учебный год 2023 / 1-2

1. История развития Банка России.

1860г. – Александром II был создан ГосБанк Российской Империи.

1917 – 1920 гг. – Народный банк РСФСР.

1921 г. - образование Государственного банка РСФСР "с целью способствовать кредитом и прочими банковыми операциями развитию промышленности, с/х и товарооборота, а также установления правильного денежного обращения».

1922-1924гг – становление его как эмиссионного центра.

1927г – полномочия по контролю за деятельностью КО.

1928г – введение монополии на краткосрочное кредитование народного хозяйства.

1987 г. в образованы новые спецбанки (Внешэкономбанк СССР, Промстройбанк СССР, Жилсоцбанк СССР и Сбербанк СССР), Госбанк стал выполнять функции главного банка страны. На него возлагалась разработка сводного кредитного плана по всем банкам.

1990 г. создание Центрального банке РСФСР (Банка России).

1991г. – упразднение ГосБанка РСФСР.

2002г. - ФЗ о Банке России.

Формирование 2х уровневой банковской системы и эволюция ЦБ РФ по сравнению с советской системой.

Предпосылки становления центрального банка как института современной экономики:

1) недостатки базирования банковских операций на металлическом денежном обращении; нехватка национальных банковских систем;

2) объявление банкнот универсальным платежным средством; Централизация банкнотной эмиссии в руках немногих наиболее надежных КБ (эмиссионные банки);

3) превращение банкнот эмиссионных банков в средство обеспечение банкнот КБ;

4) объявление о монопольной эмиссии ЦБ;

5) придание банкнотам, выпускаемых ЦБ, силы национального платежного средства.

В 1860г. :

1) Основной капитал 15млн рублей;

2) «для оживления торговых оборотов и упрочения денежно-кредитной системы»;

3) принцип «единого котла»;

4) основные операции: выпуск банкнот, кредитование, выдача ссуд под залог, учет векселей и др.;

5) подотчетность министерству финансов;

6) эмиссия денежных знаков использовалась для финансирования расходов государства;

7) закон о регулировании банковской деятельности был принят только в 1871г.

В 1881г, 1894г.:

1) 1881г. Н.Х.Бунге ограничивает заимствование ресурсов у Государственного Банка;

2) 1894г. (реформа С.Ю. Витте 1892г) «содействие посредством краткосрочного кредита отечественной торговле, промышленности и с/х», размен кредитных билетов на золото , от 1897 – указ о монопольном эмитировании и регулировании деятельности КО, оздоровление денежного обращения к 1914г.

3. Правовые основы функционирования Банка России.

Правовые акты, определяющие основы функционирования Банка России:

1. Международные договоры РФ; Конституция РФ.

2. ГК РФ(1, 2 части), УК РФ, НК РФ.

3. ФЗ «о ЦБ РФ» №86.

4. ФЗ «О Банках и банковской деятельности», «О валютном регулировании и валбтном контроле», «О Счетной палате РФ»; Нормативные акты Банка России (указания, положения, инструкции).

5. Указы президента и постановления правительства.

Международные договоры в области Банковского права:

1) Женевская конвенция 1930 г. "О единообразном законе о простом и переводном векселях";

2) Женевская конвенция 1931 г. "О единообразном законе о чеках";

3) Оттавская конвенция УНИДРУА 1988 г. "О международном финансовом лизинге»

4) Оттавская конвенция УНИДРУА 1988 г. "О международном факторинге" и др.

Конституция РФ (Статья 75):

1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.

2. Защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

4.(35.) Участие Банка России в управлении государственным долгом.

Государственный долг РФ -  это долговые обязательства РФ перед физическими и юридическими лицами, иностранными государствами, международными организациями  и иными субъектами международного права, включая  обязательства  по государственным гарантиям, предоставленным РФ. Государственный долг обеспечивается всем находящимся в федеральной собственности имуществом, составляющим гос. казну.

Под управлением государственным долгом понимается совокупность мероприятий государства по выплате доходов кредиторам, погашению займов, изменению условий уже выпущенных займов, определение условий по выпуску новых государственных ценных бумаг (для достижения эффективности функционирования государственного кредита).

Управление внешнрим гос. Долгом:

1) формирование государственной долговой политики;

2) определение основных направлений и целей воздействия на микро- и макроэкономические показатели;

3) установление возможности и целесообразнос­ти финансирования за счет государственного долга общегосударственных программ и другие вопросы, связанные со стратегическим управ­лением государственным долгом;

4) установление границ задолженности.

Цели:

1. Сохранение объема долга на эк.безопасном уровне;

2. Сокращение стоимости обслуживания гос.долга.

Роль внешнего долга в экономике:

1. Возможность привлечения в бюджет заёмных денежных ресурсов, сохраняя относительный размер долга-в % от ВВП;

2. Экономический рост (профицит) обеспечивает наполнение доходной части бюджета, позволяет увеличить денежную массу (условия рефинансирования долга) в обращении без увеличения инфляции.

Структура государственного внешнего долга:

1) задолженность перед МВФ;

2) кредиты международных финансовых организаций;

3) кредиты МБРР;

4) новый российский долг: еврооблигации, размещённые по открытой подписке, а также выпущенные при реструктуризации: ГКО, задолженности перед Лондонским клубом кредиторов;

5) кредиты стран-членов Парижского клуба;

6) долг бывшего СССР;

7) наличные национальных валют и депозитов;

8) долговые ценные бумаги и задолженностей по финансовому лизингу;

9) долговые обязательства перед прямыми инвесторами и т.д.;

10) займы международных организаций;

11) кредиты и займов российских банков;

12) кредиты и займов российских предприятий;

13) валютные облигации внутреннего займа.

15. Функции Банка России, как агента правительства.

Функции:

1. Координация политики и взаимные консультации ( ст.21 ФЗ-86);

2. Размещение и погашение гос.долга (ст. 23 ФЗ – 86);

3. Кассовое исполнение бюджета (ст. 23 ФЗ-86);

4. Ведение текущих счетов Правительства;

5. Эмиссия наличных денег;

6. Составление платежного баланса;

7. Управление стаб.фондом;

8. Не кредитует бюджеты всех уровней.

Исполнение бюджета – процесс, который обеспечивает полное своевременное поступление доходов в целом и по каждому источнику, а также финансирование организаций и учреждений в пределах утвержденных по бюджету сумм.

В РФ существует два вида систем