Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
Скачиваний:
37
Добавлен:
09.02.2015
Размер:
154.62 Кб
Скачать

ВТО-1 Основные виды внешнеторговых сделок (экспорт, импорт, реэкспорт, реимпорт). Операции во встречной торговле.

Все внешнеторговые операции делятся на 3 группы: 1.основные операции (импорт, экспорт, реимпорт); 2.операции во встречной торговле (бартер, комиссия, компенсация, торговля давальческим сырьем); 3.прочие операции (подряд, торговля лицензиями, аренда). Экспорт – продажа ин. контрагенту товара с вывозом его за границу. Импорт – покупка у ин. контрагента товара с вывозом из-за границы. Основной хар-кой участия любой страны во внешней торговле явл. экспортная и импортная квота. Кэ = (Э/Пв)*100%, где Э – объем экспорта в натур. или стоимостном выражении. Пв – объем внутр-го пр-ва продукции. Данный пок-ль показывает долю экспорта в общем объеме пр-ва пр-ции за опр. период времени. Ки = (И/(Пв + И))*100%, где И – импорт, Пв+И – общий объем потребления продукции в стране. Реэкспорт – продажа с вывозом за границу ранее импортированного и не подвергшегося переработке товара. Реимпорт – приобретение с вывозом из-за границы ранее эксп-го, но не подвергшегося переработке или поставленного посредником и нереализованного ими на рынке сбыта товара. В основе сделок во встречной торговле лежит договор мены. Бартер – безвалютный, но оцененный обмен товарами, кот. оформляется единым контрактом. Компенсационные сделки различают на коммерческую и промышленную. При ком-кой сделки соглашения заключаются на товарообменной основе. Пром-я предполагает сооружение промышленных объектов, поставку для него оборудования, а также предусматривает оплату товара, произв. на этом оборудовании. Консигнация – это такое условие продажи товаров через консигнационные склады посредников, когда право собственности на товар остается за экспортером до его продажи покупателям. Давальческое сырьесырье контрагента, ввозимое в страну с целью его переработки в готовую продукцию с последующим ее вывозом в страну владельца сырья. В международной торговле очень распространены контракты о комплектации закупаемого оборудования.

ВТО-2 Внешнеторговый контракт и его основные условия. Внешнеторговый контракт – коммерческий документ, который представляет договор на поставку товаров или оказания услуг и подписывается экспортером и импортером (продавцом и покупателем). Все правоотношения по внешнеторговым сделкам регулируются международной Венской конвенцией (о внешнеторговых операциях). Договор состоит из 12-15 статей, кот. условно деляться на торговые и транспортные. Ст.1Преамбула – наименование и номер контракта, место и дата заключения, полное юр. название сторон. Ст.2. Предмет контракта (первая торговая статья). Указывается наименование товара или услуги, обязат-но сверено с единой товарной номенклатурой груза. Ст.3. Цена товара. 4 варианта цен: 1) твердая цена (не меняется после подписания договора) 2) цена с последующей фиксацией (в долгосрочных контрактах) с каждой новой отправкой партии груза цена может пересматриваться. 3) гибкая цена (меняется с изменением рын. стоимости товара: нефть, нефтепродукты) Эта цена фиксируется в момент подписания, но в дальнейшем может меняться с измен. рын. стоимости на товар. 4) скользящая цена (фиксир. в момент подписания, меняется с изменением себестоимости производства товара). Ст.4. Срок и дата поставки. Дата поставки – дата подписания транспортного документа, согласно которому право собственности на товар переходит с продавца на покупателя (на мор. тр-те – дата подписания чистого коносамента). Чистый – нет оговорок, порочащих груз (в отличие от грязного коносамента) – чтобы не было дальнейших претензий продавцу. Банк произведет оплату только при наличии чистого коносамента. Ст.5. Платеж. Вид или способ оплаты за поставленный товар. 1) инкассовая форма оплаты. 2) банковский перевод. 3) аккредитив. 4) оплата с помощью чека. 5) с помощью векселя (вексельная форма отчета). Ст.6.Тара, упаковка и маркировка. Тара- внешняя упаковка, отличная от внутренней неотделимой от товара упаковки. Вместе с маркировкой являются рекламой. Ст7 Гарантии продавца – касаются тех. харак-к изделия и их качества и действуют при условии выполнения инструкций по экспл-ции, правила хранения и перевозки. Ст 8 Штрафные санкции и возмещение убытка. Это пеня, неустойка, штраф, уплачиваемый стороной, не выполнившей обязательтсва. Ст.9 Страхование указыв. риски, от которых груз должен быть застрахован. Ст.10. Непреодолимая сила (Форсмажер). Форсмажер длится более 90 суток, стороны имеют право расторгнуть договор без взаимных претензий друг к другу. на новый.Ст.11. Арбитраж. Указыв. место, где рассматривают юридические разногласия по контракту (Лондон, Нью-Йорк, Хельсинки). Ст.12 Прочие торговые статьи.

ВТО – 3 Основные формы расчета с иностранными организациями: банковский перевод, инкассо, особенности расчета по аккредитиву

Во внешней торговле применяются след формы расчетов (в по­рядке убывания выгодности для экспортера 100%процентный аванс; аккреди­тив; инкассо; банковский перевод; открытый счет, кредитные средства пла­тежа. На практике, в основном, используются инкассовая и аккредитивная форма, обеспечивающие соотношение интересов экспортера и импортера.

Инкассо (Collection of Payment; Encashment) - поручение экспортера банку получить от импортера платеж против товарных документов с после­дующим перечислением сумм платежа экспортеру.

Механизм расчета по инкассо следующий. Отгрузив товар, экспортер передает инкассовое поручение и товарно-транспортные документы в свой банк, который после проверки документов отсылает их в банк импортера. По­следний передает документы импортеру против указанной в инкассовом по­ручении суммы валюты или, если платеж осуществляется на условиях креди­та, против акцепта (согласия на оплату в виде надписи на лицевой стороне векселя) срочной тратты. Банк импортера извещает банк экспортера о зачис­лении на его корреспондентский счет суммы платежа. После этого банк экс­портера рассчитывается с экспортером.

Аккредитив по сути означает соглашение между банком и импортером, по которому банк должен выплатить определенному лицу ~ получателю пла­тежа (бенефициару) указанную в аккредитиве сумму валюты против представления бенефициаром согласованных в аккредитиве документов или дать полномочия другому банку (корреспонденту) произвести такой платеж.

Расчеты в форме аккредитива выполняются в следующем порядке:

  1. Заключение внешнеторгового контракта.

  2. Поручение плательщика (импортера) своему банку на открытие аккре­дитива, в котором указываются условия аккредитива; срок действия; наимено­вание товаров или услуг, за которые производятся расчеты; сумма аккредитива и порядок оплаты счетов (с акцептом, без акцепта и т.п.); перечень представ­ляемых платежных документов (счет-фактура, коносамент, страховой полис, «пификат качества, сертификат о происхождении товара и др.); требования к содержанию транспортных, страховых и других документов; предельных срок отгрузки товара по транспортному документу и другие реквизиты.

  3. Обращение банка плательщика к банку получателя платежа открыть Аккредитив в пользу получателя платежа. Обычно аккредитив открывается на срок от 30 до 150 дней заблаговременно перед отгрузкой товара.

  4. Сообщение (авизо) банка получателя платежа экспортеру об условиях открытого в его адрес аккредитива.

  5. Отгрузка товара покупателю и оформление всех товарно- транспортных документов.

  6. Передача экспортером своему банку счетов и товарно-транспортных документов. Проверка банком документов, акцепт (согласие на оплату) сче­тов и зачисление причитающихся экспортеру денежных средств за поставленный товар (оказанные услуги) на его счет.

  7. Пересылка банком экспортера полученных и оплаченных им счетов и , товарно-транспортных документов в адрес банка импортера.

  8. Передача банком импортера, после их проверки, товарно- транспортных документов импортеру для получения товаров.

Аккредитив имеет следующие разновидности:

  1. отзывной аккредитив (Revocable Letter of Credit) - может быть анну­лирован импортером или открывшем его банком в любой момент без предварительного уведомления получателя платежа

  2. безотзывной аккредитив (Irrevocable Letter of Credit) - не может быть аннулирован досрочно без согласия всех заинтересованных сторон, особенно бенефициара (экспортера);

  3. подтвержденный аккредитив - включает в себя помимо ответствен­ности банка его открывшего, ответственность другого банка (как правило, банка страны контрагента).

Банковский перевод - одни из форм расчетов, осуществляемая с помо­щью платежных поручений, направляемых от одного банка другому.

Платежное поручение представляет собой приказ банка, составленный на основании указаний перевододателя-клиента банка, адресованный своему банку-корреспонденту о выплате определенной сумм денег переводополучателю (бенефициару).

Расчет в форме банковского перевода предусматривает оплату счетов после их получения и проверки. С одной стороны это несомненное преиму­щество, но с другой - за авансирование средств многие фирмы (агентские, стивидорные и др.) взимают определенный процент.

Чаще всего банковский перевод в международных расчетах используется при уплате долга по кредитам, выдаче авансов, урегулировании рекламаций, связанных с качеством и ассортиментом товаров, возврате излишне получен­ных сумм и по расчета неторгового характера. Платежные поручения направ­ляются банками друг другу почтой, телеграфом, телексом или с применением средств телекосмических коммуникаций. Однако исполнение платежного по­ручения в международном обороте осуществляется довольно долго (от 5 дней до нескольких недель).

ВТО-4.Понятие договора морской перевозки, формы договора морской перевозки, особенности рейсового чартера, коносамента, букингнота, фиксчер-нота, сфера их применения.

Согласно главе VIII ст. 118 КТМ - по договору мор.перевозки груза перевозчик, или фрахтовщик, обязуется перевезти вверенный ему груз в ПН и выдать его управомоченому на получение груза лицу, а отправитель или фрахтователь обязуется уплатить за перевозку груза установленную плату (фрахт). Фрахтователем и фрахтовщиком признаются лица, заключившие договор фрахтования судна (чартер).

Ст. 120. Договор морской перевозки груза может быть заключен: 1.С условием предоставления для перевозки всего судна, части его или определенных судовых помещений (чартер). 2. Без такого условия. Фрахтовщиком может быть судовладелец или лицо, кот. эксплуатирует судно по договору.

Договором перевозки явл. чартер. При перевозке грузов в загрансообщении, оформляется чартер и коносамент или только коносамент. При перевозке грузов в каботаже - оформляется коносамент. При перевозке грузов в смешанном ж/д-водном сообщении оформляется накладная. Коносамент и накладная - односторонние документы. Коносамент подписывается перевозчиком. Накладная - подписывается отправителем. Рейсовый чартер (Voyage Charter party) - основная форма договора. Это двусторонний документ, в кот. подробно указаны условия перевозки и подписанный обеими сторонами. Применяется при перевозке массовых грузов судовыми партиями в регулярном или трамповом судоходстве. Помимо кол-ва груза и портов погрузки/выгрузки, чартером устанасливается срок, в теч. кот. фрахтователь обязан произвести грузовые операции, а также порядок расчетов за задержку и досрочную обработку судна. Перевозчик не имеет права использовать судно для др. даже попутных перевозок, если это не предусмотрено договором. Отправитель имеет право потребовать удаления постороннего груза с судна, части судна или отдельных грузовых помещений. При заключении чартера детально оговариваются все коммерч. условия перевозки: сроки подачи судна, порядок расчета сталийного времени, распределение расходов по оплате грузовых работ и т.д., а также ставку провозной платы. При перевозке по чартеру на каждую отдельную партию груза выписывается коносамент. Он выполняет роль товарораспорядительного документа и явл. доказательством приема перевозчиком указанного в нем груза. Что касается условий перевозки, то обычно в этом случае коносаменты содержат лишь ссылку на чартер. Коносамент как форма договора мор.пер-ки прим. при доставке сборными отправками мелкопартионных (генеральных) грузов в линейн. судоходстве. Особ-сти орг-ции перевозок мелкопартионных грузов определили специфику эксплуатационно-коммерческой практики линейн. судоходства. Судовладелец самостоятельно опр-ет все хар-ки линии: порты захода, частоту рейсов, состав флота, расписание и продолжительность стоянок в каждом порту, коммерч. условия перевозок и тарифы. Коносамент с изложенными в нем условиями перевозки выполняет в линейном судоходстве три функции: доказательство приема груза перевозчиком, товарораспределительного документа, договора морской перевозки. Тарифы и коносаменты прим. для всех отправителей в течение длительного периода времени. Букинг-нот применяется обычно в линейн. судоходстве и явл. предварит. заявкой грузовладельца с целью забронировать место на опр-ном судне (крупная партия, опасный, длинномерный, скоропортящийся груз). После подписания БН становится договором пер-ки. В БН обычно оговаривают лишь конкр. хар-ки сделок: кол-во и род груза, ПП и ПВ, дата готовности груза, наим-ие судна. Фиксчер-нот применяется в трамповом судоходстве,и имеет своей целью зафиксировать факт заключения сделки о фрахтовании судна и выполняет свою роль до момента подписания сторонами чартера. Содержит основ.условия фрахтования: имя судна, порт назначения, порт погрузки/выгрузки, размер фрахта, имя фрахтователя, проформа чартера, согласно кот. и устанавливаются остальные условия.

ВТО-5. Особенности фрахтования на один рейс, на круговой рейс и несколько последующих рейсов и по генеральному контракту Особенности фрахтования в тайм-чартер, димайз-чартер, бербоут-чартер, дейли-чартер. Договор фрахтования – соглашение между судовлад. и фрахтователем о найме судна для перевозки конкретного груза. Договор фрахтования – наем или сдача в наем судов на один рейс, на несколько, или на определенный период для перевозки полного или частичного груза в трамповом судоходстве, а также бронирование места для перевозки частичного или полного груза в линейном судоходстве contract of affreigtment. Сторонами договора фрахтования – явл. фрахтователь (charterer) и судовладелец (carrier). 1) При фрахтовании на один рейс chartering on one voyage судовладелец предоставляет фрахтователю судно для разовой перевозки груза из одного порта в другой. В договоре фрахтования оговаривается общая сумма фрахта, порты захода, сталийное время, порядок подачи нотиса о готовности, расходы по грузовым операциям, налоги, сборы и пошлины и прочие обязанности сторон. F = f ∙ Q – Rбр. При фрахтовании на один рейс, фрахт может оплачиваться еще на условии lumpsum. Оплата фрахта на условии lumpsum осуществляется за использование всего судна, независимо от кол-ва погруженного груза. Фрахтование на один рейс используется только в трамповом судоходстве. После сдачи груза в порту назначения стороны освобождаются от своих обязат-в. 2) При фрахтовании на круговой рейс chartering on round trip судовладелец предоставляет фрахтователю судно для перевозки груза не только в прямом, но и в обратном направлении. Для судовладельца такой вид фрахтования выгоден тем, что обеспечивается загрузка судна и в одном и в другом направлении. А для фрахтователя выгоден тем, что предоставляются скидки по оплате фрахта. Документально, такой вид фрахтования оформляется 2-мя самостоятельными договорами мор. перевозки. 3) След. вид фрахтования – это на несколько последующих рейсов chartering on consecutive voyage. При фрахт. на неск. послед. рейсов, судовладелец обязан после выполнения 1-го рейса немедленно направить зафрахтованное судно во второй рейс, затем в третий и т.д. до выполнения оговоренного числа рейса. В договоре фрахтования, обязат. указыв. какое кол-во рейсов должно совершить судно, либо указыв. в какой п В практике торгового мореплавания довольно широко применяется также фрахтование по генеральному контракту (chartering by general contract). Производится оно в тех случаях, когда надо перевезти большую партию груза в течение определенного ограниченного промежутка времени. В генеральном контракте обычно оговаривается все количество груза (например, массой в 100, 200, 500 тысяч тонн), которое необходимо перевезти в течение установленного срока (например, 6, 12 месяцев), порты (ренджи) погрузки и выгрузки, распределение перевозок по месяцам (в тоннах, либо по числу рейсов), тип или грузоподъемность судов, которые перевозчик может использовать для выполнения договора, минимальный интервал подачи судов под погрузку, а также фиксируется начало и конец выполнения сделки.

Особенности фрахтования в тайм-чартер, димайз-чартер, бербоут-чартер, дейли-чартер. Разновидности сдачи судов в аренду: 1. demise charter судовладелец передает фрахтователю весь объем прав по управлению судном и контроль за деят-тью экипажа. На период аренды экипаж становится служащими фрахтователя. Фрахтователь оплачивает не только расходы по судну (бункер, порт. сборы и т.д.), но и все операцион. расходы (содерж. экипажа, расходы на ремонт). Фрахтователь может распоряж. судном по своему усмотрению. Все риски и отв-ть за деят-ть судна переходит на фрахтователя. 2. bare-boat charter сдача судна в аренду без экипажа с правом последующего выкупа судна (~лизинг). В настоящее время бербоут чартер используется как один из вариантов покупки судов. Первоначально оплачивается 20 % от стоимости судна, а оставшаяся часть оплачивается ежемесячно, вместе с арендой платой. Платежи производятся за месяц вперед (фрахтователь оплачивает) по оговорен. в договоре ставке. В случае просрочки уплаты фрахта и платежей свыше 14 календарных дней, судовладелец имеет право забрать судно из бербоут чаретра. 3. daily charter предусматривает распределение расходов между судовладельцем и фрахтователем след. образом: Фрахтователь оплачивает только портовые сборы и расходы по агентированию. На судовладельца – оплата расходов на бункер, расходы за прохождение каналов и все операц. затраты. Такой договор фрахтования используется линейными компаниями. 4. тайм-чартер - судовладелец обязуется за обусловленную плату (фрахт) предоставить фрахтователю судно и услуги членов экипажа судна в пользование на определенный срок для перевозки грузов, пассажиров или для иных целей торгового мореплавания.

ВТО-6 Виды брокерских фирм и их основные функции. Техника ведения переговоров по фрахтованию флота. Профессия брокера получила официальное признание в Лондоне в 1920г. Брокерской деятельностью мог заниматься только тот, у кого был диплом об окончании института «брокеров и судовых агентов». Деле в Нью-Йорке появилась ассоциация морских брокеров, которая оказывала посреднические услуги при фрахт. флота и купле-продаже судов. К основным функциям брокера относятся следующие: 1.Строго выполнять указания своего принципала 2. Максимально защищать его интересы в ходе переговоров 3. Доводить до принципала любую информацию, которая может повлиять на исход сделки 4. Представлять любую ответственность 5. Никогда не представлять интересы противоположной стороны 5. Брокеры никогда не является стороной договора морской перевозки. Чартер брокер может подписать только в следующем виде «От имени и по полномочию судовладельца (фрахтователя)» Существует практика страхования рисков в брокерской деятельности – «Полис ошибок и упущений». К основным видам деятельности брокеров относятся следующие: 1. Фрахтование флота 2. Купля-продажа судов 3. Судовые агенты, которые представляют интересы судовладельца в порту. Что касается роли брокерских фирм в каждой конкретной сделке, то различают следующие основные категории брокерских фирм: Брокер судовладельца. Назначается судовладельцем и в его обязанности входит обеспечение занятости судов принципала на базе рейса, тайм-чартера; Агент фрахтователя. Представляет интересы фрахтователя и направляет свои усилия на уторговывание максимально низкой ставки фрахта, используя при этом разнообразную аргументацию. Кабельные брокеры - Их деятельность направлена на поддержание соответствия между Нью-йоркским и Лондонским фрахтовыми рынками. Танкерные брокеры. Это специальная категория брокеров, ввиду того уникального положения, которое они занимают. Брокеры-аквизиторы. Брокеры-аквизиторы – это также специализированные фирмы, обслуживающие линейные компании. Торговые брокеры. Специализируются на посредничестве в продаже и приобретении судов. Судовые агенты.

Обязан позаботиться о судне и об экипаже при заходе в порт.

Техника ведения переговоров по фрахтованию флота. Переговоры по фрахтованию и отфрахт. Судов начинаются с подачи брокеру фрахт. Ордера (Freight order) – это документ который официально уполномочивает брокера на работу с судном или грузом. Если фрахт. Ордер подает судовладелец, то в нем указывается наименование судна, порт или место освобождения, доты освобождения судна, 2 последних груза, куда судовладелец планирует отправить судно (предпочтительные регионы работы), минимальный тайм-чартер эквивалент.

Во фрахт. Ордере фрахтователя указывается наименование груза и его партионность, даты готовности груза, порты погрузки/выгрузки, фрахтовая ставка, требования к судну.

По времени подачи различают фрахт.ордер в нормальной позиции (normal) – за 2-3 недели до освобождения судна, или готовн. Груза. За 5-7 дней –promt позиция. До 3 дней - spot promt позиция. После получения фрахтового ордера брокер выходит на фрахтовый рынок и наз. Это котировка. После подачи одной из стороны оферты (offer – предложений) начин. Переговоры по заключению чартера.

Оферты бывают 2 видов: 1.Условные или простые – обмен условными офертами позволяет одновременно работать по нескольким предложениям. 2.Твердые оферы (firm offer) – поддается на определенный период времени в течении период. Времени в течении которого необходимо работать только по одному предложению.

Прежде чем перейти к обмену твердыми офертами, стороны уточняют информацию о судне и грузе – наз-ся развернутой офертой. Для того чтобы получить дополнит. информ о судне или гр. под-ся развернутая оферта в которой указываются след. данные: 1. Ссылка на последнюю переписку или телефонный разговор. 2. Наименование судна и основные технико-эконом характеристики позиция судна в данный момент времени срок действия оферты, наименование груза и его кол-во, порты погрузки/выгрузки с указанием причалов или терминалов, фрахтовая ставка, условия погр/выгр, ставка демереджа, кто из сторон назначает агентов, брокерская комиссия и проформа чартера. Принятие условий первой твердой оферты не осуществляется , как правило, делается ответное предложение в котором указывается какие условия принимаются или акцентируются, а какие исключаются (except) и такое предложение называется counter offer ( в переписке counter) Обмениваясь твердыми предложениями стороны, согласовывают все условия предстоящего рейса и изменения которые необходимо внести в типовую проформу чартера. После согласования всех деталей выпускается Recap – это краткий договор морской перевозки, в которой отражены все условия предстоящего рейса. После выпуска Recap судна «кладется а сабжекты». Дается период времени в течении которого все участники сделки в последний раз проверяют условия и дают свое подтверждение. Далее возможно 3 варианта: 1. Кода все стороны дали подтверждение сабжекты поднимаются , судно считается отфрактованым и выпускается чартер 2. Когда одна из сторон не дает подтверждение но просит продления (extation) 3.Когда одна из сторон не дает подтверждения сабжекты проваливаются и переговоры аннулируются.

ВТО-7 Особенности ведения переговоров по купле-продаже судов Купля-продажа судов связ. со стратегической политикой судох-х компаний, с изменением конъюнктуры фрахт. рынка, осущ-ем программы обновления флота, с изменением сферы деят-сти и финанс. положения компании. Процесс переговоров о купле-продаже судов похож на переговоры о фрахт-ии. В первонач-ом предложении продавца брокеру приводится след. инф-ция: Технико-экспл. хар-ки судна; Название и тип судна; Флаг, год и место постройки; Дедвейт; Главные размерения и осадка; Класс регистра; Дата последнего освидет-ния и докования; Вместимость грузовых помещений; Число и размер трюмов и люков; Грузовые средства; Тип и мощность главного двигателя; Скорость; Сорт и расход топлива. Помимо хар-к судна продавец еще обязан указать местонахождение судна в наст. время и программу его работы на ближайший период, предполагаемую цену на судно. Началом переговоров явл. запрос покупателем дополнит сведений о судне. После этого покупатель изучает док-ты в классификац-м обществе. Изучать док-ты классификац. общества покупатель может с помощью специального инженера-сюрвейера. В своем закл-нии сюрвейер указ след. инф-цию: Срок действия класса судна и всех свидетельств, предусмотренных междунар. конвенциями; Все дефекты и проблемы, которые отмечались инспекторами за весь период работы судна; Дефекты и замечания, сделанные инспектором регистра при последнем осмотре. Изучив отчет сюрвейера, покупатель ч/з брокера делает развернутое предложение на покупку судна. Развернутое соглашение содержит: полное наименование покупателя, цена и усл-я оплаты, указаны предварительные усл-я для заключения договора, место и предполагаемые сроки передачи судна, дата канцелинга, оборудование и запчасти, вкл. в стоимость судна, усл-е о том, что трюма судна должны быть чистыми, срок, к кот. продавец должен получить лицензию на продажу судна, свое право на размещение представителей на судне. В ходе ведения переговоров наружний осмотр всегда явл. обязательным. Финальной точкой в перегофорах будет выпуск ficture recap, после подтверждения recap, покупатель готовит меморандум о согласии (memorandum of agreement).

Соседние файлы в папке от Лены