Глава 24. Перемена лиц в обязательстве

Статья 382. Основания и порядок перехода прав кредитора к другому лицу

1. Право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

2. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Если договором был предусмотрен запрет уступки, сделка по уступке может быть признана недействительной по иску должника только в случае, когда доказано, что другая сторона сделки знала или должна была знать об указанном запрете.

Предусмотренный договором запрет перехода прав кредитора к другому лицу не препятствует продаже таких прав в порядке, установленном законодательством об исполнительном производстве и законодательством о несостоятельности (банкротстве).

3. Если должник не был уведомлен в письменной форме о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим неблагоприятных для него последствий. Обязательство должника прекращается его исполнением

Первоначальному кредитору, произведенным до получения уведомления о переходе права к другому лицу.

4. Первоначальный кредитор и новый кредитор солидарно обязаны возместить должнику – физическому лицу необходимые расходы, вызванные переходом права, в случае, если уступка, которая повлекла такие расходы, была совершена без согласия должника. Иные правила возмещения расходов могут быть предусмотрены в соответствии с законами о ценных бумагах.

Обязательственные права оборотоспособны.

В рамках реформы ГК РФ систематизация гл. 24 была существенно изменена — пандектный принцип кодификации, предполагающему выделение общих положений наряду с правилами, регулирующими два основных частных случая перехода прав: уступку прав на основании сделки и переход прав в силу закона. Ряд норм, которые относятся к общим положениям о переходе прав кредитора, по своему смыслу или прямому в них указанию применяются только к уступке.

Под уступкой требования (цессией) в п. 1 комментируемой статьи понимается переход прав в результате совершения сделки, которая непосредственно переносит право требования на цессионария.

Следует различать

— сделку уступки (цессию) как волеизъявление на непосредственное распоряжение правом (т.е. распорядительную сделку),

— договор, на основании которого такая уступка совершается, с другой стороны (т.е. обязательственную сделку, далее – договор или соглашение об уступке).

Это разграничение отражено в п. 1 Информписьма Президиума ВАС РФ 2007 г. No 120

Таким договором, создающим основание для уступки, может быть и договор дарения права, и договор отчуждения права за денежную плату (с применением к такому договору норм о купле-продаже в силу п. 4 ст. 454 ГК РФ), и договор факторинга (ст. 824 ГК РФ), и договор отчуждения права в обмен на неденежное встречное предоставление.

По п. 1 ст. 382 ГК РФ эти нормы регулируют лишь переход прав кредитора в рамках обязательственного правоотношения. По этой причине права по обязательству возместить ущерб имуществу, возместить неосновательное обогащение, уплатить убытки или неустойку в случае нарушения договора и другие обязательственные права переходят к новому кредитору по правилам гл. 24 ГК РФ (см., например, п. 16, 17 Информписьма).

⁉️ Вопрос о возможности уступки прав на возврат имущества, переданного по недействительной сделке (реституционного требования). В редакции ГК РФ, вступившей в силу с 1 июня 2015 г., в п. 3 ст. 307.1 ГК РФ предусмотрено, что общие положения об обязательствах применяются к требованиям, связанным с применением последствий недействительности сделки.

Но в некоторых ситуациях из существа отношений может вытекать иное решение. Например, когда в рамках недействительной сделки передается имущество, которое отчуждателю не принадлежит и аналогично в обязательствах — если, например, явный характер недобросовестности.

По общему правилу переход прав кредитора происходит без согласия должника. Это объясняется тем, что должнику обычно безразлично, кому исполнять обязательство. Уведомление должника также не является необходимым условием перехода права Но в некоторых случаях получения согласия должника на переход прав или вовсе полный запрет на переход прав могут быть установлены как законом, так и договором.

Если необходимость получения согласия должника установлена законом (например, для уступки арендных прав требуется согласие арендодателя), сделка уступки может быть оспорена по общим правилам о недействительности сделки, совершенной без необходимого в силу закона согласия третьего лица. Если закон вовсе запрещает уступку, то цессия в нарушение такого запрета будет ничтожной по п. 2 ст. 168 ГК РФ

Что касается договорного запрета на уступку без согласия должника, то в договоре между должником и цедентом могут быть закреплены

(а) абсолютный запрет уступки,

(б) необходимость получения согласия должника на уступку

(в) некие иные ограничения (например, по персоналиям возможных цессионариев).

Последствия нарушения цедентом такого запрета таковы. В силу общих цедент обязан возместить должнику убытки или уплатить неустойку, если таковая предусмотрена в договоре. Но п. 2 ст. 382 дает должнику более сильный инструмент защиты —уступка может быть оспорена должником, и важнейшим условием оспаривания является доказанная недобросовестность цессионария, который знал или должен был знать о запрете цессии при приобретении права или знал об отсутствии согласия должника на уступку (если договор требовал такого согласия). Если не согласованная с должником цессия может быть оспорена, то это de facto дает должнику право вето на отчуждение кредитором прав по договору.

Систематическое толкование п. 2 ст. 382 во взаимосвязи с п. 3 ст. 388 ГК РФ — п. 2 ст. 382 ГК РФ распространяется лишь на запреты уступки неденежных требований. Последствия нарушения запрета уступки денежных требований иные — не предусматривается возможность оспаривания уступки и предоставляет должнику лишь право на взыскание убытков с цедента (или применение иных мер ответственности).

⁉️Какая сделка является оспоримой в силу п. 2 ст. 382 ГК РФ: обязательственное соглашение об уступке или (спойлер) распорядительная сделка, совершенная на основании этого соглашения?

• Если оспоримо само распоряжение, соглашение об уступке сохранит силу, что даст цессионарию возможность привлечь цедента к ответственности за нарушение соглашения об уступке требования.

• Если распоряжение должно осуществляться отдельно после заключения соглашения об уступке (например, при наступлении отлагательного условия или на основе отдельного распорядительного волеизъявления), согласие должника может быть получено после заключения.

  • Если оно не было получено, совершенное вопреки этому распоряжение может быть оспорено, но цессионарий в такой ситуации сможет взыскать с цедента убытки за нарушение договора.

  • Если договор об уступке и само распоряжение совершаются одномоментно и на момент заключения договора об уступке нет согласия должника, но цессионарий был добросовестным, то также нет оснований для аннулирования всего договора; соответственно цессионарий сохраняет право взыскать с цедента убытки.

• Если цессионарий был недобросовестным и подписывал соглашение об уступке, предусматривающее непосредственный и неотложенный переход права, зная об отсутствии необходимого согласия должника, то признанию недействительным подлежит все соглашение в целом, включая распорядительное волеизъявление.

Норма об оспоримости уступки, совершенной в нарушение договорного запрета, не препятствует установлению в договоре между должником и цедентом более мягких последствий нарушения такого запрета. Телеологическое толкование a fortiori — если позволено большее, то не запрещается и меньшее.

Решение российского законодателя допустить возможность оспаривать уступку неденежного требования нельзя назвать общепринятым. В Модельных правилах европейского частного права предложен иной подход:

1) уступка в нарушение договорного запрета в любом случае действительна и не подлежит оспариванию;

2) должник может применить к цеденту меры ответственности в связи с нарушением запрета уступки (взыскать убытки, неустойку и т.п.);

3) должник, даже будучи уведомленным о совершении цессии, может предоставить исполнение цеденту и освободиться от долга. Последнее право должника отпадает, если он прямо согласился на уступку или дал цессионарию разумные основания полагать, что запрета нет.

Близкое к российскому режиму решение встречается в Принципах УНИДРУА:

— уступка денежного требования действительна, но цедент отвечает перед должником за нарушение договорного запрета.

— Уступка неденежного требования не имеет силы (в нашей системе координат ничтожна), если в момент уступки цессионарий знал или должен был знать о запрете. Если цессионарий не знал и не должен был знать о запрете цессии, уступка действительна, но цедент отвечает перед должником за нарушение запрета.

Общее правило о том, что согласия должника на уступку не требуется, отчасти оттеняется важным неписаным принципом, согласно которому положение должника не должно ухудшаться в результате замены кредитора.

Уведомление должника о переходе прав кредитора должно быть совершено в письменной форме. Специальные последствия нарушения формы законом не установлены — применение общих положений о форме сделок.

Риск неблагоприятных последствий, связанных с отсутствием уведомления должника, несет цессионарий.

— цедент может оставить у себя полученное от неуведомленного должника исполнение по обязательству

— неуведомленный о переходе права должник при предоставлении исполнения первоначальному кредитору освобождается от обязательства

— новый кредитор утрачивает то право требования, которое перешло к нему от первоначального кредитора.

— исполнение обязательства, полученное от неуведомленного должника, составляет неосновательное обогащение первоначального кредитора, которое тот должен передать новому кредитору. Рисктв возможной несостоятельности правопредшественника, при которой правопреемник будет вынужден участвовать в банкротных процедурах наряду с другими конкурсными кредиторами.

— неуведомленный должник освобождается от каких-либо санкций в связи с предоставлением исполнения первоначальному кредитору. Хотя формально он исполнил обязательство ненадлежащему лицу, с должника нельзя взыскать убытки за просрочку, проценты, неустойку. Новый кредитор несет риск убытков, которые могут возникнуть у него в результате неполучения исполнения в срок.

— новый кредитор утрачивает обеспечение исполнения обязательства, которое в такой ситуации прекращает существование вместе с основным (обеспеченным) обязательством. Требование нового кредитора о возврате неосновательного обогащения будет необеспеченным.

Эта норма не позволяет ухудшать положение должника в соглашении об уступке требования (например, предусмотреть недопустимость исполнения в пользу цедента даже при отсутствии уведомления об уступке). Цедент и цессионарий не могут своим договором вторгнуться в правовую сферу должника.

В то же время не вызывает сомнений то, что в соглашении об уступке требования цедент и цессионарий могут изменить распределение рисков, связанных с отсутствием уведомления должника.

Пункт 4 комментируемой статьи возлагает на первоначального кредитора и нового кредитора солидарное обязательство по компенсации должнику дополнительных расходов, связанных с переходом права.

Ограничения использования этой нормы

— расходы компенсируются только тем должникам, которые являются физическими лицами.

— компенсируются только необходимые расходы. (без которых обязательство невозможно было бы исполнить новому кредитору)

— только в том случае, если замена кредитора произошла без согласия должника (эстоппель — если должник соглашается с заменой кредитора, подразумевается, что его устраивают и все связанные с этим последствия, включая возникновение дополнительных расходов).

Пункт 4, лишающий права на возмещение дополнительных расходов должников, являющихся юридическими лицами, выглядит еще менее убедительным при его толковании во взаимосвязи с п. 2 ст. 316 ГК РФ.

В случаях, когда конкретное место исполнения прямо не зафиксировано в договоре или законе, и в силу положений п. 1 ст. 316 ГК РФ таким местом является место нахождения кредитора, при замене кредитора место исполнения может в ряде случаев измениться — необходимость несения дополнительных расходов — появляется возможность применить п. 2 ст. 316 ГК РФ — компенсация любых дополнительных расходов, связанных изменением места исполнения.

В Модельных правилах европейского частного права

1) при уступке денежного требования цедент обязан компенсировать любому должнику любые дополнительные расходы, которые возникнут у должника в связи с изменением места исполнения;

2) при уступке неденежного требования место исполнения вообще не меняется (п. 2 ст. III.-5:117). Принципы УНИДРУА в рассматриваемом вопросе еще лаконичнее:

— цедент или цессионарий обязаны компенсировать должнику любые дополнительные расходы.