Мета тренінгу - формування у студентів компетентностей щодо організації інформаційної бази та методів аналізу діяльності комерційного банку.

В межах тренінгу на основі форм звітності й іншої публічної офіційної інформації, необхідно виконати наступні завдання:

1. Фіанансово-економічна характеристика об’єкту дослідження.

1. Юридична повна та скорочена назви.

2. Дата реєстрації в НБУ.

3. Характеристика організаційно-правової форми діяльності, склад та функції керуючих органів банку.

4. Опис управління банком, схема організаційної структури.

5. Склад акціонерів банку з вказівкою частки акцій, якими володіє кожний акціонер.

6. Місія, стратегічна мета, тактичні цілі банку.

7. Ліцензії, якими володіє банк та перелік операцій, які може виконувати.

8. Історична довідка: опис ключових подій з дати заснування банку (не більше 3-х сторінок тексту).

9. Основні показники діяльності банку за 3 останніх роки, обов’язково серед них:

• Активи, тис. грн. (в тому числі визначити рівень доходних активів, дослідити динаміку)

• Кредитний портфель, тис. грн. (в тому числі розрахувати та дослідити показники кредитної активної банку, доходності кредитної діяльності банку, збитковості кредитної діяльності банку, коефіцєнт використання депозитів; дослідити структуру кредитного портфеля банку з позиції якості).

• Зобов’язання, тис. грн. (в тому числі розрахувати та дослідити показник використання зобов’язань в кредитний портфель, показник активності залучення коштів, показник активності залучення строкових депозитів)

• Кошти юридичних осіб, тис грн. (в тому числі дослідити частку коштів юридичних осіб в зобов'язаннях банку, визначити строковість коштів юридичних осіб).

• Кошти фізичних осіб, тис. грн. (в тому числі дослідити частку коштів фізичних осіб в зобов'язаннях банку, визначити строковість коштів фізичних осіб).

• Власний капітал, тис. грн. (в тому числі розрахувати та дослідити рівень статуного капіталу на 1 грн. власних коштів, рівень власного капіталу на 1 грн. активних операцій, коефіцієнт співвідношення власного капиталу та пасивів, мультиплікатор капитала).

• Чистий прибуток, тис. грн.

• Чисельність персоналу

• Кількість філій та відділень

• Співвідношення операційних витрат і операційних доходів.

• Дослідити показники ефективності діяльності банку (в тому числі рентабельність капіталу, активів, кількість отриманого прибутку з кожної гривні доходів, чиста процентна маржа )

Дотримання нормативів НБУ.

2. Аналіз власного капіталу банку

1. Аналіз структури та динаміки власного капіталу банку.

2. Дослідити дотримання банком нормативів капіталу НБУ.

3. Аналіз достатності банківського капіталу

4. Аналіз власного капіталу банку за допомогою методу коефіцієнтів

Показники достатності капіталу банку

Найменування показника	Формула розрахунку	Економічний зміст та рекомендоване значення показника
Частка капіталу в пасиві	Капітал Пасиви	Рекомендоване значення – у межах 0,15–0,20
Співвідношення чистого капіталу і загальних активів	Чистий капітал Загальні активи	Значення цього показника має бути не меншим 0,04
Коефіцієнт достатності капіталу	Чистий капітал Зобов’язання	Показує максимальну суму збитків, за яких капіталу, що залишився (чистий нетто-капітал), вистачить для забезпечення надійності коштів вкладників та інших кредиторів банку. Передбачається, що капітал банку повинен на 25–30  % покривати його зобов’язання
Коефіцієнт маневрування	Нетто-капітал Брутто-капітал	Дає змогу зробити якісну оцінку власного капіталу. Брутто-капітал містить як відвернені (іммобілізовані) власні кошти, так і фактичні залишки нетто-капіталу, які можна використати для кредитування. Якщо значення К4 від’ємне, це свідчить не лише про відсутність власних ресурсів, вкладення яких дає дохід, а й про використання депозитів не за призначенням, оскільки останні покривають власні витрати банку. Оптимальне значення цього показника – від 0,5 до 1,0
Коефіцієнт достатності капіталу	Статутний капітал Брутто-капітал	Характеризує залежність банку від його засновників. Сума коштів, які інвестуються в розвиток установи, повинна удвічі перевищувати внески засновників. Мінімальне значення цього показника – 0,15, максимальне – 0,5
Коефіцієнт захищеності капіталу	Основні засоби Власний капітал банку	Характеризує захищеність власного капіталу від інфляції вкладенням коштів у нерухомість, обладнання та інші матеріальні активи. Однак таке одностороннє використання капітальних ресурсів може призвести до погіршення ліквідності та платоспроможності банку