BANKOVSKOE_DELO

требований Банка России, внутренних нормативных документов коммерческого банка.

3.Особенности взаимоотношений коммерческих банков с ЦБ РФ.

4.Банковские операции и сделки и их классификация.

5.Риски банковской деятельности

6.Организационная основа деятельности коммерческих банков

Тема 2. Формирование и управление ресурсами коммерческого банка

План занятий					Форма
№		Проводимое мероприятие				Время
1.		Ответы на вопросы по теме			Устные ответы	170 мин.
2.		Дискуссия по теме			Устные ответы	25 мин.
3.		Решение кейс-стади			Решение задач	40 мин.
4.		Решение тестов по теме			Решение тестов	35 мин.
						270 мин.
						(6 час.)
	Вопросы к практическому занятию
1.	Содержание		и структура	ресурсов коммерческого банка.

Современные тенденции развития.

2.Инструменты формирования ресурсной базы коммерческого банка

3.Собственные средства банка: сущность, структура и источники формирования

4.Собственный капитал банка: понятие, функции, структура элементов собственного капитала

5.Российская практика расчета собственного капитала банка

6.Методы оценки достаточности собственного капитала банка, используемые в мировой банковской практике и их развитие

7. Привлеченные и заемные

ресурсы коммерческого банка.

Депозитные и недепозитные способы привлечения.

21

8.Виды межбанковских кредитов, их назначение и организация привлечения МБК

9.Кредиты Банка России, предоставляемые коммерческим банкам.

10.Оценка качества ресурсной базы банка

11.Управление ресурсами коммерческого банка

Тема 3. Пассивные операции коммерческого банка

План занятий

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	80 мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	25 мин.
3.	Решение задач по теме	Решение задач	40 мин.
4.	Решение тестов по теме	Решение тестов	35 мин.
			180 мин. (4
			час.)

Вопросы к практическому занятию

1.Содержание пассивных операций банка и их виды

2.Операции по формированию собственных средств коммерческого банка

3.Депозитные операции банка и их классификация

4.Правила ведения и технология депозитных операций

5.Фонд обязательных резервов и его назначение

Тема 4. Активные операции коммерческого банка

План занятий

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	120 мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	25 мин.
3.	Решение задач по теме	Решение задач	40 мин.
4.	Решение тестов по теме	Решение тестов	35 мин.
			180 мин.
			(4 час.)

22

Вопросы к практическому занятию

1.Понятие, структура и характеристика активов коммерческого банка

2.Качество активов и критерии оценки качества активов

3.Особенности оценки качества активов в России

4.Современные тенденции изменения активов российских коммерческих банков

Тема 5. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка

План занятий

№		Проводимое мероприятие		Форма	Время
1.		Ответы на вопросы по теме		Устные ответы	80 мин.
2.		Дискуссия по теме		Устные ответы	25 мин.
3.		Решение ситуационных задач		Решение задач	40 мин.
4.		Презентации по теме			50 мин.
					270 мин. (6 час.)
	Вопросы к практическому занятию

1.Источники доходов коммерческого банка и их классификация

2.Доходы банка: характеристика и критерии классификации

3.Процентная маржа как основной источник прибыли, оценка ее уровня

4.Расходы коммерческого банка: характеристика и критерии классификации

5.Оценка структуры и уровня доходов и расходов банка

6.Формирование прибыли банка

7.Методы оценки доходности и рентабельности банка

23

Тема 6. Ликвидность коммерческого банка, оценка и регулирование риска ликвидности

План занятий

№		Проводимое мероприятие		Форма	Время
1.		Ответы на вопросы по теме		Устные ответы	80 мин.
2.		Дискуссия по теме		Устные ответы	25 мин.
3.		Решение ситуационных задач		Решение задач	40 мин.
4.		Презентации по теме			50 мин.
					270 мин. (6 час.)
	Вопросы к практическому занятию

1.Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка

2.Факторы, влияющие на ликвидность банка.

3.Источники ликвидности банка: классификация и характеристика

4.Оценка ликвидности «как запас» и «поток»

5.Экономические нормативы оценки ликвидности банка, используемые в российской практике: экономическое содержание и порядок расчета

6.Экономические нормативы регулирования устойчивости российских коммерческих банков: экономическое содержание, порядок расчета, оценка достигнутого уровня

7.Современные методы оценки ликвидности коммерческих банков и их развитие

8.Риск ликвидности банка: источники и степень воздействия на различных фазах экономического цикла

24

Тема 7. Организация кредитования банками юридических и физических лиц

План занятий		Форма
№	Проводимое мероприятие		Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	270 мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	20 мин.
3.	Решение задач по теме	Решение задач	110 мин.
4.	Решение тестов про теме	Решение тестов	50 мин.
			450 мин. (10
			час.)

Вопросы к практическому занятию

1.Современные тенденции развития кредитования предприятий и населения в России

2.Содержание и классификация кредитных операций

3.Кредитный процесс: содержание и характеристика этапов кредитного процесса

4.Механизм кредитования и его элементы

5.Кредитный договор, структура и содержание

6.Виды краткосрочных ссуд и современная практика их предоставления

7.Принципы и стадии долгосрочного кредитования банками предпринимательской и инвестиционной деятельности

8.Особенности предоставления синдицированных кредитов

9.Виды потребительских кредитов. Порядок выдачи и погашения

10.Ипотечные кредиты. Организация ипотечного кредитования

11.Формы обеспечения возвратности кредита

25

Тема 8. Кредитный риск, его оценка и регулирование

№		Проводимое мероприятие	Форма	Время
1.		Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	45 мин.
2.		Дискуссия по теме	Устные ответы	15 мин.
3.		Решение ситуационных задач	Решение задач	30 мин.
				90мин. (2 часа)
	Вопросы к практическому занятию

1.Понятие кредитного риска и его виды

2.Оценка кредитоспособности заемщика как инструмент управления кредитным риском

3.Методы оценки кредитоспособности крупных и средних клиентов

4.Особенности оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса

5.Оценка кредитоспособности физических лиц

Тема 9. Расчетные операции коммерческих банков

План занятий

№	Проводимое мероприятие	Форма		Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	120	мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	20 мин.
3.	Решение ситуационных задач	Решение задач	40 мин.
			180	мин. (4часа)

Вопросы к практическому занятию

1.Понятие и виды расчетных операций

2.Законодательные и нормативные акты, регулирующие проведение расчетных операций коммерческих банков

3.Принципы организации и технологии осуществления расчетных операций

26

4.Формы. Механизм и инструменты проведения безналичных расчетов

5.Межбанковские корреспондентские отношения

6.Операции с наличностью

7.Платежная система и ее структура в современной России

Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами

План занятий

№	Проводимое мероприятие	Форма		Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	50	мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	15	мин.
3.	Решение задач по теме	Решение задач	25	мин.
			90	мин. (4 час.)

Вопросы к практическому занятию

1.Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами

2.Виды эмиссионных ценных бумаг коммерческого банка и их характеристика

3.Эмиссия акций и облигаций коммерческим банком

4.Особенности выпуска векселей и сертификатов коммерческими банками

5.Операции РЕПО: необходимость, сущность и назначение

6.Перспективы развития операций коммерческих банков с ценными бумагами

27

Тема 11. Валютные операции, оценка и регулирование валютных рисков

План занятий

№		Проводимое мероприятие		Форма	Время
1.		Ответы на вопросы по теме		Устные ответы	45 мин.
2.		Дискуссия по теме		Устные ответы	15 мин.
3.		Решение ситуационных задач		Решение задач	30 мин.
					90мин. (2 часа)
	Вопросы к практическому занятию

1.Нормативное регулирование деятельности банков на валютном рынке

2.Понятие валютного курса, котировки валют и методов котировки

3.Валютные позиции и их классификация

4.Основные виды валютных операций, осуществляемых российскими коммерческими банками: содержание и технологии

5.Риски валютных операций и способы их минимизации

Тема 12. Инвестиционная деятельность банков

План занятий

№	Проводимое мероприятие	Форма		Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	70	мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	20	мин.
			90	мин. (2 часа)
Вопросы к практическому занятию

1.Содержание инвестиционной деятельности банка

2.Сущность инвестиционного банка и виды его операций

3.Структурные продукты: виды и содержание

4.Производные финансовые инструменты: виды и характеристика

5.Операции банков с производными финансовыми инструментами

28

Тема 13. Другие операции коммерческих банков

План занятий

№	Проводимое мероприятие	Форма		Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	70	мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	20	мин.
			90	мин. (2 часа)

Вопросы к практическому занятию

1.Прочие операции коммерческого банка и их классификация

2.Содержание, виды и характеристика факторинговых операций

3.Лизинговые операции: виды и характеристика

4.Понятие и сущность трастовых (доверительных) операций коммерческого банка

Тема 14.Отчетность коммерческого банка

План занятий

№	Проводимое мероприятие	Форма	Время
1.	Ответы на вопросы по теме	Устные ответы	70 мин.
2.	Дискуссия по теме	Устные ответы	20 мин.
			90 мин. (2
			часа)

Вопросы к практическому занятию

1.Основные виды финансовой банковской отчетности

2.Баланс коммерческого банка и особенности его составления

3.Отчет о прибылях и убытках коммерческого банка: структура и периодичность составления

4.Публикуемая отчетность коммерческого банка.

29

7.Самостоятельная работа студентов

Самостоятельная работа студентов включает: изучение законодательных и нормативных актов, регламентирующих деятельность коммерческих банков, подготовку докладов по актуальным вопросами деятельности коммерческих банков, решение задач, выполнение лабораторных работ, подготовку аналитических записок.

На семинарских занятиях преподаватель проверяет выполнение самостоятельных заданий и качество усвоения знаний.

Содержание самостоятельной работы и форма контроля по темам дисциплины

Для направления: «Экономика» (профиль «Финансы и кредит»)/ «Экономика» (без профиля)

№		Форма самостоятельной	Трудо
		работы	емкос
Те	Наименование темы
мы			ть в
			часах
1	2	4
1.	Тема1. Деятельность	1.Изучение ФЗ «О	14/4
	коммерческого	центральном банке РФ (Банке
	банка в рыночной	России)» и «О банках и
	экономике	банковской деятельности».
		Инструкции ЦБ РФ № 135-И;
		Изучение литературы и
		подготовка к семинарскому
		занятию
		2. Подготовка к лабораторной
		работе № 1
2.	Тема 2.	Изучение литературы и	8/4
	Формирование и	Положения № 215-П,
	управление	инструкции №110-И
	ресурсами	Подготовка к семинарскому
	коммерческого	занятию
	банка	Подготовка докладов и
		выступлений
		Решение ситуационных задач
		30