- •Навчально-методичні матеріали
- •2.1. Вступ
- •2.2. Тематичний план вивчення дисципліни
- •2. Тематичний план дисципліни «Страховий менеджмент»
- •2.3. Програма дисципліни та рекомендована література
- •Тема 1. Сутність і еволюція страхового менеджменту
- •Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією
- •Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту
- •Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі
- •Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування
- •Тема 7. Врегулювання страхових претензій
- •Тема 8. Управління грошовими потоками страховика
- •Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика
- •Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях
- •Рекомендована література Основна
- •Додаткова література та інші джерела інформації
- •2.4. Плани та завдання до семінарських (практичних) занять
- •2.5.1. Карта самостійної роботи студентів
- •Карта самостійної роботи студентів
- •2.5.2. Перелік завдань та форми організації самостійної роботи студентів
- •Види самостійної роботи за формами навчання студентів
- •2.5.3. Завдання для виконання на базах практики
- •Обов’язкові завдання
- •Вибіркові завдання
- •Обов’язкові завдання
- •Вибіркові завдання
- •2.5.4. Перелік індивідуальних завдань для студентів та методичні вказівки по їх виконанню
- •Контрольна робота для студентів заочної форми навчання
- •2.6. Система поточного й підсумкового контролю якості знань студентів
- •2.6.1. Приклади типових завдань, що виносяться на поточний модульний контроль (пмк)
- •2.6.2. Порядок поточного контролю та критерії оцінювання знань студентів (за формами навчання)
- •2.6.3. Порядок підсумкового контролю знань
- •Зразок модульного завдання
- •1. Тестове завдання
- •2. Задача.
- •Зразок екзаменаційного білета
- •3. Тестові завдання
- •5. Задача.
- •Зразок модульного завдання
- •2. Тестове завдання
- •3. Задача.
- •2.6.3. Зразок екзаменаційного білета
- •4. Тестове завдання
- •5. Тестове завдання
- •6. Задача.
Навчально-методичні матеріали
до вивчення дисципліни
«СТРАХОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»
для спеціальності «Фінанси»
Укладачі :
Осадець С. С., д-р екон. наук, професор
Фурман В. М., д-р екон. наук, професор кафедри
Мурашко О. В., канд. екон. наук, доцент
Нечипоренко В.І., доцент кафедри
Баранов А. Л., ст. викладач
Київ КНЕУ 2009
Рецензент
Поддєрьогін А. М., канд. екон. наук, професор
_____________________
Зміст
|
|
2.1. Вступ |
|
2.2. Тематичний план дисципліни |
|
2.3. Програма дисципліни та рекомендована література |
|
2.4. Плани та завдання до семінарських (практичних) занять |
|
2.5. Організація самостійної роботи студентів |
|
2.5.1.Карта самостійної роботи студентів 2.5.2. Перелік завдань та форми організації самостійної роботи студентів при вивченні теоретичного матеріалу дисципліни |
|
2.5.3. Завдання для виконання на базах практики 2.5.4.Перелік індивідуальних завдань |
|
2.6. Система поточного і підсумкового контролю знань студентів 2.6.1. Порядок поточного контролю та критерії оцінювання знань студентів ( за формами навчання)
|
|
2.6.2. Порядок підсумкового контролю знань |
|
2.6.3. Зразок екзаменаційного білета. |
|
2.1. Вступ
Посилення страхового компоненту освіти фінансистів зумовлено зростанням ролі страхування в умовах розбудови соціально орієнтованої ринкової економіки. Цей клас фінансової діяльності сприяє захисту юридичних і фізичних осіб від втрат, зумовлених ризиковими обставинами, накопиченню резервів, які до використання за призначенням формують короткострокові й довгострокові ресурси, що інвестуються в економіку.
Страхування як різновид підприємницької діяльності має яскраво виражену специфіку з огляду на принципи створення страхових організацій, визначення стратегії їх діяльності, управління маркетингом, відбором ризиків на страхування, врегулюванням страхових претензій, грошовими потоками, формуванням фондів і забезпеченням фінансової надійності компаній.
Знання з управління страхуванням конче потрібні як безпосереднім працівникам страхового бізнесу, так і фахівцям суб’єктів виробничої сфери, банків, податкових, регуляторних органів, що співпрацюють зі страховиками.
Мета дисципліни: оволодіння знаннями з опрацювання і реалізації управлінських рішень із питань, що забезпечують раціональне формування й використання потенціалу страховиків при гармонізації фінансових інтересів споживачів страхових послуг, власників і персоналу страхових компаній, посередників та держави.
Предмет дисципліни: управління процесами створення та ефективного використання потенціалу страхових організацій з врахуванням інтересів всіх учасників економічних відносин, що опосередковують функціонування цих формувань.
На магістерському рівні навчання студенти формують компетенції з питань управління суб’єктами фінансової системи. Основні складові компетенції магістра з фінансів, які він отримає в процесі вивчення дисципліни «Страховий менеджмент», полягають в наступному:
Аналітично-контрольні завдання:
Аналізувати:
наявний потенціал страховика та ефективність його використання;
структуру управління страховою організацією;
внутрішні та зовнішні фактори, що формують причини і величину ризиків;
страховий портфель страхової організації у розрізі видів страхування;
поточний фінансовий стан страховика, його фінансове забезпечення;
фактори впливу на формування доходів і витрат страховика;
платоспроможність страховика;
показники фінансової стійкості та ліквідності страховика;
фінансові і інвестиційні ризики страхової організації;
ефективність роботи страхової організації;
складати управлінські звіти для вищого рівня менеджменту, власників, інвесторів.
визначати достатність коштів страхових резервів страховика для забезпечення виконання зобов’язань перед страхувальниками;
вести моніторинг ефективності надання страхових послуг.
Контролювати:
проведення розрахунків зі страхувальниками, перестраховиками та іншими організаціями і установами;
виконання основних показників діяльності страховика;
процес формування, розміщення і використання страхових резервів;
платоспроможність страховика відповідно до вимог законодавства.
Нормувально-планувальні завдання:
Розробляти:
оптимальну структуру управління страховою організацією;
внутрішню нормативно-правову базу управління персоналом;
програмний комплекс страхової організації;
маркетинговий план.
Планувати:
доходи від основної, інвестиційної та фінансової діяльності;
витрати на основну, інвестиційну і фінансову діяльність страховика;
величину прибутку від основної, фінансової, інвестиційної діяльності страховика;
потребу в коштах по видах діяльності страховика;
потреби структурних підрозділів у навчанні персоналу;
витрати на розвиток персоналу;
витрати на проведення маркетингових досліджень страхового ринку.
Здійснювати обґрунтування інвестиційних проектів.
Організаційно-управлінські завдання:
Організовувати:
планування на рівні підрозділів;
проведення маркетингу в страховій організації;
роботу страховика по розробці нових послуг;
підбір та навчання персоналу;
розподілення повноважень і відповідальності серед працівників різних структурних підрозділів;
ефективну систему продаж;
проведення андерайтингу;
врегулювання страхових претензій;
формування страхових резервів;
інвестиційну діяльність страховика;
діяльність з управління страховими, інвестиційними і фінансовими ризиками страхової компанії;
антикризове управління страховою організацією;
проведення фінансового моніторингу в страховій організації.
Управляти:
процесом створення страхових організацій;
професійною орієнтацією і адаптацією персоналу страхової організації;
витратами на розробку і реалізацію страхової послуги;
рекламною діяльністю;
посередницькою діяльністю в страхуванні;
відбором ризиків на страхування;
врегулюванням страхових виплат;
грошовими потоками страховика;
страховими і фінансовими зобов’язаннями;
процесом розподілу прибутку;
обчисленням належних платежів і своєчасністю розрахунків
з бюджетом;
інвестиційним портфелем.
Оціночно-заохочувальні завдання:
Оцінювати:
ресурсний потенціал страхової організації;
життєвий цикл страхової організації;
рівень конкуренції на ринку страхових послуг;
ефективність управління інвестиційним портфелем;
структуру розміщення та інвестування коштів страхових резервів;
структуру активів та пасивів страховика.
Удосконалювати управління бізнес-процесами страховика.
Розробляти компенсаційні та соціальні пакети матеріального і морального заохочення для працівників страхової організації.
Інноваційно-проектні завдання:
Розробляти:
стратегію страхової організації;
бізнес-план страховика;
стратегію управління персоналом страхової організації;
тактику основної, фінансової та, інвестиційної діяльності страхової компанії;
тарифну політику;
фінансову політику діяльності страховика.
Інформаційно-технологічні завдання:
ефективно використовувати сучасні інформаційні технології в управлінні страховою компанією;
формувати і вести електронний персоніфікований облік договорів зі страхування життя;
використовувати сучасний програмний математичний апарат для розрахунку страхових тарифів.
Навчально-методичні та науково-дослідні завдання:
розробляти навчально-методичне забезпечення викладання дисципліни «Страховий менеджмент»;
аналізувати вітчизняну та зарубіжну статистичну інформацію, наукові публікації, практичний досвід підприємств у галузі страхового менеджменту.
проводити експертизу наукових проектів і програм з страхування.
узагальнювати отримані результати наукового дослідження, готувати наукові огляди, доповідні записки, статті.
надавати консультації працівникам страхових організацій з прийняття управлінських рішень.
виходячи з компетенцій, яким повинен відповідати випускник магістратури з фінансів, вивчення «Страхового менеджменту» орієнтовано в першу чергу на формування знань з опрацювання управлінських рішень із пріоритетних (вузлових) питань діяльності страхових компаній.