НАВЧАЛЬНА ПРОГРАМА

дисципліни «Ринок фінансових послуг»

для спеціальності “Фінанси і кредит”

Київ КНЕУ 2009

Укладач: к.е.н., ст. викладач Стеценко Б.С.

Вступ

“Ринок фінансових послуг” – спеціальна дисципліна, мета вивчення якої – формування знань з теоретичних та практичних аспектів управління фінансами за допомогою послуг фінансових посередників, функціонування ринку фінансових послуг та аналізу цих послуг.

“Ринок фінансових послуг” - це спецкурс прикладного характеру, який базується та тісно пов’язаний з дисциплінами: "Фінанси", "Маркетинг", "Фінансовий ринок", "Страхування", “Банківські операції”, “Фінансовий менеджмент”, тощо .

Завдання вивчення дисципліни:

• формування комплексного розуміння взаємозв’язків суб’єктів фінансових відносин на ринку фінансових послуг;

• вивчення підходів до визначення потреб споживачів у фінансових послугах та можливостях задоволення цих потреб різними фінансовими установами;

• характеристика позиціонування фінансових послуг різних фінансових установ на фінансовому ринку в цілому і на окремих його сегментах;

• формування навичок порівняльного аналізу фінансових послуг та визначення конкурентних переваг та недоліків окремих видів послуг;

• висвітлення основних напрямків державної політики в галузі регулювання фінансових відносин, які виникають на ринку фінансових послуг.

Предметом даної дисципліни є специфічна сфера відносин, які виникають в процесі руху фінансових ресурсів між державою, юридичними і фізичними особами, що опосередковується спеціалізованими фінансовими установами.

Об’єктом дисципліни є фінансові послуги, які надаються спеціалізованими фінансовими установами, як засіб управління фінансами юридичних та фізичних осіб, а також держави.

Дисципліна зорієнтована на формування наступних компетенцій фахівця:

1. Аналізувати:

• еконмічний зміст та схеми надання окремих фінансових послуг;

• фінансовий механізм функціонування фінансових установ різних видів;

• порівняльні характеристики фінансових послуг та конкурентні переваги та недоліки окремих видів послуг;

• позиціонування фінансових послуг різних фінансових інститутів на фінансовому ринку в цілому і на окремих його сегментах;

• роль та функції держави у регулюванні ринку фінансових послуг в цілому та окремих його сегментів.

2. Контролювати та здійснювати фінансовий моніторинг:

• руху фінансових потоків при використанні фінансових послуг;

• руху фінансових потоків при наданні фінансових послуг.

3. Вивчати та оцінювати:

• ефективність використання фінансових послуг суб’єктами господарбвання, фізичними особами та державними установами;

• резерви підвищення ефективності управління фінансовими активами та фінансовими зобов’язаннями за допомогою фінансових послуг різних категорій споживачів цих послуг;

• економічну та соціальну ефективність використання фінансових послуг в управлінні соціально-економічними процесами суб’єкта господарювання;

• стан розвитку ринку фінансових послуг в цілому та окремих його сегментів.

4. Розраховувати:

• обґрунтовані моделі використання фінансових послуг для різних сфер господарської діяльності, фінансів домогосподарств та державних фінансів.

5.Складати і обґрунтовувати плани:

• фінансової діяльності суб’єктів господарювання та інших суб’єктів з використанням фінансових послуг;

• розвитку окремих видів фінансових установ.

6.Розробляти:

• пропозиції щодо вирішення проблем управління фінансовими ресурсами споживачів фінансових послуг у контексті міжнародного досвіду;

• заходи щодо запобігання фінансовим ризикам;

• критерії оцінки ефективності використання фінансових послуг;

• напрями державної політики в галузі розвитку ринку фінансових послуг та його окремих сегментів;

• заходи держави щодо підвищення конкурентоспроможності ринку фінансових послуг та фінансових установ;

• критерії та показники оцінювання діяльності фінансових установ.

7. Формувати:

• ефективну фінансову політику для різних категорій споживачів фінансових послуг;

• маркетингові стратегії фінансових установ різних видів;

• державну політику регулювання та розвитку окремих сегментів ринку фінансових послуг.

8. Організовувати:

• діяльність фінансових підрозділів суб’єктів господарювання, які відповідають за управління фінансовою діяльністю;

• роботу підпорядкованих фахівців з фінансів;

• командну роботу з вирішення завдань з розробки та впровадження моделей використання фінансових послуг.

9. Координувати:

• діяльність фінансових та інших економічних підрозділів суб’єкта господарювання щодо аналізу, оцінки, моделювання, придбання та використання фінансових послуг.

10. Ефективно використовувати сучасні інформаційні технології для:

• розрахунку обґрунтованих параметрів фінансових послуг;

• оптимізації фінансових планів;

• ведення бази даних умовно постійної інформації з руху фінансових активів та зобов’язань в режимі реального часу.

• формування масиву статистичної та оперативної інформації щодо діяльності фінансових установ.

• ведення моніторингу рівня розвитку ринку фінансових послуг та його окремих сегментів на рівні країни, регіону, міста, району.

11. Проводити навчально-методичну та наукову роботу:

• розробляти навчально-методичне забезпечення викладання економічних дисциплін;

• організовувати командну роботу студентів (слухачів)під час проведення інтерактивних навчальних занять;

• організовувати самостійну, індивідуально-консультативну роботу студентів (слухачів) над програмним навчальним матеріалом;

• організовувати проведення інтерактивних занять на актуальну тематику;

• аналізувати статистичну інформацію, наукові публікації, практичний досвід у галузі ринку фінансових послуг;

• проводити експертизу економічних наукових проектів і програм;

• вивчати потреби організацій у проведенні прикладних наукових досліджень;

• обґрунтовувати вибір теми та методологію наукового дослідження;

• Складати план, програму та формувати гіпотези дослідження обраної теми;

• розробляти теоретичну базу дослідження обраної теми;

• узагальнювати отримані результати наукового дослідження, готувати наукові огляди, доповідні записки, статті;

• надавати консультації з питань ринку фінансових послуг.

Тематичний план вивчення дисципліни

Назва модулю, теми	Кількість годин
	Денна форма навчання			Вечірня форма навчання			Заочна форма навчання
	Л	С (П)	СРС	Л	С (П)	СРС	Л	С (П)	СРС
Тема 1. Поняття фінансових послуг та ринку фінансових послуг	1		4	1	1	2	1	1	4
Тема 2. Поняття фінансового посередництва, його класифікація	1		6	1	1	4	1	1	6
Тема 3. Інституційна структура ринку фінансових послуг	1		4	1	1	2	1		4
Тема 4. Сегментарна структура ринку фінансових послуг	1		8	1	1	4	1		8
Тема 5. Фінансові послуги на ринку грошей	3		20	4	2	20	3	1	20
Тема 6. Фінансові послуги на валютному ринку	2		14	1	1	12	2		12
Тема 7. Фінансові послуги на ринку позичкового капіталу	2		18	2	1	16	2	1	16
Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку	3		20	4	1	16	3	1	18
Тема 9. Фінансові послуги з управління ризиком	1		12	1	1	10	1		12
Тема 10. Інфраструктура ринку фінансових послуг	1		8	1	1	8	1		8
Тема 11. Державне регулювання та саморегулювання ринку фінансових послуг.	2		12	2	1	10	2	1	12
Разом годин:	18		126	18	12	104	18	6	120

ЗМІСТ ДИСЦИПЛІНИ ЗА ТЕМАМИ

Тема 1. Поняття фінансових послуг та ринку фінансових послуг

Предмет дисципліни “Ринок фінансових послуг”.

Передумови виникнення фінансового посередництва та ринку фінансових послуг. Рух фінансових потоків в економіці. Первинні суб’єкти фінансового ринку (домогосподарства, підприємства, держава та органи місцевого самоврядування). Попит і пропозиція фінансових ресурсів. Фінансові активи та фінансові зобов’язання. Основні різновиди взаємовідносин між первинними суб’єктами фінансового ринку щодо руху фінансових активів та виникнення фінансових зобов’язань. Основні проблеми функціонування фінансових ринків за відсутності фінансових посередників.

Роль та функції ринку фінансових послуг. Ринок фінансових послуг та його роль в економіці. Макро та мікроекономічний ефект від функціонування ринку фінансових послуг.

Особливості реалізації розподільчої функції фінансів в системі економічних відносин на ринку фінансових послуг. Перерозподіл фінансових фондів. Забезпечення та прискорення руху фінансових потоків в економіці. Перетворення заощаджень в інвестиції. Зниження ризиків по операціям з фінансовими активами. Зменшення витрат на забезпечення руху фінансових потоків в економіці.

Особливості реалізації контрольної функції фінансів в системі економічних відносин на ринку фінансових послуг. Прямий та опосередкований контроль за фінансовими операціями. Делегування функцій державного фінансового контролю фінансовим посередникам. Валютний контроль. Фінансовий моніторинг.

Тема 2. Поняття фінансового посередництва, його класифікація .

Поняття фінансового посередництва. Спрощене поняття фінансового посередництва. Комплексне поняття фінансового посередництва. Виникнення та розвиток фінансового посередництва.

Класифікація послуг фінансових посередників.

Транзакційні (трансляційні) послуги та їх характеристика. Функції та зобов’язання фінансового посередника при наданні транзакційних послуг.

Трансформаційні послуги фінансових посередників та їх характеристика. Функції та зобов’язання фінансового посередника при наданні трансформаційних послуг. Порівняльна характеристика транзакційних та трансформаційних послуг.

Фінансові послуги з управління ризиком. Види ризиків по операціям з фінансовими активами. Перейняття ризиків по фінансових операціях. Функції та зобов’язання фінансового посередника при наданні послуг з управління ризиком. Порівняльна характеристика страхових послуг та послуг з хеджування ризиків.

Додаткові послуги. Види додаткових послуг та їх зв’язок з основними фінансовими послугами. Функції та зобов’язання фінансового посередника при наданні додаткових послуг. Особливості регулювання надання додаткових послуг.

Склад суб’єктів ринку фінансових послуг.

Класифікація суб’єктів ринку фінансових послуг: за формою (фізичні особи, підприємства, держава); за функціями (емітенти, інвестори, фінансові установи, інститути інфраструктури ринку фінансових послуг). Споживачі та оференти фінансових послуг. Класифікаційні ознаки суб’єктів ринку фінансових послуг та їх застосування для визначення умов їх діяльності на ринку.

Система взаємодії суб’єктів ринку фінансових послуг.