Ответы МФП (экз) от Радмира / 5

5. ИСТОЧНИКИ МФП

1. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ДОГОВОРЫ: многосторонние и двусторонние

Многосторонние:

• Статьи Соглашения МВФ (приняты в Бреттон-Вудсе 22 июня 1944)

• Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (Страсбург, 1990)

• Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма (Варшава 2005)

• Международная Конвенция о борьбе с финансированием терроризма (Нью-Йорк 2000)

• Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности, касающаяся взаимной правовой помощи ( Палермо 2000)

• Конвенция ООН против коррупции ( Нью-Йорк 2003)

• Многосторонние соглашения, разработанные Гаагской конференцией по частному праву, ЮНСИТРАЛ, УНИДРУА, ЮНКТАД (Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге, Оттава 1988; Конвенция УНИДРУА о международном факторинге, Конвенция УНИДРУА о международном факторинге, Оттава 1988)

+ соглашения, не носящие межгосударственный характер, но заключенные специальными субъектами МФ отношений (банками, страховыми компаниями, биржами), транснациональными корпорациями, профессиональными международными ассоциациями т.н. «косвенные» источники.

Пример: соглашение основных американских и европейских коммерческих банков по созданию Международного банка непрерывных расчетов.

Двусторонние международные договоры. В основном по вопросам сотрудничества в области кредитования, налогов, финансовой помощи, развития, поощрения и защиты частных инвестиций. Например: соглашения о поощрении и взаимной защите капиталовложений между Россией и Аргентиной, Бельгией, Данией, Египтом и др.

+смешанные источники МФП: договоры, заключаемые между государством, с одной стороны, и частными лицами другого государства, с другой. ???

ФЗ «О международных договорах РФ» 2007: межгосударственные, межправительственные, межведомственные.

2. НАЦИОНАЛЬНОЕ ПРАВО

• Многие вопросы являются внутренней компетенцией государства, вытекающей из суверенитета: использование государством обменного курса или процентных ставок, установление определенного инвестиционного климата, ряда др предписаний, ограничений и запретов, касающихся международного оборота финансов.

• Нередко играет определяющую роль. Доминирующая роль финансового законодательства наиболее передовых государств (США, Великобритания, Швеция). Действуют в качестве международных законодателей и контролеров через международные организации, находящиеся под их контролем (МВФ, МФК, МБРР. ЕБРР. МАГИ. МАСН).

РФ:

• БК, НК, Таможенный кодекс 2003

• ФЗ «О банках и банковской деятельности» 1990

• ФЗ « О таможенном тарифе»

• ФЗ «О МКА» 1993

• ФЗ «О соглашениях о разделе продукции»

• ФЗ «Об иностранных инвестициях в РФ» 1999

• «Об экспортном контроле»

• «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» 2001

• «О валютном регулировании и валютном контроле» 2003

• «О защите конкуренции» 2006

3. ДОКУМЕНТЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Декларация Базельского комитета о предотвращении преступного использования банковской системы в целях отмывания денежных средств 1988.

Унификация норм МФП Сорок рекомендаций ФАТФ о мерах по противодействию отмыванию денег, принятых на Конференции ФАТФ, Берлин 2003.

4. ОБЫЧАИ

Обычай делового финансового оборота – сложившееся и широко применяемое в к.-л. области финн деятельности правило поведения, не предусмотренное законодательством, независимо от того, зафиксировано ли оно в каком-либо документе.

Тенденцией международного правотворчества является превращение МФП в самоорганизующуюся совокупность деловых обычаев и управленческих функций (функций международного управления), применяемых в нац правовых системах часто без прямой трансформации в национальное финансовое законодательство.

(! + см стр 74)

5. Лекция: СУДЕБНАЯ и АРБИТРАЖНАЯ ПРАКТИКА – прецедентное право МВФ важный источник, МФВ имеет специальный судебный консультативный органи, котроый дает соотв-е толкование Устава МВФ.

Наиболее обширна и интересна практика Европейского суда, создающего и директивы. Фактически норматворческое значение. Директивы по фин рынкам.

Не забываем любимое «мягкое право», обычай и типовые финансовые контракты.