УЧЕБНИКИ 4 Экономика / Учебники по различным дисциплинам / Сысоева Е.Ф. Организация деятельности Центрального банка. 2003
.pdf
|
11 |
О тветьте на вопросы: |
|
1. |
Н акакие цели Ц ентральный банк РФ долж енп редостав ля ть |
кредиты коммерч еским банкам? |
|
2. |
Ч ем отлич аю тся кредитные ресурсы, п риобретенные на |
аукционе, от централизов анных кредитов ? |
|
3. |
К акие в иды кредитов мож ет п олуч ать коммерч еский банк в |
Ц ентральном банкеРФ инакаких услов ия х ?
Задача 6.
Банк России п редостав ил коммерч ескому банку кредит п од 18% годов ых сроком на10 дней в сумме10 млн. руб. 12 ию ля 2002 г.
О п ределитенаращ енную суммудолгап о ломбардномукредитуили кредиту«ов ернайт» (S) изап олнитетаблицу3.
Т аблица3
Н аращ еннаясумма долга по ломбардномукредиту иликредиту«овернайт»
Д ата |
У ч ет |
Сумма |
Н аращ енная |
|
нач исленных |
нач исленных |
суммадолга(S) |
|
п роцентов |
п роцентов (I) |
|
12.07.2002 г. |
|
|
|
13.07.2002 г. |
|
|
|
14.07.2002 г. |
|
|
|
15.07.2002 г. |
|
|
|
16.07.2002 г. |
|
|
|
17.07.2002 г. |
|
|
|
18.07.2002 г. |
|
|
|
19.07.2002 г. |
|
|
|
20.07.2002 г. |
|
|
|
21.07.2002 г. |
|
|
|
22.07.2002 г. |
|
|
|
Задача 7.
К оммерч еский банкобратился в Ц Б РФ зап олуч ением ломбардного кредита500 млн. руб. насрок 7 дней п од 21% годов ых . В обесп еч ение кредитабыли п редстав лены облигации БанкаРоссии в колич еств е 500 ш тук номиналом 1 млн. руб. Поп рав оч ный коэф ф ициент настоимость ценных бумаг, п ринимаемых в обесп еч ениекредита, составля ет 0,9.
О п ределитезаконность и достаточ ность обесп еч ения ломбардного кредита. При реш ении исп ольз уйте п олож ение Банка России «О б обращ енииоблигаций БанкаРоссии» № 53-Пот 28.08.1998 г.
Задача 8.
12
К оммерч еский банкобратился в Ц Б РФ зап олуч ением ломбардного кредита100 млн. руб. насрок 30 дней п од 30% годов ых . В обесп еч ение кредитабанкп редостав ляет ГК О в колич еств е160 ш тукноминалом 1 млн.
руб. Поп рав оч ный коэф ф ициент на |
стоимость |
ценных бумаг, |
||||||
п ринимаемых в обесп еч ениекредита, состав ля ет 0,8. |
|
|
||||||
Задание: |
|
|
|
|
|
|
||
1. |
К ак оп ределить |
достаточ ность обесп еч ения |
ломбардного |
|||||
кредита? |
|
|
|
|
|
|
|
|
2. |
К аким |
критерия м |
долж ен отв еч ать банк, |
обращ аю щ ийся за |
||||
ломбардным кредитом в БанкРоссии? |
|
|
|
|
||||
3. |
К акиеценныебумагив клю ч аю тся в Л омбардный сп исокЦ Б РФ ? |
|||||||
4. |
К акие документы |
необх одимы |
для п олуч ения |
ломбардного |
||||
кредитав Ц Б РФ ? |
|
|
|
|
|
|
||
5. |
К акоф ормля ется в ыдач аломбардногокредита? |
|
||||||
|
|
|
|
Задача 9. |
|
|
|
|
Банк России п редостав ляет кредит на аукционной |
основ е. Н а |
|||||||
аукционв ыставлены ресурсы стоимостью 120 млрд.руб. |
|
|
||||||
Заяв кибанков , п риня тыекаукциону, п рив едены в табл.4. |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
Т аблица4 |
Распределение заявоккоммерческихбанковна получение |
||||||||
|
|
|
аукционного кредита |
|
|
|||
Банки |
|
Суммазая в ки, млрд.руб. |
|
Предлож енныеп роцентные |
||||
|
|
|
|
|
|
став ки, п роцентов годов ых |
||
А |
|
|
20 |
|
|
20 |
|
|
Б |
|
|
80 |
|
|
15 |
|
|
В |
|
|
30 |
|
|
17,5 |
||
Г |
|
|
10 |
|
|
19 |
|
|
Д |
|
|
40 |
|
|
16 |
|
Задание:
1.К акиезаяв кибудут удов летв орены?
2.Прикаких услов ия х банкимогут уч аств ов атьв аукционе?
3.К акоф ормля ется в ыдач ааукционных кредитов ?
Задача 10. |
|
|
К оммерч еский банк обратился |
в Ц Б РФ с |
х одатайств ом |
п редостав ить кредит для осущ еств ления |
безотлагательных |
п латеж ей п од |
залог в ысоколикв идных актив ов в сумме200 млн.руб. сроком на7 рабоч их
дней. В Ц Б РФ |
суммадеп ониров анных обя зательных резерв ов состав ила |
600 млн.руб. В |
залог п редостав ляю тся государств енныеценныебумаги на |
сумму200 млн.руб.
О тветьте на вопросы:
1. К акиебанкиимею т п рав онап олуч ениеданногокредита?
|
|
13 |
|
2. |
В каком объеме мож ет быть п редостав лен кредит данному |
коммерч ескомубанку? |
||
|
3. |
К акие государств енные ценные бумаги могут быть объектом |
залога? |
|
|
|
|
Т ематика контрольныхработ по дисциплине |
|
|
«О рганизациядеятельностиЦ ентрального банка» |
1. |
М естоирольЦ ентральногобанкаРФ в банков ской системеРоссии. |
|
2. |
Э кономич ескиеоснов ы деятельностиЦ ентральногобанкаРФ . |
|
3. |
Разв итие п рав ов ого статусаи ф ункций БанкаРоссии в сов ременных |
|
|
услов ия х . |
|
4. |
Государств енная ф орма организации и структура уп рав ления Банка |
|
|
России. |
|
5.О рганизационная структураБанкаРоссиииеесоверш енств ов ание.
6.Ц елисоздания , состав иф ункцииН ациональногобанков скогоСовета.
7.О снов ныезадач и, содерж аниеицелиединой государств енной денеж нокредитной п олитики.
8.М етоды иинструменты денеж но-кредитной п олитики.
9. Процентная п олитика Банка России. М етоды |
регулиров ания и |
|
установ ления границ уч етной став ки. |
|
|
10.Политикаобя зательных резерв ов . М ех анизм |
и границы п рименения |
|
норм обязательных резерв ов . |
|
|
11.Содерж аниеимех анизм п ров едения оп ераций наоткрытых рынках . |
||
12.И сп ользов ание реф инансиров ания кредитных |
организаций в кач естве |
|
инструментаденеж но-кредитной п олитики. |
|
|
13.О собенности п рименения в алю тного регулиров ания |
как инструмента |
|
денеж но-кредитной п олитики. |
|
|
14.Принцип ы организации денеж ного обращ ения . М ех анизм в ып ускаи изъя тия денег из обращ ения .
15.Д енеж ная массакакобъектденеж ноготаргетиров ания .
16.Ц ель, задач иимех анизм п рогнозиров ания кассов ых оборотов .
17.Содерж ание |
«О сновных нап рав лений |
единой государств енной |
денеж но-кредитной п олитики» . |
|
|
18.О боротные кассы и резерв ные ф онды |
в организации денеж ного |
|
обращ ения . |
|
|
19.О рганизация |
экономич еской работы п о |
денеж ному обращ ению в |
территориальных уч реж дениях БанкаРоссии.
20.Принцип ы организацииип орядокп роведения меж банков ских расч етов ч ерез расч етно-кассов ыецентры БанкаРоссии.
21.Содерж ание и п орядок оф ормления корресп ондентских отнош ений БанкаРоссиискоммерч ескимибанками.
22.Реж им ф ункциониров ания корресп ондентских и субкорресп ондентских сч етов коммерч еских банков в БанкеРоссии.
14
23.Сущ ностьи в иды банков ского надзора. РольБанкаРоссии как органа банков ского регулиров ания и надзора з а дея тельностью кредитных организаций.
24.И нф ормационная база и организация п руденциального надзора за дея тельностью кредитных организаций.
25.Содерж аниеи п орядокрасч етанорматив ов достаточ ности банков ского
кап итала. |
|
|
|
|
|
|
26.Содерж ание и |
п орядок расч ета норматив ов ликв идности баланса |
|||||
коммерч ескогобанка. |
|
|
|
|
|
|
27.Содерж ание и |
п оря док |
расч ета |
норматив ов риска отдельных |
|||
банков ских оп ераций. |
|
|
|
|
|
|
28.К онтроль БанкаРоссии з ав ып олнением |
кредитными организация ми |
|||||
обя зательных экономич еских норматив ов . |
|
|
||||
29.Порядок регистрации |
и |
лицензиров ания кредитных |
организаций |
|||
Банком России. |
|
|
|
|
|
|
30.Принцип ы и задач и осущ еств ления |
реф инансиров ания . |
Роль Банка |
||||
Россиикаккредиторап оследней инстанции. |
|
|||||
31.У ч етные (дисконтные) |
кредиты, |
их |
в заимосв я з ь с |
п роцентной |
п олитикой Ц ентральногобанка.
32.Ц ели, услов ия в ыдач и и п огаш ения ломбардных кредитов Ц ентрально банка.
33.Ц ели и п орядок п редостав ления |
Банком России одноднев ных |
расч етных кредитов . |
|
34.Н азнач ение и мех аниз м п ров едения |
Ц ентральным банком кредитных |
аукционов . |
|
35.Д еп озитные оп ерации БанкаРоссии как источ ник реф инансиров ания кредитных организаций.
36.Содерж ание работы и роль Банка России как ф инансов ого агента п рав ительств а.
37.Содерж ание, назнач ениеимех анизм п ров едения оп ераций РЕ ПО . 38.Задач и и нап рав ления дея тельности Банка России в регулиров ании
рынкаценных бумаг.
39.Содерж аниеработы уч реж дений БанкаРоссии в обслуж ив ании сч етов бю дж етов в сех уров ней игосударств енных в небю дж етных ф ондов .
40.Ц ели, задач и и методы в алю тного |
регулиров ания |
и контроля со |
стороны БанкаРоссии. |
|
|
41.М ех анизм уп рав ления золотов алю тнымирезерв амиБанкаРоссии. |
||
42.Н азнач ение, п орядок п олуч ения и |
п редостав ления |
Банком России |
меж дународных кредитов . |
|
|
43.Регламентация меж дународных расч етов и п орядоксов ерш ения сделок св алю тнымиценностя ми.
44.О п ерации Банка России и уп олномоч енных банков на в нутреннем в алю тном рынке.
15
Требованиякоф ормлению контрольныхработ
Объем контрольной работы – неменее10 страниц маш иноп исного
текста(12 |
листов рукоп исного текста). Работадолж насодерж ать п лан, |
|||||
в в едение, |
текст в соотв етств ии с |
п ланом, |
заклю ч ение, |
сп исок |
||
исп ользов анной литературы. |
|
|
|
|
|
|
Т ема контрольной работы |
(из |
п яти-ш ести – п о |
в ыбору) |
|||
оп ределяется в зав исимостиотнач альной букв ы ф амилии: |
|
|||||
А , Б, В – 1, 9, 17, 25, 33, 41; |
О , П– 5, 13, 21, 29, 37; |
|
||||
Г, Д , Е , Ж |
– 2, 10, 18, 26, 34, 42; |
Р, С- |
6, 14, 22, 30, 38; |
|
||
З, И , К – 3, 11, 19, 27, 35, 43; |
Т , У , Ф , Х |
– 7, 15, 23, 31, 39; |
|
|||
Л , М , Н – 4, 12, 20, 28, 36, 44; |
Ц , Ч , Ш , Щ |
, Э , Ю |
, Я – 8,16, 24, 32, 40. |
Темы реф ератов
1.О собенностиденеж но-кредитной п олитикинасов ременном этап е.
2.Д еп озитный мультип ликаторимех анизм егодейств ия .
3.В алю тноерегулиров аниеип олитикав алю тногокурса.
4.О рганизация в алю тногоконтроля Банком России.
5.Бю дж етная п олитикаиуп рав лениегосударств енным долгом.
6.Разв итиебанков ской системы иф инансов ых рынков .
7.М ех анизм уп рав ления банков ской ликв идностью .
8. Базельские стандарты адекв атности банков ского кап итала и
в озмож ностиих п рименения в России.
9.Путип ов ыш ения п розрач ностибанков ской деятельности.
10.О снов ы ф ункциониров ания систем в нутреннегоконтроля в кредитных организациях .
11. М етодикаоценки ф инансов ого состояния кредитной организации как объектаденеж но-кредитногорегулиров ания .
12.К онтрольинадзорв банков ской п рактике.
13.Д енеж ная массаиинф ляция .
14. |
Ф едеральная |
резерв ная система СШ А : организация , |
уп рав ление, |
|
ф ункции. |
|
|
15. |
Принцип ы, |
цели и задач и внутреннего контроля в |
кредитных |
|
организациях . |
16. |
М ех анизм регулиров ания банков ских рисков . |
|
Рекомендуемаялитература |
|
О сновнаялитература |
1. |
Банков ское дело: Сп рав . п особие / Под ред. Ю .А .Бабич ев ой. – М .: |
|
Э кономика, 1994. – С. 295-340. |
|
|
|
16 |
|
2. |
Голиков а Ю .С. |
Банк России: |
организация |
дея тельности / Ю .С. |
|
Голиков а, М .А . Х ох ленков а. – М |
.: О О О И здательско-консалтингов ая |
||
|
комп ания «Д еК А » , 2000. - Т .1. – 704 с. – Т .2. – 704 с. |
|||
3. |
Д еньги, кредит, банки: У ч ебник/ Под ред. О .И . Л ав руш ина. – 2-еизд., |
|||
|
п ерераб. идоп . – М |
.: Ф инансы истатистика, 2000. – С.378–398. |
||
4. |
Ц ентральный банк Российской |
Ф едерации. |
О снов ные нап рав ления |
|
|
единой государств енной денеж но-кредитной п олитики на2003 год // |
Деньгиикредит. – 2002. - № 12. – С. 3-28.
Дополнительнаялитература
1.Братко А .Г. Ц ентральный банк в банков ской системе России / А .Г. Братко. – М .: Сп арк, 2001. – 335 с.
2. |
Гейв андов |
Я . |
. Ц ентральный |
банк |
РФ : |
ю ридич еский статус, |
|||
|
организация, ф ункции/ Я .М . Гейв андов . – М .: М |
Н И М П, 1997. – 280 с. |
|||||||
3. |
К азимагомедов |
А .А . О рганизация |
денеж но-кредитного регулиров ания : |
||||||
|
У ч еб. п особие/ |
А .А . |
К азимагомедов , С.М . И лья сов . – М |
.: Ф инансы и |
|||||
|
статистика, 2000. – 318 с. |
|
|
|
|
||||
4. |
Н ауч ный |
альманах |
ф ундаментальных |
и п рикладных |
исследов аний: |
||||
|
В неш ний долг России и п роблемы его урегулиров ания / |
Под ред. Л .Н . |
|||||||
|
К расав иной. – М |
.: Ф инансы истатистика, 2002. – 264 с. |
|
||||||
5. |
Н ауч ный |
альманах |
ф ундаментальных |
и п рикладных |
исследов аний: |
||||
|
Д еньги и регулиров ание денеж ного обращ ения. Т еория |
и п рактика/ |
|||||||
|
Под ред. Л .Н . К расав иной. – М .: Ф инансы истатистика, 2002. – 288 с. |
||||||||
6. |
Н ауч ный |
альманах |
ф ундаментальных |
и п рикладных |
исследов аний: |
||||
|
Д енеж но-кредитная ив алю тная п олитика/ Под ред. Л .Н . К расав иной. – |
||||||||
|
М |
.: Ф инансы истатистика, 2003. – 288 с. |
|
|
|
||||
7. |
Н ауч ный |
альманах |
ф ундаментальных |
и п рикладных |
исследов аний: |
||||
|
Ф инансов ые и кредитные п роблемы инв естиционной п олитики / Под |
||||||||
|
ред. Л .Н . К расав иной. – М .: Ф инансы истатистика, 2003. – 240 с. |
||||||||
8. |
Н ауч ный |
альманах |
ф ундаментальных |
и п рикладных |
исследов аний: |
||||
|
Ц ентральный банк в |
услов иях рыноч ной экономики / Под ред. Л .Н . |
|||||||
|
К расав иной. – М |
.: Ф инансы истатистика, 2003. – 240 с. |
|
||||||
9. |
М |
онетарная п олитикаЕ в роп ейского Ц ентрального банка: Пер. сангл. – |
|||||||
|
М |
.: Ф инансы истатистика, 2002. – 315 с. |
|
|
|
||||
10. |
Н уреев Р. |
. Д еньги, банки и денеж но-кредитная п олитика / Р.М . |
|||||||
|
Н уреев . – М |
.: А О |
«Ф инанстатинф орм» , 1995. – 128 с. |
|
11.Поляков В .П. Структураи ф ункции центральных банков . Зарубеж ный оп ыт / В .П. Поля ков , Л .А . М осков кина. – М .: И нф ра- , 1996. – 232 с.
12.Сав инский Ю .П. Д енеж но-кредитноерегулиров ание: У ч ебноеп особие/ Ю .П. Сав инский. - М .: Ф инансов ая академия п ри Правительств е РФ , 1999. – 132 с.
17
Нормативные акты
1.О в алю тном регулиров ании и в алю тном контроле: Ф едер. законот 9
октября 1992 г. № 3615-1 (ред. от 31 декабря 2002 г.) // Росс. газ. – 1992.
– 4 ноя бря .
2. О в несенииизменений идоп олнений в Ф едеральный закон«О банках и банков ской дея тельности» : Ф едер. законот 19 ию ня 2001 г. № 82-Ф З // Росс.газ. – 2001. – 23 ию ня.
3.О Ц ентральном банке Российской Ф едерации (Банке России): Ф едер. закон от 10 ию ля 2002 г. № 86-Ф З (ред. от 10 я нв аря 2003 г.) // В естник БанкаРоссии. – 2002.- № 43. – С. 32–38.
4.О п орядкеп рименения к кредитным организация м мер воздейств ия за
|
наруш ения п руденциальных норм дея тельности: И нструкция Ц Б РФ |
от |
||||||||
|
31 марта1997 г. № 59 (ред. от 11 янв аря 2002 г.). У тверж денаПриказом |
|||||||||
|
Ц Б РФ от 31 марта1997 г. № |
02-139 // В естникБанкаРоссии. – 1997. - |
||||||||
|
№ 23. – С.29. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5. |
О |
п орядке |
регулиров ания |
дея тельности кредитных |
организаций: |
|||||
|
И нструкция Ц Б РФ от 1 октября 1997 г. № 1 (ред. от 6 мая 2002 г.). |
|||||||||
|
У тв ерж денаПриказом Ц Б РФ |
от 1 октября 1997 г. № |
02-430 // В естник |
|||||||
|
БанкаРоссии. – 1997. - № 66. – С. 36-43. |
|
|
|
|
|
|
|||
6. |
О |
п орядкеп редостав ления Банком Россииломбардногокредитабанкам: |
||||||||
|
Полож ениеЦ Б РФ от 13 марта1996 г. № 36 (ред. от 24 ию ня 2002 г.). |
|||||||||
|
У тв ерж дено Приказом Ц Б РФ |
от 13 марта1996 г. № |
02-63 // В естник |
|||||||
|
БанкаРоссии. – 1996. - № 13. – С. 19-20. |
|
|
|
|
|
|
|||
7. |
О б обя зательных резерв ах кредитных организаций, деп ониров анных |
в |
||||||||
|
Ц Б РФ : Полож ениеЦ Б РФ . У тв ерж дено Приказом БанкаРоссии от 30 |
|||||||||
|
марта1996 г. № 02-77 (ред. от 29 ап реля 2002 |
г.) |
// |
В естник Банка |
||||||
|
России. – 2001. - № 74. – С. 64-72. |
|
|
|
|
|
|
|||
8. |
О б организации в нутреннего контроля в |
банках: |
Полож ение Ц Б РФ . |
|||||||
|
У тв ерж дено Приказом БанкаРоссии от 28 ав густа1997 г. № |
02-372 |
||||||||
|
(ред. от 1 ф ев раля 1999 г.) // Д еньгиикредит. – 1997. - № 9. С. 33-37. |
|
||||||||
9. |
О |
п равилах |
организации |
налич ного |
денеж ного |
|
обращ ения |
на |
||
|
территорииРоссийской Ф едерации: Полож ениеЦ Б РФ от 5 янв аря 1998 |
|||||||||
|
г. № 14-П(ред. от 31 октября 2002 г.) // В естникБанкаРоссии. – 1998. - |
|||||||||
|
№ 1. – С.34-35. |
|
|
|
|
|
|
|
||
10.О |
п орядке |
п редостав ления |
Банком |
России |
кредитов |
банкам, |
||||
|
обесп еч енных |
залогом государств енных ценных бумаг: Полож ениеЦ Б |
||||||||
|
РФ от 6 марта1998 г. № 19-П(ред. от 24 ию ня 2002 г.) // В естникБанка |
|||||||||
|
России. – 1998. - № 15. – С. 28-36. |
|
|
|
|
|
|
11.О б обращ ениив ып усков облигаций БанкаРоссии: Полож ениеЦ Б РФ от 28 ав густа1998 г. № 53-П (ред. от 3 декабря 2001 г.) // В естник Банка России. – 1998. - № 62. – С. 14-24.
12.О п орядке п ров едения |
Ц ентральным банком Российской |
Ф едерации |
деп озитных оп ераций |
с банками-резидентами в в алю те |
Российской |
18
Ф едерации: Полож ениеЦ Б РФ от 13 янв аря 1999 г. № 67-П // В естник
БанкаРосси. – 1999. - № 78. – С. 26-53. |
|
|
13.О методике расч ета собств енных средств (кап итала) |
кредитных |
|
организаций: Полож ениеЦ Б РФ от 26 ноя бря 2001 г. № |
159-П (ред. от |
|
20 марта2002 г.) // В естникБанкаРоссии. – 2001. - № 73. – С. 4-18. |
||
14.Прав ила осущ еств ления безналич ных расч етов |
в |
Российской |
Ф едерации: Полож ение Ц Б РФ от 3 октября 2002 г. № 2-П // В естник БанкаРоссии. – 2002. - № 74. – С.3-5.
15.О |
б отзыв е лицензии наосущ еств ление банков ских оп ераций: Письмо |
||
Ц |
Б РФ от 23 ию ля 1996 г. (ред. от 25 марта1999 г.) // Ф ин. Газ. – 1996. - |
||
№ |
33. – С.8. |
|
|
16.О |
рекомендация х п о анализ у ликв идности кредитных организаций: |
||
Письмо Ц Б РФ от 27 ию ля 2000 г. № 139-Т |
// В естникБанкаРоссии. – |
||
2000. - № 42. – С.22. |
|
|
|
17.О |
п орядке осущ еств ления |
в нутреннего |
контроля за соотв етств ием |
дея тельности наф инансов ых |
рынках законодательств у о ф инансов ых |
рынках в кредитных организация х : У казаниеЦ Б РФ от 7 ию ля 1999 г.
№ |
603-У // В естникБанкаРоссии. – 1999. - № |
41. – С. 35-36. |
|
18.О |
п оря дке п рив едения в |
соотв етствие размераустав ного кап италаи |
|
в елич ины собств енных |
средств (кап итала) |
кредитных организаций: |
У казаниеЦ Б РФ от 27 ав густа2001 г. № 1024-У (ред. от 21 ию ня 2002 г.) // В естникБанкаРоссии. – 2001. - № 55. – С. 31.
19
Состав итель: Сысоев аЕ ленаФ едоров на
Редактор: БунинаТ .Д .