968-Кредитные учреждения небанковского типа

УРАЛЬСКИЙ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ АКАДЕМИИ ТРУДА И СОЦИАЛЬНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Кафедра экономики и финансов

КРЕДИТНЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ НЕБАНКОВСКОГО ТИПА

ПРОГРАММА И УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ

Челябинск

2012

Кредитные учреждения небанковского типа: Программа и учебнометодические материалы / Сост.: А.В. Чивильский, И.В. Костромитина; О.В. Осипова, Т.А. Долгушева, И.О. Тимофеева, К.И. Халюк; УрСЭИ АТиСО. – г. Челябинск, 2012. – 21 с.

Программа и учебно-методические материалы по курсу «Кредитные учреждения небанковского типа» составлены в соответствии с требованиями государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования.

Содержат: тематический план и сетку часов курса, программу курса, планы практических занятий, вопросы к зачету и библиографический список. Предназначены для студентов специальности «Финансы и кредит».

Составители	Чивильский А.В., ст. преподаватель кафедры
	финансов и кредита УрСЭИ
	Костромитина И.В., преподаватель кафедры
	финансов и кредита УрСЭИ
	Осипова О.В., преподаватель кафедры финансов и
	кредита УрСЭИ
	Долгушева Т.А., ст. преподаватель кафедры
	финансов и кредита УрСЭИ
	Тимофеева И.О., канд. экон. наук, ст. преподаватель
	кафедры финансов и кредита УрСЭИ
	Халюк К.И., преподаватель кафедры финансов и
	кредита УрСЭИ
Рецензенты	Лысенко Ю.В., канд. экон. наук, доцент кафедры
	финансов и банковского дела ЧИ (ф) РГТЭУ
	Анохина Н.В., канд. экон. наук, доцент кафедры
	финансов и кредита УрСЭИ

©Уральский социально-экономический институт Академии труда и социальных отношений, 2012

©Чивильский А.В., Костромитина И.В., Осипова О.В., Долгушева Т.А., Тимофеева И.О., Халюк К.И., 2012

2

ВВЕДЕНИЕ

Учебный курс «Кредитные учреждения небанковского типа» является специальной дисциплиной специальности «Финансы и кредит».

В данном курсе изучается деятельность небанковских кредитных организаций (НКО), международный опыт их функционирования, а также законодательная база деятельности НКО в РФ. Кредитные учреждения небанковского типа являются неотъемлемой составляющей кредитной системы любого государства. Они специализируются на обслуживании отдельных сегментов финансового рынка и специфической клиентуры,

предоставляют определенные виды кредитно-расчетных, финансовых и нестандартных услуг.

Основная цель курса – сформировать комплексное представление о функционировании кредитных учреждений небанковского типа, месте и роли их в кредитной системе государства, операциях на финансовом рынке;

изучить нормативно-правовую базу функционирования небанковских кредитных организаций (НКО) в РФ.

Программа курса «Кредитные учреждения небанковского типа» составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по специальности «Финансы и кредит».

3

I. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН И СЕТКА ЧАСОВ КУРСА «КРЕДИТНЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ НЕБАНКОВСКОГО ТИПА»

					Форма обучения
	№	Тема	очная		очно-заочная		заочная
	п/п		лекции	практ.	лекции	практ.	лекции	практ.
				занятия		занятия		занятия
	1.	Причины возникновения
		кредитных учреждений
		небанковского типа, их	1	2	1	1	1
		виды, операции и место в
		кредитной системе
	2.	Лизинговые компании:
		особенности деятельности,	2	2	1	1	1
		функции, операции
	3.	Факторинговые компании	1	2	1	1	1
	4.	Ипотечные компании	1	2	1	1	1
	5.	Трастовые компании	1	1	1		1
	6.	Страховые компании	1	2				1
	7.	Инвестиционные фонды и	2	2		1		1
		компании
	8.	Благотворительные фонды	1	1		1
	9.	Негосударственные	2	2	1	1		1
		пенсионные фонды
	10.	Ломбард	1	1	1			1
	11.	Расчетно-кассовые центры,	1	1
		клиринговые компании
	12.	Венчурные фонды,	2	1	1	1
		компании, фирмы
	13.	Кредитные союзы, ссудо-
		сберегательные общества,	2	1	1	1
		потребительские кооперативы
	14.	Микрофинасирование и его
		роль в современной	2	2	1	1	1
		экономике
		ИТОГО	20	22	10	10	6	4

II. ПРОГРАММА КУРСА

Тема 1. Причины возникновения кредитных учреждений небанковского

типа, их виды, операции и место в кредитной системе.

Небанковские кредитные организации, их роль в кредитной системе национальной экономики, причины возникновения и основные направления деятельности. Международная практика деятельности небанковских кредитных организаций: виды, типы, функции, совершаемые операции.

Правовые особенности и нормативно-законодательная база деятельности небанковских кредитных организаций в РФ.

4

Тема 2. Лизинговые компании: особенности деятельности, функции,

операции.

Понятие и виды лизинговых компаний, международный опыт лизинговой деятельности, виды лизинга, функции и операции лизинговых компаний, особенности заключения лизингового контракта, определение срока его действия, виды рисков, структура лизинговых платежей, расчет дохода лизингодателя.

Тема 3. Факторинговые компании.

Определение, основные принципы и классификация видов факторинга,

функции факторинга. Операции и методы страхования рисков факторинговой компанией. Структура договора и основания для его заключения. Размер и структура вознаграждения факторинговой компании.

Тема 4. Ипотечные компании.

Ипотека: содержание, объекты и субъекты, функции. Операции ипотечных компаний и их роль в организации ипотечного кредитования.

Правовые основы и практика организации ипотеки в РФ.

Тема 5. Трастовые компании.

Функции и операции трастовых компаний, западный опыт трастовой деятельности, специфика данного вида деятельности в РФ.

Тема 6. Страховые компании.

Классификация страховых компаний: функции, основные виды деятельности, организационные формы. Источники формирования средств,

пассивные и активные операции. Доходы, расходы, прибыль и финансовая устойчивость страховщиков. Деятельность страховых компаний в РФ и перспективы развития страхового рынка.

Тема 7. Инвестиционные фонды и компании.

Классификация инвестиционных фондов. Функции, операции, виды,

особенности деятельности, законодательная база деятельности в РФ.

Хеджевые фонды.

5

Тема 8.. Благотворительные фонды.

Причины появления и зарубежный опыт благотворительной деятельности. Деятельности благотворительных фондов в РФ, их функции,

законодательное регулирование их деятельности, операции и источники ресурсов. Перспективы развития и социальная значимость благотворительной деятельности.

Тема 9. Негосударственные пенсионные фонды.

Цели создания, направление деятельности пенсионных фондов.

Международная практика и концепция развития пенсионного обеспечения в РФ. Законодательные основы деятельности пенсионных фондов в РФ.

Функции, пассивные и активные операции, источники средств и ресурсов фонда, виды пенсионных схем, порядок инвестирования активов ПФ.

Тема 10. Ломбард.

История возникновения ломбардов, их деятельность в дореволюционной России, международный опыт функционирования ломбардов, современные функции и операции ломбардов. Лицензирование и нормативно-правовая база деятельности в РФ.

Тема 11. Расчетно-кассовые центры, клиринговые компании.

Внебанковский клиринг и его функции. Двух- и многосторонний клиринг. Опыт клиринговых расчетов в СССР. Перспективная форма расчетов внутри холдинга. Расчеты по сальдо встречных требований.

Клиринговые операции, положение о клиринговой деятельности.

Тема 12. Венчурные фонды, компании, фирмы.

Возникновение венчурной индустрии. Этапы развития венчурной деятельности в РФ. Перспективы развития венчурного бизнеса. Риск проведения венчурного кредитования. Формы взаимодействия инвестора и венчурной компании. Функции и операции венчурных компаний и фондов.

6

Тема 13. Кредитные союзы, ссудосберегательные общества,

потребительские кооперативы.

Сущность, функции и специфика осуществляемых операций, основные отличительные черты. Законодательное регулирование деятельности в РФ,

оценка развития подобных организаций на современном этапе. Перспективы развития ссудосберегательных организаций и недостатки законодательства,

регулирующего их деятельность.

Тема 14. Микрофинасирование и его роль в современной экономике.

Понятие микрофинансирования, его экономическое и социальное значение в современной экономике. Деятельность иностранных компаний по предоставлению услуг по микрофинансированию. Микрофинансовые институты и их функции. Анализ нормативно-правовой базы микрофинасирования в РФ. Анализ микрофинансовой программы, портфеля займов и способов обеспечения.

III. ПЛАНЫ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ

Тема 1. Причины возникновения кредитных учреждений небанковского типа, их виды, операции и место в кредитной системе.

1.Понятие небанковской кредитной организации, ее место и роль в кредитной системе.

2.Причины возникновения и основные направления деятельности кредитных учреждений небанковского типа.

3.Классификация небанковских кредитных организаций:

-типы, виды, функции;

-осуществляемые операции;

-правовые особенности функционирования НКО;

4.Международная практика деятельности НКО.

Тема 2. Лизинговые компании: особенности деятельности, функции,

операции.

1.Определение и виды лизинговых компаний.

2.Функции и операции лизинговых компаний:

3.Лизинговый контракт, лизинговые платежи.

7

4.Международная практика лизинговых операций.

5.Нормативно-правовая база лизинговых операций в РФ.

6.Взаимодействие лизинговых компаний и кредитных учреждений (банков,

страховых компаний и т.д.)

Тема 3. Факторинговые компании.

1.Определение, основные принципы факторинговой деятельности,

классификация факторинговых операций.

2.Функции факторинговых компаний.

3.Методы страхования рисков факторинговой компанией.

4.Структура договора факторинга и основания для его заключения.

5.Размер и структура вознаграждения факторинговой компании.

6.Операции факторинга в РФ.

Тема 4. Ипотечные компании.

1.Понятие ипотеки ее объекты и субъекты. Функции ипотечных компаний.

2.Международная практика их деятельности.

3.Практика и законодательные основы осуществления ипотечных операций в РФ.

Тема 5. Трастовые компании.

1.Трастовые операции, история возникновения трастовых компаний и их функции, зарубежный опыт.

2.Траст в России, специфика и законодательные основы трастовой деятельности.

3.Недостатки и перспективы развития трастовых операций в России.

Тема 6. Страховые компании.

1.Сущность, классификация, виды страховых компаний и их функции.

2.Международная практика и российская специфика страхового рынка.

3.Операции страховых компаний: формирование ресурсной базы, активные операции и специфика их осуществления.

4.Доходы, расходы, прибыль и финансовая устойчивость страховщиков.

5.Деятельность страховых компаний в РФ и перспективы развития страхового рынка.

8

Тема 7. Инвестиционные фонды, компании.

1.Классификация инвестиционных институтов:

-паевые инвестиционные фонды;

-инвестиционные фонды: открытые, закрытые, чековые;

-инвестиционные консультанты.

2.Инновационная и инвестиционная функции инвестиционных институтов.

3.Активные и пассивные операции, порядок инвестирования ресурсов.

4.Деятельность инвестиционных компаний в РФ.

5.Международная практика функционирования инвестиционных институтов.

Тема 8. Благотворительные фонды.

1.Причины возникновения благотворительных фондов и зарубежная практика их функционирования.

2.Операции и ресурсы благотворительных фондов, их взаимодействие с управляющими компаниями и операции на фондовом рынке.

3.Сложившаяся практика и нормативно-правовое регулирование деятельности благотворительных фондов в РФ.

4.Социальная значимость и перспективы функционирования благотворительных фондов в российской экономике.

Тема 9. Негосударственные пенсионные фонды.

1.Международная практика деятельности ПФ и их функции.

2.Структура пенсионной системы РФ.

3.Цель создания, концепция развития, нормативно-правовая база деятель-

ности НПФ.

4.Операции негосударственных пенсионных фондов:

-правила деятельности фонда, понятия и термины, виды пенсионных схем;

-источники средств и ресурсов фонда;

-порядок инвестирования активов пенсионного фонда.

5.Деятельность НПФ в РФ.

Тема 10. Ломбард.

1.Ломбард как старейший финансовый институт и его функции.

2.Деятельность ломбардов в дореволюционной России.

9

3.Международная практика функционирования ломбардов.

4.Лицензирование деятельности ломбардов в РФ:

-определение деятельности ломбардов;

-порядок работы с ювелирными изделиями;

-порядок принятия (оценка, страховка) имущества и реализации не выкупленного имущества;

-общие требования к деятельности ломбардов (оборудование, охрана,

профессиональная подготовка).

5.Деятельность ломбардов в РФ.

Тема 11. Расчетно-кассовые центры, клиринговые компании.

1.Зарубежный опыт работы клиринговых компаний, практика клиринговых расчетов в СССР, и их современные функции.

2.Виды клиринга, клиринг как перспективная форма расчетов внутри холдинга.

3.Нормативно-правовая база клиринговой деятельности в РФ и перспективы развития клиринговых расчетов.

Тема 12. Венчурные фонды, компании, фирмы.

1.Роль США и западноевропейских стран в формировании венчурной индустрии, динамика и показатели ее развития.

2.Функции венчурных компаний. Формы взаимодействия инвесторов и венчурной компании.

3.Риски осуществления операций венчурными компаниями и методы их оценки.

4.Этапы развития и перспективы деятельности венчурных компаний в РФ.

Тема 13. Кредитные союзы, ссудосберегательные общества,

потребительские кооперативы.

1.Сущность и функции ссудосберегательных институтов, основные отличительные черты их деятельности.

2.Активные и пассивные операции, ресурсная база.

3.Законодательное регулирование деятельности ссудосберегательных организаций в РФ, оценка ссудосберегательных институтов в перспективе их развития на современном этапе.

10