Е.П. Аксёнов Международные финансово-кредитные отношения

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ГОСУДАРСТВЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

КУЗБАССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ Кафедра финансов и кредита

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ

Программа, методические указания по выполнению контрольных работ для студентов очной и заочной форм обучения специальности 060400 «Финансы и кредит»

Составители Е.П. Аксёнов А.Г. Чупрякова

Утверждены на заседании кафедры Протокол № 1 от 29.08.02 Рекомендованы к печати учебно-методической комиссией специальности 060400 Протокол № 1 от 29.08.02

Электронная копия находится в библиотеке главного корпуса ГУ КузГТУ

КЕМЕРОВО 2002

2

1.ЦЕЛЬ, ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ, ЕЕ МЕСТО

ВУЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ

1.1.Цель преподавания дисциплины

Общие тенденции мирового экономического развития характеризуются усилением процессов интеграции финансовых систем различных государств. Возрастает значение решения проблем, задач международных финансово-кредитных отношений совместными усилиями мирового сообщества, согласования общих направлений экономического развития с интересами отдельных государств.

Расширение участия Российской Федерации в межгосударственных финансовых институтах требует от представителей органов государственной власти и управления, местного самоуправления, руководителей, специалистов предприятий, организаций наличия специальных знаний общепринятых правил поведения на мировых финансовых рынках.

Цель дисциплины «Международные финансово-кредитные отношения» - овладеть знаниями международных финансов на основе изучения, анализа специальных терминов, категорий, элементов, их синтеза, рассмотрения закономерностей, тенденций развития в современных условиях.

В этой связи дисциплина «Международные финансовокредитные отношения» является актуальной и необходимой для студентов очной и заочной форм обучения специальности 060400 «Финансы и кредит».

1.2. Задачи изучения дисциплины

Задачи изучения дисциплины «Международные финансовокредитные отношения»:

•овладеть специальными терминами, понятиями международных финансов, приобрети навыки их использования в процессе решения учебных задач;

•изучить международные валютно-кредитные, финансовые отношений как совокупность экономических отношений, имеющих прямую, обратную связь с общественным воспроизводством, тенденций их развития;

3

•исследовать структуру, принципы организации мировой валютной системы, международных центров финансовых операций;

•проанализировать взаимодействие структурных элементов валютных, кредитных, финансовых отношений на национальном, международном уровнях.

1.3. Перечень дисциплин, усвоение которых необходимо при изучении данного курса

Теоретической основой для изучения курса «Международные финансово-кредитные отношения» являются знания, полученные студентами при изучении общих профессиональных, специальных дисциплин, предусмотренных учебными планами специальности: «Экономическая теория», «Мировая экономика», «Финансы», «Деньги, кредит, банки», «Рынок ценных бумаг и биржевое дело», «Финансовоэкономические расчеты», «Иностранный язык» и другие.

Впроцессе изучения дисциплины «Международные финансовокредитные отношения» осуществляется дальнейшее закрепление ранее изученных дисциплин, получение новых знаний по избранной специальности.

2.СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1.Содержание дисциплины в соответствии с учебными планами

Всоответствии с учебными планами специальности изучение дисциплины «Международные финансово-кредитные отношения» предусматривает проведение аудиторных занятий, самостоятельную работу студентов, консультации преподавателей.

Формы текущего контроля знаний студентов: опрос, обсуждение актуальных вопросов международных финансово-кредитных отношений, решение учебных задач, тестирование.

Форма итогового контроля – зачет.

Контрольная работа, предусмотренная учебными планами специальности, выполняется студентами заочной формы обучения.

Распределение часов по темам и видам занятий в зависимости от формы обучения студентов приведено в табл. 1.

4

Таблица 1 Распределение часов аудиторных занятий по формам и видам обучения

студентов

Условные обозначения: ФК – дневная форма на базе среднего образования со сроком обучения 5 лет; ФКду – дневная ускоренная форма на базе среднего специального образования со сроком обучения 3 года; ФКз – заочная форма на базе среднего образования со сроком обучения

5

6 лет; ФКзт – заочная форма на базе среднего специального образования со сроком обучения 3 года 6 месяцев; Фкзу – заочная форма на базе высшего образования со сроком обучения 3 года.

2.2. Наименование тем, их содержание

Тема 1. Международные финансово-кредитные отношения

Сущность, содержание, значение, предмет, субъекты международных финансово-кредитных отношений.

Международные финансовые организации, их классификация, цели, функции. Международный валютный фонд: статус, структура органов управления, кредитные механизмы. Группа Всемирного банка: состав, цели, функции. Европейский банк реконструкции и развития: цели, задачи, организационная структура, формирование ресурсов. Европейские региональные валютно-кредитные, финансовые организации. Парижский и Лондонский клубы. Банк международных расчетов. Генеральное соглашение по тарифам и торговле.

Международные финансовые операции, их виды: операции по переводу денег, инвестиционные операции, спекулятивные операции, операции по сохранению способности капитала приносить высокий доход.

Тема 2. Международные валютные отношения, валютная система

Сущность, содержание международных валютных отношений, валютной системы. Операции с иностранной валютой, их виды: текущие валютные операции, валютные операции, связанные с движением капитала. Основные элементы национальной и мировой валютных систем. Роль золота в международных валютных отношениях, причины демонетизации золота.

Валютный курс, факторы, влияющие на его формирование. Западные теории регулирования валютного курса: паритета покупательной способности; регулируемой валюты; ключевых валют; фиксированных паритетов и курсов; плавающих валютных курсов; нормативная теория валютного курса.

Европейская валютная система. Регулирование валютных отношений. Валютная политика. Валютные ограничения.

6

Тема 3. Платежный баланс государства

Сущность платежного баланса государства. Структура платежного баланса: торговый баланс; баланс «невидимых» операций; баланс текущих операций; баланс движения капиталов и кредитов; операции с официальными валютными резервами.

Показатели платежного баланса. Методы классификации статей платежного баланса. Измерение сальдо платежного баланса. Методы регулирования платежного баланса.

Тема 4. Международные расчеты

Понятие международных расчетов. Роль национальных валют, международных счетных валютных единиц, золота в международных расчетах.

Формы международных расчетов: аккредитивная форма; инкассовая форма; банковский перевод; расчеты в форме аванса; расчеты по открытому счету; с использованием векселей и чеков. Валютные клиринги: сущность, формы.

Тема 5. Международные кредитные отношения

Сущность, принципы, функции международного кредита. Классификация международных кредитов: по источникам; назначению; видам; срокам; валюте займа; обеспечению; по технике предоставления.

Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита: валюта кредита, валюта платежа, сумма, срок, условия использования и погашения, стоимость, вид обеспечения, методы страхования рисков. Лондонская межбанковская ставка предложения (Либор). Государственное регулирование международных кредитных отношений.

Тема 6. Международный лизинг, факторинг

Сущность международного лизинга. Виды лизинговых операций. Формы лизинговых сделок: стандартный лизинг; финансовый, возвратный лизинг; «мокрый лизинг»; «чистый лизинг»; лизинг на остаточную стоимость оборудования; лизинг с полным обслуживанием; возобновляемый лизинг. Особенности операций международного лизинга. Методы расчета лизинговых платежей.

Сущность, содержание факторинга.

7

Тема 7. Международные финансовые рынки

Мировые финансовые центры. Международные финансовые потоки: факторы, влияющие на их размер и направление; каналы движения.

Валютные рынки: сущность; виды; основные особенности; функции; участники; регулирование. Инструменты валютных операций: тратта; банковский вексель; банковский чек; перевод. Виды валютных операций: спот; своп, репорт, депорт; фьючерсы; опционы. Котировка иностранных валют.

Мировой кредитный и финансовый рынок: сущность; особенности; инструменты. Особенности функционирования рынков золота. Сущность, содержание оффшорных операций.

Тема 8. Международная концессия - франчайзинг

Сущность, содержание, значение франчайзинга. Принципы франчайзинга. Достоинства и недостатки франчайзинга для франчайзера и франчайзиата. Типы франчайзинга: товарный, бизнес-формат.

Тема 9. Проблемы международных финансово-кредитных отношений Российской Федерации

Основные элементы валютной системы Российской Федерации. Валютный рынок в системе рынка ссудных капиталов в Российской Федерации. Валютная политика Российской Федерации: средства; ограничения; валютные интервенции Центрального банка Российской Федерации.

Международное кредитование и финансирование России: основные тенденции и этапы. Проблемы участия России в международных финансовых институтах.

3. ВАРИАНТЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ, МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ИХ ВЫПОЛНЕНИЮ

С целью закрепления знаний при изучении дисциплины «Международные финансово-кредитные отношения» в соответствии с учебным планом студенты выполняют контрольную работу, которая должна показать уровень, качество знаний студента.

8

Контрольная работа выполняется на основе изучения специальной литературы, законодательных актов, нормативных документов в соответствии с выбранным вариантом. Вариант контрольной работы состоит из теоретического вопроса и задачи. Необходимо полно и правильно ответить на вопросы, решить задачу.

Контрольная работа выполняется в тетради или на листах формата А4, должна содержать 12-18 листов машинописного или рукописного текста.

Титульный лист контрольной работы студента должен содержать следующие реквизиты: наименование университета (филиала), факультета, кафедры, специальности, группы, курса, номер зачетной книжки, фамилию, имя, отчество студента и преподавателя, название дисциплины, контрольной работы.

После окончания выполнения задания студентом приводится список использованной литературы, ставится подпись и дата.

Выбор студентом варианта контрольной работы осуществляется по разности между номерами начальной буквы фамилии и имени студента. Уменьшаемым является большее значение из двух чисел. При совпадении начальных букв фамилии и имени студента или номеров букв для выполнения принимается первый вариант задания. Нумерация начальных букв фамилии и имени студента приведена в табл. 2.

Таблица 2 Номер начальной буквы фамилии и имени студента

Например, для студента Иванова Ивана номером варианта контрольного задания является первый вариант (3 – 3 = 0), для Сидорова Владимира – пятый вариант (6 – 1 = 5), для Быкова Леонида – третий вариант (4 – 1 = 3).

9

Вариант № 1

1.Содержание международных финансовых отношений, финансовые операции международных организаций.

2.Два банка заключили на два года договор о процентном свопе. Согласно договору первый банк раз в полгода платит второму банку фиксированную процентную ставку 8 % годовых от основной суммы, равной 200 тыс. долларов США в течение двух лет, получая взамен от второго банка ставку Либор. В первом полугодии двухлетнего срока договора ставка Либор составила 8,7 % годовых. Определить сумму разницы в процентных ставках, которую должен выплатить второй банк первому банку по истечении первого полугодия.

Вариант № 2

1.Сущность, содержание международного лизинга.

2.Определить сумму полугодового лизингового платежа. Стоимость лизингового имущества 800 тыс. долларов США. Срок лизинга 3 года. Процентная ставка 6 % годовых. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 2 раза в год.

Вариант № 3

1.Сущность, содержание международной концессии – франчай-

зинга.

2.Два банка заключили на два года договор о процентном свопе. Согласно договору первый банк раз в полгода платит второму банку фиксированную процентную ставку 7 % годовых от основной суммы, равной 300 тыс. долларов США в течение двух лет, получая взамен от второго банка ставку Либор. В первом полугодии двухлетнего срока договора ставка Либор составила 7,5 % годовых. Определить сумму разницы в процентных ставках, которую должен выплатить второй банк первому банку по истечении первого полугодия.

Вариант № 4

1. Сущность, содержание международных банковских операций

своп.

2. Определить сумму полугодового лизингового платежа. Стоимость лизингового имущества 900 тыс. долларов США. Срок лизинга 3 года. Процентная ставка 5,4 % годовых. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 2 раза в год.

10

Вариант № 5

1.Сущность, содержание экспорта, импорта капитала.

2.Определить процентный доход от вложения 100 тыс. долларов США в однодневное соглашение репорт. Процентная ставка по сделке репорт 5,2 % годовых. Количество дней в финансовом году 365.

Вариант № 6

1.Валютное регулирование, валютный контроль в Российской Федерации.

2.Два предприятия-резидента осуществили на территории Российской Федерации покупку-продажу иностранной валюты, минуя уполномоченные банки. Определите сумму, которая должна быть взыскана с юридических лиц в доход государства за нарушение валютного законодательства Российской Федерации по следующим данным:

-сумма приобретенной валюты – 40000 долларов США,

-выручка от продажи валюты – 1240000 руб.

Вариант № 7

1.Международные финансовые рынки.

2.Определить процентный доход от вложения 100 тыс. долларов США в однодневное соглашение репорт. Процентная ставка по сделке репорт 6,3 % годовых. Количество дней в финансовом году 365.

Вариант № 8

1.Сущность, содержание оффшорных операций.

2.Два предприятия-резидента осуществили на территории Российской Федерации покупку-продажу иностранной валюты, минуя уполномоченные банки. Определите сумму, которая должна быть взыскана с юридических лиц в доход государства за нарушение валютного законодательства Российской Федерации по следующим данным:

-сумма приобретенной валюты – 50000 долларов США,

-выручка от продажи валюты – 1550000 руб.