docs / Описание системы

АБС «Управление кредитной организацией»

Основные возможности

Среди основных возможностей АБС «Управление кредитной организацией» можно выделить следующие:

Ведение основных справочников и каталогов (клиенты, лицевые счета, валюты и их курсы, справочники банков РКЦ, налоговых органов и др.).

Регистрация и обработка рублевых и валютных кассовых операций банка.

Регистрация и обработки рублевых и валютных мемориальных ордеров, включая конверсионные документы.

Регистрация и обработка платежных поручений в национальной валюте.

Настройка и начисление комиссий по банковским операциям.

Проведение операций переоценки и выравнивания эквивалентов валютных счетов, сворачивания счетов доходов и расходов, выравнивания парных счетов.

Просмотр и печать документов, реестров и журналов документов.

Формирование баланса банка, оборотных сальдовых ведомостей, выписок, остатков по счетам, журналов проводок и других отчетов, необходимых в банковской деятельности (как внутренних, так и регламентированных для передачи в ЦБ РФ).

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем.

Ведение учета ТМЦ, МБП.

Выдача и погашение ссуд, составление кредитной отчетности.

Выдача и погашение депозитов, составление отчетности.

Работа операционной кассы банка, составление реестров.

Работа обменного валютного пункта.

Ведение книги продаж, формирование счетов-фактур.

Работа депозитария банка, операции с ценными бумагами.

Хранение данных

Клиент-серверный вариант работы на основе трехуровневой архитектуры с использованием сервера «1С: Предприятия 8» и Microsoft SQL Server™. Обеспечивается надежное хранение и эффективная обработка данных при одновременной работе большого количества пользователей.

Пользовательский интерфейс

Современный дизайн интерфейса обеспечивает легкость освоения для начинающих и высокую скорость работы для опытных пользователей:

облегчение работы неподготовленных пользователей, быстрое освоение системы;

1

ООО "Бизнес ИТ" г. Ставрополь.

тел./факс: [phone], 566-811, 566-822 E-mail: [e-mail]

удобные средства работы с большими динамическими списками, управление видимостью и порядком колонок, настройка отбора и сортировки;

максимальное использование доступного пространства экрана для отображения информации.

Администрирование

Система предоставляет удобные инструменты для администрирования:

настройку прав доступа пользователей на основе механизма ролей;

назначение интерфейса;

журнал регистрации действий пользователей и системных событий;

возможность выгрузки и загрузки информационной базы;

установку региональных настроек;

средства установки и обновления платформы.

Отчеты

Часть отчетов формируется непосредственно на основе первичных сведений, имеющихся в системе, и может просматриваться в любой момент, другие предварительно рассчитываются и сохраняют данные и формируются на основе рассчитанных данных.

Все отчеты формируются в двух видах:

в виде табличного документа – для печати на лазерном принтере;

в виде текстового документа – для печати на матричном принтере.

Ежедневные отчеты

1.Баланс кредитной организации (рубли/тысячи);

2.Ведомость остатков;

3.Оборотная ведомость (рубли/тысячи);

4.Сальдовые ведомости для исполнителей (по рублевым и валютным счетам);

5.Выписки ежедневные и за период (по рублевым и валютным счетам).

6.Контрольная справка по бухгалтерским документам дня;

7.Оборотная ведомость по счетам кассовых операций;

8.Кассовые отчеты и журналы по приходу и расходу;

9.Открытая валютная позиция;

10.Ведомость остатков размещенных (привлеченных) средств кредитной организацией.

Отчеты по инструкциям ЦБР

1.Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации, в целых тыс. за месяц (Ф0409101);

2.Прибыли и убытки кредитной организации (Ф0409102);

3.Расшифровка балансовых счетов и символов (Ф0409110);

4.Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности (Ф0409115);

5.Данные об активах и пассивах по срокам востребования и погашения

(Ф0409125);

2

ООО "Бизнес ИТ" г. Ставрополь.

тел./факс: [phone], 566-811, 566-822 E-mail: [e-mail]

6.Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам

(Ф0409128);

7.Данные о средневзвешенных процентных ставках по депозитам

(Ф0409129);

8.Расчет капитала (собственных средств, Ф0409134);

9.Расчет и анализ нормативов (балансовые счета и их расшифровки, входящие остатки на лицевых счетах на дату, нормативы, Ф0409135);

10.Расчет обязательных резервов (Ф0409136);

11.Отчет о крупных кредитах (Ф0409157);

12.Сведения о счетах клиентов и платежах (Ф0409251);

13.Сведения о клиентской сети (Ф0409253);

14.Сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам различных регионов (Ф0409302);

15.Информация о ежедневных остатках, подлежащих страхованию денежных средств физических лиц, размещенных во вклады

(Ф0409345);

16.Операции банка с наличной иностранной валютой и чеками в иностранной валюте (Ф0409601);

17.Сведения об открытых корреспондентских счетах (Ф0409603);

18.Открытая валютная позиция (Ф0409634);

19.Бухгалтерский баланс (Ф0409806);

20.Отчет о прибылях и убытках (Ф0409807)

21.Отчет об уровне достаточности капитала (Ф0409808);

22.Оперативный отчет об остатках, распределяемых между уровнями бюджетной системы (Ф0409901);

23.Отчет об остатках, распределяемых между уровнями бюджетной системы (Ф0409902);

24.Отчет об остатках на счетах органов власти (Ф0409904);

25.Отчет о счетах, открытых федеральным учреждениям (Ф0409909);

Отчеты по СПОД (события после отчетной даты)

Все отчеты, в зависимости от периода, учитывают проводки с отметками СПОД.

1.Ведомость оборотов;

2.Сводная ведомость оборотов.

Ведение лицевых счетов

1.Ведомость открытых и закрытых счетов;

2.Книга регистрации лицевых счетов;

3.Ведомость открытых и закрытых счетов за период;

4.Выписки по лицевому счету (с назначением платежа и без назначения, за день, за период);

5.Выписка по лицевому счету клиента за период с промежуточными итогами по дням;

6.Общая ведомость проводок за период;

7.Ведомость арестов лицевых счетов.

3

ООО "Бизнес ИТ" г. Ставрополь.

тел./факс: [phone], 566-811, 566-822 E-mail: [e-mail]

Справочные, вспомогательные отчеты

1.Некорректные остатки;

2.Кассовый/инкассовый журнал по клиентам для кредитного отдела;

3.Оборотный баланс по лицевым счетам;

4.Расчет страховых взносов;

5.Расчет процентов;

6.формирование ведомости остатков размещенных (привлеченных) средств (ведется график возвратов и погашений);

7.Расчет задолженностей по картотеке;

8.Анализ лицевых счетов организаций (в том числе с помощью построения графиков, диаграмм и гистограмм);

9.Анализ количества документов за указанный период;

10.Анализ остатков и оборотов с заданным шагом анализа (с построением графиков, диаграмм и гистограмм).

Формы документов

Для любого документа в системе можно получить печатную форму следующих документов «Мемориальный ордер», «Список проводок». В зависимости от типа документа становятся доступны следующие формы «Сводный мемориальный ордер», «Приходный кассовый ордер», «Расходный кассовый ордер», «Объявление на взнос наличными», «Платежное поручение». Формы документов можно формировать как для одного, так и для всего списка документов. При формировании возможна группировка документов по ответственным исполнителям.

Завершение дня

Итоговым документом рабочего дня в системе является документ «Завершение дня». Создание этого документа может автоматически произвести следующие операции:

Выравнивание парных счетов;

Регулирование резервов;

Регулирование погашений;

Регулирование лимитов;

Регулирование овердрафтов;

Переброска средств переоценки валюты;

Перекрытие доходных и расходных счетов.

Подсистема противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

Подсистема предназначена для осуществления проверки и контроля банковских операций, которые могут быть связаны с процессом легализации доходов, полученных преступным путем. В справочнике клиентов заполняются все необходимые реквизиты, требуемые для формирования анкеты клиента, предусмотрена возможность формирования дополнительных реквизитов клиента (Указание ЦБР № 137-Т, Приложение 1).

4

ООО "Бизнес ИТ" г. Ставрополь.

тел./факс: [phone], 566-811, 566-822 E-mail: [e-mail]

В подсистеме производится поддержка в актуальном состоянии базы террористов и террористических организаций. Проверка и предупреждения на соответствие наименований клиентов с наименованиями террористов и террористических организаций.

Реализована возможность формирования DBF-файла передачи ОЭД (сведений, предусмотренных Федеральным законом), а также имени этого файла (Положение ЦБР № 161-П, Приложения 3, 4):

o Анализ данных за выбранный период, уточнение и дополнение данных для подготовки DBF-файла, а также формирование DBFфайла в пользовательской директории;

oВыбор данных (просмотр реестра платежных документов, выделение текущей проводки или группы помеченных проводок для добавления

в DBF-файл);

oФормирование DBF-файла для передачи в комитет финансового мониторинга.

Подсистема начислений за оказанные услуги

Подсистема позволяет производить расчет и начисления оплаты за оказанные услуги клиентам банка. Возможно начисление за расчетное, кассовое обслуживание (начисление происходит в разрезе указанных кассовых символов), проведение электронных платежей (начисление происходит в разрезе папок, в которых содержатся платежные документы), оплату с расчетного счета клиента в счет будущих поступлений. Предусмотрены минимальные и максимальные ограничения сумм при начислении за услуги. Программа позволяет формировать реестры начислений за услуги, заносить отдельные начисления в список отложенных (в силу различных обстоятельств), ведется архив начислений.

Подсистема арестов лицевых счетов

Подсистема арестов лицевых счетов позволяет накладывать признаки ареста на лицевые счета. В дальнейшем при наборе документов с участием арестованных счетов программа выдает предупреждения. В сформированных отчетах арестованные счета отмечаются специальными «флажками».

Кредитная подсистема

Подсистема позволяет осуществлять полный цикл операций, сопровождающих выдачу и погашении ссуды. В подсистеме предусмотрено формирование следующих отчетных форм: ведомость остатков размещенных средств, данные о крупных кредитах и просроченной задолженности, данные о кредитном портфеле, данные о минимальном размере риска на одного или группу связанных заемщиков, сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения, сведения о заемщиках для предоставления в бюро кредитных историй.

Депозитная подсистема

Подсистема позволяет осуществлять полный цикл операций, сопровождающих привлечение денежных средств на депозит, переоформление и выдачу денежных средств, формировать следующие отчетные формы: сальдовые ведомости,

5

ООО "Бизнес ИТ" г. Ставрополь.

тел./факс: [phone], 566-811, 566-822 E-mail: [e-mail]

выписки, кассовые журналы, ведомости остатков привлеченных средств, реестры обязательств перед вкладчиками, проводить расчет страховых взносов и реестров обязательств перед вкладчиками, рассчитывать проценты.

Подсистема учета товарно-материальных ценностей

Подсистема позволяет производить учет и инвентаризацию товаров на складах, осуществлять поступление, перемещение и списание товаров. В подсистеме предусмотрено формирование карточек и актов-описей товарно-материальных ценностей.

Подсистема учета малоценных и быстроизнашивающихся предметов

Подсистема позволяет производить учет и инвентаризацию малоценных и быстроизнашивающихся предметов, осуществлять их поступление, перемещение и списание. В подсистеме предусмотрено формирование журнала учета малоценных и быстроизнашивающихся предметов, карточек и катов-описей.

Подсистема «Операционная касса»

Подсистема организовывает работу операционной кассы банка, позволяет осуществлять операции по покупке, продаже иностранной валюты, проводить денежные переводы как в рублях, так и в иностранной валюте, формировать реестры операционной кассы, оборотные ведомости.

Подсистемы ценных бумаг и депозитария

Подсистемы позволяют осуществлять обслуживание клиентов по операциям с ценными бумагами, предоставлять услуги депозитария. В подсистеме предусмотрено формирование следующих отчетных форм: реестр сделок ценных бумаг, опись документов ценных бумаг, портфель ценных бумаг, отчеты по операциям депозитария.

Подсистема проведения последконтроля проводимых операций

Подсистема позволяет проводить последующий дополнительный контроль документов, созданных в программе. В подсистеме предусмотрено формирование контрольной справки и ведомости некорректных остатков.

Книга продаж

В системе предусмотрено ведение книги продаж, журнала продаж услуг, формирование и контроль счетов-фактур.

Подсистема международного учета

Подсистема международного учета позволяет осуществлять учет в формате международного стандарта финансовой отчетности. Предусмотрена процедура трансформации данных из текущей системы финансового учета в международный учет.

6

ООО "Бизнес ИТ" г. Ставрополь.

тел./факс: [phone], 566-811, 566-822 E-mail: [e-mail]

Экспорт регламентных отчетов в ЦБ РФ

В системе предусмотрен экспорт регламентных отчетов, необходимых к представлению в территориальное управление ЦБ РФ. Данные экспортируются в двух форматах – для программных комплексов «ОБВЕД НК» и «ПТК ПСД».

Интеграция с системой «Клиент-Интернет-Банк»

Система «Клиент-Интернет-Банк», разработка фирмы «Бизнес ИТ», далее КИБ. Система интегрирована с КИБ на уровне приема платежей, перемещения их в системе КИБ, а также сброса всех требуемых данных по документам и остаткам из операционного дня.

Интерфейс к FineReader Bank (ABBYY)

Экспорт, распознанных в системе FineReader Bank, платежных документов;

Контроль допустимого списания и статуса счета;

Контроль реквизитов платежного документа в соответствии с правилами контроля.

7

ООО "Бизнес ИТ" г. Ставрополь.

тел./факс: [phone], 566-811, 566-822 E-mail: [e-mail]