Р пппнтт иип ип пппппппппппппппппппппппп пп пвп иимииииммим пппКАЗАХСКИЙ ГУМАНИТАРНО-ЮРИДИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

Высшая школа «Экономики, бизнеса и социальных наук»

Кафедра «Финансы и учет»

«Утверждаю» Проректор-директор высшей школы

Экономики, бизнеса и социальных наук

___________________________

«____»___________2012г.

УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

(Syllabus)

«ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ» - БАКАЛАВРИАТ

Специальность	050509 – Финансы 050508 - Учет и аудит
Код дисциплины	DKR 2225
Форма обучения	дневная
Всего	2 кредита
Курс	2
Семестр	3
Лекции	20 часов
семинарские занятия	10 часов
РК	2
СРСП	15 часов
СРС	45 часов
Экзамен	3 семестр

Астана – 2012

Учебная программа дисциплины (Силлабус) дисциплины «Денежно-кредитное регулирование» составила старший преподаватель Матайбаева Гульнар Жарылгаповна

«Обсуждено» на заседании кафедры «Финансы и учет»

Протокол № ___ от ___ 2012 г.

Заведующий кафедрой: _______________________ 2012 г.

(подпись)

«Одобрен» учебно-методическим Советом

Высшей школы «Экономики, бизнеса и социальных наук»

Протокол № от ______________2012 г.

Председатель ____________________ 2012 г.

Учебная программа дисциплины (Syllabus) состоит из следующих элементов:

Наименование разделов	стр.
1. Сведения о преподавателях__________________________________________	3
2. Пререквизиты дисциплины__________________________________________	3
3. Постреквизиты дисциплины_________________________________________	3
4. Характеристика дисциплины_________________________________________	3
5. Цель и задачи дисциплины__________________________________________	4
6. Тематический план лекций__________________________________________	4
7. Тематический план семинарских занятий______________________________	8
8. График выполнения и сдачи заданий СРСП и СРС______________________	9
9. Примерные экзаменационные вопросы________________________________	12
10. Список рекомендуемой литературы__________________________________	14
11. Глоссарий _______________________________________________________	15
12. Оценка знаний обучающихся_______________________________________	20

1.Сведения о преподавателе:

Преподаватель курса: Матайбаева Гульнар Жарылгаповна

Старший преподаватель

Кафедра «Финансы и учет», 414 ауд.

Телефон кафедры: 70-17-12

2. Постреквизиты курса:

«Рынок ценных бумаг»

«Финансирование и кредитование инвестиций»

«Валютные операции»

«Биржевое дело»

«Денежная система»

2. Пререквизиты курса:

«Экономическая теория»;

«Макроэкономика»,

«Деньги, кредит, банки»

«Банковское дело»

4. Характеристика дисциплины

Курс “Денежно-кредитное регулирование” занимает важное место среди учебных дисциплин, формирующих специалистов высшей квалификации для финансово- банковской системы.

Данный курс представляет собой практическую дисциплину, позволяющую изучить действующую в Республике Казахстан систему и практику денежно-кредитного регулирования экономики, а также перспективы ее дальнейшего развития в условиях рыночной экономики. Здесь также нашел отражения опыт организации денежно-кредитного регулирования экономики некоторых стран с развитыми рыночными отношениями.

Курс «Денежно-кредитное регулирование» базируется на знании студентами основ макроэкономической теории и специального курса «Деньги, кредит, банка».

5. Цель и задачи дисциплины:

Цель преподавания дисциплины: подготовка специалистов, в соответствии с государственным образовательным стандартом и современными требованиями рыночной экономики и работодателей, владеющих в достаточной мере знаниями, умениями и навыками для выполнения и ведения профессиональной деятельности в сфере банковского дела.

Задачи изучения дисциплины:

- освоение студентами принципов, методов и инструментов денежно-кредитного регулирования экономики;

- приобретение студентами практических навыков в решении вопросов, связанных с денежно-кредитным регулированием.

6. Тематический план лекций

№	Темы. Контрольные вопросы	Объем (в часах)	Цели и задачи занятий	Проблемные вопросы
1	Теоретические основы денежно-кредитного регулирования экономики	2	Цель: ознакомить с основными понятиями денежно-кредитного регулирования. Задача: уметь определять основные методы денежно-кредитного регулирования. Знать взаимосвязь денежного и товарного обращения. Инфляция как социально-экономический процесс: понятие, причины, формы проявления. Антиинфляционная политика государства и место банков в этой политике. Банковская и денежная системы Республики Казахстан как институциональные основы денежно-кредитного регулирования экономики страны.	Инфляция как социально-экономический процесс: понятие, причины, формы проявления. Антиинфляционная политика государства и место банков в этой политике.
2	Центральный банк государства и его роль в денежно-кредитном регулировании экономики	2	Цель: ознакомить с основными формами организации центральных банков. Показать роль Центральных банков в денежно-кредитном регулировании Задача: знать задачи и функции Национального банка РК в денежно-кредитном регулировании экономики; уметь классифицировать центральные банки по степени независимости от органов государственной власти.	Стратегические задачи Национального банка РК в денежно-кредитном регулировании экономики.
3	Законодательные акты, нормы и нормативы Национального Банка Республики Казахстан как инструменты денежно-кредитного регулирования	4	Цель: ознакомить с основными статьями законодательных и нормативных актов, регулирующих сферу денежно-кредитных отношений. Задача: знать основные законодательные акты, регулирующие банковскую деятельность и валютные отношения: Закон « О Национальном банке Республики Казахстан»; Закон « О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»; Закон «О Валютном регулировании»; Закон « О денежной системе Республики Казахстан; Закон « О рынке ценных бумаг и др. Разработка Национальным банком Республики Казахстан нормативных актов по вопросам регулирования размера уставного капитала, достаточности собственных средств банков, нормативов их ликвидности и других обязательных нормативов.	Законодательное обеспечение денежно-кредитного регулирования
4	Регулирование объема и структуры денежной базы и денежной массы	2	Цель: ознакомить с основными методами регулирования денежной массы в обращении. Задачи: знать современные теории денег. Понятие и структура денежной массы. Денежные агрегаты и особенности их построения в разных странах. Уравнение обмена. Сущность и значение денежного мультипликатора. Эффект самовозрастания денег. Регулирование денежной массы, их объема и структуры. Динамика денежной массы в Республике Казахстан. Причины, влияющие на изменения в структуре и объеме денежной массы. Практика денежного таргетирования: сущность, история возникновения, порядок применения. Использование данного метода в Республике Казахстан Показатели, применяемые при установлении целевых ориентиров роста денежной массы.	Характеристика денежной массы в обращении в Казахстане
5	Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики	2	Цель: ознакомить с задачами и целями денежно-кредитного регулирования экономики государства. Ознакомить с инструментами денежно-кредитной политики Национального банка. Задачи: объяснить денежно-кредитное регулирование как элемент денежно-кредитной политики государства. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования. Регулирование официальной учетной ставки - один из инструментов денежно-кредитного регулирования. Сущность учетной политики центрального банка и механизм ее регулирования. Политика обязательных, резервов и ее место в системе денежно-кредитного регулирования. Способы выполнения банками Республики Казахстан минимальных резервных требований. Операции на открытом рынке: понятие, механизм проведений, виды операций и их развитие в Республике Казахстан	Инструменты денежно-кредитной политики государства
6	Денежно-кредитная политика. Основные направления денежно-кредитной политики.	2	Цель: ознакомить с направлениями денежно-кредитной политики Казахстана. Задачи: знать понятие и типы денежно-кредитной политики. Знать «Основные направления денежно-кредитной политики» - основной централизованный прогнозный план денежного оборота и основных элементов денежно-кредитных отношений. Уточнение целевых параметров инфляции. Прогноз основных показателей денежно-кредитной политики на 2012-2015 г.г.	Перспективы развития денежно-кредитной политики Казахстана.
7	Организация оборота наличных денег через кассы предприятий	2	Цель: ознакомить с организацией оборота наличных денег. Задачи: знать основные принципы организации оборота наличных денег через кассы государственных учреждений. Ознакомиться с порядком получения наличных денег в уполномоченных банках. Порядок приема и выдачи наличных денег и оформления кассовых денег. Кассовая дисциплина и контроль за ее соблюдением.	Основные проблемы налично-денежного обращения а Казахстане
8	Эмиссионно-кассовое регулирование денежного обращения	2	Цель: ознакомить с принципами организации эмиссионных операций. Задачи: знать резервные фонды денежных знаков, их сущность и назначение. Порядок организации резервных фондов в подразделениях Национального банка РК. Порядок подкрепления резервных фондов. Оборотная касса коммерческого банка, ее сущность и назначение. Порядок подкрепления оборотных касс.	Особенности безналичных и наличных расчетов в Казахстане
9	Организация денежно-кредитного регулирования в некоторых зарубежных странах	2	Цель: ознакомиться с организацией денежно-кредитного регулирования в странах с развитой рыночной экономикой. Задачи: Особенности денежно-кредитного регулирования экономики США, Великобритании, Франции, Германии, Японии. Основные методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики в зарубежных странах.	Опыт развитых стран в сфере денежно-кредитного регулирования
ИТОГО: 20ч

7. Тематический план семинарских занятий

№	Темы.	Объем (в часах)	Литература	Форма контроля
1	Теоретические основы денежно-кредитного регулирования экономики	1	1, 2	Устный опрос. Решение задач, проблемных вопросов
2	Центральный банк государства и его роль в денежно-кредитном регулировании экономики	1	3,5	Устный опрос. Решение задач, проблемных вопросов
3	Законодательные акты, нормы и нормативы Национального Банка Республики Казахстан как инструменты денежно-кредитного регулирования	2	1,7,9	Изучение учебно-монографической литературы
4	Регулирование объема и структуры денежной базы и денежной массы	1	1,6,12	Устный опрос. Решение задач, проблемных вопросов
5	Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики	1	14,15	Устный опрос. Решение задач, проблемных вопросов
6	Денежно-кредитная политика	1	11,12	Письменный опрос, контрольные работы, доклады, эссе и др.)
7	Организация оборота наличных денег через кассы предприятий	1	10,13	Письменный опрос, контрольные работы, доклады, эссе и др.)
8	Эмиссионно-кассовое регулирование денежного обращения	1	11,17	Письменный опрос, контрольные работы, доклады, эссе и др.)
9	Организация денежно-кредитного регулирования в некоторых зарубежных странах	1	12,14	Устный опрос. Решение задач, проблемных вопросов
Итого:		10 ч.

Сокращения: УО – устный опрос; РК – работа по карточкам;

ПО – письменный опрос; ИД – интерактивная доска

КР – контрольная работа;

8. График выполнения и сдачи заданий СРС и СРСП

№	Название темы	Содержание задания по теме	Часы	Форма проведения СРСП	Сроки сдачи СРСП
1	Теоретические основы денежно-кредитного регулирования экономики	1.Необходимость денежно-кредитного регулирования экономики 2.Денежная система, ее элементы 3.Платежные инструменты, обслуживающие безналичный денежный оборот (платежные поручения, требования поручения, аккредитивы, чеки, платежные карточки).	2	Устно и письменно	1неделя
2	Центральный банк государства и его роль в денежно-кредитном регулировании	1. Сущность и механизм банковского мультипликатора 2. Анализ деятельности Национального банка РК	2	Устно и письменно	2неделя
3	Законодательные акты, нормы и нормативы Национального Банка РК как инструменты денежно-кредитного регулирования	1. Закон «О Национальном банке Республики Казахстан» 2. Закон «О банках и банковской деятельности» 3.Закон РК «О Валютном регулировании и валютном контроле» 4.Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня»	2	Устно и письменно	3,4 неделя
4	Регулирование объема и структуры денежной базы и денежной массы	1.Денежные агрегаты и особенности их построения в разных странах. 2.Динамика денежной массы в РК. Причины, влияющие на изменения в структуре и объеме денежной массы	2	Устно и письменно	5,6 неделя
5	Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики	Анализ динамики изменения по основным инструментам денежно-кредитного регулирования в РК за 2010-2012 г.г.: ставки рефинансирования Национального банка, минимальных резервных требований	1	Устно и письменно	7,8неделя
6	Денежно-кредитная политика государства	1. Теории денежно-кредитной политики в условиях инфляции 2. Цели денежно-кредитной политики. Особенности инфляционного таргетирования в РК.	1	Устно и письменно	9,10 неделя
7	Организация оборота наличных денег через кассы предприятий	1. Правила проведения кассовых операций в коммерческих банках. 2. Порядок приема и выдачи наличных денег и оформления кассовых денег	1	Устно и письменно	11,12 неделя
8	Эмиссионно-кассовое регулирование денежного обращения	1. Прием наличных денег приходными кассами подразделений НацБанка РК 2. Организация работы по выдаче наличных денег расходными кассами подразделений НацБанка РК	2	Устно и письменно	13,14 неделя
9	Организация денежно-кредитного регулирования в некоторых странах с развитыми рыночными отношениями	Опыт некоторых зарубежных стран в области денежно-кредитного регулирования экономики	2	Устно и письменно	15неделя
Итого:			15ч.		15 недель