ЗАТВЕРДЖУЮ

Начальник кафедри економіко-правових дисциплін НАВС ___________________ А.Г.Чубенко

Робоча лекція

з дисципліни «Банківське право»

для студентів 1 курсу підготовки фахівців ОКР «Бакалавр» на базі ОКР «Молодший спеціаліст» за напрямком «Правознавство»

ТЕМА 2

Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні.

План лекції

1. Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.

2. Порядок створення комерційних банків, відкриття філій, відділень і представництв.

3. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:

3.1. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів.

3.2. Поняття та види банківських ризиків.

3.3. Банківський аудит.

4. Ліцензування банківської діяльності.

5. Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.

6. Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.

7. Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

8. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.

9. Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Список рекомендованої літератури: Основний

Нормативно-правові акти

1. Конституція України від 28.06.1996 р. // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

2. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07.12.2000 р. зі змінами і доповненнями // Офіційний Вісник України – 2001. – № 1-2. – Ст. 1.

3. Закон України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” від 12.07.2001 р. // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 32. – Ст. 1457.

4. Закон України “Про Національний банк України” від 20.05.1999 р. // Офіційний Вісник України. – 1999. – № 24.

5. Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” в редакції від 18.05.2010 р. // Відомості Верховної Ради України. – 2010. – № 29. – Ст. 392.

6. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затверджена Постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 р. № 368 // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 40. – Ст. 1813.

7. Закон України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” в редакції від 30.06.1999 р. // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 42-43. – Ст. 378.

8. Постанова Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 14.04.2004 р. № 471 “Про затвердження методик проведення аналізу впливу та відстеження результативності регуляторного акта Національного банку України” // Офіційний вісник України. – 2004. – № 15. – Ст. 1046.

9. Постанова Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 28.08.2001 р. № 1124 “Про сорок рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF)” // Урядовий кур’єр. – 2001. – № 157.

10. Положення про Державну службу фінансового моніторингу України, затверджене Указом Президента України від 13.04.2011 р. № 466// Урядовий кур’єр. – 2011. – № 87.

11. Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затверджене постановою Правління національного банку України від 14.05.2003 р. № 189 зі змінами // Офіційний Вісник України. – 2003 . – № 22. – Ст. 992.

12. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затверджене постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 р. № 275 // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 34. – Ст. 1601.

13. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затверджене постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 р. № 375 зі змінами // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 44. – Ст. 1991.

14. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затверджене постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 р. № 369 // Офіційний Вісник України – 2001. – № 41. – Ст. 1864.

15. Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затверджене постановою Правління Національного банку України від 24.12.2003 р. № 584 // Офіційний вісник України. -–2004. – № 4. – Ст. 177.

16. Положення про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав: Постанова Правл. Нац. банку України від 12.04.2006 р. № 143 // Офіц. вісн. України. - 2006. - № 17. - Ст. 1275.

Навчальна література

17. Воронова Л.К. Фінансове право України: Підручник. – К.: Прецедент; Моя книга, 2006. – 448 с.

18. Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

19. Костюченко О.А. Банківське право України: Підручник. – 4-те вид. – К.: А.С.К., 2006. – 624 с.

20. Банківське право України: Навч. посібник. Кол. авт.: Жуков А.М., Іоффе А.Ю., Кротюк В.Л., Пасічник В.В., Селіванов А.О. та ін. / За заг. ред. А.О. Селіванова – К.: Ін Юре, 2000. – 384 с.

21. Банковское право: Учебник / Отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. – М.: Высшее образование, 2008. – 829 с.

22. Закон України “Про банки і банківську діяльність”: Науково-практичний коментар / За заг. ред. В.С. Стельмаха. – К.: Концерн “видавничий Дім “Ін юре”, 2006. – 520 с.

23. Любунь О.С., Раєвський К.Є. Банківський нагляд: підручник. – К.: Центр навчальної літератури, 2005. – 416 с.

24. Орлюк О.П. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Юринком Інтер, 2005. – 376 с.

25. Чернадчук В.Д. Правове регулювання неплатоспроможності банків: Навч. посіб. – Суми: Університетська книга, 2007. – 230 с.

26. Старинський М.В. Порівняльне банківське право: Навч. посіб. для студ. вищ. навч. закл. - Суми: ВТД "Унів. кн.", 2006. - 299 с.

27. Кротюк В.Л. Національний банк – центр банківської системи України. Організаційно-правовий аналіз. – К.: Ін Юре. – 248 с.