Деньги и кредит в банке / Материал по темам / Тема 12 МФО +
.docТема 12. Международные финансовые и кредитные институты
Вопросы |
1.МВФ: задачи, функции, механизм организации 2. Всемирный банк и другие международные организации |
-
МВФ: задачи, функции, механизм организации
МВФ – специализированное учреждение ООН,
История развития МВФ:
-
22 июля 1944 г. разработана основа соглашения по валютно-финансовым вопросам (Хартия МВФ).
-
27 декабря 1945 г. официальная дата создания МВФ, когда было подписано 29 государствами окончательный вариант соглашения.
-
1 марта 1947 г. МВФ начал свою деятельность
-
Членство в МВФ доступно любой стране, которая проводит независимую внешнюю политику и готова соблюдать права и обязанности члена МВФ.
-
В настоящее время МВФ объединяет 187 государств.
Цели деятельности МВФ:
-
Содействие международному валютному сотрудничеству;
-
Обеспечение упорядочения отношений в валютном обмене, т.е. не допускать конкурентного обесценения национальных валют;
-
Содействовать сбалансированного росту и расширению международной торговли;
-
Оказывать помощь в создании многосторонней системе платежей по текущим операциям и устранение валютных ограничений;
-
Предоставлять странам – членам кредиты в иностранной валюте, которые позволили бы уравнять их платежные балансы.
Функции МВФ:
-
содействие международному сотрудничеству в денежной политике
-
расширение мировой торговли
-
стабилизация денежных обменных курсов
-
консультирование стран дебиторов
-
разработка стандартов международной финансовой статистики
-
сбор и публикация международной финансовой статистики
-
кредитование.
Основные механизмы кредитования:
-
Резервная доля:
-представляет собой первую порцию иностранной валюты, которую страна-член может приобрести в МВФ в пределах 25 % квоты.
2. Кредитные доли:
- Средства в иностранной валюте, которые могут быть приобретены страной-членом сверх резервной доли, делятся на четыре кредитные доли, или транша, составляющие по 25 % квоты.
- Предельная сумма кредита составляет 125 % её квоты. Однако устав предоставляет МВФ право приостанавливать это ограничение.
3. Кредит стэнд-бай:
- обеспечивают стране-члену гарантию того, что в пределах определённой суммы и в течение срока действия договоренности при соблюдении оговоренных условий страна может беспрепятственно получать иностранную валюту от МВФ в обмен на национальную.
- предназначении для осуществления странами — членами МВФ макроэкономических стабилизационных программ или структурных реформ.
4. Механизм расширенного кредитования:
- предназначен для предоставления кредитов на более длительные сроки и в больших размерах по отношению к квотам, чем в рамках обычных кредитных долей.
- Основанием для обращения страны к МВФ с просьбой о предоставлении кредита является серьёзное нарушение равновесия платёжного баланса, вызванное неблагоприятными структурными изменениями производства, торговли или цен.
- Расширенные кредиты предоставляются на три года, при необходимости — до четырёх лет, определёнными порциями (траншами) через установленные промежутки времени — раз в полугодие, ежеквартально или (в некоторых случаях) помесячно.
Капитал МВФ
-
Формируется взносами стран – членов МВФ;
-
Каждая страна имеет свою квоту в единице СДР. Квота – ключевое звено в механизме функционирования МВФ, поскольку определяет сумму подписок капитала. От размера квоты зависит количество голосов страны и возможности использования страной ресурсов фонда. Размер квоты устанавливается на основе экономического значения и удельного весы страны в мировой экономике. Оплата квоты происходит в собственных денежных средствах (75%) и в резервной валюте (25%). Взнос в национальной валюте остается на балансе центрального банка страны в его активах.
-
Самым большим количеством голосов в МВФ (по состоянию на 16 июня 2006 года) обладают: США — 17,08 %(16,407% - 2011); Германия — 5,99 %; Япония — 6,13 %(6,46% - 2011); Великобритания — 4,95 %; Франция — 4,95 %; Саудовская Аравия — 3,22 %; Китай — 2,94 % (6,394% - 2011); Россия — 2,74 %. Доля 15 стран участниц ЕС — 30,3 %, 29 стран-членов
-
В МВФ действует принцип взвешенного количества голосов, т.е. каждое государство – член имеет 250 базисных голосов независимо от величины взноса и дополнительно по одному голосу за каждые 100 000 единиц СДР в капитал МВФ.
Организационная структура МВФ включает:
-
Совет управляющих:
- осуществляет руководство МВФ. С состав Совета управляющих входят по одному управляющему и одному заместителю управляющего от каждой страны- члена организации.
- Совет управляющих принимает новых членов, утверждает изменения паритетов валют, пересматривает квоты, распределяет чистый доход.
- Совет управляющих собирается ежегодно не менее одного раза в год. Все решении принимаются голосованием.
-
Директорат:
- осуществляет повседневную работу;
- собирается 2-3 раза в неделю
-
Директор – распорядитель:
- глава исполнительной власти;
-
Секретариат:
- подготавливают и анализируют материал для директората
-
Всемирный банк и другие международные организации
Группа Всемирного банка (ВБ):
-
международная финансовая организация, созданная с целью организации финансовой и технической помощи развивающимся странам.
-
Члены ВБ могут быть только страны – члены МВФ.
-
Формирование капитала осуществляется путем взносов стран – членов.
-
ВБ проводит кредитные, депозитные, валютные операции и операции с ценными бумагами.
-
Цели деятельности ВБ:
- ликвидация нищеты и голода;
- обеспечение всеобщего начального образования;
- поощрение равенства мужчин и женщин и расширение прав и возможностей женщин;
- сокращение детской смертности;
- улучшение охраны материнства;
- борьба с ВИЧ/СПИДом, малярией и другими заболеваниями;
- обеспечение устойчивого развития окружающей среды;
- формирование глобального партнерства в целях развития.
В группу ВБ входят:
-
МБРР – международный банк реконструкции и развития. Цель деятельности МБРР – содействие экономическому и социальному прогрессу развивающихся страна и стран, оказавшихся в трудной экономической ситуации.
-
Международная ассоциация развития (МАР) создана для оказании помощи самым бедным странам в мире.
-
Международная финансовая корпорация (МФК) создана с целью мобилизации национального и иностранного капитала для развития частного сектора
-
Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям оказывает помощь развивающимся странам в привлечении иностранных инвестиции, обеспечивая иностранным инвесторам защиту от политических рисков в данной стране.
-
Международный центр регулирования инвестиционных споров создана для улаживания конфликтов между иностранными инвесторами и правительством страны.
Всемирный банк в лице МБРР и МАР предоставляет
-
инвестиционные кредиты, предназначенные для финансирования производства товаров, работ и услуг в рамках проектов социально-экономического развития в самых различных секторах
-
кредиты на цели развития, направленные на поддержку политических и институциональных реформ
Источники ресурсов ВБ:
-
Продажа облигаций,
-
прибыль от кредитования,
-
прибыль от использования собственного капитала, состоящий из резервов, накопленных в течение многих лет,
-
Средства, получаемых в виде взносов от 184 государств-членов Всемирного банка.
Банк международных расчетов:
-
международная финансовая организация,
-
содействует сотрудничеству между центральными банками и
-
способствует облегчению международных финансовых расчётов;
-
является центром экономических и денежно-кредитных исследований;
-
Под эгидой БМР действует Базельский комитет по банковскому надзору, Комиссия по платежным системам, Комитет по глобальной финансовой стабильности, Группа по борьбе с подделкой денежных знаков.
Лондонский клуб:
-
неформальная организация банков-кредиторов,
-
создана для урегулирования вопросов задолженности иностранных заёмщиков перед членами этого клуба – банков – кредиторов;
-
Интересы банков-кредиторов в Лондонском клубе представляет банковский консультативный комитет по реструктуризации долга, в котором представлены те банки, на которые приходится максимальная часть долга данной страны. Реструктуризации долга – договоренность между заемщиком и кредитором об отсрочке выплат по основной сумме долга и по процентам, срок которых должен наступить в определенный период и составление нового графика платежей по долгу с учетом новых обстоятельств.
-
Соглашение, достигнутое между страной-должником и комитетом, должно получить поддержку банков, на которые приходится 90-95% непогашенных обязательств должника, и только после этого данное соглашение может быть официально подписано.
Парижский клуб
-
неофициальная межправительственная организация индустриально развитых стран-кредиторов;
-
инициатором создания является Франция;
-
Главная задача - реструктуризация задолженности развивающихся стран.
-
Занимается вопросами урегулирования величины государственного долга стран-заёмщиков перед странами-кредиторами.