ОАО КБ «СЕВЕРГАЗБАНК», Управление кредитования

Приложение № 3

к Положению № ____ от __________ г.

Список документов, предоставляемых Клиентом – юридическим лицом, для получения кредита.

Необходимо заранее заказать в налоговых органах следующие документы:

1. Выписка (оригинал) из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая правовой статус общества, с момента оформления которой прошло не более 14 дней (ФНС);

2. Справка из налоговых органов об открытых счетах (срок действия не более 21 дня);

3. Справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций по форме Приложения №1 к Приказу ФНС России от 23 мая 2005 г. N ММ-3-19/206@ (срок действия не более 21 дня).

Необходимо заранее заказать справки из всех банков, в которых открыты расчетные счета.

Текст запроса в банк должен выглядеть следующим образом:

«Просим предоставить следующую информацию:

        ▪  размер поступлений и средних остатков по всем расчетным и валютным счетам за последние шесть месяцев (помесячно);

▪ отсутствие (присутствие) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам;

▪ наличие заключенных кредитных договоров (установленных лимитах, действующих банковских гарантий), размере ссудной задолженности по данным договорам, сроков погашения, виде и размере обеспечения;

▪  наличие/отсутствие кредитной истории и просроченной задолженности по основному долгу и процентам.»

В случае, если имеются действующие кредитные договоры в других банках, необходимы копии кредитных и обеспечительных договоров. Копии должны быть заверены организацией.

Перечень внутренних документов:

1. Заявка на кредит, Анкета Клиента. (По форме Приложений № 1 и № 2 к настоящему Положению)

2. Документы, подтверждающие правоспособность Клиента:

2.1. В случае, если Клиент не имеет расчетного счета в Банке:

2.1.1. Нотариально удостоверенные копии следующих документов:

• Устава (действующая редакция);

• Учредительного договора (решение о создании);

• Всех текстов изменений в учредительные документы и дополнений к учредительным документам,

• Свидетельств о государственной регистрации изменений в учредительные документы и дополнений к учредительным документам;

• Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

• Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (для юридических лиц, созданных и учрежденных до 01.07.2002 года);

• Свидетельства о постановке юридического лица на налоговый учет.

2.1.2.Документы:

• Выписка (подлинник) из протокола соответствующего органа управления, подписанная уполномоченным лицом юридического лица и скрепленная печатью юридического лица либо копия протокола соответствующего органа управления, подтверждающая избрание (назначение) единоличного и/или коллегиального исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом юридического лица и скрепленная печатью юридического лица и/или иные документы, подтверждающие назначение на должность и полномочия лиц, заключающих и подписывающих соответствующие договоры с Банком;

• Копия или выписка (подлинник) из договора с руководителем юридического лица, заверенная / подписанная лицом, подписавшим договор от имени юридического лица и скрепленная печатью юридического лица, предоставляется в случае если срок полномочий единоличного исполнительного органа управления не определен Уставом;

• банковская карточка (подлинник) с образцами подписей и оттиском печати, или заверенная нотариально копия банковской карточки, или заверенная обслуживающим банком копия банковской карточки;

• Копия приказа руководителя о вступлении в должность руководителя юридического лица, заверенная уполномоченным лицом юридического лица и скрепленная печатью юридического лица ;

• Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом и скрепленная печатью юридического лица (в случае наличия должности главного бухгалтера в штатном расписании юридического лица) ;

• Копии всех лицензий на право осуществлять лицензионные виды деятельности, если юридическое лицо осуществляет лицензируемую деятельность, заверенные уполномоченным лицом и скрепленные печатью юридического лица.

Примечание.

В случае, если Клиент самостоятельно изготавливает и заверяет копии документов, в заверительной надписи на копии документа должны содержаться /быть указаны: подпись лица, заверившего копию документа, его фамилия, имя, отчество (при наличии) - полностью и должность, а также оттиск печати Клиента.

2. В случае, если Клиент имеет расчетный счет в Банке:

• выписка (оригинал) из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая правовой статус общества, с момента оформления которой прошло не более 14 дней. (ФНС);

• справка по форме Приложения № 4 к настоящему Положению;

• Все изменения и дополнениями к учредительным документам и Свидетельства о регистрации таких изменений и дополнений (нотариально удостоверенные копии документов),

• в случае изменения в составе лиц, заключающих и подписывающих соответствующие договоры с Банком – надлежащим образом заверенные копии документов, (подписанные уполномоченным лицом юридического лица и скрепленные печатью юридического лица), подтверждающих полномочия таких лиц: приказ, контракт, иной документ, копия протокола соответствующего органа управления, подтверждающая избрание лица на должность единоличного органа управления, а также документы (доверенность), подтверждающие полномочия иных лиц совершать сделки и действовать от имени Общества.

2.3. Для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью дополнительно представляются:

• копия протокола, заверенная председательствующим на собрании лицом и скрепленная печатью юридического лица либо выписка из протокола годового / внеочередного общего собрания акционеров (участников) подписанная председательствующим на собрании лицом и скрепленная печатью юридического лица, об определении численного состава и об избрании членов Совета директоров ( для обществ, в которых законом или уставом предусмотрено образование (избрание) членов Совета директоров);

(Совет директоров избирается ежегодно на общем годовом собрании акционеров/участников Общества)

• копия отчета об итогах выпуска акций, подтверждающего регистрацию выпуска акций в ФСФР (ФКЦБ) – только для АО;

• если размер кредита (гарантии, поручительств) с учетом совокупной задолженности* Клиента перед Банком составляет более 25% балансовой стоимости активов (имущества) общества, предоставляется решение (подлинник) уполномоченного органа (Совета директоров – если в Обществе избран Совет директоров) об одобрении совершения Обществом сделки – заключении кредитного договора (предоставление залога – если Заемщик является Залогодателем, получения банковской гарантии);

• если размер кредита (гарантии, поручительства) с учетом совокупной задолженности Клиента перед Банком составляет более 50% балансовой стоимости активов (имущества) общества предоставляется решение (подлинник) общего собрания участников / акционеров общества, одобряющее получение кредита (предоставление залога - если Заемщик является Залогодателем, получения банковской гарантии);

• решение (подлинник) уполномоченного органа Общества об одобрении совершения крупной сделки или об одобрении совершения сделки, согласование которой необходимо по иным основаниям, обозначенным в Уставе, в том числе, если согласно уставу, руководитель ограничен в полномочиях при совершении сделок по привлечению кредитных средств.

(Примечание:*

В размер совокупной задолженности Клиента перед Банком включается:

▪ размер неисполненных обязательств Клиента, а именно: совокупная (суммарная) задолженность по

кредитам с учетом причитающихся к уплате процентов,

▪ сумма предоставленных в пользу Банка поручительств за третьих лиц,

▪ сумма банковских гарантий, предоставленных Банком по обязательствам Клиента, а также

▪ сумма других активов.)

Решения уполномоченных органов должны быть оформлены в соответствии с процедурами, предусмотренными федеральными законами РФ, и содержать необходимые сведения (крупная сделка, а также все существенные условия сделки).

Требования к оформлению решения (протокола) об одобрении совершения крупной сделки.

В решении участника / акционера общества (протоколе общего собрания ) должны быть указаны:

• лицо (лица), являющееся ее стороной (сторонами), выгодоприобретателем (выгодоприобретателями),

• балансовая стоимость активов Общества на последнюю отчетную дату;

• размер обязательств Клиента по заключаемому кредитному договору в сумме с размером имеющейся совокупной задолженности* Клиента перед Банком;

• существенные условия кредитного договора, а именно: срок исполнения обязательств, размер кредита, размер процентов за пользование кредитом, размер вознаграждения Банку за предоставление кредита, целевое использование. В случае, если кредитное обязательство подлежит исполнению по частям – в решении должны быть указаны сроки (периодичность) соответствующих платежей и их размеры либо условия, позволяющие определить эти размеры.)

Положения пункта 2.3. Приложения № 3 к настоящему Положению не применяются в случаях, если Клиент:

а) является хозяйственным обществом, состоящим из одного участника / акционера, который одновременно осуществляет функции единоличного исполнительного органа;

б) является хозяйственным обществом, осуществляющим предусмотренную уставом деятельность по предоставлению имущества в лизинг (обычная хозяйственная деятельность) и кредитный договор является сделкой, совершаемой в процессе обычной хозяйственной деятельности общества.