ФИНАНСЫ И ИНФЛЯЦИЯ
1. Сущность инфляции и ее взаимосвязь с финансами
2. Особенности инфляции спроса (потребителей) и инфляции предложения (производителей).
3. Социально-экономические последствия инфляции.
4. Особенности инфляции в Казахстане и влияние на финансовую стабильность
5. Антиинфляционная политика государства и роль финансового регулирования.
1. Сущность инфляции и ее взаимосвязь с финансами
Инфляция это обесценение денег, проявляющееся в общем и неравномерном росте цен на товары и услуги. При инфляции происходит нарушение законов денежного обращения, вызываемого диспропорциями процесса общественного производства и эмиссией избыточного количества денег.
Обесценение денег вызывается следующими факторами:
1)избыточный выпуск денег в обращение;
2)неблагоприятный платежный баланс;
3)потеря доверия к правительству.
Действие инфляции необходимо связывать с проблемами финансов, поскольку явление инфляции зависит от финансовых факторов;
применения определенных налоговых форм и методов;
объемов финансирования через государственный бюджет мероприятий проинфляционного характера;
способов покрытия дефицита государственного бюджета;
размеров государственной задолженности.
Да и в целом эффективность функционирования финансовой системы, слаженность работы ее институтов, могут воздействовать на скорость денежного оборота, состояние денежного обращения.
Специфика финансовых отношений в сфере государственных финансов, не предполагающая встречного материального эквивалента, изначально закладывает возможность генерирования инфляции. Кризис финансов, необходимость увеличения государственных расходов, особенно непроизводительных, превращает эту возможность в реальную действительность.
Финансы и инфляция взаимозависимы. Как финансы могут быть ускорителем инфляционных процессов, так и инфляция оказывает влияние на финансовые отношения. Обесценение денег и повышение цен приводит к увеличению расходов бюджета, снижению реальных доходов государства, необходимости усиления налогового бремени, росту государственного долга, вызываемого дефицитом государственного бюджета. Высокие темпы инфляции обесценивают финансовые ресурсы государства, поскольку налоговые доходы и займы поступают через определенные интервалы времени, поэтому обесцениваются. Аналогично обостряется проблема государственной задолженности, поскольку для привлечения займов государство вынуждено поднимать доходность своих ценных бумаг выше уровня ссудного процента, чем вызывает номинальный рост государственного долга. Однонаправленный негативный характер финансовых отношений и инфляционных процессов взаимодополняясь приводит к негативным результатам в экономической системе.
Измеряется инфляция индексом цен: отношением суммы цен для набора товаров потребительского назначения и услуг данного временного периода и суммой цен такого же набора базового периода (для сравнения может быть выбран сходный набор товаров). Динамика цен всех товаров измеряется общим сводным индексом цен; для измерения используются также групповые индексы цен, например индексы оптовых цен. Показатель темпа инфляции измеряется соотношением индексов инфляции отчетного и базового периодов. В Казахстане цены на потребительские товары и тарифы на услуги росли следующим образом к предыдущему году (раз):
1990 - 1; 1992 - 2,5; 1993 - 30,6; 1994 - 22,7; 1995 - 1,60; 1996 - 1,39; 1997 - 1,17; 1998 - 1,07; 1999 - 1,18; 2000 - 1,1; 2001 - 1,06; 2002 - 1,07; 2003-1,068; 2004-1,069.
Общепризнанным в мировой практике считается, что если в течение полугода и более темпы инфляции составляют 50% в месяц (или 11,5% в неделю), то такой уровень соответствует гиперинфляции. Таким образом, в Казахстане этот уровень существенного превышался в течение 1992-1995г.г.
Различаются виды инфляции по следующим критериям:
по темпам роста цен:
умеренная, когда цены растут до 10% в год;
галопирующая - цены растут в пределах 100%;
гиперинфляция - цены растут на сотни процентов;
по степени сбалансированности роста цен:
сбалансированная инфляция, когда цены разных товаров растут примерно в одинаковой степени и относительно друг друга неизменны;
несбалансированная - когда цены на разные товары и услуги растут неравномерно;
по месту происхождения или возникновения - импортированная и экспортированная;
по степени предсказуемости:
ожидаемая и неожидаемая инфляция;
различают также ступенчатую инфляцию, характеризуемую неравномерностью инфляционного процесса, подавленную (скрытую), когда цены растут незначительно или неизменны, но усиливается дефицит товаров.
На практике выделяют два типа инфляции: инфляцию спроса (инфляция потребителей) и инфляцию издержек (инфляция производителей).
В первом случае она является следствием повышения спроса на продукцию, товары и услуги в связи с увеличивающейся денежной массой у юридических и физических лиц при неизменном или уменьшающемся объеме производства.
Во втором случае инфляцию вызывает рост издержек хозяйствующих субъектов на оплату труда, на увеличение процентных ставок по кредитам, увеличение цен на потребляемое сырье, материал, тарифов на услуги (перевозки, электроэнергию, информацию и т.д.).
В реальной экономической жизни эти виды и сопутствующие им следствия тесно переплетаются, вазимодополняют себя, вызывая так называемую инфляционную спираль, когда повышение издержек в результате роста цен на потребляемые компоненты производства и оплату труда ведет к повышению стоимости выпускаемой продукции, потребление которой требует дополнительного роста зарплаты и материальных издержек в смежных секторах экономики, и так до бесконечности.