Контрольные вопросы

1. Охарактеризуйте состояние социально-экономического положения России на современном этапе.

2. В чем заключаются причины финансового кризиса в Рос- сии в августе 1998 г.?

3. Укажите пути укрепления финансово-экономического положения в нашей стране.

4. Раскройте методы финансового воздействия на развитие экономики.

5. Охарактеризуйте участие разных сфер и звеньев финан- совой системы и главные финансовые инструменты в регулиро- вании воспроизводственных, отраслевых и территориальных пропорций.

6. Как используются финансы в качестве инструмента эко- номического стимулирования развития производства и повы- шения его эффективности?

7. Раскройте содержание главных финансовых инструмен- тов (регуляторов), с помощью которых осуществляется регули- рование денежных доходов населения.

8. Каким путем с помощью финансов осуществляется воз-действие на улучшение производственных и экономических условий труда?

9. Охарактеризуйте, как используется финансовый меха-низм для обеспечения предусмотренных Конституцией Россий- ской Федерации социальных гарантий гражданам.

Глава 18. Финансы в системе международных экономических отношений

1. Тенденцииразвития мирового хозяйства

и формы международных экономических отношений

Мировое хозяйство — это система национальных хозяйств отдельных стран, объединенных международным разделением труда, торгово-производственными, финансовыми и научно- техническими связями.

Являясь результатом длительного исторического развития, мировое хозяйство как целостная система оформилось на рубеже XIX–XX вв. в результате деятельности корпораций и созданияколониальных империй. Эта система включала разнородные части, существенно различающиеся по социально-экономиче- скому уровню и структуре народного хозяйства.

Объективной основой формирования мирового хозяйстваявляется общественное разделение труда, перешагнувшее рамки национальных хозяйств и превратившее страны в звенья единого мирового воспроизводственного процесса.

Многие страны мирового сообщества в 70–80-х гг. ХХ сто- летия пережили крупные экономические кризисы. С середины 70-х до начала 80-х гг. темпы экономического развития капи- талистических стран замедлились, стала нарастать инфляция, обострилась конкурентная борьба за владение рынками сбыта. В конце 80-х гг. начался экономический подъем, но начало 90-х вновь ознаменовалось экономическим кризисом, который при-вел к снижению платежеспособного спроса, вызвал уменьшение роста производства в странах Европы (табл. 18.1). Если реальный валовой внутренний продукт (ВВП) стран Западной Европы в 1989 г. вырос на 3,2%, то в 1991 г. — всего на 0,9%. В большинстве

стран Западной Европы прирост промышленного производства в 1991 г. вообще прекратился.

Таблица 18.1

Индексы производства промышленной продукции отдельных стран (1990 = 100%)¹

Страна	Год
	1991	1995	1997	2000	2003	2005	2007
Россия	92	50	49	57	60,6	68,3	82
Австрия	94	112	121	151	162	177	198
Бельгия	98	101	106	116	118	122	128*
Болгария	78	60	56	50	58	71	83
Великобритания	96	106	108	112	106	108	107
Венгрия	86	88	101	148	169	206	227*
Германия	100	96	101	113	113	117	130
Дания	100	116	117	137	137	140	148*
Индия	101	134	145	178	206	240	256*
Италия	99	107	106	115	112	110	113
Канада	96	113	120	135	134	150	146
Китай	115	257	359	448	492	945	1090*
Нидерланды	102	108	111	120	116	113	118
Норвегия	103	127	134	142	135	137	133*
Польша	88	124	151	178	197	231	282
Румыния	77	66	72	54	64	72	77
США	98	116	124	147	141	155	160
Турция	102	117	123	139	150	174	187*
Финляндия	91	115	110	165	171	180	193*
Франция	99	102	104	118	117	119	119
Швеция	95	112	121	141	131	152	163
Япония	102	95	101	101	96	103	109

* Данные за 2006 г.

В современных условиях кризис начинается со сферы об- ращения — растет масса нереализованных товаров, сокраща-

¹ Российский статистический ежегодник. 2000, с. 611; 2006, с. 773; 2008, с. 815.

ется кредит (банки сокращают кредитование спекулятивного капитала), ссудный процент повышается, падает курс акций. Все это приводит к обесценению капитала предпринимателей, которые начинают сдерживать производство. Сокращение объ-емов производства ведет к падению прибыли, предприниматели не в состоянии погашать задолженность банкам по кредитам; возникает кризис неплатежей, что приводит в конечном счете к банкротству предприятий.

Экономический рост в капиталистическом производстве не является равномерным и непрерывным. Он постоянно череду- ется с падением, которое в особенно резкой и разрушительной форме обнаруживается в период экономического кризиса.

В поисках выхода из кризиса многие капиталистическиегосударства стали внедрять прогрессивные формы организации общественного производства: концентрацию и специализацию на базе углубления разделения труда; рационализацию произ- водства, внедряя новые технологии, усиливая эксплуатацию наемного труда. Однако тенденции развития отдельных стран вмировом хозяйстве складывались неодинаково, о чем свидетель- ствуют индексы валового внутреннего продукта (табл. 18.2).

Таблица 18.2

Индексы валового внутреннего продукта¹ (1990 г. = 100%)

Страна	Год
	1992	1995	1999	2000	2001	2002	2005	2007
1	2	3	4	5	6	7	8	9
Россия	81	62	60	67	70,4	74	98	105
Австрия	103	106	116	119	122	123	131	140
Бельгия	102	105	114	118	121	120	129	133*
Болгария	87	89	78	83	76	94	112	117*
Великобритания	97	105	115	118	123	122	134	147
Венгрия	85	90	106	112	—	108	136	143
Германия	103	105	113	114	115	118	119	126
Дания	102	111	122	125	123	129	136	140*

¹ Российский статистический ежегодник. 2000, с. 606; 2006, с. 760; 2008, с. 800.

Окончание табл. 18.2

1	2	3	4	5	6	7	8	9
Индия	102	117	139	141	—	147	159	237*
Италия	103	105	110	114	119	118	119	124
Канада	96	101	110	113	119	120	129	148
Китай	123	166	222	238	—	274	360	493
Нидерланды	102	107	121	125	126	124	138	148
Норвегия	106	117	128	130	134	133	144	160*
Польша	96	110	136	141	143	144	177	188
Румыния	77	92	84	88	92	97	115	122*
США	100	105	118	123	122	119	129	151
Турция	103	107	115	122	109	114	136	170*
Финляндия	89	95	112	119	120	122	134	140*
Франция	100	103	112	115	116	118	124	133
Швеция	97	99	109	114	117	118	131	137*
Япония	104	106	107	110	112	111	121	131

* Данные в графе 9 — за 2006 г.

Одной из важнейших черт послевоенного развития ми- рового капиталистического хозяйства было образование тех или иных союзов государств, направленных на развитие экономического сотрудничества между странами в области производства, торговли, валютных отношений. Протекающие на этой основе экономические процессы стали называться интеграцией.

Термин “интеграция” используется для определения раз- ного рода процессов, в которых осуществляется централизациякапитала и производства, координация производственной и финансовой деятельности и др.

Исторически первой формой интеграции в Европе было Европейское экономическое сообщество (ЕЭС), возникшее в 1957 г. путем объединения шести западноевропейских стран — Бельгии, Голландии, Италии, Люксембурга, Франции и ФРГ. Позднее к ЕЭС присоединились Англия, Дания, Греция, Ирлан- дия, Испания и Португалия. Целью Сообщества было создание

объединенного рынка товаров, капиталов, услуг, рабочей силыстран-участниц. Поэтому широко распространенным названием ЕЭС стал термин “Общий рынок”.

В основе ЕЭС лежал таможенный союз, в рамках которого были отменены тарифные ограничения на взаимную торговлю промышленными товарами, для стран-участниц была созданазона беспошлинной торговли, разработаны меры защиты от внешних конкурентов.

С 1992 г. ЕЭС называют Европейским сообществом. Евро- пейское сообщество является объединением государств, кото- рые стремятся к политическому и экономическому единству при частичном отказе от своих национальных суверенитетов. В Общий рынок также входят: Европейское объединение угля и стали, Европейское экономическое сообщество, Европейское объединение по атомной энергии. Общий рынок стал крупней- шим в мире торговым объединением. Численность населения стран, входящих в ЕС, составляет 320 млн чел.

ЕС имеет следующие межгосударственные органы: Совет министров (законодательный орган), Комиссию ЕС (исполни- тельный орган), Европейский парламент (контролирующий орган), Суд ЕС. Общий рынок имеет свой бюджет. Собственные средства ЕС складываются из ввозных пошлин и отчислений от оборота по некоторым товарам (сахар) и отчислений от налога на добавленную стоимость. С 1989 г. в бюджет ЕС выделяется 1,2–1,3% ВВП всех государств — членов ЕС.

Страны — члены Общего рынка считают себя ядром буду- щих Соединенных Штатов Европы¹.

Интеграционные процессы носят региональный характер, приобретая форму объединений, направленных на достижениеобщих финансово-экономических целей. Первоначально ин- теграционные объединения в Европе и на других континентах создавались для отмены таможенных барьеров на ввозимые то-вары и торговлю между странами — участницами объединения.

¹ См.: Хойер В. Как делать бизнес в Европе. — М.: Прогресс, 1992. С. 8.

Зонам таких объединений присваивается название “свободные зоны”¹.

Развитие интеграционных процессов привело к объеди- нению государств с целью свободного перемещения товаров и услуг внутри группы государств и образованию в их регионе общего рынка.

Процессы интеграции происходят и на других континентах. Так, между США и Канадой подписано соглашение о свободе торговли, которое содержит положения, являющиеся реаль- ными шагами к созданию общего экономического пространства на североамериканском континенте. Общие рынки созданы в Юго-Восточной Азии и др.

В настоящее время сформировалась следующая структура мирового хозяйства:

• мировой рынок товаров и услуг;

• мировой рынок капиталов;

• мировой рынок рабочей силы;

• международная валютная система;

• международная кредитно-финансовая система. Субъектами мирового хозяйства являются:

• государства с их народнохозяйственными комплексами;

• транснациональные корпорации;

• международные организации и институты.

В комплексе факторов, побуждающих страны к экономиче- ской интеграции, важное место принадлежит задачам индуст-риализации стран, внедрения результатов научно-технического прогресса, задачам снижения затрат в производстве и торговле и обеспечения доходов.

¹ Свободная экономическая зона (СЭЗ) — ограниченная террито- рия, на которой действуют особые льготные экономические условия для таможенных пошлин на ввозимые товары, торговлю и инвестирование капиталов. СЭЗ создаются следующих видов: 1) свободные таможенные и торговые зоны; 2) экспортные промышленные зоны; 3) банковские и страховые зоны с льготным режимом операций; 4) технологические зоны (технополисы), обеспечивающие на основе различных льгот разработку и внедрение прогрессивной технологии; 5) комплексные (универсальные) свободные экономические зоны (свободные города, особые районы и др.).

Эти задачи предопределяют характер и формы междуна- родных экономических отношений, специфику участия в них каждого субъекта мирового хозяйства, характер кредитно-фи- нансовых взаимосвязей.

Интеграционные процессы в странах мирового хозяйства, вывоз сырья из слаборазвитых стран, использование финансо-во-кредитных отношений способствовали в отдельных государс- твах росту ВВП. В то же время рыночные реформы в бывшихсоциалистических республиках (ныне — странах СНГ) ослабили экономические связи между ними, замедлили рост ВВП, о чем свидетельствуют данные табл. 18.3.

Таблица 18.3

Основные показатели международных сопоставлений ВВП по паритету покупательной способности в 2005 г.¹

Страны	Валовой внутренний продукт		Индекс физического объема ВВП на душу населения (США = 100%)
	млрд долл. США	на душу населе- ния, долл. США
США	12 376,1	41 674	100
Россия	1697,5	11 861	28,5
Эстония	22,4	16 654	40,0
Белоруссия	83,5	8541	20,5
Латвия	30,4	13 218	31,7
Литва	48,1	14 085	33,8
Казахстан	131,8	8699	20,9
Украина	263	5583	13,4
Туркмения*	13,5	2968	10,7
Грузия	15,3	3505	8,4
Киргизия	8,9	1728	4,1
Молдавия	8,5	2362	5,7
Узбекистан*	46,4	2004	7,2
Армения	12,6	3903	9,4
Азербайджан	38,4	4648	11,2
Таджикистан	9,7	1413	3,4

* По материалам Российского статистического ежегодника. 2006.

С. 764 (данные за 1996 г.).

¹ Россия в цифрах, 2009. С. 522–523.

Российская Федерация как субъект мирового хозяйства все более включается в мировое хозяйство, используя разно- образные формы международных экономических отношений. Россия стремится прежде всего к интеграции со странами СНГ. Интеграция рынков стран СНГ неизбежно порождает объеди- нение хозяйственной политики и образование экономического союза. Договор об экономическом сотрудничестве стран СНГ был подписан в сентябре 1993 г. Венцом экономического союза в перспективе будет переход к единой валютной системе, обра- зование единого банка внешнеэкономических расчетов.

В настоящее время международные экономические отно- шения между субъектами мирового хозяйства утвердились и реализуются в следующих основных формах:

• международная торговля товарами и услугами;

• инвестирование капитала (вывоз и ввоз капитала);

• кредитно-финансовые отношения;

• платежно-финансовые отношения.

Во всех этих формах международных экономических отно- шений важную роль играют финансы.