Лекция: МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ НЕЗАКОННОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

П Л А Н .

1). Криминалистическая характеристика незаконной банковской деятельности и обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию - с. 97.

2).Особенности возбуждения уголовного дела и планирование расследования – с.113.

3)Особенности производства отдельных следственных действий и организационных мероприятий – с.115.

Л И Т Е Р А Т У Р А :

1. 1.УК РФ, изд. Омега-л, М., 2006.

2. Комментарий к УК РФ, изд. Норма, М.,2002.

3. УПК РФ, изд. Омега-л, М., 2006.

4.Курс криминалистики в 3-х томах под ред. проф. Р.С. Белкина, М., 1997.

5.Основы методики расследования финансовых преступлений, Вестник М.У., Сер.11, Право,1999.

6.Л.Я. Драпкин, Я.М. Злоченко. Теневая экономика,// Организованная преступность и коррупция, 2000/2,с.32-37.//

7.Методические рекомендации по организации расследований в кредитно-финансовой сфере. Информационный бюллетень СК при МВД РФ №1(94),1998.

8.Расследование неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного либо фиктивного банкротства: методические рекомендации. Информационный бюллетень СК при МВД РФ №3(100), 1999.

Криминалистическая характеристика незаконной банковской деятельности и обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию.

Криминалистическая характеристика незаконной банковской деятельности складывается из следующих системообразующих ее элементов: способов совершения, времени и места совершения, обстановки, способствующей совершению преступления, типичной личности преступников, соучастников, мотивов действий преступников.

Незаконная банковская деятельность определяется как осуществление банковских операций без государственной регистрации, при отсутствии специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно или с нарушением лицензионных требований и условий (ст. 172 УК РФ). Эффективность борьбы с данным видом преступлений в значительной степени зависит от того, насколько сотрудники правоохранительных органов обладают достаточным объемом знаний о механизме функционирования банковской системы Российской Федерации, особенностях правового регулирования банковской деятельности и правового положения субъектов этой деятельности.

Банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности и заключается в систематическом выполнении банковских операций кредитными организациями, имеющими специальное разрешение (лицензию) Центрального банка Российской Федерации, полученное после государственной регистрации кредитной организации. Нужно отметить, что банковские операции могут осуществляться только кредитной организацией, имеющей лицензию, предусматривающую их выполнение, и только по тем правилам, которые определены действующим законодательством и Банком России.

Анализ действующего законодательства позволяет выделить три условия законности банковской деятельности.

Первым условием законной банковской деятельности является государственная регистрация субъекта в качестве банка либо небанковской кредитной организации.

Правом на государственную регистрацию кредитных организаций законодатель наделил только Центральный банк России. Никакие другие федеральные органы исполнительной власти, осуществляющие государственную регистрацию юридических лиц, не вправе зарегистрировать организацию в качестве банка либо небанковской кредитной организации.

Государственная регистрация кредитной организации подтверждается следующими документами:

1)- наличием в организации свидетельства о государственной регистрации, выданного Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России, а также устава и учредительного договора данной организации, на титульном листе которых проставлен штамп с указанием даты государственной регистрации и регистрационного номера;

2)- наличием в территориальном главном управлении Банка России второго экземпляра свидетельства о государственной регистрации данной кредитной организации, вторых экземпляров ее устава и учредительного договора, а также соответствующей записью в регистре кредитных организаций, который ведет каждое главное управление Банка России по подведомственной ему территории;

3)- наличием соответствующей записи в Книге государственной регистрации кредитных организаций, которую ведет Банк России;

4)- наличием соответствующей записи в государственном реестре юридических лиц.

Однако факт государственной регистрации кредитной организации еще не дает ей права на осуществление банковской деятельности. Это право она приобретает лишь после получения лицензии на выполнение банковских операций. Поэтому вторым условием законности банковской деятельности является наличие у кредитной организации лицензии на осуществление указанных в ней банковских операций.