Денежная система: понятие, типы и составные элементы. Денежная система рф

Денежная система

- это формы и методы организации денежного обращения отдельного государства, сложившиеся исторически и закрепленные национальным законодательством

Отдельные элементы денежной системы мировой цивилизации известны с давних времен и связаны с возникновением денежной формы стоимости. Формирование же национальных денежных систем как целостных систем началось в 16-17 веках и было предопределено утверждением капиталистического способа производства. Именно при капитализме стали формироваться внутригосударственные товарные и финансовые рынки, требующие устойчивой денежной системы.

В своей эволюции денежные системы претерпели значительные изменения, т.к. находятся в прямой зависимости от уровня развития товарно-денежных отношений.

Характер денежной системы определяется прежде всего видом денег. Зависимости от этого различают следующие основные типы денежных систем.

Типы денежных систем

Системы металлического обращения (основаны на обращении действительных денег (серебре, золоте), выполняющих все функции денег)

Система обращения денежных знаков (при данной системе благородный металл вытеснен из обращения знаками стоимости (бумажными или кредитными деньгами)

В своем развитии системы металлического обращения прошли длительный путь. В зависимости, какое число металла было принято в стране для выполнения денег, различают:

Типы денежных систем при металлическом обращении

Биметаллизм

Монометаллизм

Денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами: золотом и серебром; монеты из этих металлов находится в обращении на равных основаниях

Денежная система, при которой один металл – либо золото, либо серебро служит всеобщим эквивалентом; в обращении находятся монеты и знаки стоимости, разменные на этот металл

В зависимости от основы денежного обращения существовал:

Монометаллизм

Серебряный

Золотой

В силе позиций золота выделяют три разновидности золотого монометаллизма, именуемого также золотым стандартом.

Разновидности золотого монометаллизма (стандарта)

Золотомонетный стандарт	Золотослитковый стандарт	Золотовалютный стандарт
О с н о в н ы е ч е р т ы
Внутри страны обращается полноценная золотая монета, выпол-няющая все функции денег.	1. В обращении отсут-ствуют золотые монеты.	1. В обращении также отсутствуют золотые монеты.
2. Допускается свобод-ная чеканка золотых монет с фиксированным золотым содержанием.	2. Обмен неполноценных денег производится на золотые слитки (ориен-тированный вес 12 кг)	2. Неполноценные день-ги обмениваются на иностранную валюту (девизы), разменную на золото.
3. Свободно и неогра-ниченно размениваются на золото неполно-ценные деньги по номинальной стоимости.	В обращении нахо-дятся денежные знаки (бумажные и кредитные деньги).	3. В обращении присут-ствуют денежные знаки.
4. Допускается неогра-ниченное движение золота между лицами и странами.

В результате мирового экономического кризиса 1929-33 гг. были ликвидированы все системы золотого монометаллизма и настала эпоха неразменного банкнотного обращения.

Эволюция денежной системы привела к созданию все более экономичных орудий обращения.

Для денежных систем, основанных на обороте денежных знаков, характерно:

1. Вытеснение золота как из внутреннего, так и внешнего оборотов и оседание его в золотых резервах государства;

2. Выпуск в обращение денежных знаков, заменяющих и символизирующих благородный металл;

3. Развитие безналичного денежного обращения и сокращение налично-денежного обращения;

4. Создание и развитие методов государственного регулирования денежного обращения.

Несмотря на то, что денежные системы отдельных государств, в течение длительного времени развивалась самостоятельно и обладют своими национальными особенностями, они во многом схожи и имеют одинаковые составные элементы.

Денежные системы всех стран состоят из следующих элементов:

Элементы денежной системы

Денежная единица

Масштаб цен

Виды денег

Эмиссионная система

Государственное регулирование денежного обращения

• Денежная единица – это установленный в законодательном порядке денежный знак, служащий для измерения стоимости и выражения цен товаров (услуг)

• Масштаб цен – утратил экономический смысл с прекращением размена денежных знаков на золото (как средство выражения денежного металла в одной денежной единице). В современных условиях является средством выражения стоимости (цены) в денежных единицах.

• Виды денег – это законные платежные средства, находящиеся в обращении (банкноты и разменная монета)

• Эмиссионная система – это законодательно установленный порядок выпуска денег в обращение (и изъятия из обращения)

• Государственное регулирование денежного обращения предполагает наличие государственного аппарата в лице органов государственной власти и управления, а также использование методов, инструментов денежно-кредитной политики государства с целью воздействия на денежные отношения.

Денежная масса: понятие, структура, показатели

Денежная масса представляет собой совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих юридическим и физическим лицам, а также государству.

Структура денежной массы

• В зависимости от формы обращения денег

Денежная масса

Наличноденежные средства

Безналичные средства

• В зависимости от характера использования денег

Денежная масса

Активные деньги

Пассивные деньги

Денежные средства, реально обслуживающие хозяйственные сделки

Денежные накопления, резервы; остатки средств на счетах

Для анализа количественных изменений денежного обращения на определенную дату и за определенный период времени, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов роста и объемов денежной массы применяются специальные показатели. К ним относятся следующие:

• Денежные агрегаты – показатели объема и структуры денежной массы, соответствующей группировке ликвидных активов.

В финансовой статистике РФ применяются следующие денежные агрегаты (предусмотренные методикой Банка России):

• М₀ = наличные деньги (банкноты, монеты в обращении)

• М₁ = М₀ + депозиты до востребования в национальной валюте

• М₂ = М₁ + срочные и сберегательные депозиты в национальной валюте и депозиты в иностранной валюте

• М₃ = М₂ + депозитные сертификаты и облигации государственных займов

Таким образом, вся денежная масса может быть представлена как совокупный агрегат М₃, рассчитываемый через агрегаты М₀, М₁, М₂.

Денежные агрегаты характеризуют объем и структуру денежной массы по степени ликвидности.

• Ликвидность денег – их способность участвовать в немедленном приобретении товаров (услуг)

Абсолютной ликвидностью обладает агрегат М₀, т.е. наличные деньги.

Каждый последующий денежный агрегат является носителем большей массы денег, но менее ликвиден, чем предыдущий.

Агрегат М₂ принято считать «широкими» деньгами, М1 – «узкими». Для целей макроэкономического анализа в основном используется агрегат М₂.

Группировка компонентов денежной массы в агрегаты в зарубежных странах отличается от российской практики и это в основном касается агрегатов М₂ и М₃.

Следующими важными показателями денежной массы является денежная база и денежный мультипликатор.

• Денежная база включает наличные деньги, выпущенные Центральным банков РФ (без учета наличности в его хранилищах) и обязательные резервы коммерческих банков в Банке России.

• Денежный мультипликатор рассчитывается как отношение совокупной денежной массы в обороте (М₂) к денежной базе.

Использование разных показателей, характеризующих денежную массу в обращении, создает условия для комплексного анализа денежного хозяйства страны. Это дает возможность Центральному банку через проводимую им денежно-кредитную политику осуществлять регулирование денежной массы в обороте

ЗЗначение