МІНІСТЕРСТВО ІНФРАСТРУКТУРИ УКРАЇНИ

ДЕРЖАВНИЙ ЕКОНОМІКО-ТЕХНОЛОГІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ ТРАНСПОРТУ

Кафедра «Фінанси транспорту»

Ільчук В. П., Андрєєва О. В.

ГРОШІ ТА КРЕДИТ

Навчально-методичний посібник

МІНІСТЕРСТВО ІНФРАСТРУКТУРИ УКРАЇНИ

ДЕРЖАВНИЙ ЕКОНОМІКО-ТЕХНОЛОГІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ ТРАНСПОРТУ

Кафедра «Фінанси транспорту»

Ільчук В. П., Андрєєва О. В.

ГРОШІ ТА КРЕДИТ

Навчально-методичний посібник

Київ – 2011

УДК 336

Ільчук В. П., Андрєєва О. В. Гроші та кредит: Навчально-методичний посібник для самостійної та індивідуальної роботи студентів економічних спеціальностей денної та заочної форми навчання – К.: ДЕТУТ, 2011, - 273 с.

Навчально-методичний посібник спрямовано на ефективну організацію самостійної та індивідуальної роботи, а також формування комплексного розуміння змісту курсу «Гроші та кредит» у студентів економічних спеціальностей денної та заочної форм навчання.

Методичні рекомендації розглянуто та затверджено на засіданні кафедри «Фінанси транспорту» (протокол № 8 від 23.03.2011 р. ) та на засіданні методичної комісії факультету (протокол № 5 від 29.03.2011 р.).

Автор: В. П. Ільчук, доктор економічних наук, професор кафедри «Фінанси транспорту»,

О. В. Андрєєва, старший викладач кафедри «Фінанси транспорту».

Рецензенти: Н. І. Богомолова, доктор економічних наук, професор кафедри «Фінанси транспорту»

В. Ф. Савченко, доктор економічних наук, професор кафедри «Фінанси», ЧДЕУ

ЗМІСТ

Вступ………………………………………………………………………..5

Частина І. Програма навчальної дисципліни «Гроші і кредит»…………6

Частина ІІ. Тези лекцій з дисципліни «Гроші і кредит»………………….9

Тема 1. Сутність і функції грошей…………………………………….......9

Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса………………………………..21

Тема 3. Грошовий ринок…………………………………………………..33

Тема 4. Грошові системи………………………………………………….47

Тема 5. Інфляція та грошові реформи……………………………….......69

Тема 6. Валютний ринок і валютні системи…………………………….83

Тема 7. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм…………......110

Тема 8. Необхідність і сутність кредиту……………………………….125

Тема 9. Фінансові посередники грошового ринку…………………….163

Тема 10. Центральні банки………………………………………………177

Тема 11. Комерційні банки………………………………………………189

Тема 12. Міжнародні валютні установи та їх форми співробітництва з Україною…………………………………………………………………......206

Частина ІІІ. Методичні рекомендації до практичних занять студентів…………………………………………………………………......214

Практичне заняття по темі 1…………………………………………….214

Практичне заняття по темі 2…………………………………………….218

Практичне заняття по темі 3…………………………………………….223

Практичне заняття по темі 4…………………………………………….227

Практичне заняття по темі 5…………………………………………….229

Практичне заняття по темі 6…………………………………………….232

Практичне заняття по темі 7…………………………………………….238

Практичне заняття по темі 8…………………………………………….241

Практичне заняття по темі 9…………………………………………….245

Практичне заняття по темі 10…………………………………………...248

Практичне заняття по темі 11…………………………………………...252

Практичне заняття по темі 12……………………………………………254

Частина ІV. Методичні рекомендації до індивідуальної та самостійної роботи студентів……………………………………………………………..255

Частина V. Варінати контрольних робіт………………………………..259

Критерії оцінювання знань студентів…………………………………...260

Список рекомендованої літератури……………………………271

ВСТУП

Викладення дисципліни «Гроші та кредит» обумовлено необхідністю оволодіння студентами науковими основами функціонування категорій гроші, кредит, грошово-кредитної системи, їх аналізу і розвитку в умовах ринкових відносин. Саме на основі означених категорій ґрунтується більшість інструментів ринкового господарювання: ціноутворення, розрахунково-платіжні відносини, банківська діяльність, системи економічного стимулювання, інвестиційна діяльність, фондовий і валютний ринок тощо. З урахуванням закономірностей функціонування грошей і грошового ринку, банків, банківської системи формується економічна політика держави, здійснюється державне регулювання всіх сфер економічного життя суспільства.

Дисципліна «Гроші та кредит» є нормативною дисципліною циклу фундаментальних дисциплін. Предметом курсу є особлива сфера виробничих відносин, яка пов’язана з функціонуванням грошей, кредиту, банків, бірж. Предмет дисципліни передбачає поглиблене вивчення студентами організації грошових і кредитних відносин у ринковому просторі, які виникають у процесі кругообігу товарів, послуг та функціонування фінансового ринку, а також зовнішні валютні ринки, валютні відносини і системи.

Метою даних методичних вказівок є надання студентам допомоги в засвоєнні курсу «Гроші та кредит», поглибленні теоретичних знань набутих під час прослуховування лекцій, формуванні необхідних практичних навичок з підготовки та обґрунтування рішень, пов’язаних з грошами, кредитом, грошово-кредитним обігом та грошово-кредитною політикою, необхідних для практичної діяльності в умовах ринкової економіки.

Вивчення дисципліни спрямоване на підготовку майбутніх фахівців до практичної діяльності на підприємствах та в банківських установах України.

Для полегшення роботи студентів в навчально-методичний посібник включено: навчальну програму курсу; тематику та обсяг аудиторних занять і самостійної роботи; плани практичних і семінарських занять з переліком рекомендованої літератури; контрольні тести, предметні задачі та проблемні ситуації.

Начально-методичний посібник призначений для застосування в навчальному процесі студентами денної форми навчання під час аудиторних занять і самостійної роботи та студентами заочної форми навчання для самостійного вивчення курсу.

Частина і. Програма навчальної дисципліни «гроші та кредит»

Тема 1. Сутність і функції грошей

Необхідність грошей. Сутність грошей як загального еквівалента. Історічний розвиток форм вартості та грошей. Раціоналістична та евалюційна концепція походження грошей. Форми грошей та їх еволюція, основні функції грошей. Теорії грошей: номіналістична, металістична, класична кількісна.

Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса

Грошовий обіг. Сукупний грошовий оборот та оборот грошей у межах індивідуального капіталу. Суб’єкти грошового обороту. Структура сукупного грошового обороту. Основні сфери грошового обороту: безготівковий, готівковий, співвідношення між ними. Грошова маса. Грошові агрегати. Грошова база. Закон грошового обгу. Швидкість обігу грошей та фактори, що її визначають.

Тема 3. Грошовий ринок

Суть грошового ринку. Основні канали грошового ринку. Структура грошового ринку. Попит на гроші. Основні мотиви сукупного попиту на гроші. Чинники, що визначають параметри попиту на гроші. Пропозиція грошей. Загальні теоретичні положення пропозиції грошей. Механізм формування пропозиції грошей. Роль кредитної системи у формуванні пропозиції грошей.

Тема 4. Грошові системи

Поняття грошової системи. Склад грошової системи. Елементи грошової системи та їх характеристика. Еволюція грошових систем. Державне регулювання грошового обороту і місце в ньому фіскально-бюджетної та грошово-кредитної політики. Грошово-кредитна політика, її цілі та інструменти. Становлення та розвиток грошової системи України.

Тема 5. Інфляція та грошові реформи

Суть інфляції та її основні форми: повзуча, галопуюча, гіперінфляція. Причини інфляції. Інфляція попиту. Інфляція витрат. Показники вимірювання інфляції. Соціально-економічні наслідки інфляції. Особливості інфляційного процесу в Україні. Грошові реформи як радикальні заходи негативних наслідків інфляції. Класифікація грошових реформ.

Тема 6. Валютний ринок і валютні системи

Сутність валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти. Валютний ринок. Види операцій на валютному ринку. Валютний курс. Валютні системи та валютна політика. Світова та міжнародна валютні системи. Особливості формування валютної системи України

Тема 7. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм

Класична кількісна теорія грошей. Неокласичний варіант кількісної теорії грошей. Внесок Дж. М. Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей. Сучасний монетаризм як напрямок розвитку кількісної теорії. Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез у теорії грошей.

Тема 8. Кредит у ринковій економіці

Передумови та економічні чинники, що обумовлюють необхідність кредиту. Сутність та структура кредиту. Теоретичні концепції кредиту та їх характеристика. Стадії та закономірності руху кредиту. Принципи кредитування. Форми, види та функції кредиту. Характеристика основних видів кредиту. Економічні межи кредиту. Позичковий процент та методи його розрахунку. Роль кредиту у розвитку економіки.