- •1. Зміст навчальної дисципліниза темами
- •Тема 1. Інвестиційне кредитування, його суть та роль в розширеному відтворенні
- •Тема 2.Ціна інвестиційного кредиту
- •Тема 3. Організація процесу банківського інвестиційного кредитування
- •Тема 4. Банківська експертиза та оцінка доцільності й ефективності кредитування інвестиційних проектів
- •Тема 5. Державне інвестиційне кредитування
- •Тема 6. Фінансовий лізинг
- •Тема 7. Іпотечне кредитування
- •Тема 8. Міжнародний інвестиційний кредит
- •Тема 9. Управління ризиками при інвестиційному кредитуванні
- •2. Поточна навчальна робота студентів денної форми навчання
- •2.1. Карта навчальної роботи студента
- •Для студентів освітньої програми «Банківська справа»
- •Семінарські заняття 2, 3 (4 години) Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ «Ціна інвестиційного кредиту»
- •Семінарські заняття 5, 6 (4 години) Семінари-вирішення ситуаційних вправ «Організація процесу банківського інвестиційного кредитування»
- •Семінарське заняття 7 (2 години) Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Банківська експертиза та оцінка доцільності й ефективності кредитування інвестиційних проектів»
- •Семінарське заняття 8 (2 години) Семінар-розгорнута бесіда «Державне інвестиційне кредитування»
- •Семінарські заняття 10, 11 (4 години) Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ
- •Семінарські заняття 12, 13 (4 година) Семінар-демонстрація, семінар-вирішення ситуаційних вправ «Іпотечне кредитування»
- •Семінарське заняття 14 (2 години) Семінар-розгорнута бесіда «Міжнародний інвестиційний кредит»
- •Формувати дослідницькі навики і вміння при вивченні провідних міжнародних фінансових установ та їх ролі в кредитуванні інвестиційних проектів.
- •Семінарські заняття 15, 16 (4 години) Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Управління ризиками при інвестиційному кредитуванні»
- •2.2. Критерії оцінювання поточних результатів вивчення дисципліни
- •3. Поточна навчальна робота студентів заочної форминавчання
- •3.1. Карта навчальної роботи студента
- •Для студентів освітньої програми «Банківська справа»
- •Контактне заняття 1 (2 години) «Інвестиційне кредитування, його суть та роль в розширеному відтворенні»
- •Контактне заняття 2 (2 години) «Ціна інвестиційного кредиту»
- •Контактне заняття 3 (2 години)
- •Контактне заняття 4 (2 години)
- •Контактне заняття 5 (2 години) «Державне інвестиційне кредитування»
- •Контактне заняття 6 (2 години) «Фінансовий лізинг»
- •Контактне заняття 7 (2 години) «Іпотечне кредитування»
- •Контактне заняття 8 (2 години) «Міжнародний інвестиційний кредит» «Управління ризиками при інвестиційному кредитуванні»
- •3.2. Критерії оцінювання поточних результатів вивчення дисципліни Контроль знань студентів заочної форми навчання здійснюється у два етапи, що включають:
- •Виконання обов’язкових та вибіркових індивідуальних завдань – 50 балів.
- •4. Поточна навчальна робота студентів дистанційної форми навчання
- •4.1. Карта навчальної роботи студента
- •Для студентів освітньої програми «Банківська справа»
- •4.2. Критерії оцінювання поточних результатів вивчення дисципліни
- •5. Індивідуальні завдання для самостійної роботи студентів
- •5.1. Вимоги до виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи
- •5.1.1. Вимоги до виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи студентів денної форми навчання
- •5.1.2. Вимоги до виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи студентів заочної форми навчання
- •5.1.3. Вимоги до виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи студентів дистанційної форми навчання
- •5.2. Критерії оцінювання результатів виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи
- •6. Підсумкове оцінювання результатів вивчення навчальної дисципліни
- •Шкала оцінювання: кнеу та ects
- •Теоретичні питання
- •Приклад індивідуальної контрольної роботи з дисципліни «Інвестиційне кредитування»
- •7. Приклади типових завдань
- •7.1. Приклади теоретичних запитань
- •7.2. Приклади типових задач, що вивчаються з дисципліни
- •8. Рекомендовані інформаційні джерела
- •8.1. Основна література
- •8.2. Додаткова література Нормативні документи
- •Підручники та навчальні посібники
- •8.3. Дистанційні курси та інформаційні ресурси
МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ
ДЕРЖАВНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД
«КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ
імені ВАДИМА ГЕТЬМАНА»
Факультет фінансів
Кафедра корпоративних фінансів і контролінгу
ЗАТВЕРДЖУЮ:
Проректор з науково-педагогічної роботи ____________ А.М. Колот
«_04_» _14.02_2019 р..
МЕТОДИЧНІ МАТЕРІАЛИ З ВИВЧЕННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ
«ІНВЕСТИЦІЙНЕ КРЕДИТУВАННЯ»
назва навчальної дисципліни
рівень вищої освіти |
перший (бакалаврський)
|
галузь знань |
07 «Управління та адміністрування»
|
спеціальність
освітня програма / спеціалізація |
072 «Фінанси, банківська справа та страхування»
«Банківська справа»
|
тип дисципліни |
обов’язкова
|
Начальник навчально- методичного відділу _______________________Т.В. Гуть |
ПОГОДЖЕНО:
Завідувач кафедри корпоративних фінансів і контролінгу __________________ О.О. Терещенко
|
Київ – 2018
Розробник(и):
Майорова Т. В., д. е. н., професор, професор кафедрикорпоративних фінансів і контролінгу, e-mail: mayorova_kneu@ukr.net
Урванцева С. В., к. е. н., доцент кафедрикорпоративних фінансів і контролінгу,
e-mail:urvanceva@ukr.net
Форма навчання — |
денна, заочна, дистанційна вибрати необхідне |
Семестр — |
8
|
Кількість кредитів ECTS — |
4
|
Форма підсумкового контролю — |
залік
|
Мова(и) викладання |
українська
|
© Майорова Т. В,
Урванцева С. В.,2018
© КНЕУ, 2018
ЗМІСТ
ВСТУП…………………………………………………………………………. |
4 |
1. ЗМІСТ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ ЗА ТЕМАМИ ………………. |
6 |
2. ПОТОЧНА НАВЧАЛЬНА РОБОТА СТУДЕНТІВ ДЕННОЇ ФОРМИ НАВЧАННЯ…………………………………………………………………. |
10 |
2.1. Карта навчальної роботи студента……………………………………… |
10 |
2.2. Критерії оцінювання поточних результатів вивчення дисципліни….. |
19 |
3. ПОТОЧНА НАВЧАЛЬНА РОБОТА СТУДЕНТІВ ЗАОЧНОЇ ФОРМИ НАВЧАННЯ………………………………………………………………….. |
23 |
3.1. Карта навчальної роботи студента……………………………………… |
23 |
3.2. Критерії оцінювання поточних результатів вивчення дисципліни….. |
31 |
4. ПОТОЧНА НАВЧАЛЬНА РОБОТА СТУДЕНТІВ ДИСТАНЦІЙНОЇ ФОРМИ НАВЧАННЯ……………………………………………………… |
34 |
4.1. Карта навчальної роботи студента…………………………………….. |
34 |
4.2. Критерії оцінювання поточних результатів вивчення дисципліни…. |
35 |
5. ІНДИВІДУАЛЬНІ ЗАВДАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТІВ……………………………………………………………….. |
36 |
5.1. Вимоги до виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи |
36 |
5.2.Критерії оцінювання результатів виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи……………………………………………………………. |
46 |
6. ПІДСУМКОВЕ ОЦІНЮВАННЯ РЕЗУЛЬТАТІВ ВИВЧЕННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ (форма підсумкового контролю — залік) |
51 |
7. ПРИКЛАДИ ТИПОВИХ ЗАВДАНЬ…………………………………………… |
55 |
7.1. Приклади теоретичних запитань…………………………………………….. |
55 |
7.2. Приклади типових задач, що вивчаються з дисципліни……………………. |
61 |
8. РЕКОМЕНДОВАНІ ІНФОРМАЦІЙНІ ДЖЕРЕЛА…………………………… |
67 |
8.1. Основна література …………………………………………………………….. |
67 |
8.2. Додаткова література ………………………………………………………….. |
67 |
8.3. Дистанційні курси та інформаційні ресурси ………………………................ |
68 |
ВСТУП
Дисципліна «Інвестиційне кредитування»входить до переліку фахових для підготовки бакалаврів з економіки і менеджменту зі спеціальності «Фінанси, банківська справа та страхування», та орієнтована на засвоєння студентами сучасних методів ефективного кредитування інвестиційних проектів підприємств у ринкових умовах.
Мета вивчення дисципліни – оволодіння студентами базовими знаннями з теорії та практики кредитування інвестиційних проектів на основі законодавства України та з урахуванням вітчизняних та іноземних наукових досліджень.
Основні завдання:
-
ознайомити студентів зі сутністю та теоретичними основами інвестиційного кредитування;
-
навчити студентів правильно застосовувати методичний інструментарій організації процесу кредитування інвестиційних проектів;
-
дати майбутнім банківським та фінансовим фахівцям знання сутності різних форм інвестиційного кредиту: банківського, державного, іноземного, іпотечного та лізингу;
-
сформувати у студентів теоретичну та методологічну базу, необхідну для подальшого оволодіння практикою інвестиційного кредитування, зокрема, банківського;
-
виробити у студентів уміння опрацювати та аналізувати доцільність кредитування інвестиційних проектів в умовах невизначеності.
У результаті вивчення дисципліни “Інвестиційне кредитування” студент має отримати глибокі знання з теорії та практики кредитування інвестиційних проектів за умов ринкової економіки та навички самостійного творчого мислення, прийняття оптимальних рішень при кредитуванні банками або іншими кредиторами інвестиційних проектів в умовах невизначеності.
Вивчення дисципліни «Інвестиційне кредитування» зорієнтоване на формування у студентів наступних компетенцій:
1) аналізувати:
-
кредитний ринок,
-
бізнес-плани реальних інвестиційних проектів,
2) планувати грошові потоки інвестиційних проектів,
3) визначати:
-
показники фінансової та економічної оцінки ефективності реалізації реального інвестиційного проекту,
-
клас позичальника,
-
повний строк кредиту,
-
оптимальну структуру капіталу при фінансування інвестиційних проектів,
4)організовувати процес фінансування інвестиційних проектів за рахунок боргових ресурсів,
5)координувати діяльність структурних підрозділів кредитних установ щодо організації процесу фінансування інвестиційних проектів,
6)оцінювати:
-
інвестиційну кредитоспроможність позичальників,
-
можливості участі банків у фінансуванні інвестиційних проектів,
-
ефективність реалізації інвестиційного проекту,
-
вартість заставного майна,
7)розробляти:
-
графік погашення інвестиційного кредиту,
-
фінансовий план інвестиційного проекту з врахуванням погашення заборгованості та відсотків,
-
графік лізингових платежів.
Вивчення дисципліни “Інвестиційне кредитування” базується на фундаментальній підготовці студентів з таких дисциплін: “Інвестування”, “Гроші та кредит”, “Фінанси” та інші.
Написание контрольных, курсовых, дипломных работ, выполнение задач, тестов, бизнес-планов http://dipplus.com.ua/
1. Зміст навчальної дисципліниза темами
Тема 1. Інвестиційне кредитування, його суть та роль в розширеному відтворенні
Мета, об’єкт, предмет вивчення, основні завдання, базові компетенції, що будуть сформовані в процесі вивчення «Інвестиційного кредитування».
Суть інвестиційного кредиту як виду кредиту та джерела фінансування відтворення виробничих фондів. Дослідження змісту інвестиційного кредитування у фінансовій науці. Аналіз наукових доробок вітчизняних та зарубіжних вчених з питань сутності інвестиційного кредиту. Наукові школи «Інвестиційного кредиту».
Інвестиційне кредитування, його зміст та принципи. Інвестиційне кредитування як метод фінансування інвестиційних проектів. Специфічні ознаки інвестиційного кредиту. Об`єкти розміщення вартості при інвестиційному кредитуванні: реальні “життєздатні” інвестиційні проекти; виробничі фонди; капітальні вкладення; будівництво нових, розширення, реконструкція і технічне оновлення діючих підприємств; придбання об`єктів приватизації; купівля нерухомості.
Суб`єкти (учасники) інвестиційного кредитування та їх функції.
Визначення оптимальної структури джерел фінансування інвестиційних проектів. Переваги кредитного методу фінансування інвестиційних проектів.
Роль інвестиційного кредитування в розширеному суспільному відтворенні.
Стан та перспективи розвитку інвестиційного кредитування в Україні.
Тема 2.Ціна інвестиційного кредиту
Ціна інвестиційного кредиту: сутність та функції позикового проценту. Ціноутворення на ринку інвестиційного кредиту. Макроекономічні фактори та фактори впливу на рівень позикового проценту за інвестиційними кредитами на мікрорівні. Класифікація ставок позикового проценту.
Методика ціноутворення за банківськими кредитами. Методи ціноутворення за кредитом: метод «вартість плюс»,модель цінового лідерства, метод «вартість – вигідність», ціноутворення на основі беззбитковості та забезпечення цільового прибутку, тощо.Характер і спосіб сплати відсотків при банківському кредитуванні інвестиційних проектів.
Розрахунок загальної вартості кредиту для споживача у грошовому виразі, а також реальної річної процентної ставки за договором про банківський споживчий кредит.Врахування податкового мультиплікатору при розрахунку вартості залучення позикового капіталу.
Тема 3. Організація процесу банківського інвестиційного кредитування
Необхідність та зміст банківського інвестиційного кредитування.Класифікація кредитів, що йдуть на фінансування інвестиційних проектів підприємств.
Процес банківського інвестиційного кредитування. Оформлення кредиту. Розгляд (формування) заявки на одержання кредиту. Перелік документів, які надає позичальник і банк при інвестиційному кредитуванні. Експертиза банком документів позичальника.
Оцінка потенційного позичальника. Вивчення кредитоспроможності та фінансового стану позичальника.
Особливості забезпечення банківського інвестиційного кредиту.
Строк користування інвестиційною позичкою, строк погашення інвестиційного кредиту та повний строк інвестиційного кредиту. Графік погашення інвестиційного кредиту.
Кредитна угода (договір), його призначення, склад та порядок складання.
Контроль банку (моніторинг) за виконанням умов кредитної угоди. Штрафні санкції за порушення умов кредитної угоди. Робота з проблемними кредитами та заходи впливу на них.