- •1. Предмет и содержание курса «деньги, кредит, банки»
- •2.Необходимость денег
- •3. Сущность денег
- •4.Функции денег в рыночной экономике
- •5.Роль денег в рыночной экономике
- •6.Понятие и типы денежных систем
- •7. Элементы современной денежной системы. Виды денег.
- •8. Денежная система рф.
- •9. Денежный оборот и его разновидности.
- •10. Закон денежного обращения.
- •11. Денежная масса и денежная база.
- •12. Скорость обращения денег, факторы на нее влияющие.
- •13.Механизм безналичной эмиссии денег. Банковский мультипликатор.
- •14.Принципы организации безналичных расчетов.
- •15.Виды счетов открываемых в банках.
- •16.Современные формы организации безналичных расчетов.
- •17.Технология расчетов платежными поручениями.
- •18.Расчеты по инкассо.
- •21.Сфера принятия налично-денежного обращения и принципы его организации.
- •22.Прогнозирование налично-денежного оборота.
- •23. Порядок ведения кассовых операций, его значение для организации оборота наличных денег.
- •24.Понятие инфляции и ее измерение. Причины инфляции.
- •25.Виды инфляции.
- •26.Влияние инфляции на экономику. Регулирование инфляции.
- •27.Влияние инфляции на банковскую систему.
- •28.Денежные реформы, как метод борьбы с инфляцией.
- •29Антиинфляционная политика как методы борьбы с инфляцией
- •30 Меры, направленные на снижение инфляции в рф
- •31 Необходимость, сущность и фунцции кредита
- •32. Ссудный капитал и формирование кредита
- •33.Формы и виды кредита
- •34. Кредитный процесс и принципы кредитования
- •35. Ссудный процент и факторы его определяющие
- •36. Банковская система и ее элементы взаимосвязи
- •37. Государственное регулирование банковской системы
- •38. Центральные банки и основы их деятельности
- •39. Статус роль и функции цб рф
- •40. Роль цб рф в осуществлении денежно-кредитной политики.
- •41. Банковские операции банка россии.
- •42. Национальный финансовый совет и органы управления банком россии.
- •43.Организационная структура банка россии.
- •44. Функции коммерческих банков.
- •45. Пассивные операции кб.
- •46. Собственные средства кб.
- •47. Привлеченные ресурсы кб.
- •48.Активные операции кб.
- •49. Кредитный договор и контроль за его исполнением.
- •50. Понятие кредитоспособности заемщика.
- •51. Ликвидность кб.
- •52. Риски в банковской деятельности.
40. Роль цб рф в осуществлении денежно-кредитной политики.
ЦБ - главное звено кредитной системы; Коммерческий банк -основное звено кредитной системы. В совр. банковских системах ЦБ занимает особое место. Он является органом гос. регулирования экономики, наделен правом монопольного выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредитных отношений страны. В ЦБ хранятся золото-валютные резервы страны. ЦБ осуществляет руководство и контроль над всей кредитной системой, является банком банков, хранит временно свободные денежные средства правительства, бюджета, других правит. органов, обязательные резервы коммерческих банков. В целом центральные банки, как правило, являются государственными. Иногда они формально гос-ву не принадлежат (ФРС -акционерный, Швейцарский нац. банк), либо гос-ву принадлежит лишь часть капитала (в Японии), в любом случае все центральные банки проводят политику гос-ва и работают как гос. органы.
Важная характеристика деятельности ЦБ - степень их самостоятельности, независимости. Существенная степень независимости ЦБ от правительства является необходимым условием эффективной деятельности банка по поддержанию денежно-кредитной и валютной стабильности. В то же время независимость ЦБ от правительства имеет относительный характер, т.к. экономическая политика гос-ва не может успешно осуществляться без ее четкого согласования и тесной увязки с денежно-кредитной и финансовой политикой ЦБ. Поэтому в долгосрочном плане политика ЦБ прямо определяется приоритетами макроэкономического курса правительства.
По закону РФ ЦБР правительству не подчинен. ЦБР кредитует банки и кредитные учреждения и организует систему рефинансирования. Банк России - расчетный центр страны, определяющий систему, порядок и формы расчетов в стране, в том числе и между банками.
Деятельность ЦБР - обеспечение устойчивости российской валюты, покупательской способности рубля и минимизации инфляции, а также эффективности всей банковской системы расчетов в интересах экономики в целом. Банк России - орган валютного регулирования, определяющий порядок расчетов с иностранными государствами и порядок операций по покупке и продаже иностранной валюты. В этой связи он организует и осуществляет валютный контроль, как непосредственно, так и через уполномоченные коммерческие банки.
ЦБ РФ устанавливает правила бух. учета и отчетности, порядок проведения банковских операций для всех банков и кредитных учреждений. Он лицензирует деятельность банков, кредитных учреждений и аудиторских организаций, занимающихся аудитом банков, осуществляет надзор за деятельностью кредитных учреждений. регистрирует эмиссию ценных бумаг банков и кредитных учреждений, ведет реестр ценных бумаг; проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом и по регионам, публиковать материалы и статистику денежно-кредитных, финансовых, ценовых отношений.
Основные функции ЦБ России : В соответствии с законом “О ЦБ”, Банк России выполняет следующие функции: аккумуляция денежных средств нар. хоз-ва; размещение денежных средств; организация денежного обращения и эмиссионная деятельность; денежно-кредитное регулирование; организация и осуществление денежных расчетов наличными деньгами и путем безналичных перечислений; расчетно-кассовое исполнение гос. бюджета; внешнеэкономические функции; регулирование деятельности к./банков и др. кредитных учреждений; надзор за деятельностью банков.
Банк России для решения текущих задач денежно-кредитной политики, и в первую очередь рефинансирования, проводит сделки «валютный своп»: осуществляет покупку иностранной валюты за российские рубли сроком «сегодня» по действующему официальному курсу иностранной валюты к российскому рублю (базовому курсу) с ее последующей продажей сроком «завтра» по курсу, равному указанному базовому курсу, увеличенному на рассчитанную по специальной формуле своп-разницу. С 2005 г. помимо операций «рубль/доллар США» у Банка России появилась возможность проводить и сделки «рубль/евро». Ставка, по которой предоставляются ресурсы Банком России, равна ставке рефинансирования, т.е., как правило, превышает своп-ставку межбанковского рынка и имеет штрафной характер.