1) Финансовое оздоровление
Осуществляется в целях проведения восстановительных мероприятий под контролем кредиторов и суда уже после принятия судом заявления о признании должника несостоятельным. Существует только в России. Согласно статистике крайне редко применяется на практике.
Основание введения – решение СК, если имеется ходатайство учредителей, собственников имущества ун. пр., уполномоченного органа или третьих лиц.
Порядок введения – АС выносит определение о введении финансового оздоровления на основании решения СК (либо сам, когда нет решения и нельзя отложить – см. окончание наблюдения).
Срок – не более 2 лет. Действующее лицо – административный управляющий (АдмУ).
Специфика: исполнения задолженности должника может быть обеспечено а) залогом, б) независимой гарантией, в) государственной или муниципальной гарантией, г) поручительством, д) иными, не противореч. Закону, способами.
Не может быть обеспечением: неустойка, задаток, удержание, имущество и имущественные права, принадлежащие должнику на праве собственности или праве хоз. ведения.
Утверждается график погашения задолженности (подписываются лицом, предоставившим обеспечение, собственником имущества ун.пр., лицом, уполномоченным учредителем) и план финансового оздоровления (если не предоставлено обеспечение – план обосновывает возможность удовлетворения требований кредиторов согласно графику, его готовят участники или собственник имущества ун. пр., а утверждает СК).
Сроки и порядок погашения задолженности:
1) требования всех кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, должны быть удовлетворены не позднее чем за 1 месяц до даты окончания срока этой процедуры;
2) требования кредиторов первой и второй очередей должны быть удовлетворены не позднее чем через 6 месяцев с даты введения финансового оздоровления;
3) погашение требований кредиторов должно осуществляться ежемесячно, пропорционально, равными долями;
4) не позднее чем за 1 месяц до истечения установленного срока финансового оздоровления должник обязан предоставить административному управляющему отчет о результатах проведения финансового оздоровления (к нему прилагаются: баланс должника на последнюю отчетную дату; отчет о прибылях и об убытках должника; документы, подтверждающие погашение требований кредиторов).
Ограничения должника и права и обязанности АдмУ:
Органы управления продолжают осуществлять свои обязанности, но ограничиваются СК и АУ в возможностях распоряжения своими средствами. Ряд сделок не могут совершаться без согласия СК или АдмУ:
в совершении которых, имеется заинтересованность должника
сделки с отчуждением имущества со стоимостью равной 5% балансовой стоимости активов
выдача займов, поручительств и тд
влекущие возникновение обязательств размером в 20% от требований кредиторов
которые увеличат кредиторскую задолженность более чем на 5% от суммы требований реестровых кредиторов
Права АдмУ:
принимать участие в инвентаризации;
согласовывать решения и сделки должника;
остальные совпадают с правами ВУ (см. выше).
Обязанности АдмУ:
осуществлять контроль за исполнением текущих платежей (они же не вносятся в реестр, и не ждут конкурсного производства), плана и графика, своевременности перечисления денег кредиторам;
рассматривать отчеты о ходе выполнения графика и плана и, в свою очередь, отчитываться перед СК (в форме заключения);
информировать СК (или комитет кредиторов) о финансовом состоянии и ходе процедур;
и др.
Окончание:
1) Досрочное окончание ФО – если требования кредиторов погашены до окончания срока ФО, суду представляется отчет а) суд прекращает производство по делу; б) отказывает в прекращении, если есть непогашенная задолженность / жалобы кредиторов признаны обоснованными.
2) Досрочное прекращение ФО – а) непредставление в АС соглашения об обеспечении обязательств до принятия решения; б) неоднократное / существенное нарушение (>15 дн.) сроков погашения задолженности, уст. графиком в теч. 15 дней АдмУ созывает СК, чтобы тот принял решение (о введении внешнего управления / признание банкротом и открытие конкурсного производства) и подал соотв. ходатайство в АС. Возможные суд. акты: а) определение об отказе в ходатайстве, если график был исполнен; б) определение о введении ВУ, если есть возможность восстановить платежеспособность; в) признание банкротом и открытие конкурсного
производства.
3) Окончание ФО – отчет должника не позднее чем за 1 месяц до конца срока ФО заключение АдмУ в теч. 10 дней – направляется конкурсным кредиторам и АС. Если в итоге требования кредиторов, включенных в реестр, не удовлетворены или должник не предоставил отчет АдмУ АдмУ созывает СК, чтобы тот принял решение (о введении внешнего управления / признание банкротом и открытие конкурсного производства) и подал соотв. ходатайство в АС. Суд после получения заключения или ходатайства СК принимает: а) определение об отказе в ходатайстве, если график был исполнен; б) определение о введении ВУ, если есть возможность восстановить платежеспособность; в) признание банкротом и открытие конкурсного
производства.
2) Внешнее управление (+ 46. вопрос)
Внешнее управление - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности
Порядок введения и срок:
Последствия:
1) Для должника – внешний управляющий (ВнУ) полностью заменяет руководителя должника и управляет делами должника, за искл. совершения крупных сделок, сделок с заинтересованностью, получение / выдача займов, поручительств, гарантий, уступка прав требований – только с согласия СК.
2) Для кредиторов – а) отменяются ранее принятые меры по обеспеч. требований кредиторов; б) аресты и иные ограничения по распоряжению имуществом – только в рамках процесса о банкротстве (искл.: если они касаются текущих платежей / виндикационных исков); в) вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов по ден. обязат. и обязат. платежам. (искл.: текущие платежи, требования по зарплате, возмещении вреда, авторские вознаграждения) – они могут предъявляться только в установленном порядке (в любое время в течение срока внешнего управления направляются (ВнУ) и АС включаются в реестр требований на основании определения АС).
В результате моратория:
приостанавливается исполнения исполнительных документов (за некоторыми искл. – см. выше);
прекращается начисление финансовых санкций по ден. обяз. и обяз. платежам;
начисляются мораторные проценты – по ставке ЦБ РФ на дату введения внешнего управления (на эту же дату определяются размеры требований).
Полномочия внешнего управляющего на данном этапе можно разделить на две группы:
1) осуществляемые внешним управляющим в качестве руководителя должника;
2) связанные с выполнением мероприятий в рамках процедуры внешнего управления.
Так, к первой группе следует отнести полномочия внешнего управляющего по самостоятельному распоряжению имуществом должника (с ограничениями, установленными ст. ст. 101, 104 Закона о банкротстве), по проведению инвентаризации, по ведению бухгалтерской, финансовой, статистической отчетности.
Ко второй группе относятся, в частности, полномочия внешнего управляющего, связанные с формированием и ведением реестра требований кредиторов, а также с возможностью отказаться от исполнения договоров должника (в теч. 3 месяцев, только по сделкам не исполненным / частично исполненным сторонами, если они препятствуют восст. платежеспособности, повлекут убытки в сравнении с аналогичными).
Одной из основных обязанностей внешнего управляющего во внешнем управлении является разработка плана внешнего управления и осуществление мероприятий по его реализации. Не позднее чем через месяц с момента своего утверждения внешний управляющий должен разработать план внешнего управления, который затем представляется на утверждение собранию кредиторов (а) утверждают; б) отклоняют и ходатайствуют о признании банкротом и открытии конкурсного производства; в) отклоняют и определяют срок созыва следующего СК для рассмотрения нового плана; г) отклоняют и освобождают ВнУ с одновременным выбором нового ВнУ).
Меры по восстановлению платежеспособности:
перепрофилирование производства;
закрытие нерентабельных производств;
взыскание дебиторской задолженности;
продажа части имущества должника – по правилам Закона о банкротстве на торгах, за искл. продукции, изготовленной должником в процессе своей хоз. деят.;
уступка прав требования должника;
исполнение обязательств должника собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника либо третьим лицом или третьими лицами;
увеличение уставного капитала должника за счет взносов участников и третьих лиц;
размещение дополнительных обыкновенных акций должника;
продажа предприятия должника – по правилам Закона о банкротстве, в форме аукциона и в открытой форме за нек. искл. (конкурс – когда уст. законом, закрыто – когда продается имущ. с ограниченной оборотоспособностью);
замещение активов должника;
иные меры по восстановлению платежеспособности должника.
Оспаривание сделок:
1) По правилам ГК
2) По правилам Закона о банкротстве (не только сделки, но и действия во исполнения обязательств и обязанностей, судебных и иных пр. актов ОГВ, а также сделки, совершенные 3-ими лицами за счет должника):
2.1.) Подозрительные сделки:
А) общее основание:
совершена в теч. 3-х лет до принятия заявления о признании должника банкротом / после принятия заявления
с целью причинить вред имущ. правам кредитором (недобросов. должника – она презюмируется, если должник уже был неплатежеспособным или стал после сделки + наличие одного из уст. Законом условий п. 2 ст. 61.2)
был причинен вышеук. вред
другая сторона знала / должна была знать о цели должника (недобросов. контрагента – презюмируюется, если это заинтересованное лицо или оно знало об ущемлении интересов кредиторов, признаках банкротства)
Презумпции опровержимые.
Б) специальное основание:
вместо 3-х лет – 1 год
встречное исполнение неравноценно: а) цена / другие условия сущ. хуже аналогичных; б) рыночная стоимость переданного или исполненного должником сущ. выше стоимости полученного; в) формально равноценно, но должнику известно, что на момент исполнения у контрагента не будет достаточного имущества.
2.2.) Сделки с предпочтением одному из кредиторов
сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;
сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законом.
Указанные сделки могут быть признаны недействительными, если заключены после / в теч. 1 мес. до принятия заявления о признании банкротом. Искл.: сделки из п. п. 2 и 3 – в теч. 6 мес. до заявления, если контрагент недобросовестный (см. выше).
Субъекты оспаривания:
внешний / конкурсный управляющий
представитель СК
конкурсный кредитор / уполномоченный орган с требованиями равными 10% общего размера кредиторской задолженности
кредитором, не обладающим 10% размером – сложный юридический состав: такой кредитор обращается к АрУ с предложением оспорить сделку подозрительную или с предпочтением АрУ отказывает / бездействует кредитор обращается с жалобой в суд суд отказывает в отстранении АрУ у кредитора возникает право оспаривать сделку в суде с обоснованием факта нарушения сделкой прав кредиторов
Пределы доказывания по жалобе на АрУ: есть / нет мотив. предложение; есть / нет мотив. отказ; есть / нет смысла в оспаривании (наоборот уменьшится конкурсная масса, контрагент ликвидирован).
Последствия признания сделки недействительной:
все полученное обратно включается в конкурсную массу;
требования контрагентов по этим сделкам включаются в реестр требований и удовлетворяются в третьей очереди (общее основание подозрительной сделки и сделка с предпочтением совершенная в теч. 6 мес. – см. выше), после третьей очереди (по остальным).
Уступка требований должника:
* Опечатка: в ходе конкурсного производства продает права требования конкурсный управляющий, а не внешний.
Замещение активов:
Замещение активов должника - процедура создания в ходе внешнего управления на базе имущества должника одного или нескольких открытых акционерных обществ, продажа акций которого (которых) должна обеспечивать накопление денежных средств, достаточных для погашения требований всех кредиторов.
Решение принимает руководящий орган должника с соблюдением правил о крупной сделке (ЕИО; сов.дир., если стоимость имущества = 25-50% балансовой стоимости активов; общее собрание акционеров, если стоимость имущества > 50% балансовой стоимости активов).
Есть ряд препятствий для эффективности этой меры:
1) сама процедура внешнего управления применяется редко;
2) одним из обязательных условий утверждения данной меры является единогласное решение залоговых кредиторов, что представляет собой существенное препятствие для реализации этой меры (хотя заложенное имущество отказавшегося можно исключить из состава замещаемых активов);
3) проблемы с ликвидностью акций вновь созданных акционерных обществ;
4) проблемы, связанные с управлением и контролем за деятельностью вновь созданного АО. ЕИО вновь созданного АО является по общему правилу ВнУ либо в отдельных случаях лицо, назначаемое на должность и отстраняемое от должности ВнУ на основании решения СК. В условиях неэффективности существующей модели независимости арбитражного управляющего существует вероятность того, что деятельность созданной компании будет далека от достижения цели восстановления платежеспособности должника.
Окончание внешнего управления:
ВнУ представляет отчет внешнего управления на рассмотрение СК. Если удовлетворены все требования, включенные в реестр, ВнУ в теч. 1 мес. уведомляет всех кредиторов и сразу представляет отчет на утверждение в АС.
В отчете должно содержаться одно из следующих предложений:
о прекращении внешнего управления в связи с восстановлением платежеспособности должника и переходе к расчетам с кредиторами;
о продлении установленного срока внешнего управления;
о прекращении производства по делу в связи с удовлетворением всех требований кредиторов в соответствии с реестром требований кредиторов;
о прекращении внешнего управления и об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.
СК по результатам рассмотрения принимает одно из вышеуказ. решений или решение о заключении мирового соглашения. Если одно из этих решений не применяется суд вправе по ходатайству ЛУД и истечении предельного срока внешнего управления признать банкротом и начать конкурсное производство.
Расчеты с кредиторами производятся ВнУ на основании определения суда. Срок расчетов не может превышать 6 мес. Очередность расчетов – такая же как в конкурсном производстве. Если в срок не рассчитаются – признание банкротом и конкурсное производство.
47. Конкурсное производство как ликвидационная процедура в процессе несостоятельности (банкротства).
Ключевая фигура – конкурсный управляющий. К нему переходят все полномочия по управлению делами должника + по распоряжению его имуществом.