- •3) Понятие и виды фин посредников
- •4) Типы и черты кредитных систем.
- •5) Особенности ведения банковского бизнеса.
- •7) Законодательные основы банковского дела в рф.
- •8) Базельские требования и их роль в регулировании кс.
- •9) Показатели эффективности национальной банковской системы.
- •10) Банки развития в мировой кс.
- •11) Организация парабанковской системы России.
- •12) Некредитные финансовые организации России и их особенности.
- •13) Зарубежные банковские системы.
- •14) Цб как элемент банк. Системы: сущность, назначение, способы появляения и этапы развития.
- •15) Цб рф: статус, цели, функции.
- •16) Функции и операции Банка России
- •I. Функции дкр:
- •17) Организационная структура Банка России
- •18) Отчетность Банка России
- •19) Деятельность Банка России как мегарегулятора
- •20) Показатели независимости цб
- •21) Денежно-кредитная политика: понятие, режимы, модели.
- •22)Кредитная рестрикция и кредитная экспансия.
- •23) Организационные основы принятия дкп в рф.
- •24) Инструменты дкп.
- •31) Кб как элемент бс: понятие и выполняемые операции.
- •32) Организационная структура кб.
- •33) Отчетность кб
- •34) Нормативные основы создания ко
- •35) Этапы создания ко.
- •36) Порядок гос регистрации ко
- •37) Виды банк лицензий и порядок лицензирования банк деят-ти.
- •38)Учредители ко
- •39)Уставный капитал ко
- •40) Ликвидация ко
- •42) Реорганизация ко : виды и порядок проведения.
- •43) Признаки фин несостоятельности ко.
- •44) Банкротство ко
- •45) Направления фин оздоровления ко.
- •46) Экономические нормативы деят-ти ко
- •47) Обязательные нормативы, связанные с капиталом банка.
- •48) Нормативы ликвидности кб.
- •49) Обязат нормативы кб, связанные с кредит опер и риском, возник по ним.
- •50) Пасивные операции кб: сущность, состав, назначение.
- •51) Собственный капитал кб: сущность и структура
- •52) Депозитные привлеченные средства коммерческого банка
- •53) Депозитная политика кб и особенности ее проведения
- •54) Расчетные операции и их характеристика
- •55) Недепозитные привлеченные средства кб: структура и характеристика
- •56) Кредиты Банка России как привлеченные средства: виды и характеристика.
- •58) Активные операции коммерческих банков: понятие, виды, назначения.
- •57) Система страхования вкладов в рф
- •59) Кредитование как активная операция кб.
- •60) Сравнение кредита и займа.
- •61) Кредитный процесс и его этапы.
- •62) Кредитный портфель кб и его характеристика.
- •64) %-Образующие факторы и их роль в формировании ставки по кредитным продуктам кб.
- •63) Особенности оценки кредит риска и формирования резервов по кредитным операциям кб.
5) Особенности ведения банковского бизнеса.
Работа в пределах реально привлеченных ресурсов: увелич заинтересованность банка в привлечении депозитов; способствует развитию конкуренции за пассивы что стимулирует поиск наиболее эфф-х сфер приложения банк-х ресурсов происходит реальное перемещение банк-го капитала в наиболее рентаб и динам отрасли;
Полная эк самостоятельность и эк ответственность банка за рез-ты деят-ти .
Эк самостоятельность – свобода расположения собств ср-ми банка и привлеч ресурсами; выбор клиентов и вкладчиков; распределение доходов остающихся после уплаты налогов.
Эк ответственность - по своим обяз-вам банк отвечает всеми принадлежащими ему ср-вами, на котор м/б наложено взыскание. Весь риск от провод. опер КБ берет на себя.
Орг взаимоотнош КБ с клиентами в соотв с рыноч усл: предоставляя ссуды КБ руководствуется критериями прибыльности, риска и ликвидности.
Регулирование деят-ти банка может осущ-ся только косвенными экон-ми а не административными методами: гос-во определяет законодательно-нормативную базу функцион-я КБ — в но не вправе диктовать условия и направления деят-ти.
высокий уровень нормативного регулирования
исключительно коммерческий характер деятельности
многомерная система рисков (например, двумерная: банк-клиент / учитывает свои риски + должен учитывать риски клиента)
посреднический характер деятельности
оказание услуг финансового характера
высокая зависимость от условий внешнего рынка
высокий уровень финансового левериджа
(Фин леверидж — это отношение заемного капитала компании к собственным ср-вам, он характеризует степень риска и устойчивость компании.)
6) Особенность банковской системы современной России.
БС России – сов-ть нац банков и других кредитных учреждений, действующих в рамках единого фин-кредитного механизма. Включает в себя два уровня: ЦБ РФ и КО.
Особенности:
1) Рыночная БС основана на различных формах собственности на банки.
Предполагает функционирование множества банков, различающихся орг. формой, спецификой операций и т.д. За банковской деят-тью осуществляется надзор, ее регулирование происходит преимущественно эк методами.
2) Двухуровневая банковская система
Существует в настоящее время в большинстве стран мира. Она включает:
ЦБ - первый, верхний уровень системы
коммерческие (деловые) банки - второй, нижний уровень
Черты:
1.Высокий уровень нормативного регулирования;
2. Исключительно коммерческий характер деят-ти;
3. Многомерная система рисков (свои риски и риски клиентов);
4. Посреднический хар-р деят-ти;
5. Оказывает услуги, причем услуги финансового характера;
6. Высокая зависимость от условий внешнего рынка;
7. Высокий уровень фин левериджа (ур-нь заемных средств).
7) Законодательные основы банковского дела в рф.
Федеральное законодательство :
Конституция РФ
ГК РФ, НК РФ
ФЗ «О ЦБ», ФЗ «О банках и банковской деятельности»
ФЗ «Об акционерных обществах», ФЗ «Об ООО»
ФЗ «О рынке ценных бумаг», ФЗ «О лизинге»
ФЗ «О нац платежной системе»
ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности»
ФЗ «Об обязательном страховании вкладов»
ФЗ «О валютном регулировании»
ФЗ «О потребительском кредите (займе)»
ФЗ «Об ипотеке», ФЗ «Об ипотечных цб»
ФЗ «О микрофинансовых организациях»
Документы Банка России:
Положения, Инструкции, Указания, Письма (ненормативный ПА, а все выше перечисленные являются НПА)
Внутренний документы коммерческого банка:
Устав (учредительного договора нет!)
Положение о структурных подразделениях
Кредитная политика КБ
Депозитная политика КБ