- •Требования к выпускнику гумф, предъявляемые государственным образовательным стандартом по специальности 080105 «Финансы и кредит»
- •2. Форма проведения итогового междисциплинарного экзамена
- •3. Содержание тем, включенных в итоговый междисциплинарный
- •4. Дисциплины специальности «Финансы и кредит»
- •4.1. Программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Тема 1. Современные направления развития теории денег
- •Тема 2. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы,
- •Тема 3. Сущность кредита. Функции и законы кредита.
- •4.2. Программа по дисциплине «Финансы» Тема
- •1. Финансы как стоимостная категория
- •Тема 2. Финансовая система.
- •Тема 3. Финансовые ресурсы.
- •Тема 4. Использование финансов для регулирования экономики.
- •Тема 5. Финансовая политика.
- •Тема 6. Общие основы управления финансами.
- •Тема 7. Финансовое планирование и прогнозирование.
- •Тема 8. Финансовый контроль.
- •4.3. Программа по дисциплине «Налоги и налогообложение».
- •4.4. Программа по дисциплине «Рынок ценных бумаг».
- •Тема 1. Общие основы функционирования финансового рынка.
- •Тема 2,Организация и структура фондового рынка.
- •5. Дисциплины специализации «Банковское дело».
- •5.1. Программа по дисциплине «Организация деятельности центрального банка».
- •Тема 1. Статус, структура и основы функционирования Центрального банка Российской Федерации.
- •Тема 2. Организация Банком России наличного денежного обращения.
- •Тема 3. Национальная платежная система России. Организация системы безналичных платежей и расчетов.
- •Тема 4. Государственная денежно-кредитная политика.
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики.
- •Тема 6. Валютная политика.
- •Тема 7. Валютное регулирование и валютный контроль.
- •Тема 8. Международное сотрудничество Банка России.
- •Тема 9. Цели и задачи банковского регулирования и надзора. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 10. Документарный надзор и инспектирование кредитных организаций.
- •Тема 11. Финансовое оздоровление, реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- •Тема 12. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
- •5.2. Программа по дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков».
- •Тема 1. Характеристика банковской системы России.
- •Тема 2. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
- •Тема 3. Несостоятельность банков, меры по предотвращению банкротства банков.
- •Тема 4. Банковские слияния и банковские объединения.
- •Тема 5. Активные операции банков и тенденции их развития. Виды банковских продуктов и услуг.
- •Тема 6. Пассивные операции коммерческого банка и тенденции их развития.
- •Тема 7. Система кредитования.
- •Тема 8. Организация платежей и расчетов в банке.
- •Тема 9. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •Тема 10. Ликвидность банка и ее оценка.
- •Тема 11. Методы оценки деятельности банка. Финансовая устойчивость банка и методы ее оценки.
- •5.3. Программа по дисциплине «Банковский менеджмент».
- •Тема 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента. Оценка качества управления. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
- •Тема 2. Организационная структура управления банком.
- •Тема 3. Управление ликвидностью банка.
- •Тема 4. Управление активами и пассивами банка.
- •Тема 5. Инвестиционная политика банка. Управление портфелем ценных бумаг
- •Тема 6. Управление затратами и доходностью банка. Дивидендная политика.
- •5.4. Программа по дисциплине «Банковский маркетинг на рынке банковских услуг».
- •Тема 1. Структура и основные инструменты финансового рынка.
- •Рынок банковских услуг.
- •Тема 2. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности.
- •Тема 3. Функции и организационная структура служб маркетинга в банке.
- •Тема 4. Организация маркетингового комплекса банка.
- •Тема 5. Маркетинг и работа с клиентами.
- •Тема 6. Формы и методы продаж банковских услуг.
- •Тема 7. Сущность и виды маркетинговых исследований.
- •Тема 8. Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги банка.
- •Тема 9. Анализ банковской конкуренции.
- •Тема 10. Сущность, особенности и методы банковской рекламы.
- •Тема 11. Разработка бюджета и оценка эффективности банковского маркетинга.
Тема 12. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
Взаимодействие Банка России с Правительством Российской Федерации и Минфином России при разработке и реализации денежно-кредитной, бюджетной и налоговой политики.
Роль и задачи Банка России по обслуживанию государственного долга. Банк России как генеральный агент Правительства Российской Федерации по обслуживанию выпуска и обращения государственных ценных бумаг. Деятельность Банка России по обслуживанию государственного внешнего долга.
Организация и порядок обслуживания в учреждениях Банка России счетов бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, бюджетных организаций и учреждений.
Взаимодействие Банка России с Агентством по страхованию вкладов по вопросам защиты прав и законных интересов вкладчиков банков.
5.2. Программа по дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков».
Тема 1. Характеристика банковской системы России.
Понятие и содержание банковской системы. Типы банковских систем. Особенности банковской системы России.
Типы банков. Универсальные и специализированные банки: понятие, характеристика и тенденции развития. Классификация банков по виду собственности, характеру их деятельности, числу филиалов, отрасли обслуживания и другим критериям.
Крупные и малые банки, их преимущества и недостатки.
Кредитные учреждения и их характеристика. Банковская инфраструктура, ее элементы в рыночной экономике.
Основные тенденции развития банковской системы России в современных условиях. Направления усиления связи банковской системы с реальным сектором экономики.
Тема 2. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
Банковское законодательство и этапы его развития. Факторы, определяющие развитие банковского законодательства. Отличительные черты современного банковского законодательства.
Нормативная база и методическое обеспечение банковской деятельности. Федеральный закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельности». Юридическое толкование статуса банка и банковской системы. Классификация банковских операций. Правовое регулирование открытия и закрытия коммерческих банков. Законодательные акты, регламентирующие валютное регулирование и реструктуризацию кредитных учреждений.
Роль банковского законодательства в обеспечении стабильности банковской системы и направления его дальнейшего совершенствования.
Тема 3. Несостоятельность банков, меры по предотвращению банкротства банков.
Федеральный закон Российской Федерации «О реструктуризации кредитных организаций».
Причины и признаки несостоятельности банков. Методы анализа проблемных банков. Определение мер по предупреждению банкротства банка на основе результатов анализа его состояния. Мероприятия по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации банка. Порядок контроля за осуществлением банком мер по финансовому оздоровлению. Меры воздействия за неисполнение кредитной организацией требований Банка России.
Временная администрация по управлению кредитной организацией. Функции, права, полномочия.
План мероприятий по реструктуризации кредитной организации. Реестр требований кредиторов. Мировое соглашение.
Аннулирование (отзыв) лицензии на осуществление банковских операций и порядок банкротства кредитной организации.
Конкурсное управление и ликвидация кредитной организации. Порядок распределения конкурсной массы, оставшейся в результате ликвидация кредитной организации.