3. Составление документа. Правила заполнения платёжных требований

Чтобы условия документа были выполнены, важно правильно заполнить платежное требование, использовать за основу бланк и примеры оформления. Кроме того, стоит учесть форму заполнения, в которой указаны следующие данные:

• Реквизиты.

• Дата и номер соглашения.

• Условия совершения платежей.

• Период действия акцепта.

• Номер договора о поставке товара.

• Вариант передачи.

Важно, чтобы платежное требование было заполнено с максимальной точностью, без ошибок и исправлений. При этом полный пакет обслуживающих бумаг должен быть предъявлен в банковское учреждение в течение десяти суток (отсчет начинается со дня оформления).

Как уже говорилось выше, платежное требование имеет стандартную форму.

Сначала посередине строки пишется:

• порядковый номер документа;

• дата его заполнения;

• вид платежа.

Затем идет таблица, в которую вписываются:

• условие оплаты (с акцептом или без) и если с акцептом, то вносится его срок;

• сумма прописью, предъявляемая к платежу.

После этого в бланке указываются реквизиты плательщика:

• ИНН;

• наименование предприятия (с организационно-правовым статусом);

• сумма взыскания (цифрами);

• номер счета для перевода.

Ниже в документ включаются

• название банка плательщика,

• его БИК и номер счета,

• затем аналогичным образом вносятся сведения и о банке получателя,

• после чего вписывается наименование получателя платежа.

В строке о назначении платежа пишется точное основание для формирования платежного требования.

В заключение в бланке указывается дата вручения плательщику всех бумаг, предусмотренных договором, а также прочие отметки.

Далее требование подписывается представителем организации и штампуется, после чего передается в банк.

Как только бланк платежного требования подготовлен, можно приступать к заполнению. Здесь порядок следующий:

• В средней части вверху пишется название документа. В данном случае это «Платежное требование». Далее прописывается дата создания документа и его номер.

• В таблицу вносятся условия совершения платежа. При этом должен прописываться вариант расчета платежным требованием (с согласием владельца счета или без такового). В одной из колонок указываются сроки, которые выделяются для акцепта.

• Во 2-й строчке пишется сумма выплаты.

• В 3-й строке указываются реквизиты выплачивающей стороны. Здесь же прописывается ИНН, форма собственности и название организации. Во 2-м столбце этой графы стоит указать взыскиваемую сумму и номер р/с куда будут переводиться средства.

• Указывается кредитная организация стороны, которая производит оплату, а также населенный пункт, где находится филиал. Аналогичная информация должна быть приведена и о банке получателе.

• Отмечается назначение операции. Прописывается причина, по которой производится расчеты с помощью платежного требования.

• Снизу указываются даты отправления и получения документов. Если имеются замечания или отметки, они обязательно фиксируются.

• Ставится подпись и печать. Если это требуется, проставляются замечания или дополнения.