Управление ликвидностью
.pdfУправление ликвидностью: как сохранить платежеспособность компании
Ноябрь 2021
•Оптимизация движения денежных потоков
•Процесс создания и согласования заявок на платеж.
•Формирование БДДС, работа с платежным календарем и реестром платежей.
•Проведение платежей и взаимодействие с банками.
•Управление рисками ликвидности
•Эффективное размещение временно свободных денежных средств
Оптимизация движения денежных потоков
Первый шаг после выяснения всех потребностей – изыскание внутренних резервов
•Улучшение планирования денежных потоков, применение корректировок и методик cash flow – at – risk
•Улучшение управляемости денежных потоков и уменьшение остатков на расчетных счетах
•Cash-pooling и
внутригрупповое
финансирование
Создание и согласование заявок на платеж
Эффективный маршрут – залог правильного пути
•Заявки создаются на уровне ответственных за платеж держателей контрактов.
•Отлаженная цепочка
согласований с нахождением
баланса между скоростью и безопасностью.
•Любая заявка должна быть согласована как минимум
двумя людьми.
•Последний шаг – маршрутизация платежа и формирование платежного реестра
Формирование БДДС, работа с платежным календарем и реестром платежей
В темной комнате лучше оказаться с фонариком
•Возможность автоматического использования заявок и ручного ввода для формирования платежной позиции.
•Постоянное револьверное обновление платежной позиции прямым методом на согласованных временных горизонтах. Контроль
внутригрупповых оборотов.
•Планирование на стратегическом, операционном и тактическом уровнях. Формирование реестра
платежей, платежной позиции,
платежного календаря и БДДС.
Проведение платежей и взаимодействие с банками
Реки денег должны плыть по правильным руслам
•Построение системы безопасности платежей.
•Передача данных в банк: Банк-
клиент, Host-to-host, SWIFT для
корпораций, СПФС, Транзит 2.0,
унификация API
•Централизация платежей и распределение ответственности: децентрализованные платежи,
централизация финансовых
платежей, построение Фабрики платежей.
•Построение системы взаимодействия с банками в зависимости от типа
платежей.
Управление рисками ликвидности
Лучший экспромт – это подготовленный экспромт
•Резервирование, гибкая система финансовых вложений
•Подтвержденные и неподтвержденные кредитные линии
•Торговое финансирование и документарные операции
•Страхование и хеджирование рисков ликвидности
Эффективное размещение временно свободных денежных средств
Жадность – это хорошо! |
• Определить правила игры и |
|
|
|
аппетит к риску |
|
• Согласовать подходы к |
|
управлению кредитным риском |
|
• Определить и согласовать |
|
инструментарий |
|
• Расширить спектр |
|
контрагентов |
Спасибо за внимание!
Владимир Козинец |
www.corptreasury.ru |
105066, Россия, г. Москва, |
www.corptreasury.ru |
ул. Ольховская, д. 45, стр. 1 |
|
Президент |
info@corptreasury.ru |
|
|
|