Глава 2. Анализ деятельности Бурятского отделения №8601 Байкальского банка Сбербанка России

2.1 Характеристика банка

Сбербанк России является крупнейшим банком Российской Федерации и стран СНГ. Юридический адрес банка:117997, Россия, Москва, ул. Вавилова,19.

Учредителем и основным акционером Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации, владеющий 50% уставного капитала плюс одна голосующая акция. Другими акционерами Банка являются международные и российские инвесторы. Обыкновенные и привилегированные акции Банка котируются на российских биржевых площадках с 1996 года. Американские депозитарные расписки (АДР) котируются на Лондонской фондовой бирже, допущены к торгам на Франкфуртской фондовой бирже и на внебиржевом рынке в США.

Основанный в 1841 году, Сбербанк России сегодня – лидер российского банковского сектора по общему объему активов. Банк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. По состоянию на 1 января 2013 года на долю Сбербанка приходится 28,9% совокупных банковских активов, 45,7% депозитов физических лиц, 33,6% корпоративных кредитов и 32,7% розничных кредитов. Капитал Сбербанка составляет 1,7 трлн рублей, что соответствует 27,4% совокупного капитала российской банковской системы.

История Сбербанка России на территории Восточной Сибири начинается с середины 19 века, когда на территории Иркутского генерал-губернаторства появились первые сберегательные кассы для нужд населения.

1 января 2001 года был образован Байкальский банк Сбербанка России, в состав которого на тот момент вошли 588 структурных подразделений и 57 отделений в Иркутской, Читинской областях, республики Бурятии, Усть-Ордынском и Агинском автономных округах.

Байкальский банк Сбербанка России обслуживает клиентов в Иркутской области, Забайкальском крае и республике Бурятии. Территория обслуживания составляет 1,5 млн. квадратных километров (10% общей площади Российской Федерации). По данным переписи 2010 года, здесь проживает 4,5 миллиона человек.

Бурятское ОСБ действует на основании доверенности управляющего № 30-1/15 от 29.12.2000 г., Положения о Бурятском ОСБ № 416 от 25.12.2000 г., генеральной лицензии АК СБ РФ (Сбербанка России) №1481 от 26 сентября 1996 г., согласно которой Банку предоставлено право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

• Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады.

• Размещение привлеченных во вклады денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.

• Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

• Осуществление расчетов по поручению физических и юридических, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.

• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

• Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

• Выдача банковских гарантий.

Бурятское отделение №8601 Сбербанка России входит в систему Байкальского банка. По данным 2013 года в Республике Бурятия насчитывается 102 офиса Сбербанка.

Помимо перечисленных операций Банк осуществляет следующие сделки: доверительно управляет денежными средствами по договору с физическими и юридическими лицами; осуществляет операции с драгоценными металлами.

В наши дни Сбербанк имеет самую разветвленную филиальную сеть среди кредитных учреждений России.

Управленческая структура банка (рис. 2.1) является вертикальной и представляет собой взаимосвязанные звенья, наделенные соответствующими правами и решающие определенные Уставом задачи.

Общее собрание акционеров

Наблюдательный совет Банка

Центральный аппарат банка

↓

Территориальные банки

↓

Городские и районные отделения

Филиалы ОСБ

Рис. 2.1 - Управленческая структура Сбербанка России [4. 1]

Согласно Устава, высший орган управления Сбербанка – Общее собрание акционеров, в функции которого входит: внесение изменений и дополнений в Устав; реорганизация Банка; ликвидация Банка; назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточных и ликвидационных балансов; избрание Наблюдательного Совета Банка; определение общей суммы объявленных акций и т.д.

Наблюдательный Совет осуществляет общее руководство деятельностью Банка. В его функции входит: определение приоритетных наблюдений деятельности Банка; Созыв собраний акционеров; Увеличение уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций или дополнительной эмиссии; образование Правления Банка и т.д.

Правление Банка и Председатель Правления Банка осуществляют руководство текущей деятельности банка. Председатель Правления избирается Общим собранием акционеров из числа членов Наблюдательного Совета. В его функции входят: организацию работы Правления Банка; распределение обязанностей между заместителями; утверждение структуры и штатного расписания центрального аппарата Банка; назначение на должность и освобождение от должности руководителей подразделений центрального аппарата Банка и филиалов в республиках, краях и областях, наложение на них дисциплинарных взысканий. Председатель Правления без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы, совершает сделки, издает приказы и дает указания.

Филиалы Банка действуют на основании Положений, утвержденных правлением Банка. Филиалы в республиках, краях, областях возглавляются председателями, назначенными Председателем Правления Банка, а филиалы в городах и районах (отделения) – управляющими филиалов в республиках, краях, областях. [4. 2]

Организационная структура Бурятского ОСБ включает функциональные подразделения и службы банка, каждые из которых отвечают за определенные обязанности (см. рис.2.2).

Рисунок 2.2 - Организационная структура Бурятского ОСБ №8601

Характерной особенностью организационной структуры является специализированное разделение труда – закрепление данной работы за персоналом соответствующих профессиональных навыков и квалификации. В данном случаи имеет место горизонтальное соподчинение. Как видно на рисунке 2.2, организация банка состоит из 13 отделов (включая Правление), каждый из которых занимается следующей деятельностью:

• Правление ОСБ осуществляет контроль над текущей деятельностью организации.

• Экономический отдел занимается анализом, планированием и прогнозированием финансово-хозяйственной деятельности.

• Отдел ресурсов, кредитования и ценных бумаг занимается кредитованием физических и юридических лиц, межбанковским кредитованием, инвестированием средств в ценные бумаги и привлечение ресурсов путем выпуска банковских ценных бумаг (векселей, депозитных и сберегательных сертификатов).

• Отдел по работе с клиентами занимается привлечением средств организаций и населения на расчетно-кассовое обслуживание счетов юридических лиц и бюджетов, вкладов и банковских карт.

• Операционное управление осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

• Отдел бухгалтерского учета и отчетности занимается сбором, регистрацией и обобщением учетной информации и предоставлением отчетности.

• Юридический отдел осуществляет правовое обоснование финансово-хозяйственной деятельности банка, защиту интересов в судах и арбитраже.

• Контрольно-ревизионный отдел осуществляет контроль за финансово-хозяйственной деятельностью отделения.

• Отдел информатики и автоматизации занимается разработкой и сопровождением автоматизированных банковских систем, обеспечением коммуникаций, техническим обслуживанием ЭВТ.

• Отдел кассовых операций, инкассация и безопасности занимается операциями инкассации, охранной объектов, работой с проблемными клиентами банка.

• Организационный отдел осуществляет делопроизводство, ведение архива, регистрацию, хранение и уничтожение документов банка.

• Административно-хозяйственный отдел обеспечивает снабжение ТМЦ, содержание коммунального хозяйства.

• Отдел по работе с персоналом осуществляет подбор и повышение квалификации кадров, контролирует соблюдение трудового законодательства.

Миссия Банка:

«Мы даем людям уверенность и надежность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты».

«Мы строим одну из лучших в мире финансовых компаний, успех которой основан на профессионализме и ощущении гармонии и счастья её сотрудников».

Ценности Банка:

• Порядочность;

• Стремление к совершенству;

• Уважение к традициям;

• Доверие и ответственность;

• Взвешенность и профессионализм;

• Инициативность и креативность;

• Коммандность и результативность;

• Открытость и доброжелательность;

• Здоровый образ жизни (тело, дух и разум).

Основные технико-экономические показатели Бурятского отделения №8601 Сбербанка России представлены в таблице 2. 1. [4. 1]

Таблица 2. 1 – основные технико-экономические показатели банка

Показатель	Значение показателя в динамике лет					Изменение показателя в оценке 2012г. к 2010 г.
	2010	2011	2012		Абсолютное		%
Выручка от реализации продукции( работ, услуг), тыс. руб.	476093	573337	60203		125937		20,92
Среднесписочная численность работников, чел.	249	301	316		67		21,21
Производительность труда, тыс. руб./чел.	1619	1905	2000		381		19,15
Фонд оплаты труда, тыс. руб.	49977	54672	57405		7428		12,93
Среднегодовой уровень оплаты труда, тыс. руб.	14166	15136	15892		1726		10,86
Среднегодовая стоимость ОПФ, тыс. руб.	162584	171509		180044		17460		9,69
Фондоотдача на 1 руб. основных фондов, руб./руб.	2,93	3,34		3,5		0,57		16,28
Кредитные ресурсы тыс. руб./чел.	552,88	569,8		598,29		45,41		7,58
Численность занятых – всего, чел.	1506	1 765		1 912		406		21,23
Численность ППП, чел.	1403	1 473		1 332		-71		5,33
Среднегодовая стоимость остатков оборотных средств тыс. руб.	2132263	2898409		3043325		911062		29,93
Себестоимость продукции (работ, услуг), тыс. руб.	424200	529409		555879		131679		23,68
Прибыль от реализации продукции, тыс. руб.	54893	43928		46124		-8769		19,01
Фондоотдача, руб.	292,89	334,29		351,0		58,11		16,55
Фондовооружен- ность, руб.	55288	56980		59829		4541		2,96

2.2 Анализ трудовых ресурсов Бурятского отделения №8601

Отделение № 8601 ОАО Сбербанка России г. Улан-Удэ играет заметную роль на рынке труда банковских служащих, являясь одним из крупнейших универсальных коммерческих банков города.

Структура персонала Бурятского отделения №8601 Байкальского банка Сбербанка России показана в таблице 2.2.

Таблица 2. 2 – Структура персонала организации.

Показатель	Численность персонала
	Всего			Руководители		Специалисты			Служащие			Рабочие
	чел	%	чел		%	чел	%	чел		%	чел		%
Средняя списочная численность персонала в динамике лет: 2010 г. 2011 г. 2012 г.	1280 1241 1232	91,03 84,25 89,14	23 20 21		1,79 1,61 1,7	363 361 358	28,36 29,09 29,05	614 599 608		47,96 48,26 49,35	280 261 245		21,87 21,03 19,88

Как видно из таблицы наибольшую численность персонала составляют служащие. Это связано с тем, что большую часть работников банка составляют консультанты и служащие, работающие на операционных кассах, обслуживающих клиентов. Также рабочие которые осуществляют уборку и охрану помещении.

Половозрастная структура промышленно-производственного персонала банка представлена в таблице 2.3.

Таблица 2. 3 – Половозрастная структура ППП

Показатель	Численность персонала в динамике лет, чел
	2010	2011	2012
Структура промышленно – производственного персонал по полу: - мужчины - женщины	302 1204	311 1162	280 1052
Возрастной состав промышленно – производственного персонала: До 18 лет 18-25 лет 26-36 лет 37-50 лет 51-55 лет 56-59 лет 60 и старше	12 315 230 540 295 62 52	11 316 221 513 306 66 40	18 311 210 508 198 45 42

Из таблицы видно, что работники женского пола преобладают в общей численности персонала, что является характерной чертой особенно для филиалов и отделений Банка, так как основная численность мужского персонала сосредоточена в Головном офисе Банка. Средний возраст сотрудников составляет 37-50 лет.

В таблице 2. 4 представлена оценка уровня текучести кадров персонала банка.

Таблица 2. 4 – Оценка уровня текучести кадров

Показатель	Значение показателя в динамике лет
	2010	2011	2012
Оборот по приему персонала	0,35	0,43	0,32
Оборот по увольнению персонала	0,42	0,48	0,21
Коэффициент текучести кадров	0,84	0,89	1,52

Из таблицы видно, что в 2012 году по сравнению с предыдущими годами коэффициент текучести кадров значительно возрос. Это свидетельствует о несвоевременном заполнении вакантных рабочих мест.

Из обеспечивающих подразделений наибольшее снижение штата произошло в отделе бухгалтерского учета и отчетности на 36 человек, в операционном управлении на 22 человека и другие категории персонала отделений банка на 42 человека. Особенная текучесть кадров банка приходится на консультантов и рабочих.

Таблица 2. 5 – Уровень дифференциации в оплате труда работников организации

Показатель	Значение показателя в динамике лет, руб.
	2010	2011	2012
Среднемесячная оплата труда работников разных категорий - руководители - специалисты - служащие - рабочие	52630 42900 29450 20370	53100 44230 28950 19820	53920 45520 29500 20730

Из таблицы можно сделать вывод, что среднемесячная заработная плата руководителей и специалистов с каждым годом увеличивалась, а заработная плата служащих и рабочих в 2011 году была ниже, чем в 2010 и 2012 годах.

Таблица 2.6 – Качественная характеристика образовательного уровня работников

Показатель	Численность работников в динамике лет, чел.
	2010	2011	2012
Промышленно-производственный персонал, имеющий образование: - Неполное среднее - Общее среднее - Среднее специальное - Незаконченное высшее - Высшее	48 212 446 303 373	42 254 460 318 399	36 202 454 299 391

Большая часть персонала банка имеют среднее специальное, высшее и незаконченное высшее образование. Работники с высшим образованием естественно являются руководители, специалисты, а также некоторые служащие. Также специалисты могут иметь неполное высшее образование, неполное высшее имеют также служащие. На работу со средним специальным образованием берут служащих, а общее среднее и неполное среднее образование имеют в основном рабочие осуществляющие уборку помещении банков и охрану.

Таблица 2.7 – Распределение ППП по стажу работы

Показатель	Численность работников в динамике лет, чел.
	2010	2011	2012
Промышленно-производственный персонал, имеющий стаж работы в организации: - До 1 года - 1-2 года - 2,1-5 лет - 5,1-10 лет - более 10 лет	159 321 139 401 386	193 301 149 410 420	190 298 183 309 402

Как видим, наибольшее количество приходится на работников со стажем от 5,1-10 лет, а также со стажем работы более 10. Но в тоже время достаточно высока численность работающих со стажем 1-2 года. Это говорит о том, что банк регулярно обновляет свои кадры, при этом те, кто перешагнул трудности первых лет, в дальнейшем продолжают работать в банковской отрасли до выхода на пенсию.

Таблица 2.8 – Квалификационный состав работников

Показатель	Единица измерения	Численность работников в динамике лет, чел.
		2010	2011	2012
Промышленно-производственный персонал, работающий по разряду: - первому - второму - третьему - четвертому -и т. д. разряду по единой тарифной сетке	Чел.	208 237 169 265 121	201 239 159 274 107	208 236 164 269 110
Средний разряд		113	116	108

Разряды – основа системы оплаты труда в Сбербанке. Президент банка имеет 23 разряд, председатель правления - 22. 21 разряд имеют члены правления ЦА, 20 разряд - председатели ТБ. 19, 18 и 17 разряд - руководители высшего и среднего звена ЦА 16 разряд. Члены Правлений ТБ имеют 15 разряд, 14 разряд - руководители среднего звена ТБ. 13 и 12 разряд имеют младшее звено управления. 11 и 10 разряд - эксперты, профессиональное звено имеют 9 разряд, 8 разряд, 7 и 6 разряд. Специалисты - 5 и 4 разряд. Служащие - 3, 2 и 1 разряд.

Таблица 2. 8 – Уровень профессиональной подготовки работников

Показатель	Численность работников в динамике лет, чел.
	2010	2011	2012
Обучение с отрывом от производства: - До 2 месяцев - 2-6 месяцев - 6 месяцев 1 год -1 - 2 года - более 2 лет 2. Обучение без отрыва от производства: - До 2 месяцев - 2-6 месяцев - 6 месяцев 1 год -1 - 2 года - более 2 лет	121 88 112 94 41 201 133 87 45 44	108 91 120 87 32 261 147 90 56 55	112 90 115 93 42 217 139 88 47 31
Всего - работники, прошедшие обучение	966	1047	974

В 2010 году сотрудники Бурятского отделения №8601 составил 68% от всей численности сотрудников банка. В 2011 году составил 71%, а в 2012 г. 70%. Из данных таблицы можно сделать вывод, что уровень обучения в отделении высокий, так как больше половины работников проходят профессиональную подготовку.

Таблица 2. 10 – Типовые требования к работнику, претендующего на должность руководителя дополнительного офиса

Признаки закрепления в должность	Требуемые качества
	Желаемые	Противопоказания
Образование	высшее	другое образование
Специальность и квалификация	менеджмент, экономика и управление, финансы	другие специальности кроме требуемых
Минимальный рабочий стаж по специальности	не менее 2-х лет	менее 2-х лет
Специальные способности	Опыт работы в банке, финансовых учреждениях или торгово-сервисных компаниях в области продаж или обслуживания клиентов	Нет опыта работы
Физический облик	Деловой имидж, компетентность, порядочность
Черты характера	Уверенность в себе, энтузиазм, добросовестность, активность и практичность	Лень, некоммуникабельность,
Внешние условия	Умение организовывать работу и осуществлять контроль за своевременным и качественным обслуживанием клиентов дополнительного офиса, обеспечивать выполнение бизнес-плана	Неумение организовывать, руководить и контролировать работу персонала