968-Кредитные учреждения небанковского типа
.pdfУРАЛЬСКИЙ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ АКАДЕМИИ ТРУДА И СОЦИАЛЬНЫХ ОТНОШЕНИЙ
Кафедра экономики и финансов
КРЕДИТНЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ НЕБАНКОВСКОГО ТИПА
ПРОГРАММА И УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ
Челябинск
2012
Кредитные учреждения небанковского типа: Программа и учебнометодические материалы / Сост.: А.В. Чивильский, И.В. Костромитина; О.В. Осипова, Т.А. Долгушева, И.О. Тимофеева, К.И. Халюк; УрСЭИ АТиСО. – г. Челябинск, 2012. – 21 с.
Программа и учебно-методические материалы по курсу «Кредитные учреждения небанковского типа» составлены в соответствии с требованиями государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования.
Содержат: тематический план и сетку часов курса, программу курса, планы практических занятий, вопросы к зачету и библиографический список. Предназначены для студентов специальности «Финансы и кредит».
Составители |
Чивильский А.В., ст. преподаватель кафедры |
|
финансов и кредита УрСЭИ |
|
Костромитина И.В., преподаватель кафедры |
|
финансов и кредита УрСЭИ |
|
Осипова О.В., преподаватель кафедры финансов и |
|
кредита УрСЭИ |
|
Долгушева Т.А., ст. преподаватель кафедры |
|
финансов и кредита УрСЭИ |
|
Тимофеева И.О., канд. экон. наук, ст. преподаватель |
|
кафедры финансов и кредита УрСЭИ |
|
Халюк К.И., преподаватель кафедры финансов и |
|
кредита УрСЭИ |
Рецензенты |
Лысенко Ю.В., канд. экон. наук, доцент кафедры |
|
финансов и банковского дела ЧИ (ф) РГТЭУ |
|
Анохина Н.В., канд. экон. наук, доцент кафедры |
|
финансов и кредита УрСЭИ |
©Уральский социально-экономический институт Академии труда и социальных отношений, 2012
©Чивильский А.В., Костромитина И.В., Осипова О.В., Долгушева Т.А., Тимофеева И.О., Халюк К.И., 2012
2
ВВЕДЕНИЕ
Учебный курс «Кредитные учреждения небанковского типа» является специальной дисциплиной специальности «Финансы и кредит».
В данном курсе изучается деятельность небанковских кредитных организаций (НКО), международный опыт их функционирования, а также законодательная база деятельности НКО в РФ. Кредитные учреждения небанковского типа являются неотъемлемой составляющей кредитной системы любого государства. Они специализируются на обслуживании отдельных сегментов финансового рынка и специфической клиентуры,
предоставляют определенные виды кредитно-расчетных, финансовых и нестандартных услуг.
Основная цель курса – сформировать комплексное представление о функционировании кредитных учреждений небанковского типа, месте и роли их в кредитной системе государства, операциях на финансовом рынке;
изучить нормативно-правовую базу функционирования небанковских кредитных организаций (НКО) в РФ.
Программа курса «Кредитные учреждения небанковского типа» составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по специальности «Финансы и кредит».
3
I. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН И СЕТКА ЧАСОВ КУРСА «КРЕДИТНЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ НЕБАНКОВСКОГО ТИПА»
|
|
|
|
Форма обучения |
|
|
||
№ |
Тема |
очная |
очно-заочная |
заочная |
||||
п/п |
лекции |
практ. |
лекции |
практ. |
лекции |
практ. |
||
|
||||||||
|
|
|
занятия |
|
занятия |
|
занятия |
|
1. |
Причины возникновения |
|
|
|
|
|
|
|
|
кредитных учреждений |
|
|
|
|
|
|
|
|
небанковского типа, их |
1 |
2 |
1 |
1 |
1 |
|
|
|
виды, операции и место в |
|
|
|
|
|
|
|
|
кредитной системе |
|
|
|
|
|
|
|
2. |
Лизинговые компании: |
|
|
|
|
|
|
|
|
особенности деятельности, |
2 |
2 |
1 |
1 |
1 |
|
|
|
функции, операции |
|
|
|
|
|
|
|
3. |
Факторинговые компании |
1 |
2 |
1 |
1 |
1 |
|
|
4. |
Ипотечные компании |
1 |
2 |
1 |
1 |
1 |
|
|
5. |
Трастовые компании |
1 |
1 |
1 |
|
1 |
|
|
6. |
Страховые компании |
1 |
2 |
|
|
|
1 |
|
7. |
Инвестиционные фонды и |
2 |
2 |
|
1 |
|
1 |
|
|
компании |
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
||
8. |
Благотворительные фонды |
1 |
1 |
|
1 |
|
|
|
9. |
Негосударственные |
2 |
2 |
1 |
1 |
|
1 |
|
|
пенсионные фонды |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
||
10. |
Ломбард |
1 |
1 |
1 |
|
|
1 |
|
11. |
Расчетно-кассовые центры, |
1 |
1 |
|
|
|
|
|
|
клиринговые компании |
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
||
12. |
Венчурные фонды, |
2 |
1 |
1 |
1 |
|
|
|
|
компании, фирмы |
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
||
13. |
Кредитные союзы, ссудо- |
|
|
|
|
|
|
|
|
сберегательные общества, |
2 |
1 |
1 |
1 |
|
|
|
|
потребительские кооперативы |
|
|
|
|
|
|
|
14. |
Микрофинасирование и его |
|
|
|
|
|
|
|
|
роль в современной |
2 |
2 |
1 |
1 |
1 |
|
|
|
экономике |
|
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО |
20 |
22 |
10 |
10 |
6 |
4 |
II. ПРОГРАММА КУРСА
Тема 1. Причины возникновения кредитных учреждений небанковского
типа, их виды, операции и место в кредитной системе.
Небанковские кредитные организации, их роль в кредитной системе национальной экономики, причины возникновения и основные направления деятельности. Международная практика деятельности небанковских кредитных организаций: виды, типы, функции, совершаемые операции.
Правовые особенности и нормативно-законодательная база деятельности небанковских кредитных организаций в РФ.
4
Тема 2. Лизинговые компании: особенности деятельности, функции,
операции.
Понятие и виды лизинговых компаний, международный опыт лизинговой деятельности, виды лизинга, функции и операции лизинговых компаний, особенности заключения лизингового контракта, определение срока его действия, виды рисков, структура лизинговых платежей, расчет дохода лизингодателя.
Тема 3. Факторинговые компании.
Определение, основные принципы и классификация видов факторинга,
функции факторинга. Операции и методы страхования рисков факторинговой компанией. Структура договора и основания для его заключения. Размер и структура вознаграждения факторинговой компании.
Тема 4. Ипотечные компании.
Ипотека: содержание, объекты и субъекты, функции. Операции ипотечных компаний и их роль в организации ипотечного кредитования.
Правовые основы и практика организации ипотеки в РФ.
Тема 5. Трастовые компании.
Функции и операции трастовых компаний, западный опыт трастовой деятельности, специфика данного вида деятельности в РФ.
Тема 6. Страховые компании.
Классификация страховых компаний: функции, основные виды деятельности, организационные формы. Источники формирования средств,
пассивные и активные операции. Доходы, расходы, прибыль и финансовая устойчивость страховщиков. Деятельность страховых компаний в РФ и перспективы развития страхового рынка.
Тема 7. Инвестиционные фонды и компании.
Классификация инвестиционных фондов. Функции, операции, виды,
особенности деятельности, законодательная база деятельности в РФ.
Хеджевые фонды.
5
Тема 8.. Благотворительные фонды.
Причины появления и зарубежный опыт благотворительной деятельности. Деятельности благотворительных фондов в РФ, их функции,
законодательное регулирование их деятельности, операции и источники ресурсов. Перспективы развития и социальная значимость благотворительной деятельности.
Тема 9. Негосударственные пенсионные фонды.
Цели создания, направление деятельности пенсионных фондов.
Международная практика и концепция развития пенсионного обеспечения в РФ. Законодательные основы деятельности пенсионных фондов в РФ.
Функции, пассивные и активные операции, источники средств и ресурсов фонда, виды пенсионных схем, порядок инвестирования активов ПФ.
Тема 10. Ломбард.
История возникновения ломбардов, их деятельность в дореволюционной России, международный опыт функционирования ломбардов, современные функции и операции ломбардов. Лицензирование и нормативно-правовая база деятельности в РФ.
Тема 11. Расчетно-кассовые центры, клиринговые компании.
Внебанковский клиринг и его функции. Двух- и многосторонний клиринг. Опыт клиринговых расчетов в СССР. Перспективная форма расчетов внутри холдинга. Расчеты по сальдо встречных требований.
Клиринговые операции, положение о клиринговой деятельности.
Тема 12. Венчурные фонды, компании, фирмы.
Возникновение венчурной индустрии. Этапы развития венчурной деятельности в РФ. Перспективы развития венчурного бизнеса. Риск проведения венчурного кредитования. Формы взаимодействия инвестора и венчурной компании. Функции и операции венчурных компаний и фондов.
6
Тема 13. Кредитные союзы, ссудосберегательные общества,
потребительские кооперативы.
Сущность, функции и специфика осуществляемых операций, основные отличительные черты. Законодательное регулирование деятельности в РФ,
оценка развития подобных организаций на современном этапе. Перспективы развития ссудосберегательных организаций и недостатки законодательства,
регулирующего их деятельность.
Тема 14. Микрофинасирование и его роль в современной экономике.
Понятие микрофинансирования, его экономическое и социальное значение в современной экономике. Деятельность иностранных компаний по предоставлению услуг по микрофинансированию. Микрофинансовые институты и их функции. Анализ нормативно-правовой базы микрофинасирования в РФ. Анализ микрофинансовой программы, портфеля займов и способов обеспечения.
III. ПЛАНЫ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Причины возникновения кредитных учреждений небанковского типа, их виды, операции и место в кредитной системе.
1.Понятие небанковской кредитной организации, ее место и роль в кредитной системе.
2.Причины возникновения и основные направления деятельности кредитных учреждений небанковского типа.
3.Классификация небанковских кредитных организаций:
-типы, виды, функции;
-осуществляемые операции;
-правовые особенности функционирования НКО;
4.Международная практика деятельности НКО.
Тема 2. Лизинговые компании: особенности деятельности, функции,
операции.
1.Определение и виды лизинговых компаний.
2.Функции и операции лизинговых компаний:
3.Лизинговый контракт, лизинговые платежи.
7
4.Международная практика лизинговых операций.
5.Нормативно-правовая база лизинговых операций в РФ.
6.Взаимодействие лизинговых компаний и кредитных учреждений (банков,
страховых компаний и т.д.)
Тема 3. Факторинговые компании.
1.Определение, основные принципы факторинговой деятельности,
классификация факторинговых операций.
2.Функции факторинговых компаний.
3.Методы страхования рисков факторинговой компанией.
4.Структура договора факторинга и основания для его заключения.
5.Размер и структура вознаграждения факторинговой компании.
6.Операции факторинга в РФ.
Тема 4. Ипотечные компании.
1.Понятие ипотеки ее объекты и субъекты. Функции ипотечных компаний.
2.Международная практика их деятельности.
3.Практика и законодательные основы осуществления ипотечных операций в РФ.
Тема 5. Трастовые компании.
1.Трастовые операции, история возникновения трастовых компаний и их функции, зарубежный опыт.
2.Траст в России, специфика и законодательные основы трастовой деятельности.
3.Недостатки и перспективы развития трастовых операций в России.
Тема 6. Страховые компании.
1.Сущность, классификация, виды страховых компаний и их функции.
2.Международная практика и российская специфика страхового рынка.
3.Операции страховых компаний: формирование ресурсной базы, активные операции и специфика их осуществления.
4.Доходы, расходы, прибыль и финансовая устойчивость страховщиков.
5.Деятельность страховых компаний в РФ и перспективы развития страхового рынка.
8
Тема 7. Инвестиционные фонды, компании.
1.Классификация инвестиционных институтов:
-паевые инвестиционные фонды;
-инвестиционные фонды: открытые, закрытые, чековые;
-инвестиционные консультанты.
2.Инновационная и инвестиционная функции инвестиционных институтов.
3.Активные и пассивные операции, порядок инвестирования ресурсов.
4.Деятельность инвестиционных компаний в РФ.
5.Международная практика функционирования инвестиционных институтов.
Тема 8. Благотворительные фонды.
1.Причины возникновения благотворительных фондов и зарубежная практика их функционирования.
2.Операции и ресурсы благотворительных фондов, их взаимодействие с управляющими компаниями и операции на фондовом рынке.
3.Сложившаяся практика и нормативно-правовое регулирование деятельности благотворительных фондов в РФ.
4.Социальная значимость и перспективы функционирования благотворительных фондов в российской экономике.
Тема 9. Негосударственные пенсионные фонды.
1.Международная практика деятельности ПФ и их функции.
2.Структура пенсионной системы РФ.
3.Цель создания, концепция развития, нормативно-правовая база деятель-
ности НПФ.
4.Операции негосударственных пенсионных фондов:
-правила деятельности фонда, понятия и термины, виды пенсионных схем;
-источники средств и ресурсов фонда;
-порядок инвестирования активов пенсионного фонда.
5.Деятельность НПФ в РФ.
Тема 10. Ломбард.
1.Ломбард как старейший финансовый институт и его функции.
2.Деятельность ломбардов в дореволюционной России.
9
3.Международная практика функционирования ломбардов.
4.Лицензирование деятельности ломбардов в РФ:
-определение деятельности ломбардов;
-порядок работы с ювелирными изделиями;
-порядок принятия (оценка, страховка) имущества и реализации не выкупленного имущества;
-общие требования к деятельности ломбардов (оборудование, охрана,
профессиональная подготовка).
5.Деятельность ломбардов в РФ.
Тема 11. Расчетно-кассовые центры, клиринговые компании.
1.Зарубежный опыт работы клиринговых компаний, практика клиринговых расчетов в СССР, и их современные функции.
2.Виды клиринга, клиринг как перспективная форма расчетов внутри холдинга.
3.Нормативно-правовая база клиринговой деятельности в РФ и перспективы развития клиринговых расчетов.
Тема 12. Венчурные фонды, компании, фирмы.
1.Роль США и западноевропейских стран в формировании венчурной индустрии, динамика и показатели ее развития.
2.Функции венчурных компаний. Формы взаимодействия инвесторов и венчурной компании.
3.Риски осуществления операций венчурными компаниями и методы их оценки.
4.Этапы развития и перспективы деятельности венчурных компаний в РФ.
Тема 13. Кредитные союзы, ссудосберегательные общества,
потребительские кооперативы.
1.Сущность и функции ссудосберегательных институтов, основные отличительные черты их деятельности.
2.Активные и пассивные операции, ресурсная база.
3.Законодательное регулирование деятельности ссудосберегательных организаций в РФ, оценка ссудосберегательных институтов в перспективе их развития на современном этапе.
10