- •Безопасность банковской деятельности
- •Вопрос 1 - Общие положения и назначения службы внутреннего контроля
- •Вопрос 2 – Законодательное регулирование банковского сектора экономики
- •Вопрос 3 – Основные концепции (стратегии) действия банка, применяемые на практике
- •Вопрос 4 – Основные понятия конфиденциальной информации
- •Вопрос 5 – Отличия коммерческой и банковской тайны
- •Вопрос 6 –Основные угрозы безопасности банков со стороны его конкурентов
- •Вопрос 7 – Приоритетные объекты защиты в рамках системы безопасности банка
- •Вопрос 8 – Служба безопасности в системе управления банком и возможные подходы к ее организации
- •Вопрос 9 – Основные угрозы финансовой безопасности банка
- •Вопрос 10 – Персонал банка как объект потенциальных угроз
- •Вопрос 11 – Основные угрозы информационной безопасности банка
- •Вопрос 12 – Методы защиты персонала банка
- •Вопрос 13 – Оценка возможных каналов утечки конфиденциальной информации банка
- •Вопрос 14 – Общие понятия имущественной безопасности банка
- •Вопрос 15 – Защита банка от мошенничества при получении кредита
- •Вопрос 16 – Защита материальных ценностей при перевозке и инкассации
- •Вопрос 17 – Контроль личной лояльности сотрудников банка
- •Вопрос 18 – Взаимодействие службы внутреннего контроля и службы безопасности банка
- •Вопрос 19 – Методы защиты банка от угроз хищений высоколиквидных активов
- •Вопрос 20 –Защита банка от угроз, связанных с применением банковских карточек, «авизо» и векселей
- •Вопрос 21 – Требования по обеспечению безопасности в процессе эксплуатации абонентского пункта системы «Клиент-Банк»
- •Вопрос 22 – Особенности аудита банковской безопасности
- •Вопрос 23 – Обеспечение банковской безопасности при работе с документами конфиденциального характера
- •Вопрос 24 – Правовое обеспечение банковской безопасности
- •Вопрос 25 – Основные методы защиты электронных систем обеспечения банка
- •Вопрос 26 – Преимущества цифровой подписи как основного элемента противодействия подделки документов
- •Вопрос 27 – Обеспечение безопасности финансовых средств банка
- •Вопрос 28 – Организация и обеспечение режима охраны банка
- •Вопрос 29 – Защита персональных данных работника
- •Вопрос 30 – Защита и хранение документов
Вопрос 6 –Основные угрозы безопасности банков со стороны его конкурентов
экономический шпионаж;
переманивание сотрудников;
вредительство;
использование криминальных методов борьбы;
дискредитация соперников в глазах государства и партнера.
Вопрос 7 – Приоритетные объекты защиты в рамках системы безопасности банка
Существует 3 объекта безопасности банковской деятельности:
Персонал;
Финансовые и материальные ресурсы;
Информация.
Наиболее приоритетными объектами являются финансовые и материальные ресурсы.
Вопрос 8 – Служба безопасности в системе управления банком и возможные подходы к ее организации
Система безопасности банка представляет собой совокупность мер правого (нормативного), организационного, технического, сыскного, криминалистического, криминологического характера, реализуемых силами и средствами уполномоченных структур в целях защиты имущества, инфраструктуры и порядка функционирования банка от противоправных посягательств.
Организация и функционирование системы безопасности банка должны соответствовать принципам:законности, подконтрольности и подотчетности руководителю банка, сочетание гласности и конфиденциальности, системности, полноты и всесторонности обеспечение защиты; взаимодействие; приоритета мер предупредительного характера; экономической целесообразности; разграничений полномочий; развития и совершенствования.
Вопрос 9 – Основные угрозы финансовой безопасности банка
Наиболее сложной и важной является проблема обеспечения финансовой составляющей безопасности коммерческого банка, т.е. в устойчивом, эффективно работающем банке имеются достаточные средства для решения задач по защите информации, охране сотрудников банка, привлечению во все структуры высококвалифицированных специалистов.
Угрозы разделяются на внешние и внутренние.
Внутренние угрозы:
недостаточность ликвидных активов как результат несоблюдения экономических нормативно ЦБ РФ;
невозврат кредитов в банк и недополучение прибыли вследствие высоко рискованной кредитной политики;
слабая маркетинговая проработка рынка банковских услуг;
наличие каналов утечки банковской информации.
Внешние угрозы:
уровень инфляции и инфляционные ожидания;
неустойчивость налоговой, кредитной и страховой политики;
не постоянство обязательных нормативов ЦБ РФ.
Вопрос 10 – Персонал банка как объект потенциальных угроз
Перечень потенциальных угроз персоналу:
Прямое переманивание конкурентами ведущих руководителей и специалистов банка;
Вербовка сотрудников банка конкурентами и криминальными структурами, а в отдельных случаях – правоохранительными органами;
Шантаж или прямые угрозы в адрес конкретных сотрудников с целью склонения их к нарушению доверия со стороны работодателя;
Покушение на сотрудников и членов их семей.
Вопрос 11 – Основные угрозы информационной безопасности банка
Перехват конфиденциальной информации, в результате которого у субъекта угрозы оказывается ее дубликат (особая опасность этой формы угрозы для пострадавшего банка заключается в том, что о самом факте утечки он, чаще всего, узнает лишь после того, когда конечная цель перехвата уже достигнута);
Хищение конфиденциальной информации, в результате которого субъект угрозы одновременно решает 2 задачи - приобретает соответствующие сведения и лишает их пострадавший банка;
Повреждение или уничтожение информации, в результате которого субъектом достигается лишь задача нанесения ущерба атакуемому банку.