1.10 Партнерские программы
MasterCard MTC.
Рассчитываясь картой «МТС» БПС-Сбербанка, получайте бонусные баллы и обменивайте их на минуты, SMS и мегабайты по программе лояльности «МТС Бонус»! Вы получаете дополнительные бонусные баллы в программе «МТС Бонус» автоматически, когда расплачиваетесь картой «МТС» БПС-Сбербанка за товары и услуги в магазинах, торгово-сервисных предприятиях или Интернете. Бонусы можно обменять на любые услуги связи по программе лояльности «МТС Бонус».
Бонусные баллы начисляются при оплате товаров и услуг в организациях торговли и сервиса, в том числе при проведении операции без предъявления карты, включая оплату в Интернет-магазинах с использованием платежной картой «МТС» БПС-Сбербанка;
Бонусные баллы начисляются абонентам МТС, которые являются участниками программы лояльности «МТС Бонус», из расчета 1 (один) бонусный балл за каждые 20 000 белорусских рублей. Если валюта счета отличается от белорусских рублей, то для целей расчета бонусных баллов сумма списанная со счета по Торговой операции, пересчитывается в белорусские рубли по курсу НБ РБ на дату списания. Бонусные баллы не начисляются:
при снятии наличных денежных средств через банкоматы и в кассах БПС-Сбербанка и других банков;
при оплате услуг (коммунальные услуги, услуги связи, кабельное телевидение, платежи в бюджет и др.), комиссионных вознаграждений банку, совершении переводов, пополнении вкладов, погашении кредитов через кассы, устройства самообслуживания, посредством систем интернет-банкинга, sms-банкинга, мобильного банкинга БПС-Сбербанка и других банков;
при покупке дорожных чеков, лотерейных билетов, облигаций, драгоценных металлов;
при совершении операций в казино и иных игорных заведениях, при оплате ставок и пари, в том числе через Интернет.
MasterCard «ByCard».
Оформив карточку MasterCard «ByCard» БПС-Сбербанка, Вы автоматически становитесь участником дисконтной программы ByCard. Оплачивайте карточкой товары и услуги в магазинах, торгово-сервисных предприятиях или Интернете и получайте дополнительные скидки и подарки, накапливая бонусные баллы.
Удобная система оплаты билетов в кинотеатры, театры, на развлекательные мероприятия карточкой MasterCard «ByCard» БПС-Сбербанка на сайте www.bycard.by с накоплением баллов, которые Вы сможете обменять на билеты, призы и подарки
Держатели карточек MasterCard «ByCard» БПС-Сбербанка автоматически становятся участниками дисконтной программы. При расчете карточкой MasterCard «ByCard» БПС-Сбербанка в организациях торговли и сервиса, участвующих в программе, держатели карточки получают скидку.
VISA «Белавиа».
Каждый раз, когда вы оплачиваете товары и услуги в организациях торговли и сервиса банковской картой VisaClassic или VisaGold «Белавиа» ОАО «БПС-Сбербанк», на ваш счет участника программы «Белавиа Лидер» начисляются бонусные баллы. Набрав определенное количество баллов, вы можете оформить премиальный билет на рейсы компании «Белавиа».
Начисление держателю карты Visa «Белавиа» ОАО «БПС-Сбербанк» бонусных баллов при совершении операций с использованием указанной карты производится при оплате товаров и услуг в организациях торговли и сервиса, в том числе при проведении операции без предъявления карты, включая оплату в Интернет-магазинах.
Начисление бонусных баллов производится за операции из расчета 1 бонусный балл за каждый списанный с карт-счета 1 евро. В случае, если валютой карт-счета является белорусский рубль, сумма операции пересчитывается в евро по курсу Национального банка Республики Беларусь на дату отражения операции по карт-счету (далее ― курс НБРБ). Если валюта карт-счета доллары США или российские рубли, то первоначально сумма операции пересчитывается в белорусские рубли по курсу НБРБ, а затем полученная сумма в белорусских рублях пересчитывается в евро по курсу НБРБ. Количество бонусных баллов для начисления держателю карточки определяется путем округления суммы в евро до целого значения: - в меньшую сторону, если дробная часть составила менее 0,5 евро; - в большую сторону, если дробная часть больше либо равна 0,5 евро.
Статистика
По эмиссии банковских платежных карт за ОАО «БПС-Сбербанк» на протяжении многих лет сохраняется 2-е место, уступая ОАО «Беларусбанк», в 2012 году ее доля составляет 14,6%,в 2013 уменьшилась на 0,4%(14,2),в 2014 составила 13,5%.При этом за 2014 год наш банк занимает 1 место на рынке бесконтактных карт (60,5% от общего количества бесконтактных карт).Являясь одним из лидеров на рынке услуг по банковским платежным карточкам в Республике Беларусь, Банк эмитировал свыше 1,5 миллиона карт.
На 2012 год эмитировано 1527 тысяч карт, установлено 563 банкомата, 291 ПСТ, подключено 5590 платежных терминалов.
В 2012 году разработан ряд мероприятий, направленных на развитие дистанционных каналов обслуживания физических лиц, с целью увеличения доли безналичных платежей с использованием устройств самообслуживания.
Количество клиентов, подключенных к услуге «Интернет-банкинг», увеличилось с начала года на 57,5 тыс. чел., или на 80%, и составило 128,6 тыс. чел. Количество клиентов, подключенных к услугам «SMS-банкинг» и «Автоматическая оплата»,увеличилось за отчетный год на 65,5% и превысило 231 тыс. чел.
Проводимая работа по использованию альтернативных каналов обслуживания позволила увеличить долю операций, совершаемых в удаленных каналах обслуживания, до 84,1%.В рамках проекта по внедрению эквайринга банковских платежных карточек AmericanExpress.
Банк проводил подключение предприятий торговли и сервиса для приема карт. Заключено 1326договоров по обслуживанию операций по карточкам, подключено 3138 терминалов. Внедренауникальная на рынке республики услуга «Интернет-эквайринг» по картам AmericanExpress.
За 2013 год Эмитировано на 151 тыс .карт больше(1678), установлено 63 новых банкомата, на 40 инфокиосков стало больше (из них 14 с модулями cash-in),и подключено 756 новых платежных терминалов в предприятиях торговли и сервиса.В 2013 году Банк сертифицирован в международных платежных системах на эквайринг по бесконтактным технологиям VisaРayWave и MasterCardPaypass. На начало 2014 года Банком эмитировано более 2 тыс. карт на базе бесконтактной технологии VisaPayWave.
В рамках данной технологии Банком устанавливаются платежные терминалы в организациях торговли и сервиса для приема в качестве средства платежа инструментов на базе инновационных форм-факторов в виде мобильных телефонов, часов, стикеров, sim и micro-sd карт (MobilepayWave и MobilePaypass). На 01.01.2014 установлено более 150 терминалов. Развивая каналы дистанционного банковского обслуживания осуществляется работа по переводу операций частных лиц в удаленные каналы. Проводимая работа позволила увеличить количество операций, совершаемых в удаленных каналах обслуживания, на 5 п.п. до 89,1%.
Количество клиентов, подключенных к услуге «Интернет-банкинг», увеличилось с начала года на 78,4 тыс. чел., или 61% до 207 тысяч, к услугам 50.«SMS-банкинг» и «Автоматическая оплата» – на 55,8 тыс. чел., или 24% до 287,1 тысяч.
За 2014 год установлено 35 новых банкоматов, 32 инфокиоска, подключен 1891 платежный терминал. На начало 2015 года банком эмитировано более 51 тысячи бесконтактных карт. В рамках проводимой стратегии по переводу операций в удаленные каналы обслуживания прием платежей в кассах Банка планомерно сокращается – количество платежей снизилось на 42%.
Рисунок 2.1― Динамика инфрастуктуры.
Примечание ― Источник: собственная разработка на основе данных годового отчета ОАО «БПС-Сбербанк».
За рассматриваемый период можно сделать вывод о том, что ПТС увеличилось на 24%, банкоматов стало на 17,5% больше, терминалы увеличились почти на 50%, эмиссия карт увеличилась на 9%.