- •49. Этапы создания кредитной организации
- •50. Этапы государственной регистрации кредитной организации
- •51. Требования к наименованию кредитной организации
- •52. Порядок согласования названия вновь создаваемой кредитной организации
- •53. Требования к структуре уставного капитала вновь создаваемой кредитной организации
- •54. Требования к минимальной величине уставного капитала вновь создаваемой кредитной организации
- •55. Перечень вопросов, решаемых на предварительном собрании учредителей вновь создаваемой кредитной организации
- •56. Требования, предъявляемые к руководителю кредитной организации
- •57. Требования, предъявляемые к главному бухгалтеру кредитной организации.
- •58. Требования, предъявляемые к учредителям кредитной организации
- •59. Перечень документов, предоставляемых при регистрации кредитной организации
- •60. Порядок рассмотрения документов, подаваемых на регистрацию ко, в ту цб
- •61. Порядок рассмотрения документов, подаваемых на регистрацию ко, в цб рф
- •62. Порядок действий после принятия положительного решения о регистрации кредитной организации
- •63. Виды банковских лицензий
- •64. Требования к получению Генеральной лицензии
61. Порядок рассмотрения документов, подаваемых на регистрацию ко, в цб рф
Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о гос. регистрации КО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор;
3) устав;
4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей кредитной организации, протокол собрания учредителей, содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;
5) документы об уплате государственной пошлины и лицензионного сбора;
6) копии документов о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;
7) документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации.
Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно.
62. Порядок действий после принятия положительного решения о регистрации кредитной организации
Банк России в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов с сопроводительным письмом.
Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации:
- ставит на титульном листе каждого из представленных учредительных документов кредитной организации оттиск штампа с указанием даты гос. регистрации КО и гос. регистрационного номера;
- вносит сведения о гос. регистрации КО в Книгу гос. регистрации кредитных организаций;
- направляет с почтовым подтверждением учредителям КО оригинал свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации;
- направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации кредитной организации, по форме, установленной Банком России, и ее учредительных документов.