- •Донецький державний університет економіки і торгівлі ім. М. Туган-барановського кафедра фінансів
- •Міра вартості
- •Фінансові посередники
- •Канал капітального фінансування
- •Канал запозичень
- •Пропозиція грошей – запас грошей, який мають економічні суб’єкти в своєму розпорядженні і можуть при сприятливих умовах направити в оборот
- •Система кредитних грошей
- •Класифікація видів позикового відсотка
Інституціональна
модель грошового ринку
Банки Небанківські
фінансово-кредитні установиФінансові посередники
Канал капітального фінансування
Канал запозичень
Пропозиція
(маса) грошей; ставка відсотка; валютний
курс; швидкість обороту грошей
Національний
банк України, Міністерство фінансів,
Міністерство економіки, Уряд, Верховна
Рада України
Стратегічні,
проміжні, тактичні
► Інструменти
опосередкованого впливу на грошовий
ринок і економічні процеси
► Інструменти
прямого впливу
Грошово-кредитна
політика, її цілі і інструменти
Попит на
гроші – запас грошей, що прагнуть
мати в своєму розпорядженні економічні
суб’єктиПропозиція грошей – запас грошей, який мають економічні суб’єкти в своєму розпорядженні і можуть при сприятливих умовах направити в оборот
реальний
обсяг ВНП; середній
рівень цін; рівень
очікуваного доходу на альтернативні
грошам активи; обсяг
багатства рівень
інфляції; очікування
зміни ринкової кон’юнктури
норма обов’язкових резервів;
облікова ставка;
типова ринкова процентна ставка;
обсяг багатства економічних;
тінізація підприємницької діяльності;
стан довіри до банків
Фактори впливу
на попит і пропозицію грошей
Залежно від форми, в
якій функціонують гроші За характером
економічної системи За характером
регулювання національної валютної
системи Система металевого
обігу Система
паперово-кредитного обігу Ринкові Неринкові Відкриті Закриті Біметалізм Монометалізм Паперово-грошова
система Схема
класифікації грошових системСистема кредитних грошей
Класифікація видів позикового відсотка
Класифікаційні ознаки |
Види позикового відсотка |
1. За формою кредиту |
|
2. За видами кредитних установ |
|
3. За видами інвестицій |
|
4. За строками кредитування |
|
5. За видами операцій кредитних установ |
|
|
|
ОСНОВНІ ФУНКЦІЇ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Забезпечення стабільності національної грошової одиниці |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Організація грошового обігу |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Кредитно-розрахункове обслуговування уряду, бюджетних организацій і комерційних банків |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Управління золотовалютними резервами країни |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Грошово-кредитне регулювання |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Контроль і реалізація кредитної політики держави |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Организація накової і нормотворчої діяльності в рамках своїх повноважень |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Законодавча ініциатива |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Встановлення економічних нормативів і єдиних правил бухгалтерського обліку |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Контроль за міжбанківськими і міжнародними розрахунками, а також регулювання деяких інших питань, пов’язаних з фінансово-господарською діяльністю |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Виконання операцій з розміщення державних цінних паперів, обслуговування державного боргу |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Встановлення офіційного валютного курсу, организація операцій з монетарними металами |
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ І ІНШІ ВИДИ ДІЯЛЬНОСТІ, ЩО ЗДІЙСНЮЮТЬСЯ КОМЕРЦІЙНИМИ БАНКАМИ |
|
|
|
|
1 |
Касове обслуговування клиєнтів |
|
2 |
Перевезення грошово-валютних цінностей |
|
3 |
Зберігання цінностей клиентів банку |
|
4 |
Ведення рахунків клієнтів і здійснення розрахунків |
|
5 |
Ведення рахунків банків-кореспондентів і здійснення розрахунків за їх дорученням |
|
6 |
Виконання операцій з касового виконання державного бюджету |
|
7 |
Надання кредитів банкам, юридичним і фізичним особам |
|
8 |
Факторингові операції |
|
9 |
Вкладання коштів в уставні фонди інших юридичних осіб |
|
10 |
Залучення депозитів юридичних і фізичних осіб |
|
11 |
Залучення кредитів від інших банків |
|
12 |
Випуск цінних паперів |
|
13 |
Ведення валютних рахунків клієнтів |
|
14 |
Неторгові операції |
|
15 |
Встановлення прямих кореспондентських зв’язків з іноземними банками |
|
16 |
Встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками (робота через кореспондентські рахунки Центру міждержавних розрахунків НБУ або через коррахунки уповноважених банків) |
|
17 |
Операції по міжнародним торговим розрахункам |
|
18 |
Торгівля іноземною валютою на внутрішньому валютному ринку |
|
19 |
Операції по залученню і розміщенню валютних коштів, надання гарантій, поручительств та інших зобов’язань за третіх осіб, що передбачають їх виконання в інвалюті на внутрішньому ринку і міжнародних ринках |
|
20 |
Валютні операції на міжнародних грошових ринках |
|
21 |
Операції з монетарними металами на внутрішньому і міжнародних ринках |
|
22 |
Фінансування капітальних вкладень за дорученням власників або розпорядників інвестиційних коштів |
|
23 |
Видача поручительств, гарантій зобов’язань за третіх осіб, що передбачають їх виконання в грошовій формі |
|
24 |
Лізингові операції |
|
25 |
Довірчі операції за дорученням клієнтів |
|
26 |
Покупка, продаж і зберігання платіжних документів, цінних паперів, а також операції з ними |
|
27 |
Надання консультаційних послуг |
|
29 |
Відкриття філіалів банку на территорії України, а також філіалів, представництв банку за межами України |
|
|
ПРАВОВИЙ СТАТУС НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ |
|
|
|
|
|
|
|
|
Національний банк України – це спеціалізована державна установа з спеціальним статусом - ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК КРАЇНИ |
|
|
|
|
|
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ – ЦЕ: |
|
|
|
|
|
ЄДИНИЙ ЕМІСІЙНИЙ ЦЕНТР - користується монопольним правом грошової емісії на теріторії своєї країни, зберігає і враховує національні золотовалютні резерви |
|
|
|
|
|
БАНК УРЯДУ – зобов’язаний підтримувати державні економічні програми, здійснювати кредитування дефіциту державного бюджету, розміщує державні цінні папери |
|
|
|
|
|
ОРГАН СТАБІЛІЗАЦІЇ НАЦІОНАЛЬНОЇ ГРОШОВОЇ СИСТЕМИ - відповідальний за здійснення внутрішнього платіжного обороту і антиінфляційної політики, а також операцій з зарубежними контрагентами |
|
|
|
|
|
БАНК БАНКІВ - кредитор останньої інстанції, який надає національним інститутам можливість рефінансування на визначених умовах у випадку тимчасого дефіциту ліквідних коштів |
|
|
|
|
|
ОРГАН ДЕРЖАВНОГО НАДЗОРУ - подтримує необхідний рівень стандартизації і професіоналізму в національній банківській системі |
|
|
ПРИНЦИПИ КРЕДИТУВАННЯ |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
ПОВЕРНЕНІСТЬ |
кредити видаються тільки на умовах їх повернення позичальнику |
||
|
|
|
|
ТЕРМІНОВІСТЬ |
кошти надаються позичальникам тільки на визначений час |
||
|
|
|
|
ПЛАТНІСТЬ |
за користування ресурсами у вигляді кредитів позичальник повинний сплачувати відсотки, а іноді і комісію |
||
|
|
|
|
ЗАБЕЗПЕЧЕННІСТЬ |
застава матеріальних ресурсів, цінних паперів або гарантія інших кредитоспроможних установ |
||
|
|
|
|
ЦІЛЬОВА СПРЯМОВАНІСТЬ |
оплата за рахунок кредитних коштів тільки контрактів, передбачених бізнес-планом і кредитним договором |
||
|
|
|
|
|
|
|
ОСНОВНІ
ФОРМИ БЕЗГОТІВКОВИХ РОЗРАХУНКІВ
Платіжні
доручення Платіжні
вимоги-доручення Платіжні
вимоги Акредитиви Чеки Векселі Платіжні
картки Меморіальний
ордер