Семинарское занятие № 14

Тема: Ликвидность банка

1. Ликвидность банка как макроэкономическая категория.

2. Оценка ликвидности банка.

3. Управление ликвидностью банка.

4. Экономические нормативы регулирования банковской ликвидности.

5. Позиции по валютам и драгметаллам.

Вопросы для самоконтроля

1. Что такое ликвидность и платежеспособность банка?

2. Содержание и методика определения ликвидности банка.

3. Охарактеризуйте понятия:

- «мгновенная ликвидность»;

- «текущая ликвидность».

- «долгосрочная ликвидность».

Практическое задание

Тема 4. Организация банковского кредитования

На основе данных баланса и отчета о прибылях и убытках рассчитать показатели:

• абсолютной ликвидности;

• финансового покрытия;

• общего покрытия;

• финансовой независимости;

• оборачиваемости оборотных средств;

• рентабельности.

Сделать вывод о кредитоспособности клиента банка.

Тесты для проверки остаточных знаний по курсу Вариант №1

Вопрос 1. Что входит в банковскую систему РФ:

A. Центральный банк РФ;

Б. Сберегательный банк РФ;

B. Прочие коммерческие банки; Г. Кредитные организации;

Д. Фондовые биржи;

Е. Негосударственные пенсионные фонды;

Ж. Филиалы и представительства иностранных банков.

Вопрос 2. Какова предельная сумма материального имущества, входящего в уставной капитал, на момент создания банка:

A. 50% Б. 20%

B. 10% Г. 5%.

Вопрос 3. Какие дополнительные права даёт банку генеральная лицензия?

A. Привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы.

Б. Устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным числом

иностранных банков.

B. Осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг. Г. Открывать филиалы за рубежом.

Д. Приобретать акции кредитных организаций - нерезидентов.

Вопрос 4. Лицензия на осуществление банковских операций выдаётся:

A. На 5 лет. Б. На 10 лет.

B. На 15 лет.

Г. Без ограничения срока.

Вопрос 5. Пруденциальные нормы банковской деятельности - это нормы:

A. Определяющие режим работы банка. Б. Снижающие банковские риски.

B. Влияющие на деятельность банка по усмотрению Правления банка.

Вопрос 6. Назовите размер сбора за регистрацию кредитной организации:

A. 0,1 % от минимального размера уставного капитала.

Б. 1% от минимального размера уставного капитала, действующего на дату

регистрации.

B. 1% от суммы объявленного уставного капитала.

Вопрос 7. Кем определяется форма безналичных расчётов между плательщиком и получателем средств?

A. Кредитной организацией. Б. Самими контрагентами.

B. Банком России.

Вопрос 8. В течение какого срока банк должен провести по своему балансу документы, принятые от клиентов в операционный день?

A. В тот же операционный день.

Б. В тот же или не позднее следующего операционного дня.

B. В течение трёх операционных дней.

Вопрос 9. Каков срок обращения сберегательных сертификатов?

A. Срок не установлен. Б. Не более одного года.

B. Не более 3-х лет.

Вопрос 10. Какие существуют методы кредитования в российской банковской практике?

A. Разовое предоставление кредита с зачислением на расчётный счёт клиента. Открытие кредитной линии.

B. Кредитование по обороту.

Г. Кредитование банком расчётного (текущего, корреспондентского) счёта.

Д. Кредитование под остатки товарно-материальных ценностей.

Е. Участием банка в предоставлении денежных средств клиенту банка на

синдицированной (консорциальной) основе.

Вопрос 11. Чем отличается простой вексель от переводного?

A. При простом векселе участвует 2 лица, при переводном 3 лица. Б. Простой вексель в отличие от переводного нельзя индоссировать.

B. Простой вексель выписывает векселедатель, переводной - плательщик.

Вопрос 12. Суть финансового посредничества банков состоит:

А. В исполнении брокерских и дилерских функций.

Б. В создании новых требований и обязательств.

В. В создании новых обязательств и обмене их на обязательства других

контрагентов.

Вопрос 13. Назовите формы обеспечения возвратности банковских кредитов:

A. Залог.

Б. Поручительство.

B. Банковская гарантия. Г. Страхование.

Д. Паспорт руководителя фирмы.

Е. Удержание.

Вопрос 14. Может ли быть дан частичный акцепт платёжного требования?

А. Да.

Б. Нет