- •Характеристика осн-ых методов оценки рисков
- •Абсолютные показатели.
- •Относительные показатели
- •Статистические показатели оценки рисков
- •Понятие риска и его экономическая природа.
- •Причины возникновения эк-го риска.
- •Функции риска в экономике.
- •Характеристика основных видов риска, возникающих в процессе деятельности предприятия.
- •Прогнозирование риска и цикл управления компанией.
- •Система методов анализов прогнозирования факторов риска.
- •Методы стратегического анализа прогнозирования риска.
- •Метод анализа внешней среды производственных факторов риска.
- •Методы анализа внутренней среды прогнозирования факторов риска.
- •Общая характеристика экспертных процедур.
- •Организация и проведение экспертных процедур.
- •Оценка результатов проведенных экспертных процедур.
- •Сущность концепции приемлемого риска.
- •Цели и задачи риск-менеджмента на предприятии.
- •Общая модель риск-менеджмента для предприятий и организаций.
- •Уклонение от риска
- •Передача риска (трансферт партнерам)
- •Локализация (лимитирование) концентрации риска
- •Распределение (диссипация) риска
- •Компенсация риска
Прогнозирование риска и цикл управления компанией.
Прогнозирование рисков во многом определено целями и задачами, которые ставит перед собой компания, а также процессами, которые происходят внутри нее.=>
Прогнозирование риска должно начинаться с рассмотрения типового цикла управления компанией, кот включает в себя след этап:
1)постановка целей;
2)планирование деятельности;
3)реализация;
4)контроль.
На этапе постановки цели реализуется базовая функция управления, т.е функция целепологания и именно здесь происходит выявление внутренних и ынешних факторов риска.
После того как цели определены, принимаются определенные задачи. На их основе вырабатываются мероприятия по достижению поставленной цели, т.е практически происходит этап планирования. Происходит разработка мероприятий в т.ч и по управлению риском.
Далее этап выполнения мероприятий запланированных. Должны применяться конкретные мероприятия по снижению риска. Стадия анализа ситуации и контроля всех процессов внутри проекта. Происходит корректировка мероприятий по управлению рисками.
Система методов анализов прогнозирования факторов риска.
На практике существует множество методов анализа и прогнозирования рисков, которые м.б использованы в зависимости от ситуации, а также от целепологания исследователей.
Методы оценки м.б следующие:
1)стратегические – могут применятся как при оценке внутренней, так и внешней среды. Используется для анализа рисковых ситуаций на длительный период (более года). Эти методы включают в себя такие инструменты: бостонская матрица; матрица экрана бизнеса; отраслевой анализ; свод анализ.
Среди анализа внешней среда выделяют:
1блок – общие методы. Включают анализ слепых зон, анализ покупателей.
2блок – анализ конкурентов: анализ индивидуальных характеристик конкурентов; анализ конкурентной среды – конкурентный анализ.
Метод анализа внутренней среды:
1юлок – анализ развития компании: анализ жизненного цикла продукта, технологии; патентный анализ; анализ векторов роста.
2блок – методы финансового анализа; анализ основных финансовых показателей, дискриминантные факторы модели; модели комплексной больной оценки финансового состояния, методы рейтингового фин состояния.
Методы стратегического анализа прогнозирования риска.
Бостонская матрица
З везда 5-7% тов-в |
Трудные дети 1-2% |
Д ойная корова 30% |
С обака 1-2% |
рынка доля рынка 0
Матрица экрана бизнеса.
В ней выделяют 3 области стратегический позиций компаний.
1)область победителей; тут генерируется сверх прибыль, но она не стабильна. Уровень рисков тоже достаточно высок.
2)область проигравших; прибыль практически не возникает, уровень риска тоже слишком высок.
3)средняя область (область средних компаний); стабильно генерируется прибыль. С т.зр риска это оптимальная позиция.
Используется 2 основных критерия для построения матрицы:
1)конкурентная позиция;
2)привлекательность отрасли.
Конкурентная позиция
победитель |
победитель |
средняя |
победитель |
средняя |
проигравший |
средняя |
проигравший |
проигравший |
Льность
отрасли хор ср
Отраслевой анализ – модель конкурентных пяти сил.
С т.зр данной модели риски стратегически анализируются исходя из того как на компанию будут действовать такие рыночные цена как:
1)сила потребителей (как потребитель отреагирует на изменение цены и на товар заменитель и др.). При эластичности спроса возникает риск компании.
2)сила конкурентов (способны ли конкуренты перетянуть потребителей нашей компании).
3)сила поставщиков (стабильность их работы, качественность их сырья и полуфабрикатов).
4)сила: угроза аналогичной продукции или угроза появления новых производителей.
5)сила других заинтересованных лиц.
Свод анализ.
Тут принимаются во внимание внешние и внутренние параметры того или иного бизнеса.
|
Внешняя среда |
Внутренняя среда |
|
Возможности |
|
|
Достоинства |
Угрозы |
|
|
Недостатки |