Финансовая стратегия

Финансовая стратегия - это также подсистема общей стратегии, представленная в виде долгосрочной программы конкретных действий по использованию собственных и привлеченных внешних финансовых ресурсов в организации для достижения стратегического конкурентного преимущества.

Финансовая стратегия предприятия решает задачи, обеспечивающие финансовую устойчивость предприятия в рыночных условиях хозяйствования.

Финансовая стратегия предприятия в соответствии с главной стратегической целью обеспечивает:

• Формирование финансовых ресурсов и централизованное стратегическое руководство ими;

• Ранжирование и поэтапное достижение задач;

• Соответствие финансовых действий экономическому состоянию и материальным возможностям предприятия;

• Объективный учет финансово-экономической обстановки и реального финансового положения предприятия в году, квартале, месяце;

• Создание и подготовку стратегических резервов;

• Учет экономических и финансовых возможностей самого предприятия и его конкурентов;

• Определение главной угрозы со стороны конкурентов, мобилизацию сил на ее устранение и умелый выбор направлений финансовых действий;

• Маневрирование и борьбу за инициативу для достижения решающего превосходства над конкурентами.

Задачи финансовой стратегии:

• Исследование характера и закономерностей формирования финансов в рыночных условиях хозяйствования;

• Разработка и подготовка возможных вариантов формирования финансовых ресурсов предприятия и действий финансового руководства в случае неустойчивого или кризисного финансового состояния предприятия;

• Определение финансовых взаимоотношений с поставщиками и покупателями, бюджетами всех уровней, банками и другими финансовыми институтами;

• Выявление резервов и мобилизация ресурсов предприятия для наиболее рационального использования производственных мощностей, основных фондов и оборотных средств;

• Обеспечение предприятия финансовыми ресурсами, необходимыми для производственно-хозяйственной деятельности;

• Обеспечение эффективного вложения временно свободных денежных средств предприятия с целью получения максимальной прибыли;

• Определение способов проведения успешной финансовой стратегии и стратегического использования финансовых возможностей, новых видов продукции и всесторонней подготовки кадров предприятия к работе в рыночных условиях хозяйствования, их организационной структуры и технического оснащения;

• Изучение финансовых стратегических взглядов вероятных конкурентов, их экономических и финансовых возможностей, разработка и осуществление мероприятий по обеспечению финансовой устойчивости;

• Разработка способов подготовки выхода из кризисной ситуации;

• Разработка методов управления кадрами предприятия в условиях неустойчивого или кризисного финансового состояния.

Анализ отрасли и конкурентной ситуации при разработке стратегии swot анализ

SWOT анализ является одним из принятых в мировой практике методов системной оценки внутренних и внешних факторов, влияющих на развитие компании, осуществляющей свою деятельность в условиях рыночного окружения. Данный метод является необходимым элементом исследований, обязательным предварительным этапом при составлении любого уровня стратегических и маркетинговых планов.

При проведении SWOT анализа группируются факторы внутренней среды в соответствии с функциональными областями.

Факторы внутренней среды:

• Производственная деятельность

• Маркетинг, снабжение

• Управление предприятием

• Финансы

• Персонал

• Инфраструктура

• Инновационная деятельность

Группировку факторов (элементов) внешней среды, которые определяют содержание SWOT-анализа, можно представить следующим образом:

Факторы внешней среды:

• Политико-административные факторы

• Законодательно-регулятивные факторы

• Экономические факторы

• Общественная среда

• Конкуренция

• Научно-технические факторы

SWOT

Внутренние сильные стороны (strengths) Эффективная стратегия, поддержанная конкурентнозначимыми навыками и знаниями в ключевых областях Прочное финансовое положение, достаточные для обеспечения развития бизнеса финансовые ресурсы Сильная торговая марка и репутация компании Позиция признанного лидера рынка с мощной клиентской базой Возможность экономии на масштабе и/или в результате эффекта обучаемости Право собственности на ключевые технологии, уникальные навыки в разработке технологий, патенты на ключевые технологии Превосходство над конкурентами по объему интеллектуального капитала Преимущество по издержкам Эффективные рекламные кампании и методики продвижения товара Инновационный опыт Опыт в совершенствовании производственных процессов Умелое использование электронной коммерции Грамотное управление цепочками поставок Высокий уровень обслуживания покупателей Более высокое качество товаров по сравнению с конкурентами Широкая география поставок продукции и/или возможности сбыта в глобальных масштабах Партнерские отношения или совместная деятельность с другими компаниями, обеспечивающая доступ к прогрессивной технологии, навыкам и/или привлекательным географическим рынкам

Внутренние слабые стороны (weaknesses) Отсутствие четко сформулированного направления стратегического развития Устаревшие производственные мощности Неустойчивое финансовое положение, слишком большой объем привлеченных кредитов Слишком высокие издержки по сравнению с конкурентами Недостаток ключевых навыков и компетенции (слабый менеджмент), низкий интеллектуальный капитал по сравнению с конкурентами Низкая прибыльность (по разным причинам) Внутренние производственные проблемы Недостаточный ассортимент Слабый имидж, неважная репутация Недостаточно развитая дилерская сеть и/или недостаточные возможности сбыта в глобальном масштабе Недостаток финансовых средств для осуществления необходимых стратегических инициатив Низкий уровень загрузки производственных мощностей Отставание в качестве продукции и/или НИОКР и/или технологических ноу-хау Слабый приток новых клиентов из-за слабой конкурентоспособности товаров

Внешние возможности компании (opportunities) Обслуживание новых групп потребителей или освоение новых географических рынков или товарных сегментов Расширение ассортимента для обслуживания новых потребностей покупателей Использование собственных технологий и ноу-хау компании для производства новых видов продукции или организации нового бизнеса Использование технологий Internet и электронной коммерции для радикального сокращения затрат и/или дальнейшего увеличения объемов продаж Вертикальная интеграция (вперед и назад) Снижение торговых барьеров на привлекательных зарубежных рынках Новые возможности завоевания доли рынка конкурентов Возможность быстрого роста из-за резкого роста спроса в одном или нескольких сегментах рынка Приобретение конкурирующих или обладающих знаниями и технологиями компаний Возможность эксплуатации новых технологий Возможность распространения торговой марки компании на новые географические рынки, упрочение репутации компании

Внешние угрозы компании (threats) Угроза выхода на рынок новых конкурентов Рост продаж товаров-заменителей Ужесточение конкуренции между действующими на рынке компаниями, ведущее к снижению прибыли Технологические изменения или инновации, приводящие к падению спроса на прежние товары Замедление роста рынка Неблагоприятное изменение курсов иностранных валют или торговой политики в других странах Введение новых регулятивных требований, повышающих издержки компании Растущее давление со стороны компаний-потребителей и поставщиков Неблагоприятные демографические изменения, вызывающие сокращению спроса на продукцию компании

Благодаря своей концептуальной простоте SWOT-анализ стал легко применимым для менеджеров и столь же подверженным неправильному применению. Для его проведения не требуются ни обширные базы данных, ни формальная подготовка. Однако, при его выполнении есть вероятность столкнуться с рядом проблем. Вот наиболее актуальные из них.

• В зависимости от восприятия каждый элемент может оказаться как силой, так и слабостью.

• Некоторые факторы сложно однозначно отнести только во внешнюю или только во внутреннюю среду.

• На практике при проведении SWOT-анализа часто возникает проблема отнесения различных факторов к угрозам и возможностям, преимуществам и слабостям не с точки зрения различных групп, а с точки зрения различных временных отрезков.

• Общий SWOT анализ, охватывающий весь бизнес, оказывается слишком обобщенным и бесполезным для менеджеров, которых интересуют возможности на конкретных рынках или сегментах.

Комбинация сильных сторон и предоставляющихся возможностей предопределяют направленность стратегии на получение максимальной отдачи от последних. Комбинация слабых сторон и появляющихся возможностей нацеливают стратегию на использование этих возможностей для преодоление существующих недостатков. Комбинация сильных сторон и угроз ориентируют стратегию на борьбу с опасностями за счет использовании имеющихся внутренних резервов. Наконец, комбинация слабых сторон и угроз задает необходимость выработки такой стратегии, которая бы позволила организации не только укрепить свой потенциал, но и предотвратить возможные неприятности, грозящие из внешнего окружения. При этом нужно иметь ввиду, что неиспользованные возможности могут превратиться в угрозы, если ими воспользуется конкуренты, и наоборот – предотвращенные угрозы создать дополнительные возможности.

В результате проведения SWOT-анализа можно получить готовый план мероприятий, который в дальнейшем можно включать в общую стратегическую программу развития компании.