44.Кредити овернайт

Це кредит, який НБУ надає комерційному банку, за оголошеною % ставкою, через постійно діючу лінію рефінансування, на термін до наступного робочого дня. Кредити овернайт можуть бути 2 типів: 1. під забезпечення державними цінними паперами(крім облігацій зовн. держ.позик ОЗДП) або депозитними сертифікатами.2.без забезпечення(бланкові) Умовою подання банком заяви на одержання такого кредиту є укладання генерального кредитного договору з НБУ на поточний календарний рік.Умовою розгляду заявки банку на одержання бланкового кредиту овернайт є його згода на застосування режиму блокування коштів на кориспондентському рахунку банку позичальника в сумі наданого кредиту та % за користування ним на строк до його повернення. НБУ може встановлювати максимальний розмір кредиту овернайт. Повернення кредиту здійснюється наступного робочого дня одночасно з процентною платою.Наступний кредит НБУ надає за умови погашення попереднього. У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт та % за користування ним банк-порушник не допускається до використання цієї лінії рефінансування протягом трьох місяців.Нбу може здійснювати рефінансування банків строком до 90 днів шляхом проведення кількісного або процентного тендеру.Кількісний тендер- тендер, на якому НБУ наперед встановлює ціну(%ставку), за якою банки можуть одержати кредити рефінансування або розмістити кошти. Процентний – передбачає те, що банки у своїх заявках до Нбу зазначають процентну ставку, за якою вони погоджуються одержати кредит рефінансування або розмістити кошти, але не нижчу ніж облікова ставка НБУ. Один банк не можу отримати більше ніж 50% обсягу коштів запропонованих на тендері. Тендери проводяться щосереди з такою періодичністю: три середи підряд рефінансування строком до 14 днів і одна середа строком до 90 днів. НБУ здійснює рефінансування банків шляхом проведення тендерів, лише під відповідне забезпечення: 1)державні облігації України (ОВДП, ОЗДП);2) депозитні сертифікати;3) облігації місцевих позик;4) облігації підприємств;5) векселі суб’єктів господарювання;6) векселі банків авальовані іншим банком;7) гарантії інших банків-резидентів;8) іноземна валюта(долар, євро, фунти). Забезпечення кредитів рефінансування через тендер може бути змінене через однорідні або змішані застави. У разі порушення банком строку повернення кредиту та/або процентів за корист. ним банк-порушник не допускається до участі в наступних 5-ти тендерах.

45.Операції репо є інструментом управління ліквідності банківської системи та одночасно методом регулювання грошової маси в обігу.Розрізняють операції прямого і зворотнього репо.Пряме репо- кредитна операція суто якої полягає в тому за якої НБУ купує державні цінні папери, або банківські метали комерційного банку на певний період за умов,що комерційний банк у визначений строк викупить їх.Зворотнє репо- депозитна операція у разі проведення якої НБУ продає зі свого портфеля державні цінні папери, зобовязуючись викупити їх у комерційного банку за обумовленою ціною через певний період.НБУ може здійснити тільки операції строкового репо,але не більше ніж на 60 календарних днів. Процентний дохід є фіксований під час проведення операцій.НБУ здійснює операції з власним борговим зобовязанням шляхом емісії депозитних сертифікатів за закими строками:- на 1 день - до 90 днів

46.Депозитний сертифікат НБУ один із монетарних інструментів, що є борговим цінним папером нац. банку в бездокументальній формі, який свідчить про розміщення НБУ коштів банків та їхнє право на отримання внесеної суми і процентів після закінчення встановленого строку. Розміщення і розрахунки за депозитними сертифікатами здійсн. лише в безготівковій - в гривнях.Депозитні сертифікати здійснюють обіг на відкритому ринку лише серед банків а також можуть використовувати як застава на міжбанківському кредитному ринку і як забезпечення кредитів рефінансування нац. банку України

47.ПОРЯДОК ПРОВЕДЕННЯ ТЕНДЕРІВ Нбу може здійснювати рефінансування банків строком до 90 днів шляхом проведення кількісного або процентного тендеру.Кількісний тендер- тендер, на якому НБУ наперед встановлює ціну(%ставку), за якою банки можуть одержати кредити рефінансування або розмістити кошти. Процентний – передбачає те, що банки у своїх заявках до Нбу зазначають процентну ставку, за якою вони погоджуються одержати кредит рефінансування або розмістити кошти, але не нижчу ніж облікова ставка НБУ. Один банк не можу отримати більше ніж 50% обсягу коштів запропонованих на тендері. Тендери проводяться щосереди з такою періодичністю: три середи підряд рефінансування строком до 14 днів і одна середа строком до 90 днів. НБУ здійснює рефінансування банків шляхом проведення тендерів, лише під відповідне забезпечення: 1)державні облігації України (ОВДП, ОЗДП);2) депозитні сертифікати;3) облігації місцевих позик;4) облігації підприємств;5) векселі суб’єктів господарювання;6) векселі банків авальовані іншим банком;7) гарантії інших банків-резидентів;8) іноземна валюта(долар, євро, фунти). Забезпечення кредитів рефінансування через тендер може бути змінене через однорідні або змішані застави. У разі порушення банком строку повернення кредиту та/або процентів за корист. ним банк-порушник не допускається до участі в наступних 5-ти тендерах.

48. Процентна політика НБУ-визначається положенням про %-ну політику НБУ.%-на політика –регулювання НБУ,попиту і пропозиції на гроші,як через зміну %-х ставок за своїми операціями так і шляхом рекомендації ,щодо встановлення %-х станок за активними і пасивними операціями банків.Головною %-ю ставкою в країні є облікова ставка НБУ.Облікова ставка-це монетарний інструмент, за допомогою якого НБ встановлює для суб’єктів грошово-кредитного ринку орієнтир щодо вартості залучених і розміщених коштів на відповідний період.НБУ визначає розмір облікової ставки дотримуючись таких принципів:1 Облікова ставка є одночасно засобом реалізації грошово-кредитної політики та орієнтиром ціни на гроші.2 Облікова ставка- є одним із чинників,що характеризують напрями змін грошово-кредитного регулювання.3 Облікова ставка-має підтримуватися на позитивному рівні щодо прогнозного рівня інфляції.4 Облікова ставка-є найнижчою серед %-х ставок за якими НБУ може підтримувати ліквідність банку.Розмір облікової ставки затверджується рішенням правління НБУ і зараз становить 7,75% річних.Збільшуючи рівень облікової ставки Центральний банк досягатиме таких регулятивних наслідків:1 стримує попит комерційних банків на свої позики, гальмує зростання їхніх надлишкових резервів і банківського кредитування економічних суб’єктів, стимулює зростання пропозиції грошей.2 повідомляє економічних суб’єктів про свій намір здорожчити гроші.Відповідно зниження Центральним банком облікової ставки матиме протилежний ефект