58. Общая характеристика центральных банков: определение, функции. Эволюция становления и развития центральных банков. Законодательное регулирование деятельности центральных банков.

Первый ЦБ был создан в Швеции в 1960 году.

Развитие ЦБ подвум нарпавлениям:

1. Эволюционное развитие (функция монопольной эмиссии, так как банк считался самым надежным)

2. Утверждение на законодательном уровне функции эмиссионного центра за отдельным банком страны (в развитых странах избирался)

Нормативное регулирование:

1. Функции и цели прописаны в конституции (законодательные основы на конституционном уровне) – Германия, Россия, Австрия, Швейцария, Япония

2. Становление закона о ЦБ той или иной страны (США, Швеция, РФ – 86 фз)

3. Регулируется законом о банках и банковской деятельности. (395-1)

Принципы деятельности ЦБ:

1. Независимости (независим от других финансовых и нефинансовых структур)

Факторы оценки независимости:

• Участие государства в капитале ЦБ и распределение его прибыли

• Процедура назначения руководства ЦБ

• Степени отражения в законодательстве целей и задач ЦБ

• Правила, регулирующие возможность прямого и косвенного фианансирования гос. расходов ЦБ страны

Государственный, частный, Смешанное участие капитала – Япония.

Цели деятельности ЦБ:

1. Обеспечение стабильности покупательной сопсобности национальной валюты

2. Стабильность и ликвидность банковской системы страны, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы страны

Задачи:

1. ЦБ призван быть: эмиссионный центром страны – пользоваться монопольным правом эмиссии денежных знаков

2. ЦБ призван быть банком банков – совершать операции исключительно с коммерческими банками, организовавая систему ихрефинансирования

3. ЦБ призваны быть банкиром правительства страны (должны поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ЦБ)

4. ЦБ призваны быть главным расчетным центром страны (выступать посредником между другими коммерческими банками страны при выполнении безналичных расчетов)

5. ЦБ призван быть органом регулирования экономики (с помощью инструментов денежно-кредитной политики)

Основные функции:

1. Регулирующая функция, когда ЦБ осуществляют регулирование денежной массы в стране и осуществляют эмиссионный механизм.

2. Контролирующая (осуществляют контроль за соблюдением требования законодательства к качественному составу банковской системы)

3. Информационная функция (осуществляет деятельность вкачестве информационно-статитистического центра страны)

59. Денежно-кредитная политика Центрального банка Российской Федерации: определение, инструменты ДКП. Разработка и реализации ДКП в Российской Федерации. Ставка рефинансирования Банка России: определение и значение.

Денежно-кредитная политика Центрального банка РФ представляет собой совокупность государственных мероприятий, регламентирующих деятельность денежно-кредитной системы с целью регулирования хозяйственной конъюнктуры и достижения ряда общеэкономических целей: укрепления денежной единицы, стабилизации цен, структурной перестройки экономики, стабилизации темпов экономического роста.

Инструменты ДКП:

• учетная политика

• рефинансирование коммерческих банков

• процентная политика

• операции на открытом рынке

• валютное регулирование

• прямые количественные ограничения

Под инструментами ДКП понимают операции и способы, при помощи которых ЦБ может изменять банковские резервы, денежную массу, объемы кредитования экономики.

Существуют следующие основные инструменты ДКП Банка России:

1. операции на открытом рынке – покупка и продажа ЦБ государственных ценных бумаг.

2. Валютные интервенции – покупка-продажа иностранной валюты на внутреннем рынке для увеличения или снижения денежной массы.

3. Рефинансирование банков – предоставление центральным банком ссуду банку, когда корреспондентский счет этого банка в центральном банке кредитуется.

4. Резервные требования

5. Депозитные операции.

Ставка рефинансирования ЦБ – ставка, по которой ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам. (8%).