72. Особенности прав.Положения уполномоченных банков в области вал.Регулирования и вал.Контроля.

К агентам валютного контроля относятся:

уполномоченные банки, подотчетные Банку России;

не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные Федеральной службе по финансовым рынкам;

Федеральная таможенная служба и ее территориальные органы;

территориальные органы Федеральной службы финансово-бюджетного надзора;

территориальные органы ФНС России в пределах компетенции налоговых органов.

Как орган валютного контроля Банк России контролирует проведение кредитными организациями и валютными биржами валютных операций.

Контроль над валютными операциями других участников валютных операций осуществляют в пределах своей компетенции иные органы и агенты валютного контроля.

Правовое положение уполномоченных банков в валютных операциях имеет особенности: совершая валютные операции со своими клиентами, уполномоченные банки выступают не только как гражданско-правовые субъекты, но и как субъекты, наделенные властными полномочиями. Иллюстрацией того, какие правовые последствия вытекают из такого двойственного статуса уполномоченных банков, может служить следующий пример.

Клиенту банка, где открыт его банковский счет в иностранной валюте, требуется перечислить денежные средства на счет третьего лица. Между клиентом и банком существуют гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета (гл. 45 ГК РФ). Пунктом 3 статьи 845 ГК РФ установлено, что "банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению". Поскольку в соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" банк является агентом валютного контроля и осуществляет контроль над валютными операциями своих клиентов, то для перевода иностранной валюты на счет третьего лица клиент вступает со своим банком и в гражданские, и в публичные правоотношения. Банк как агент валютного контроля потребует у своего клиента предоставления определенных названным Законом документов и информации и только при их наличии исполнит поручение о переводе денежных средств в иностранной валюте. В противном случае банк должен отказать клиенту в исполнении его поручения (абз. 4 ч. 5 ст. 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле"); при этом он (банк) не будет связан нормой статьи 849 ГК РФ, устанавливающей его обязанность перечислить денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк платежного поручения, и, следовательно, к банку нельзя применить ответственность, установленную статьей 866 ГК РФ, за неправомерное удержание средств и неисполнение поручения клиента.

Согласно Федеральному закону от 22 апреля 1996 г. "О рынке ценных бумаг" к профессиональным участникам рынка ценных бумаг отнесены брокеры, дилеры, управляющие, клиринговые организации, депозитарии, держатели реестра (регистраторы), организаторы торговли на рынке ценных бумаг. В то же время высказывается мнение, что такое наделение хозяйствующих субъектов не свойственными им функциями государственного контроля представляется весьма спорным, в частности, потому, что ограничения, наложенные на операции с ценными бумагами, установленные вышеназванным Законом, распространяются и на самих участников рынка ценных бумаг. Следовательно, они будут вынуждены применять контрольные функции к самим себе.

Предусматривается особый порядок контроля над валютными операциями, которые проводят кредитные организации и валютные биржи, и этот контроль относится к компетенции Центрального банка. Устанавливая это, Закон "О рынке ценных бумаг" тем самым усиливает особый статус Банка России как органа банковского регулирования и банковского надзора, определенный Законом о Банке России.

Контроль Центрального банка над осуществлением валютных операций валютными биржами корреспондирует статье 1 Закона "О рынке ценных бумаг", устанавливающей, что валютные биржи организуют биржевые торги иностранной валютой в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Таким образом, речь идет о контроле Центробанка над выполнением собственных нормативных актов.