15. Организация поступлений и выдач наличных денег из касс коммерческих банков.

Необходимость сдачи предприятиями и организациями наличных денежных средств в коммерческие банки.

Установление сроков сдачи предприятиями наличных денег в кассы банка. Способы сдачи предприятиями и организациями наличных денег в коммерческие банки: инкассаторами банков или через Российское объединение инкассации; непосредственно в дневные и вечерние приходные кассы коммерческих банков; учреждениями Федеральной почтовой связи России. Порядок сдачи наличных денег и документация, используемая при каждом способе.

Сроки выдач наличных денег предприятиям и организациям на зарплату, выплаты социального характера, стипендии. Составление календаря выдач наличных денег, его структура.

Документация и порядок выдачи наличных денег предприятиям из касс коммерческих банков.

16. Составление коммерческими банками прогноза кассовых оборотов.

Назначение кассового прогноза налично-денежного оборота. Предоставление в банк обслуживаемыми предприятиями, организациями кассовых заявок. Сроки предоставления в банк кассовых заявок. Разделы кассовых заявок: поступления наличных денег; расходы наличными деньгами. Предоставление в банк предприятиями и организациями дополнительных расчетов к кассовым заявкам. Составление на основании кассовых заявок или на основе динамических рядов отчета банка о его кассовых оборотах. Составные части прогноза кассовых оборотов: приходная и расходная. Предоставление коммерческим банком прогноза кассовых оборотов в РКЦ, сроки предоставления.

Составление РКЦ собственного прогноза кассовых оборотов и предоставление его в территориальное учреждение ЦБ РФ.

17. Эмиссия и порядок размещения коммерческими банками собственных акций.

Правовая база порядка выпуска и регистрации коммерческими банками акций. Цели эмиссии коммерческими банками акций. Распределение первого выпуска акций среди учредителей. Эмиссия акций для увеличения уставного капитала. Номинальная стоимость акций.

Регистрация выпусков акций коммерческих банков в Центральном банке РФ. Этапы процедуры эмиссии банком акций. Регистрация проспекта акций. Документы, необходимые для регистрации выпуска акций. Отказ в регистрации выпуска акций. Публикация сообщения о выпуске акций в средствах массовой информации.

Пути размещения коммерческим банком собственных акций. Сроки размещения акций первой и последующих эмиссий. Оплата акций. Анализ результатов процесса размещения акций и составление отчета об итогах выпуска. Отказ в регистрации отчета об итогах выпуска акций. Предоставление в Банк России ежеквартального отчета по ценным бумагам.

18. Выпуск коммерческими банками депозитных и сберегательных сертификатов, облигаций, векселей.

Облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты как источники привлечения дополнительных ресурсов коммерческого банка. Условия выпуска коммерческими банками облигаций. Номинальная стоимость выпущенных банком облигаций. Виды облигаций банка. Выпуск банком облигаций без обеспечения. Предоставление регистрационных документов в Банк России. Регистрация выпусков облигаций. Пути и порядок размещения коммерческим банком облигаций.

Условия выпуска коммерческими банками сертификатов. Понятие, виды и обязательные реквизиты сертификата. Регистрация условий выпуска и обращения сертификатов в территориальных учреждениях ЦБ РФ. Документы, необходимые для регистрации условий выпуска сертификатов. Основания для отказа в регистрации выпуска сертификатов.

Понятие банковского векселя. Виды векселей, выпускаемых коммерческими банками. Организация выпуска. Отсутствие необходимости регистрации выпуска векселей.

19. Операции коммерческого банка с векселями.

Необходимость осуществления операций коммерческих банков с векселями. Правовая база проведения операций банков с векселями.

Выпуск коммерческими банками векселей. Виды выпускаемых банками векселей. Порядок организации выпуска.

Кредитные и комиссионные операции банка с векселями. Вексельный кредит. Учет векселей. Выдача ссуд под залог векселей. Форфейтинговые операции с векселями. Инкассирование векселей банком. Домициляция векселей. Авалирование и акцепт векселей.

20. Экономические основы и классификация валютных операций коммерческих банков.

Правовая основа валютных операций. Понятия валюта, валютные ценности и валютные операции в соответствии с действующим законодательством.

Осуществление валютных операций уполномоченными коммерческими банками. Необходимость получения банками лицензии на проведение операций с иностранной валютой в ЦБ РФ. Виды лицензий. Классификация валютных операций коммерческого банка.

21. Банк как участник лизинговой сделки.

Правовая база лизинга. Содержание и функции лизинга. Предмет лизинга. Участники лизинговых операций. Отличие лизинга от аренды, кредита. Классификация лизинга.

Порядок проведения коммерческим банком лизинговой сделки. Этапы лизинговой операции в коммерческом банке: подготовительный; юридического оформления; исполнения. Документация, оформляемая на каждом этапе. Формирование лизинговых платежей.

22. Организация расчетного обслуживания клиентов в коммерческом банке.

Принципы организации безналичных расчетов. Отражение операций по безналичным расчетам на счетах, открываемых коммерческим банком своим клиентам. Виды счетов. Порядок открытия счета в банке. Документы для открытия счета в банке. Рассмотрение документов с юридической точки зрения. Заключение договора банковского счета. Сообщение банком налоговым органам об открытии счета клиенту. Порядок использования счетов в банке.

Формы безналичных расчетов в соответствии с действующим законодательством: расчеты платежными поручениями, аккредитивами, чеками, по инкассо. Расчетные документы, используемые при осуществлении безналичных расчетов. Технологии использования форм безналичных расчетов.

23. Основы организации деятельности Центрального банка Российской Федерации.

Место Центрального банка РФ в банковской системе России. Правовые акты, определяющие условия и сферу деятельности ЦБ РФ. Правовой статус, задачи и функции Центрального банка России. Подотчетность Банка России Государственной думе РФ. Цели деятельности ЦБ РФ. Уставный капитал Банка России. Прибыль Банка России, ее распределение и налогообложение. Функции Банка России.

Построение структуры Центрального банка РФ. Организационная структура Банка России: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации. Вертикальный принцип управления ЦБ РФ. Структура Центрального аппарата Банка России: департаменты и подразделения.

Совет директоров - высший орган управления ЦБ РФ. Роль, функции и ответственность Председателя и Совета директоров Банка России. Национальный банковский совет: цели, состав и функции.

Правовой статус и основа деятельности территориальных учреждений Банка России, их функции. Полномочия начальника территориального учреждения Банка России. Имущество территориальных учреждений ЦБ РФ. Правовое положение расчетно-кассовых центров ЦБ РФ, цели и основные направления их деятельности.

Операции Центрального банка Российской Федерации.

24. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ: сущность, цели, инструменты.

Понятие денежно-кредитной политики. Роль ЦБ РФ в реализации денежно-кредитной политики. Основные задачи единой государственной денежно-кредитной политики, особенности ее осуществления. Стратегия денежно-кредитной политики на ближайшие годы. Цели денежно-кредитной политики. Расширительная и ограничительная денежно-кредитная политика. Правовая основа денежно-кредитной политики ЦБ РФ. Разработка основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, их структура. Понятие и классификация инструментов денежно-кредитной политики. Инструменты денежно-кредитной политики в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке РФ (Банке России)». Использование Банком России нормативов обязательных резервов, валютных интервенций, прямых количественных ограничений и т.д.

25. Рефинансирование Банком России коммерческих банков.

Сущность рефинансирования. Роль Банка России как кредитора последней инстанции. Процентные ставки и условия рефинансирования. Виды кредитов, предоставляемых Банком России коммерческим банкам; их характеристика. Порядок предоставления и погашения ломбардных кредитов, однодневных расчетных и внутридневных кредитов. Особенности предоставления Банком России кредитов, обеспеченных «нерыночными» активами или поручительствами.