- •Лабораторная работа 1
- •Лабораторная работа 2
- •Требуется:
- •Определить параметры займа.
- •Рассчитать величины процентных платежей за каждый год Iк.
- •План погашения долга представить в таблице:
- •Технология решения задачи в excel.
- •Лабораторная работа 3 формирование фонда погашения
- •Требуется:
- •Определить параметры займа.
- •Технология решения задачи в excel.
- •Лабораторная работа 4 выбор оптимальных условий в комерческих контрактах
- •Лабораторная работа 5 анализ эффективности инвестиционных проектов
- •Лабораторная работа 6 выбор эффективнойформы использования заёмных ресурсов
- •Особенности принятия решения.
- •Рублевый кредит
Лабораторная работа 4 выбор оптимальных условий в комерческих контрактах
Цель: научиться проводить сравнительный анализ условий различных коммерческих контрактов, произведя расчеты параметров с использованием пакета EXCEL.
Постановка задачи: рассматриваются предложения двух фирм А и Б по строительству промышленного объекта. Аванс вносится при заключении сделки, погашение задолженности производится равными срочными уплатами в конце года, проценты по задолженности в льготном периоде уплачиваются в конце срока.
Исходные данные: данные приведены по вариантам в таблице:
Параметры |
Варианты |
|||||||||||||||||||
* |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
|||||||||||
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
А |
Б |
|
Цена объекта, млн. у. д. е |
50 |
55 |
62 |
58 |
25 |
30 |
50 |
45 |
80 |
90 |
65 |
59 |
40 |
46 |
75 |
70 |
92 |
86 |
53 |
59 |
Срок строительства, лет |
1 |
1 |
2 |
2 |
1 |
1 |
1,5 |
1,5 |
2,5 |
2,5 |
2 |
2 |
1,5 |
1,5 |
2 |
2 |
3 |
3 |
1 |
1 |
Авансовые платежи, у. д. е. |
20 |
10 |
25 |
25 |
8 |
12 |
18 |
15 |
26 |
30 |
20 |
14 |
15 |
18 |
15 |
20 |
27 |
22 |
22 |
16 |
Срок кредита, лет |
8 |
7 |
6 |
7 |
5 |
5 |
6 |
5 |
8 |
9 |
5,5 |
5 |
5,5 |
6,5 |
7 |
6 |
8,5 |
8 |
8 |
7 |
Льготный период, лет |
2 |
3 |
3 |
2,5 |
1 |
1,5 |
3 |
2,5 |
3 |
4 |
1 |
1,5 |
2,5 |
3 |
2 |
2 |
3,5 |
3 |
2 |
2,5 |
Ставка процентов за кредит, % |
10 |
11 |
13 |
12 |
9 |
10 |
12,5 |
12 |
13 |
14 |
9 |
10 |
10,5 |
11,5 |
14 |
13,5 |
13 |
12,5 |
11 |
11,5 |
Ставка сравнения, % |
12 |
14 |
11 |
13 |
15 |
11 |
12 |
15 |
14 |
13 |
Требуется:
Определить параметры сравниваемых контрактов.
Рассчитать размер современной величины А для условий каждой фирмы (А1, А2).
Результаты расчетов представить в таблице:
Расчетные параметры
Условия фирмы А
Условия фирмы
Величина ежегодных срочных уплат Y
Проценты в льготном периоде I
Коэффициент приведения годовой ренты по ставке сравнения an;q
Дисконтные множители Vt+L
Современная величина A
По результатам расчетов сделать выводы но выбору условий контракта.
Технология решения задачи в EXCEL.
Ввод условий задачи (для варианта *).
Параметры условий контрактов, например для варианта 1:
в ячейку А1 вносим обозначение P в ячейку B1 – значение цены объекта по условиям фирмы А(50000 ООО), в ячейку С1– значение цены объекта по условиям фирмы Б(55 000000);
в ячейку А2 вносим обозначение t, в ячейку В2 значение срока строительства объекта по условиям фирмы А(1), в ячейку С2 – значение срока строительства объекта по условиям фирмы Б(1);
в ячейку A3 вносим обозначение L, в ячейку B3 - значение льготного периода но условиям фирмы A(2), в ячейку С3 – значение льготного периода по условиям фирмы Б(3);
в ячейку А4 вносим обозначение N, в ячейку B4 – значение срока кредита по условиям фирмы A(8), в ячейку С4 значение срока кредита по условиям фирмы Б(7);
в ячейку A5 вносим обозначение n, к ячейке В5 значение срока погашения задолженности (n=N-L,) по условиям фирмы А определяем по формуле =В4-В3, в ячейке C5 определяем значение срока погашения задолженности по условиям фирмы Б, копируя значение функции из ячейки В5;
в ячейку А6 вносим обозначение Q, в ячейку B6 – сумму авансового платежа по условиям фирмы A(20000000), в ячейку С6 – сумму авансового платежа по условиям фирмы Б (10000000);
в ячейку А7 вносим обозначение D, в ячейке В7 определяем остаток задолженности после уплаты аванса по условиям фирмы A, задавая функцию = В1-B6, в ячейке С7 определяем остаток задолженности после уплаты аванса но условиям фирмы Б, копируя определение функции из ячейки В7;
в ячейку A8 вносим обозначение i, в ячейку В8 – ставку процента по кредиту по условиям фирмы А(0,1), в ячейку С8 – ставку процента по кредиту по условиям фирмы Б (0,11);
в ячейку А9 вносим обозначение q, в ячейки В9 и C9 – ставку сравнения (0,12).
Построение таблицы. Например:
в ячейки А12, А13, А14, А15, А16 вносим обозначения строк таблицы соответственно «Y», «I», «an;q» «V+L», «A»;
в ячейки B11 и С11 вносим обозначения граф таблицы «Фирма А» и «Фирма Б».