- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
- •3. Функції нбу.
- •4. Облікова ставка як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •5. Обов’язкові резерви як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •6. Визначення та класифікація комерційних банків.
- •7. Принципи діяльності банків.
- •8. Функції комерційних банків.
- •9. Класифікація операцій комерційних банків.
- •10. Порядок створення та реєстрації комерційних банків на Україні.
- •11. Охарактеризувати філії та представництва, викласти порядок їх створення.
- •12. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх валютних позицій.
- •13. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх кредитних ризиків.
- •14. Нормативи ліквідності комерційних банків.
- •15. Нормативи капіталу для комерційних банків.
- •16. Ліцензування операцій з іноземною валютою.
- •17. Організація роботи комерційних банків по здійсненню ними зовнішньоекономічної діяльності.
- •18. Характеристика доходів комерційного банку.
- •19. Характеристика витрат комерційного банку.
- •20. Прибуток банків та його використання.
- •21. Склад і структура ресурсів комерційного банку.
- •22. Характеристика складових власного капіталу.
- •23. Функції та джерела формування капіталу банку.
- •24. Характеристика депозитів до запитання. Порядок відкриття рахунків в банках.
- •25. Характеристика строкових вкладів, фактори, які впливають на величину процентної ставки за ними.
- •26. Вклади населення, необхідність їх залучення комерційними банками.
- •27. Мета та порядок випуску банками ощадних сертифікатів.
- •28. Емісія облігацій комерційними банками.
- •29. Види міжбанківських кредитів та порядок їх надання.
- •30. Порядок та цілі отримання банками кредитів від нбу.
- •31. Світовий досвід у проведенні аукціонів з рефінансування центробанками.
- •32. Управління залученими коштами банків на рівні самих комерційних банків.
- •33. Управління ресурсною базою на рівні нбу.
- •34. Організація та принципи проведення безготівкових розрахунків.
- •35. Характеристика міжбанківських розрахунків.
- •36. Порядок проведення міжбанківських розрахунків через сеп.
- •37. Характеристика видів платіжних карток та операцій банків з платіжними картками.
- •38. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних доручень.
- •39. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних вимог-доручень.
- •40. Характеристика розрахунків за допомогою чеків.
- •41. Характеристика розрахунків за допомогою акредитиву.
- •42. Характеристика розрахунків за допомогою банківського інкасо.
- •43. Характеристика розрахунків за допомогою планових платежів.
- •44. Розрахунки шляхом заліку взаємовимог.
- •45. Банківський контроль за здійсненням розрахунків.
- •46. Організація касової роботи в установах банків.
- •47. Порядок видачі банками готівкових коштів.
- •48. Порядок приймання банками готівкових коштів.
- •49. Взаємозв’язок касових і емісійних операцій банків.
- •50. Напрямки організації банками готівкового грошового обігу.
- •51. Класифікація банківських кредитів.
- •52. Характеристика суб’єктів кредитних відносин.
- •53. Принципи банківського кредитування.
- •54. Зміст методів кредитування та характеристика позичкових рахунків.
- •55. Зміст та місце кредитного договору в кредитній угоді.
- •56. Етапи процесу кредитування.
- •57. Умови одержання позичок в банках.
- •58. Оцінка банком кредитоспроможності позичальника.
- •59. Застава, заклад як методи забезпечення повернення позичок.
- •60. Страхування відповідальності позичальника.
- •61. Гарантії як засіб зниження кредитного ризику.
- •62. Уступка вимог, цесія як форми забезпечення повернення кредиту.
- •63. Кредитний ризик та шляхи його зниження.
- •64. Проблемні позички. Кредитний моніторинг.
- •65. Характеристика факторів, які впливають на розмір ставки за кредитами.
- •66. Види та порядок надання банками кредитів під заставу цінних паперів.
- •67. Організація проведення кредитування під іпотеку.
- •68. Цілі, проблеми і порядок надання банками споживчих кредитів.
- •69. Характеристика консорціумного кредиту.
- •70. Кредитування банками сільськогосподарських підприємств.
- •71. Умови надання ломбардних позичок.
- •72. Організація розрахунків за допомогою векселів.
- •73. Вексельні кредити, порядок їх надання.
- •74. Операції комерційного банку з векселями підприємств.
- •75. Торговельні операції з векселями.
- •76. Гарантійні операції з векселями.
- •77. Мета та зміст діяльності банків на ринку цінних паперів.
- •78. Зміст роботи банку з овдп.
- •79. Функціонування первинного та вторинного ринку овдп.
- •80. Суть операцій “репо”.
- •81. Види та зміст операцій банку з власними фінансовими продуктами.
- •83. Участь банків у біржовій торгівлі цінними паперами.
- •84. Порядок проведення операцій з цінними паперами у Першій фондовій торгівельній системі (пфтс).
- •85. Економічна сутність і форми інвестицій.
- •86. Класифікація інвестицій.
- •87. Правове регулювання інвестиційної діяльності в Україні.
- •9. Регулювання умов здійснення інвестицій за межі держави. Це регулювання здійснює нбу: відкриття філій за кордоном, придбання рухомого і нерухомого майна, цінних паперів та інше.
- •88. Місце банків у інвестиційній активності суспільства.
- •89. Інвестування шляхом кредитування.
- •90. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування.
- •91. Взаємозв’язок кредитних і інвестиційних операцій банків.
- •92. Ризики, властиві інвестиційним операціям та шляхи їх зниження.
- •93. Відкриття валютних рахунків.
- •94. Класифікація валютних операцій комерційного банку.
- •95. Правила купівлі-продажу валюти на міжбанківському валютному ринку.
- •96. Валютний курс та характеристика його видів.
- •97. Порядок організації роботи пунктів обміну іноземної валюти.
- •98. Основні положення вивезення інвалюти за кордон України.
- •99. Особливості кредитування у іноземній валюті.
- •100. Напрямки страхування валютних ризиків.
- •101. Правила використання готівкової іноземної валюти на території України.
- •102. Операції банків з міжнародних торгівельних розрахунків.
- •103. Операції банків з дорогоцінними металами.
- •104. Зміст факторингових послуг банку.
- •105. Зміст лізингових послуг банку.
- •106. Охарактеризувати елементи лізингової угоди.
- •107. Зміст трастових послуг банку.
- •108. Характеристика посередницьких, консультаційних та інформаційних послуг банка.
- •109. Формування резервів під ризики за активними операціями.
- •110. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності.
- •111. Прибутковість банку.
- •112. Ліквідність та платоспроможність банку.
- •113. Регулювання банківської діяльності та нагляд.
- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
банківська система України сформувалася в основному за 1989-1994 роки і у своєму розвитку пройшла 6 етапів:
-
1989-1992 – роки процесів перереєстрації та реорганізації банків, йде активний процес акціонування державних банків.
-
1992-1993 – роки виникнення банків „нової хвилі”. Спостерігається масове народження „кишенькових” банків (протягом року зареєстровано більше 100 банків).
-
1994-1996 – роки банкрутства. Активізація роботи НБУ з побудови нормативної бази співпала з періодом призупинення інфляції, що і поставило багато банків на межу банкрутства.
-
1996 – 2004 – роки стабілізації. Характеризується впровадженням гривні, подальшою боротьбою з інфляцією, вдосконаленням нормативної бази
-
2004 – банківська криза, повязана з політичною ситуацією в країні.
-
2005 – укріплення ринкових відносин в банківській сфері, активне входження на банківський ринок іноземних інвесторів, розвиток довгострокового кредитування та інвестицінйих процесів.
Станом на 01.01.2005 р. в Державному реєстрі банків було зареєстровано 182 банка, діючих (які мають ліцензію на здійснення банківських операцій) – 160: 132 банки – це акціонерні товариства (92 – відкриті, з них 2 банки – державні, 40 товариств – закриті), 28 – товариства з обмеженою відповідальністю. Із 182 банків – 19 банків з іноземним капіталом, в тому числі 7 зі 100% іноземним капіталом. Кількість банків, що перебувають у стадії ліквідації - 20.
Діючі комерційні банки (КБ) за обсягом активних операцій можна поділити на 4 групи:
І – найбільш корпоратизовані банки (активи > 2,5 млрд. грн.) – 10 банків, або 6,3% (АППБ „Аваль”, ЗАТ КБ „Приватбанк”, АКБ „Промінвестбанк”, АКБ „Укрсоцбанк”, АКІБ „УкрСиббанк”, Ват „Укрексімбанк”, Ощадбанк, Райффайзенбанк, „Надра”, Брокбізнесбанк);
ІІ – великі банки (активи > 1,3 млрд. грн.) – 14 банків, або 8,8%;
ІІІ – середні банки (активи > 0,4 млрд. грн.) – 31 банків, або 19,4%;
ІV – малі банки (активи < 0,4 млрд. грн.) – 105 банків, або 62,6%.
2. Сутність поняття „банк”.
В широкому розумінні комерційний банк – це будь-який банк, що функціонує на другому рівні банківської системи. Таке трактування комерційного банку характерне для української практики, в якій всі банки, крім центрального, по суті називаються комерційними. У вузькому розумінні комерційний банк – це банк, який виконує повний набір базових банківських операцій та єдиною метою має одержання максимального прибутку.
Так він характеризується у банківській практиці Німеччини, США та інших країн, в яких поряд з групою комерційних банків, діє велика група інших банків другого рівня, які не називаються комерційними.
Банк — юридична особа, яка має виключне право на підставі ліцензії Національного банку України здійснювати у сукупності такі операції: залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.
банківська діяльність — залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.