Заключение

Следует отметить, что когда говорят об управлении риском и его минимизации, то имеют в виду минимизацию именно первого фактора, т. е. снижение возможности потерь и сведение их к минимуму.

В явлении «риск» можно выделить следующие основные элементы, взаимосвязь которых и составляет его сущность:

– возможность отклонения от предполагаемой цели, ради которой осуществлялась выбранная альтернатива;

– вероятность достижения желаемого результата;

– отсутствие уверенности в достижении поставленной цели;

– возможность материальных, нравственных и других потерь, связанных с осуществлением выбранной в условиях неопределенности альтернативы. Важным элементом риска является наличие вероятности отклонения от выбранной цели. при этом возможны отклонения как отрицательного, так и положительного свойства. Указанные элементы, их взаимосвязь и взаимодействие отражают содержание риска. Не умаляя значимости вкладов изложенных выше теорий риска в финансовую науку, следует отметить, что существует необходимость в более комплексном, емком, универсальном подходе к определению риска как финансовой категории, отражающем его экономическую природу. в связи с чем предлагается следующая дефиниция:

Риск - это субъективная оценка объективной неопределенности, описывающая множественность изменений равновесной устойчивости социально-экономической системы и выраженная в форме функции случайного события.

Качественная оценка риска осуществляется при отсутствии достаточной базы статистических данных и представляет собой экспертные оценки, позволяющие создать структуру рисков. Основная цель качественного анализа рисков заключается в выявлении источников и причин риска, а также этапов и работ, входе которых возникает угроза рисков. Качественный анализ рисков состоит из следующих этапов: определение потенциальных зон рисков, выявление их и прогнозирование возможных последствий выявленных рисков.

Достоинствами экспертных оценок являются оперативность получения информации и сравнительно невысокие затраты на проведение анализа, а недостатком - субъективность оценок. Но, несмотря на субъективность, некоторые методы экспертных оценок, например метод «Дельфи», может дать относительно точный прогноз о потенциальном риске. Данный метод является наиболее эффективным среди экспертных методов.

Таким образом, только комплексное использование количественных и качественных оценок финансовых рисков, взаимное дополнение одних методик другими обеспечит многогранное, комплексное и эффективное управление финансовыми рисками.



Список использованной литературы:

1. Бенинг, В.Е. Математические основы теории риска / В.Е.Бенинг, В. Ю. королев,С. Я. Шоргин. М. : Физматлит, 2017. - 620 с.

2. Буренин,А.Н.Фьючерсные, форвардные и опционные рынки / А.В . Буренин. М. : науч.-техн. о-во имени акад. С. И. Вавилова, 2016.

3. Вяткин, В. Принятие финансовых решений в управлении бизнесом: концепции, задачи, ситуации: учебник / В. Вяткин, Д.Ххэмптон, А. Казак. 2-е изд., доп. и перераб. Екатеринбург: Ява, 2016. - 298 с.

4. Гранатуров, В.М. Экономический риск: сущность, методы изменения, пути снижения / В. М. Гранатуров. М.: Дело и сервис, 2015. -160 с.

5. Казак, А.Ю. Инвестирование на финансовых рынках : учеб. пособие / А. Ю. Казак, Ю. Э. Слепухина и др. Екатеринбург : изд-во урал. ун-та, 2016. - 211 стр.

6. Риски в современном бизнесе / П. Г. Грабовый, С. Н. Петрова, С. И. Полтавцев. и др. М. : Аланс, 2016. - 237 с.

7. Слепухина, Ю.Э. Категория финансового риска: природа возникновения, механизм управления, пространство возможных состояний финансовых рынков: моногр. / Ю. Э. Слепухина, В. В. Чащин. Екатеринбург : Экс-пресс, 2015. - 116 с.

8. Слепухина, Ю.Э. Инвестиционный портфель страховой организации: финансовый механизм формирования и управления : моногр. Ю. Э. Слепухина. Екатеринбург : изд-во аМб, 2015. - 148 с.

9. Уткин, Э.А. Риск-менеджмент / Э. А. Уткин. М. : изд-во «ЭкМос», 2014. 288 с.

10. Финансы : учебник для вузов / под ред. проф. М. В. Романовского, проф. О. В. Врублевской, проф. Б М. Сабанти. М.: Юрайт, 2015.

11. Финансы и кредит: учебник / А. Ю. Казак и др. ; под ред. А. Ю. Казака. Екатеринбург : изд. дом «Ява», 2016. - 630 с.

12. Хейнеман, Н.Ф. Риск, неопределенность и прибыль / Н. Ф. Хейнеман ; пер. с англ. М. Я. Каждана ; науч. ред. пер. В. Г. Гребенников. М. : акад. нар. хоз-ва при правительстве Рос.Федерации : дело, 2016. - 359 с.

1 Мертенс, А.В., инвестиции : курс лекций по современной финансовой теории. Киев : Киев. Инвестиционное агентство, 2017. с. 51.

2 Бенинг, В.Е. Математические основы теории риска / В.Е.Бенинг, В. Ю. королев,С. Я. Шоргин. М. : Физматлит, 2017. - 620 с.

3 Гранатуров, В.М. Экономический риск: сущность, методы изменения, пути снижения / В. М. Гранатуров. М.: Дело и сервис, 2015. -160 с.

4 Слепухина, Ю.Э. Категория финансового риска: природа возникновения, механизм управления, пространство возможных состояний финансовых рынков: моногр. / Ю. Э. Слепухина, В. В. Чащин. Екатеринбург : Экс-пресс, 2015. - 116 с.

5 Слепухина, Ю.Э.  инвестиционный портфель страховой организации: финансовый механизм формирования и управления : моногр. Ю. Э. Слепухина. Екатеринбург : изд-во аМб, 2015. - 148 с.

6 Уткин, Э.А. Риск-менеджмент / Э. А. Уткин. М. : изд-во «ЭкМос», 2014. 288 с.

7 Риски в современном бизнесе / П. Г. Грабовый, С. Н. Петрова, С. И. Полтавцев. и др. М. : Аланс, 2016. - 237 с.

8 Вяткин, В. Принятие финансовых решений в управлении бизнесом: концепции, задачи, ситуации: учебник / В. Вяткин, Д.Ххэмптон, А. Казак. 2-е изд., доп. и перераб. Екатеринбург: Ява, 2016. - 298 с.