Дело 01-0378_2016. Приговор. документ - обезличенная копия
.docТаким образом, ******* при указанных выше обстоятельствах в период времени с 01 мая 2010 года по 14 декабря 2010 года было выдано денежных средств по вышеуказанным кредитным договорам с физическими и юридическими лицами на общую сумму 1 185 390 000 рублей, из которых по настоящее время лишь 25 000 000 рублей заемщиками погашено, при этом часть из указанных выше кредитных договоров, согласно заключению судебной финансово-аналитической экспертизы №******* от ******** года, оказали влияние на возникновение (с учетом реклассификации Банком в более низкую категорию качества) недостаточности стоимости имущества (активов) ******* в размере по состоянию на 01 декабря 2010 года – «-» 375 858 285 рублей, по состоянию на 14 декабря 2010 года - «-» 462 345 330 рублей; что повлекло тяжкие последствия, а именно ******** года приказами Банка России от ******** года № ********, № ******** ******* отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению банком, а решением ******** суда г. Москвы от ******** года по делу № ******* признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него (Банка) открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Действуя, таким образом, он (Кулешов И.А.), в период с неустановленного следствием времени, но не позднее 20 мая 2010 года, до 14 декабря 2010 года будучи участником и руководителем ******* совершил злоупотребление полномочиями, то есть использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других юридических и физических лиц, а именно: ООО «*******», ООО «**********», *******, СКПК «*******», ООО «*******», ООО «*******», ООО «*******», ООО «*******», ООО «*******»,********,********,********, **********, **********, *******и ********** и нанесения вреда другим лицам - *******, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам организации ******* в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», выразившегося в причинении Банку существенного вреда в виде материального ущерба в особо крупном размере в общей сумме 1 160 390 000 рублей, что повлекло тяжкие последствия, а именно ******** года приказами Банка России от ******** года № ********, № ******** у ******* отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению банком, а решением ******** суда г. Москвы от ******** года по делу № ******* признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него (Банка) открыто конкурсное производство.
Кулешов И.А. совершил преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем и участником юридического лица действий, заведомо влекущих неспособность юридического лица в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия причинили крупный ущерб, а именно:
Так, Кулешов И.А., являясь участником (с долей 19,015% номинальной стоимостью 98 574 000 рублей в уставном капитале *******, принадлежащей *******, ИНН №*******; участником которого являлся Кулешов И.А. с долей 49,3927%) общества с ограниченной ответственностью «Банк Империя» (лицензия Банка России №******* от ******* на осуществление банковских операций – отозвана приказом Банка России №******* от ******* года; далее - Банк), ИНН *******, юридический и фактический адрес местонахождения: **********, а также являясь руководителем Банка, а именно:
- на основании приказов №**********от **********; №******* от ******* года и протоколов Внеочередных общих собраний участников *******; №******* от **********; №**********от *******; № **********от **********) в периоды с **********года по **********года; с **********года по **********года; с **********года по **********года исполняющим обязанности Председателя Правления Банка; а в периоды нахождения на указанной должности ******* - с **********года по **********года, с **********года по **********года, являясь заместителем Председателя Правления Банка, фактически вместо неё исполнял полномочиями Председателя Правления Банка, в части заключения кредитных договоров и перечисления по ним денежных средств;
- на основании приказа №******* от ******* года с указанной даты заместителем Председателя Правления Банка, фактически курирующего выдачу Банком кредитов;
- на основании неустановленных в ходе следствия документов с ******* года Председателем Совета Банка,
обладая при этом фактически исключительными административно-хозяйственными, организационно-распорядительными и контролирующими полномочиями, имея право распоряжения активами и денежными средствами Банка, находящимися на корреспондентских счетах, в том числе:
- согласно части 8 Устава Банка участвовал в управлении делами Банка; принимал участие в распределении прибыли;
- согласно пункта 1.4 Положения о Председателе Правления Банка (утвержденного решением Общего собрания участников Банка, протокол №**********от **********) являлся единоличным исполнительным органом Банка; согласно пунктов 11.3.10, 13.2. Устава Банка и главы 4, п.6.2 Положения о Председателе Правления Банка совершал сделки от имени Банка; открывал и распоряжался счетами Банка; распределял обязанности подразделений и служащих; без доверенности действовал от имени Банка, в том числе представлял Банк в отношениях с государственными органами, судами, другими коммерческими и некоммерческими организациями, юридическими и физическими лицами, как в Российской Федерации, так и за рубежом; выдавал доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия; распоряжался имуществом Банка (за исключением крупных сделок и сделок с заинтересованностью, отнесенных к компетенции Общего собрания участников и Совета директоров Банка); предпринимал меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) Банка; нёс ответственность за деятельность Правления Банка и Кредитного Комитета Банка;
- согласно п.11.3.5 Устава Банка и п.3.2. Положения о Правлении Банка (утв. решением Общего собрания участников Банка, протокол №**********от **********) рассматривал вопросы подбора, расстановки, подготовки и использования кадров; распределял обязанности подразделений Банка и служащих; обеспечивал выполнение решений Общего собрания участников и Совета Банка; предварительно рассматривал все вопросы, которые в соответствии с Уставом Банка подлежат рассмотрению Общим собранием участников или Советом Банка, и готовил по ним соответствующие материалы, предложения и проекты; устанавливал общие условия и порядок предоставления кредитов, вложения средств или иного финансирования резидентов и нерезидентов; принимал решения о реклассификации ссуд,
- согласно пунктов 11.2.2, 12.2, 12.10 Устава Банка, 3.1. Положения о Совете Банка (утвержденного решением Общего Собрания участников Банка, протокол №**********от **********) в составе Совета Банка контролировал все риски в Банке (согласно главы 5 Положения о кредитной политике Банка от 21.06.08 года крупным кредитным риском являлось превышение совокупной суммы требований Банка к заемщику по кредитам, учтенным векселям, размещенным депозитам, займам, рассчитанным с учетом степени риска, величины 5% собственных средств Банка»); производил оценку эффективности управления рисками; подписывал решения, принимаемые Советом Банка; определял приоритетные направления деятельности Банка; одобрял сделки, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Уставом Банка; устанавливал лимиты сделок в разрезе отдельных заемщиков, относящихся к связанным с Банком лицам, в разрезе, не превышающем 3% процентов от величины собственных средств (капитала) Банка, в период с неустановленного следствием времени, но не позднее ********** года до ********** года, достоверно зная финансовое состояние Банка и размер его активов, имея личную заинтересованность, в целях замены высоколиквидных активов ******* (денежные средства) на неликвидные (кредиты, выданные юридическим и физическим лицам без надлежащего их обеспечения, в части – лицам, не способным согласно своего финансового состояния исполнять обязательства по кредитным договорам) вопреки интересам Банка, в нарушение существующего порядка выдачи и одобрения кредитов исполнительными органами Банка, совершил ряд умышленных действий заведомо для него (Кулешова И.А.) влекущих неспособность юридического лица в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, а именно:
1). в неустановленное следствием время, но не позднее 20 мая 2010 года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 110 000 000 рублей ООО «*******», ИНН №**********, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), без получения одобрения Совета Банка, с целью сокрытия своей преступной деятельности, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному заместителю директора департамента управления ресурсами Банка ******* подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее ********** года был подписан кредитный договор №**********, датированный **********года и заключенный между ******* в лице заместителя директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от ********** года и неустановленным лицом от имени генерального директора ООО «*******»**********, согласно условиям которого Банком ООО «*******» предоставлен кредит на сумму 110 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по **********года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита 20 мая 2010 года денежные средства в сумме 110 000 000 рублей перечислены Банком на расчетный счет №******* ООО «*******», открытый в *******, расположенном по адресу: **********. После чего, в неустановленный следствием период времени с ********** года до **********года сторонами вышеуказанного кредитного договора - неустановленным лицом, действовавшим от имени ООО «*******» Волковой О.И. и заместителем Председателя Правления Банка Кулешовым И.А заключено дополнительное соглашение, датированное **********года к кредитному договору №**********, датированному **********года о возможности гашения кредита ООО «*******» как деньгами, так и векселями ООО **********, однако по настоящее время полученные ООО «*******» денежные средства в сумме 110 000 000 рублей не возвращены;
2). в неустановленное следствием время, но не позднее 20 мая 2010 года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка и Совета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил одобрение Советом банка и принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 110 000 000 рублей ООО «**********», ИНН №**********, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, после чего, он (Кулешов И.А.), с целью сокрытия своей преступной деятельности, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному заместителю директора департамента управления ресурсами Банка *******, подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее ********** года был подписан кредитный договор №**********, датированный **********года и заключенный между ******* в лице заместителя директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от **********года и генеральным директором ООО «**********»**********, согласно условиям которого Банком ООО «**********» предоставлен кредит на сумму 110 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по **********года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита **********года денежные средства в сумме 110 000 000 рублей перечислены Банком на расчетный счет №**********ООО «**********», открытый в *******, расположенном по адресу: **********. После чего, в неустановленный следствием период времени с 20 мая 2010 года до 14 декабря 2010 года сторонами вышеуказанного кредитного договора – генеральным директором ООО «**********»********** и заместителем Председателя Правления Банка Кулешовым И.А. заключено дополнительное соглашение №1 датированное 21 мая 2010 года к кредитному договору №**********датированному ********** года о возможности гашения кредита ООО «**********» как деньгами, так и векселями ООО «**********», однако по настоящее время полученные ООО «**********» денежные средства в сумме 110 000 000 рублей не возвращены.
3). в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка и Совета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил одобрение Советом банка (протокол №*******, датированный ******* года) и принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 110 000 000 рублей *******, ИНН №**********, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, после чего, он (Кулешов И.А.) с целью сокрытия своей преступной деятельности, дал указание неосведомленному заместителю директора департамента управления ресурсами Банка ******* подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года был подписан кредитный договор №*******, датированный ******* года и заключенный между ******* в лице заместителя директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от 09 ноября 2009 года и генеральным директором ******* *******, согласно условиям которого Банком ******* предоставлен кредит на сумму 110 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по **********года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании распоряжения о выдаче (погашении) кредита, датированного ******* года денежные средства в сумме 110 000 000 рублей ******* года перечислены Банком на расчетный счет №******* *******, открытый в ООО «*******» (в **********переименован в ООО «**********»,**********года на основании приказа Банка России №******* отозвана лицензия), расположенном по адресу: **********.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о переводе долга в сумме 110 000 000 рублей с ******* на *******, ИНН №*******, без обеспечения, что согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), достоверно зная финансовое состояние *******, не гарантирующее возвращение кредита в указанной сумме и производства выплаты процентов по нему, без получения одобрения Совета Банка, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, действуя как исполняющий обязанности Председателя Правления Банка, согласовал договор о переводе долга №*******, датированный ******* года и заключенный между ******* ******* и *******, ИНН №*******, в лице генерального директора *******, согласно условиям которого ******* полностью принимает на себя обязательства *******, вытекающие из вышеуказанного кредитного договора №*******, датированного ******* года (на основании определения **********суда г.Москвы от ******* по делу №******* договор о переводе долга №*******, датированный ******* года признан недействительным (ничтожным), восстановлена кредитная задолженность ******* по кредитному договору №*******, датированному ******* года), однако по настоящее время полученные ******* денежные средства в сумме 110 000 000 рублей ******* либо ******* не возвращены.
4). в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 130 000 000 рублей сельскохозяйственному кредитно-потребительскому кооперативу «*******», ИНН №*******, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), без получения одобрения Совета Банка, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному директору департамента управления ресурсами Банка *******, подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года был подписан кредитный договор №*******, датированный ******* года и заключенный между ******* в лице директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от ******* года и генеральным директором СКПК «*******» *******, согласно условиям которого Банком СКПК «*******» предоставлен кредит на сумму 130 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по 24 июня 2011 года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита денежные средства в сумме 130 000 000 рублей ******* года перечислены Банком на расчетный счет №******** СКПК «*******», открытый в ООО «*******» (в 2011 году переименован в ООО «********»,********года на основании приказа Банка России №******* отозвана лицензия), расположенном по адресу: **********.
В дальнейшем, 12 октября 2010 года заемщиком СКПК «*******» с расчетного счета №********, открытого в ООО «*******», произведено частичное гашение Банку кредита в сумме 25 000 000 рублей, после чего остаток долга СКПК «*******» по кредитному договору №*******, датированному ******* года составил 105 000 000 рублей.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, он (Кулешов И.А.) используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о переводе долга в сумме 105 000 000 рублей с СКПК «*******» на ООО «*******», ИНН №********, без обеспечения, что согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), достоверно зная финансовое состояние ООО «*******», не гарантирующее возвращение кредита в указанной сумме и производства выплаты процентов по нему, без получения одобрения Совета Банка, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, действуя как исполняющий обязанности Председателя Правления Банка согласовал договор о переводе долга №********, датированный ******* года и заключенный между СКПК «*******» и ООО «*******», ИНН №******** в лице генерального директора ********, согласно условиям которого ООО «*******» полностью принимает на себя обязательства СКПК «*******», вытекающие из вышеуказанного кредитного договора №*******, датированного ******* года, (на основании определения ********суда г.Москвы от ******* по делу №******* договор о переводе долга №********, датированный ******* года признан недействительным (ничтожным), восстановлена кредитная задолженность СКПК «*******» по кредитному договору №*******, датированному ******* года), однако по настоящее время остаток кредитной задолженности СКПК «*******» в сумме 105 000 000 рублей СКПК «*******» или ООО «*******» не возвращены.
5). в неустановленное следствием время, но не позднее 27 сентября 2010 года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиками кредитов, сообщая о своём намерении, заключить договора личного поручительства по каждому одобренному кредиту, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредитов на сумму 3 000 000 рублей каждому следующим физическим лицам: ********, ********, ********, ********; ********, ********; ********, ********, ********, ********, ********, ********, ********, ********, ********, ********, ********, ********; ********, *******, ********, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, после чего, он (Кулешов И.А.), используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному директору департамента управления ресурсами Банка ******* подписать с указанными физическими лицами соответствующие кредитные договоры, которым на основании доверенности б/н от ******* года, в период времени с ********года по ******* года были подписаны следующие кредитные договоры: кредитный договор №********, датированный ********с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********со ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ********с ********. на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор № *******, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******* с ******** на сумму 3 000 000 рублей, кредитный договор №********, датированный ******** с ******** на сумму 3 000 000 рублей, а также неустановленный в ходе предварительного следствия кредитный договор №*******, датированный ******** дата с ******* на сумму 3 000 000 рублей, согласно условиям которых Банком вышеуказанным физическим лицам предоставлены кредиты в сумме 3 000 000 рублей каждому под 16% годовых, после чего он (Кулешов И.А.), в период времени с ********по ********заключил с Банком следующие договоры личного поручительства: договор поручительства №******** с физическим лицом от ********по кредитным обязательствам ********; договор поручительства №********с физическим лицом от ********по кредитным обязательствам ********; договор поручительства №********с физическим лицом от ********по кредитным обязательствам Завьялова Р.С; договор поручительства №********с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам ********; договор поручительства №********с физическим лицом от ********по кредитным обязательствам ********; договор поручительства №********с физическим лицом от ********по кредитным обязательствам Мельникова В.В.; договор поручительства № ********с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам ********; договор поручительства №********с физическим лицом от ********* по кредитным обязательствам ********; договор поручительства №*********с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №*********с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №********* с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №*********с физическим лицом от *********по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №*********с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №******* с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №********* с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №********* с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №********* с физическим лицом от *********по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №*********с физическим лицом от ******* по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №*********с физическим лицом от *********по кредитным обязательствам *********; договор поручительства №*********с физическим лицом от *********по кредитным обязательствам *********.
Далее, реализуя свой преступный умысел, он (Кулешов И.А.) на основании распоряжений о выдаче (погашении) кредитов вышеуказанным физическим лицам, подписанных как им (Кулешовым И.А.), так и неосведомленным о его (Кулешова И.А.) преступных намерениях *******, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленным кассовым работникам *******, ********* и ******* о выдаче денежных средств лицам, представившимся анкетными данными вышеуказанных заемщиков, после чего кассовыми работниками *********, ********* и ******* в кассе по адресу: ********* в период времени с *********года по ******* года (точное время следствием не установлено) были выданы денежные средства по 3 000 000 рублей неустановленным в ходе следствия лицам, представившимся анкетными данными заемщиков: *********, а именно: на основании расходных кассовых ордеров №******* от ******* года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от ******* года от на сумму 3 000 000 рублей, №*******от ******* года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от 29 сентября 2010 года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от ******* года на сумму 3 000 000 рублей, №******* от ******* года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от ******* года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от ******* года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №*******от *******года на сумму 3 000 000 рублей, №******* от ******* года на сумму 3 000 000 рублей, а всего в общей сумме 63 000 000 рублей, однако по настоящее время полученные денежные средства по вышеуказанным кредитным договорам не возвращены (******* года Кулешов И.А. на основании приговора *******районного суда г.Москвы признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.201 УК РФ по факту злоупотребления полномочиями при выдаче кредитов *******, приговор вступил в законную силу *******).
6). в неустановленное следствием время, но не позднее 28 октября 2010 года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 27 000 000 рублей ООО «*******», ИНН №*******, без залога имущества заемщика, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), без получения одобрения Совета Банка, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному директору департамента управления ресурсами Банка ******* подписать соответствующий кредитный договор и договор поручительства к нему с неустановленным лицом, представившимся представителем по доверенности ООО «*******»*******, после чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года *******, как директором департамента управления ресурсами Банка, действовавшим на основании доверенности б/н от ******* года, были подписаны: кредитный договор №*******, датированный ******* года с неустановленным лицом, представившимся представителем по доверенности ООО «*******»*******, согласно условиям которого Банком ООО «*******» предоставлен кредит на сумму 27 000 000 рублей под 14 % годовых на срок по *******года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», а также договор поручительства №*******, датированный *******года с неустановленным лицом, представившимся *******, согласно условиям которого последний принимает на себя обязанности по погашению кредита и процентов по нему в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком условий вышеуказанного кредитного договора №КЮ/10-40, после подписания которых, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита денежные средства в сумме 27 000 000 рублей *******года перечислены Банком на расчетный счет №*******ООО «*******», открытый в ООО «*******» (в *******году переименован в ООО «*******», *******года на основании приказа Банка России №******* отозвана лицензия), расположенном по адресу: *******, однако по настоящее время ООО «*******» и неустановленное лицо, действовавшее от имени ******* полученные в кредит денежные средства в сумме 27 000 000 рублей Банку не возвратило.