Правовое регулирование трансграничного банкротства в США

Источники

Кодекс о банкротстве США (Bankruptcy Code) являющимся Титулом 11 Свода законов США.

Федеральные правила процедуры банкротства (Federal Rules of Bankruptcy Procedure) (регулируют отдельные процедурные аспекты процесса банкротства)

Местные правила каждого суда по делам о банкротстве

Титул 28 Свода законов США

Основная цель законодательства о банкротстве США, как указал на это Верховный суд в решении 1934 года по делу Local Loan Со. v. Hunt, 292 US. 234, 244 (1934): «[законодательство] дает честному, но неудачливому должнику... новые возможности в

жизни и возможность работать без давления ранее существовавшего долга».

Органы, рассматривающие дело о банкротстве

Суды:

Все дела о банкротстве рассматриваются в федеральных судах в соответствии с правилами, изложенными в Кодексе о банкротстве США.

Контроль и судебное производство по процедурам банкротства в США осуществляют

специализированные суды по делам о банкротстве (bankruptcy court), входящие в состав федеральных окружных судов США (обладают лишь юрисдикцией в отношении дел о банкротстве).

Бюро федеральных управляющих США (United States Trustee Program) Министерства юстиции США

-отдельный орган исполнительной власти, занимающийся вопросами банкротства

-отвечает за административное управление в рамках процедуры­ банкротства

-сотрудники, федеральные управляющие (trustees, дословно «опекуны»), назначаются Генеральным­ прокурором США. Значительная часть процедуры банкротства носит административный характер и проводится во внесудебном порядке под надзором федеральных управляющих.

Правовой статус федеральных управляющих

Закрепляются Генеральным прокурором­ США за соответствующим регионом.

Полномочия бюро распространяются на все штаты, за исключением двух, а его членов назначает Генеральный прокурор (в двух оставшихся аналогичные функции выполняют администраторы конкурсной массы, подчиненные судам, а не Минюсту).

Осуществляют надзор за исполнением процедур банкротства, обеспечение соблюдения законодательства о банкротстве, назначают частных управляющих конкурсной массой, обеспечивают своевременность управления конкурсной массой, назначают комитеты кредиторов и созывают их собрания.

! Назначаются не по каждому делу о банкротстве – как правило, они принимают участие только в делах по Главе 7 Кодекса о банкротстве (регулирует процесс ликвидации), редко – в делах по Главе 11 (регулирует реорганизацию)

Понятие и критерии несостоятельности/ банкротства

В законодательстве США понятия «несостоятельность» и «банкротство»­ используются как нетождественные:

•Банкротство в США — это юридическая процедура, в ходе которой кредиторы могут в определенной­ части удовлетворить свои требования, а должник получить защиту.

•Несостоятельность — финансовое состояние самого должника, выражающее­ его фактическую неспособность удовлетворить требования кредиторов­.

При этом следует отметить, что в законодательстве США отсутствуют­ четкие критерии несостоятельности. Так, при подаче заявления­ о ликвидации или реорганизации должник не должен удовлетворять каким-либо критериям несостоятельности и не обязан обосновывать подачу заявления о признании должника банкротом. В случае введения процедуры банкротства по заявлению кредиторов доказыванию подлежит­ только то, что должник не оплачивает долги в срок перед тремя или более подавшими заявление кредиторами. Тем не менее понятия неплатежеспособности и неоплатности используются в Bankruptcy Code, правда, не в целях возбуждения производства по делу, а для оспаривания сделок.

Процедуры

Кодексом предусмотрены шесть основных процедур банкротства.

Основные процедуры:

1). Ликвидация (глава 7),

2). Реструктуризация муниципальной задолженности (глава 9),

3). Реорганизация (глава 11), 4). Регулирование долгов фермера или рыбака с регулярным годовым доходом (глава 12),

5). Регулирование долгов физического лица с регулярным доходом (глава 13), 6). Вспомогательные и другие трансграничные случаи (глава 15)

В рамках всех процедур банкротства согласно ст. 362 Кодекса действует мораторий на удовлетворение требований кредиторов­ (automatic stay), в соответствии с которым кредиторы по обязательствам,­ существующим до начала процедур банкротства, не имеют право обращать взыскание по своим требованиям в общем порядке.

Ликвидация

В главе 7 «Ликвидация» (liquidation) предусматривается судебная процедура, посредством которой федеральный управляющий принимает­ контроль над имуществом должника, реализует его и распределяет­ среди кредиторов денежные средства в соответствии с очередностью,­ установленной Кодексом.

Ликвидация подразумевает продажу имущества должника и распределение выручки кредиторам в соответствии с положениями Кодекса. Согласно ст. 101 и 109 Кодекса для использования процедур, предусмотренных главой 7, должник должен являться физическим лицом, товариществом, корпорацией или другим субъектом предпринимательской деятельности. Должник – физическое лицо не несет ответственности за непогашенные в рамках рассматриваемой процедуры долги, но при этом некоторые виды долгов не погашаются. Ликвидация также не освобождает физических лиц от залога имущества­. Корпорация в рамках рассматриваемой процедуры прекращает свою деятельность и ликвидируется.

•Должника лишают всех прав на его имущество, и он не сможет им больше пользоваться. Все, что имеет обанкротившееся лицо, продается, и деньги, вырученные при продаже, используются для погашения задолженности перед кредитором/кредиторами.

Реорганизация

Процедуры главы 11 «Реорганизация» (Reorganization) используются физическими и юридической лицами, желающими продолжать свою деятельность, выплачивая кредиторам задолженность в соответствии с утвержденным судом планом реорганизации.

Реорганизация представляет собой процедуру восстановления платежеспособности с участием физического лица, корпорации или партнерства.

•Согласно требованиям главы должника не лишают имущества, он продолжает работать, может заниматься любыми другими видами деятельности. Но он обязательно должен представить кредитору/кредиторам утвержденный судом план реорганизации. Далее, все группы кредиторов должны утвердить план путем голосования. Документ считается одобренным, когда за него проголосуют две трети собравшихся. Обычно такие дела о банкротстве в федеральном Исполнительном бюро контролируют представители генерального прокурора США

Регулирование трансграничной несостоятельности

Закон 2005 г. о предотвращении злоупотреблений в банкротстве и защите потребителей - это законодательный акт, внесший несколько существенных изменений в Кодекс США о банкротстве (положения

закреплены в Главе 15. «Вспомогательные и другие трансграничные случаи»).

Цель главы 15 состоит в том, чтобы обеспечить эффективные механизмы для рассмотрения дел о несостоятельности, в которых фигурируют должники, заявители и заинтересованные стороны,­ в которых участвуют более одной страны.

Как правило, дело по главе 15 является вспомогательным по отношению к первичному процессу, возбужденному в другой стране, обычно в стране происхождения должника.

В качестве альтернативы должник или кредитор могут возбудить полноценное дело о несостоятельности по главе 7 или глав 11 в Соединенных Штатах, если структура активов в Соединенных Штатах достаточно сложна, чтобы обосновать возбуждение полномасштабного дела о внутреннем банкротстве. В рамках указанной процедуры суд США может уполномочить федерального управляющего или юридическое лицо действовать в иностранном государстве от имени США в местном деле о банкротстве.

Ранее процедуры трансграничной несостоятельности регулировались параграфом 304 Кодекса о банкротстве который заменен указанной главой 15.

Основным инструментом применяемым судами США в то время были так называемые протоколы о трансграничных банкротствах. Суть этого подхода заключалась в прямом контакте судов США с судами других государств и определении комплекса мер, осуществляемых для реализации процедуры трансграничного банкротства, путем подписания двусторонних протоколов.

Такая практика, в наибольшей степени сложилась с государствами, географически, расположенными по соседству с США (Канада, Мексика), что было обусловлено тесными экономическими отношениями и стремлением сторон к поиску взаимовыгодного решения.