- •Шестакова е.В. Договоры в электронной форме: правовые риски и судебная практика. - "Право Доступа", 2020.
- •Глава 1. Договоры в электронной форме
- •Правовые основания заключения договоров в электронной форме
- •1. Акцепт оферты в электронном виде
- •2. Подписание договоров неквалифицированной электронной подписью
- •3. Дополнительные требования об электронном формате договоров
- •4. Доказательства составления договоров в электронной форме
- •5. Использование информационных технологий при заключении договора
- •1. Недобросовестные действия стороны
- •2. Взыскание задолженности по договору
- •3. Соблюдение формы заключения договора
- •Принципиальные новеллы о простой письменной форме сделки
- •1. Использование факсимильного воспроизведения подписи
- •2. Подтверждение заключения договора первичными документами
- •3. Подписание договоров уполномоченным лицом усиленной электронной подписью
- •4. Чек вместо электронного или письменного договора
- •Распространение на электронные договоры правил, касающихся простой письменной формы сделок
- •1. Присоединение к договору путем смс-кода
- •2. Использование смс-кодов при формировании заявок
- •3. Использование простой электронной подписи (пэп) и одноразовых паролей, передаваемых посредством sms-сообщений
- •4. Ответственность банка за последствия электронного документа
- •1. Условия договоров не отвечают розничным договорам купли-продажи
- •2. Фиксация оферты путем видеозаписи
- •Условия приравнивания сделок, заключенных посредством электронных средств, к сделкам в простой письменной форме
- •Процедура признания сделок, заключенных в цифровой форме
- •Алгоритм заключения сделок в цифровой форме
- •Последствия несоблюдения простой письменной формы сделки
- •Глава 2. Электронные договоры и сделки: правовые основания по гк рф, общие правила заключения
- •Новое о распоряжении цифровыми правами
- •Виды цифровых прав
- •Подвиды цифровых прав
- •Особенности договорных обязательств
- •Электронные документы, передаваемые по каналам связи
- •Виды электронных документов
- •1. Указание на отгрузку товара на основании телеграммы
- •2. Расторжение договора на основании телеграммы
- •Нормы договорного права применительно к договорам в электронной форме и примеры договорных норм
- •1. Передача пакета акций для вида
- •2. Уступка права требования
- •3. Оформление первичных документов носит формальный характер
- •Виды притворных сделок
- •1. Договоры уступки права требования
- •2. Сделка, прикрывающая договор дарения
- •3. Договор поставки как притворная сделка
- •Форма электронного документа о состоянии объектов коммунальной и инженерной инфраструктур
- •Соглашение об электронном обмене документами
- •Заключение договора по электронной почте: плюсы и минусы
- •Заключение электронных договоров
- •"Подводные камни" простой электронной подписи
- •1. Несвоевременное исполнение обязательств, подтверждаемое электронными документами
- •2. Нарушение сроков исполнения обязательств
- •3. Электронное уведомление о завершении операций
- •4. Отсутствие аналога собственноручной подписи
- •5. Подписание электронной цифровой подписью банковских документов
- •Как установить, что электронный документ исходит от стороны по договору?
- •Дополнительное соглашение упд n ______ к договору поставки n__________ от __________ г.
- •1. Основные термины, используемые в Дополнительном соглашении:
- •2. Общие положения:
- •3. Порядок осуществления обмена электронными упд/укд/иупд:
- •3.1. Общие требования к оформлению электронных упд по Договору.
- •3.2. Порядок осуществления обмена электронным упд при доставке Товара Поставщиком Покупателю.
- •3.3. Порядок осуществления обмена электронным упд при самовывозе Товара Покупателем (если применимо).
- •3.4. Приемка Товара при осуществлении обмена Сторонами электронными упд/укд/иупд при доставке Товара Поставщиком Покупателю.
- •4. Случаи выставления упд/укд/иупд на бумажном носителе:
- •1. Техническая экспертиза электронного образа договора денежного займа
- •2. Проведение оценочной экспертизы стоимости
- •3. Государственная экспертиза по договору
- •Как установить электронные договоры во внешнеэкономической деятельности?
- •1. Использование электронной системы декларирования
- •2. Использование электронных справочников вэд
- •3. Использование электронной системы декларирования вэд
- •4. Получение таможенным органов в электронном виде информации от банка
- •5. Предварительная классификация товара на основании электронного заявления
- •6. Подписание документов с помощью специального программного обеспечения
- •Глава 3. Онлайн-договоры: особенности и юридические тонкости подготовки и оформления
- •Подготовительный этап заключения договора
- •Стадии заключения договора
- •1. Недоказанность потери потребительского спроса
- •2. Наличие заказа на товар
- •3. Преждевременные действия стороны по договору
- •Как возмещаются убытки, причиненные недобросовестным поведением?
- •Правовые особенности заключения договора посредством обмена сканами документов по электронной почте
- •Заключение договоров в сети Интернет посредством совершения конклюдентных действий
- •1. Конклюдентные договоры с операторами сотовой связи
- •2. Конклюдентные действия в виде обмена электронными сообщениями
- •3. Согласование существенных условий договора конклюдентными действиями
- •4. Акцептование договора транспортных услуг
- •5. Конклюдентные действия по договору займа
- •Последующее одобрение сделки как способ обоснования юридической силы скана договора
- •1. Подписание договора неуполномоченным лицом без последующего одобрения
- •2. Наличие последующего одобрения сделки и навыков монтажа оборудования
- •3. Обращение банка с иском о взыскании задолженности с поручителя является последующим одобрением сделки
- •Глава 4. Электронная переписка с контрагентом
- •Использование электронной почты
- •1. Наличие разрешения на строительство
- •2. Заключение договора под влиянием обмана или заблуждения
- •3. Указание на недостоверность сведений
- •Риски признания недостоверных заверений об обстоятельствах
- •1. Взыскание убытков в связи недостоверностью заверений об обстоятельствах в отношении ндс
- •2. Недостоверные заверения во время переговоров
- •3. Недостоверные заверения об обстоятельствах как основания для отказа от договора
- •Риски недобросовестного ведения переговоров
- •1. Принятие от контрагента договора
- •2. По принципу эстопель сторона не может ссылаться на недействительность договора
- •Риски досрочного заключения договора
- •1. Преждевременное заключение договора
- •2. Сторона берет риск преждевременного заключения договора
- •Правовые конструкции, таящие в себе риски досрочного заключения договора
- •Сравнительный анализ договоров
- •Глава 5. Электронные документы, как доказательства в суде
- •Актуальная практика использования электронных доказательств в суде
- •Переписка в мессенджере как средство доказывания в суде
- •Индивидуализация стороны в наиболее популярных мессенджерах
- •Переписка в чатах: переговоры о заключении договоров или оферта?
- •Допустимость использования распечаток материалов с веб-сайтов в качестве доказательств в суде
- •Использование Интернет-архивов
- •Сроки хранения документов*(10)
- •Глава 6. Рекомендации по заключению электронных договоров
- •Рекомендации в отношении использования электронной цифровой подписи
- •Рекомендации по использованию договоров в электронной форме
- •Рекомендации по соблюдению конфиденциальности информации при использовании электронных договоров
- •Рекомендации по заключению договоров в отношении госзакупок
- •Рекомендации по использованию доказательств в суде
- •Список литературы
Процедура признания сделок, заключенных в цифровой форме
Для целей признания сделок возможно использовать следующий алгоритм.
Диаграмма
Алгоритм заключения сделок в цифровой форме
/\
/ \
/ \
/ \
/ \
/ ┌─────────────────────────────────────┐
/ │ получение электронной │
/ │ цифровой подписи │
/ └─────────────────────────────────────┘
/ \
/ ┌──────────────────────────────────────┐
/ │ разработка и согласование │
/ │ электронного договора │
/ └──────────────────────────────────────┘
/ \
/ ┌──────────────────────────────────────┐
/ │подписание договора в элетронной форме│
/ └──────────────────────────────────────┘
/ \
/──────────────────────────────────────\
Также в настоящее время получили распространение токены. Токены выпускаются определёнными лицами, и в случае правовой проблемы можно обратиться с взысканием к конечному лицу, эмитировавшему токен. Чтобы эмитенты токенов были зафиксированы, предполагалось, что "информационная система", а именно реестр на блокчейне, будет осуществлять свою деятельность под контролем Банка России.
Токены (ключи) могут быть доказательством налогового нарушения. Налоговый орган пришел к выводу о номинальном директоре. Качалова Елена Сергеевна (протокол допроса от 15.02.2016 при участии адвоката Куделькина С.В.) пояснила, что с 2009 года по настоящее время основным местом работы является ООО "КСК-М", работает в должности кассира, по совместительству работает в ООО "Персона", у ИП Калашника А.В. Все операции по перечислению средств производились с компьютера, установленного на ее рабочем месте. ЭЦП ключи (токены) руководителей компаний находились у Качаловой Е.С. Рабочее место находилось в помещении бухгалтерии на ул. Ноябрьская, 139а, там же у нее находился один сейф (касса) ООО "КСК-М", ИП Калашника А.В., ООО "Персона".
Качалова Е.С. также являлась руководителем, учредителем, главным бухгалтером в ООО "Росинвест" в проверяемый период. Данную организацию купила по просьбе сожителя (имя не сообщила, так как в настоящее время не общаются) у бывшего хозяина организации - Закутного С.Л. (стоимость АЗС - порядка 6 000 000 руб., точную сумму не знает, как произведена оплата - не знает, денежные средства выдавал сожитель).
Налоговый орган также пришел к обоснованному выводу о том, что ООО "КСК-М" неправомерно (умышленно) находилось на специальном налоговом режиме, получило необоснованную налоговую выгоду в виде занижения налоговой базы и разницы налоговых обязательств.
Поскольку ООО "КСК-М" признано налоговым органом плательщиком НДС, налога на прибыль и налога на имущество, следовательно, на него должны распространяться, в том числе и вытекающие из этого обязанности, одной из которых является представление в установленный законодательством о налогах и сборах срок налоговых деклараций в налоговый орган по месту учета (Решение от 29 ноября 2019 г. по делу N А11-2223/2017 Арбитражный суд Владимирской области (АС Владимирской области).
Еще одной проблемой является защита криптографических ключей.
В Решении от 12 сентября 2019 г. по делу N А68-2688/2019 (Арбитражный суд Тульской области (АС Тульской области) суд рассматривал иск о взыскании договорных пени в размере 447 746 руб. 25 коп. за несвоевременное списание денежных средств с расчетного счета истца. Клиенту была оказана услуга криптографической защиты ключа электронной подписи с использованием USB- токена. Данный вид услуг предполагает предоставление права на подписание документов и отправку в системе ДБО "РК Бизнес Онлайн", а не право на пользование самим ДБО.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных данным федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Непредставление истцом запрошенных документов в силу пункта 11 статьи 7 Закона 115-ФЗ расценивается судом как достаточное основание для отказа Банка в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
В силу п. 12 ст. 7 Закона 115-ФЗ отказ от выполнения операций в соответствии с п. 11 настоящего статьи не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
В результате суд отказал в исковых требованиях, поскольку проверка операций предусмотрена законодательно.
Помимо прочего, можно голосовать электронным способом "с помощью электронных и иных технических средств", давать распоряжение об открытии номинального счёта, заключать договор о страховании.
Например, голосование электронным способом важно для целей одобрения сделок.
Решение об одобрении крупной сделки - это документ, в котором указывается максимальная цена одного контракта (п. 8 ч. 2 ст. 61 N 44-ФЗ).
Сделка будет считаться крупной, если она выходит за границы обычной хозяйственной деятельности и при этом связана с покупкой или продажей имущества акционерного общества (более 30% акций) либо предусматривает передачу имущества во временное пользование или по лицензии (п. 1 ст. 46 N 14-ФЗ). Причем в обоих случаях цена таких операций должна составлять не менее 25% балансовой стоимости активов общества с ограниченной ответственностью (ООО).
В отношении электронного голосования по сделке должны быть соблюдены права всех участников.
Такой вывод сделан, например, в Постановлении от 22 декабря 2014 г. по делу N А40-12139/2013 (Арбитражный суд Московского округа (ФАС МО).
Уведомления по электронной почте от 11.05.2011 обоснованно не были приняты судом первой инстанции в качестве доказательств надлежащего извещения членов НП "ААС" о проведении общего собрания, поскольку не могли содержать сведения о первоначальной повестке дня Общего собрания на 27.06.2011, как того требует пункт 10.2.4 Устава, а рассылка уведомлений, осуществленная, по утверждению ответчика, повторно 08.06.2011, также не может считаться надлежащим извещением, так как срок рассылки не соответствует сроку, установленному в пункте 10.2.4 Устава. НП ААС: 30 дней до проведения общего собрания.
В соответствии с пунктом 4 статьи 29 Закона "О некоммерческих организациях", общее собрание членов некоммерческой организации или заседание коллегиального высшего органа управления некоммерческой организацией правомочно, если на указанном собрании или заседании присутствует более половины его членов. Согласно пункту 10.3.4 Устава НП "ААС" общее собрание правомочно принимать решения, если на нем присутствуют более половины членов НП (кворум) лично или через своих представителей, в том числе, голосующих электронным способом с применением телекоммуникационных средств связи, позволяющих идентифицировать принимающих участие в голосовании. В соответствии с п. 10.3.2 Устава НП "ААС", решения общего собрания принимаются простым большинством голосов, зарегистрированных членов общего собрания, за исключением вопросов, решение по которым в соответствии с пунктом 10.1.6 Устава может быть принято квалифицированным большинством (не менее двух третей голосующих) зарегистрированных членов общего собрания. Нарушение ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ответчик не предоставил суду надлежащих доказательств об уведомлении истцов о проведении общего собрания и его повестке дня в установленный срок, хотя на тот момент истцы являлись членами НП "ААС".
Таким образом, электронная форма сделки не соблюдена.
В Решении от 12 августа 2019 г. по делу N А60-25718/2019 (Арбитражный суд Свердловской области (АС Свердловской области) суд рассматривал установление способа управления многоквартирным домом путем заочного голосования и заключение договоров.
Материалами дела подтверждены факт принятия решения очередным общим собранием собственников помещения заключать договоры об использование общего имущества МКД на возмездной основе, размеры ежемесячной оплаты за пользование общим имуществом МКД, факт размещения принадлежащего ответчику оборудования с целью оказать услуги связи.
Заключение договора об оказании услуг связи с отдельным абонентом, являющимся собственником помещения в МКД, вопреки доводам ответчика и выводам судов, не может выступать самостоятельным правовым основанием для пользования ответчиком общим имуществом МКД и освобождать его от внесения платы за такое пользование.
Указанные договоры заключены в интересах конкретного собственника помещения МКД, тогда как при выполнении обязательств по этим договорам и предоставлении соответствующих услуг ответчик использует общее имущество, принадлежащее всем собственникам помещений в доме. В силу статей 307 и 308 Гражданского кодекса, договор регулирует отношения исключительно этого абонента и оператора связи, при этом абонент, являющийся собственником помещения, не может единолично в отсутствие решения общего собрания решать вопросы, связанные с предоставлением другим лицам права пользования общим имуществом МКД.
Таким образом, размещение технического оборудования с использованием общего имущества МКД может осуществляться на основании решения общего собрания собственников помещений и, если общим собранием не установлено иное, с предоставлением пользователем соразмерной компенсации за такое использование.