- •2. Баланс банка и банковские резевы
- •3. Денежная эмиссия
- •4. Экономический закон денежного обращения
- •5. Платежная система
- •6. Измерение инфляции
- •7. Денежно-кредитная политика центрального банка
- •8. Семинары
- •9. Контрольная работа
- •10. Задания для самостоятельной работы
- •11. Рекомендуемая литература
6. Измерение инфляции
Задание 1. Определить индекс и темп инфляции за год, если месячный темп инфляции в течение года составил 1,6%.
Задание 2. В течение полугода каждые два месяца цены росли соответственно на 8, 15 и 10%. Определить индекс и темп инфляции за полгода.
Задание 3. Вклад в сумме 50000 руб. положен в банк на 3 месяца с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам – 20%. Уровень инфляции – 2,2% в месяц. Определить:
Сумму вклада с процентами.
Индекс инфляции за три месяца.
Реальную стоимость вклада с процентами с точки зрения покупательной способности.
Реальный доход вкладчика с точки зрения покупательной способности.
Задание 4. Банк выдал кредит в сумме 800000 руб. на год, требуемая реальная доходность операции для банка – 7% годовых. Ожидаемый уровень инфляции – 30% годовых. Определить:
Номинальную ставку по кредиту с учетом инфляции.
Погашаемую сумму.
Реальный доход банка с учетом инфляции.
Задание 5. Банк выдал кредит на 6 месяцев в размере 1 млн.руб. Ожидаемый уровень инфляции в месяц – 2%. Требуемая реальная доходность операции для банка – 10% годовых. Определить:
Индекс инфляции за срок кредита.
Погашаемую сумму с учетом инфляции.
Номинальный и реальный доход банка.
Номинальную и реальную доходность операции для банка.
Задание 6. Определить индекс потребительских цен за год по данным таблицы 15:
Таблица 15
Данные о «потребительской корзине»
Состав «потребительской корзины» |
Удельный вес расходов, % |
Изменение цен за год |
Расходы на жилье |
22,6 |
Рост на 20% |
Транспортные расходы |
8,7 |
Без изменений |
Расходы на питание |
42,2 |
Рост на 15% |
Расходы на одежду и обувь |
16,5 |
Рост на 10% |
Прочие товары и услуги |
10 |
Снижение на 5% |
Задание 7. Заработная плата за год увеличилась с 10000 до 11000 руб. «Потребительская корзина» подорожала с 2500 до 3000 руб. Определить: индекс изменения номинального дохода; индекс цен; индекс изменения реального дохода.
Задание 8. Допустим, в экономике производятся всего два товара А и Б.
Таблица 16
Товар |
1-й год |
2-й год | ||
Цена |
Количество |
Цена |
Количество | |
А |
0,4 |
1,2 |
1,0 |
2,2 |
Б |
0,25 |
1,4 |
1,25 |
3,0 |
Определить:
номинальный ВВП по годам;
реальный ВВП во 2-м году;
дефлятор ВВП;
темп инфляции за год.
7. Денежно-кредитная политика центрального банка
Задание 1. Какие из перечисленных операций относятся к пассивным операциям центрального банка, а какие к активным?
а) эмиссия банкнот;
б) покупка государственных облигаций;
в) привлечение депозитов кредитных организаций;
г) покупка иностранной валюты;
д) переучет коммерческих векселей;
е) привлечение депозитов населения;
ж) кредитование кредитных организаций;
з) привлечение кредитов международных финансовых организаций;
и) кредитование предприятий;
к) выпуск облигаций.
Задание 2. Покажите использование известных вам инструментов денежно-кредитной политики в целях проведения центральным банком экспансионистской и рестрикционной политики.
Таблица 17
Направления денежно-кредитной поолитики
Инструмент денежно-кредитной политики |
Использование в целях кредитной экспансии |
Использование в целях кредитной рестрикции |
|
|
|
Задание 3. Приведите примеры использования инструментов денежно-кредитной политики в целях изъятия (стерилизации) и предоставления ликвидности банковской системе.
Таблица 18
Использование инструментов денежно-кредитной политики
Изъятие избыточной ликвидности |
Предоставление ликвидности |
|
|
Задание 4. Определите, удалось ли выполнить установленный основными направлениями единой государственной денежно-кредитной политики целевой ориентир роста денежной массы в пределах 19 – 28 %, если объем ВВП вырос с 21,6 до 26,8 трлн руб., а скорость обращения денег снизилась на 13,5 %.
Задание 5. Используя приведенные данные, составьте баланс Центрального банка:
Иностранная валюта – 550 млрд.р;
Капитал – 150 млрд.р;
Средства на счетах кредитных организаций – 400 млрд.р;
Драгоценные металлы – 50 млрд.р;
Наличные деньги в обращении – 400 млрд.р;
Государственные ценные бумаги – 300 млрд. р;
Кредиты кредитным организациям – 30 млрд.р;
Средства на счетах Правительства РФ – 150 млрд.р.
С помощью Т-счетов объясните, как изменится баланс Центрального банка после совершения им следующих операций:
После снижения ставки рефинансирования коммерческие банки обратились в Центральный банк за кредитами на 30 млрд. руб.;
Повышена норма обязательных резервов и банки вынуждены дополнительно перечислить в ФОР 500 млн. руб.;
Центральный банк продает коммерческим банкам государственные ценные бумаги на 19 млрд. руб.;
Центральный банк приобретает у коммерческих банков иностранную валюту на 25 млрд. руб.;
Коммерческим банкам необходимы наличные денежные средства на 1 млрд. руб. и они обратились в Центральный банк;
Правительство вернуло 10 млрд. руб. кредитов, полученных ранее на обслуживание внешнего государственного долга;
Как повлияет каждая из операций на денежное предложение в стране и величину свободных резервов коммерческих банков?
Какие инструменты денежно-кредитной политики здесь использованы?
Какие из этих операций можно отнести к эмиссионным операциям Центрального банка?