47. Информационное обеспечение обучения

Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы

Нормативно-правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации(принята всенародным голосованием 12.12.1993)(с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ)

2. Гражданский кодекс РФ (части первая и вторая): ГК РФ (часть первая) принят Государственной Думой 21.10.1994 г., ГК РФ (часть вторая) – 22.12.1995 г. (с последующими изменениями и дополнениями)

3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (принят ГД ФС РФ 20.12.2001)

4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 N 117-ФЗ (принят ГД ФС РФ 19.07.2000)(ред. от 03.06.2009, с изм. от 22.06.2009)(с изм. и доп., вступающими в силу с 01.07.2009)

5. Таможенный кодекс Российской Федерации от 28.05.2003 N 61-ФЗ (принят ГД ФС РФ 25.04.2003) (ред. от 30.12.2008)

6. "Бюджетный кодекс Российской Федерации" от 31.07.1998 N 145-ФЗ (принят ГД ФС РФ 17.07.1998) (ред. от 09.04.2009, с изм. от 22.06.2009)

7. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2008) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002) (с изм. и доп., вступающими в силу с 10.01.2009)

8. Федеральный закон от 24.11.2008 N 204-ФЗ (ред. от 29.06.2009) "О федеральном бюджете на 2009 год и на плановый период 2010 и 2011 годов" (принят ГД ФС РФ 31.10.2008)

9. Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ (с изм. от 03.06.2009) "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" (принят ГД ФС РФ 25.04.2003)

10. Федеральный закон от 11.01.1995 N 4-ФЗ (ред. от 09.02.2009) "О Счетной палате Российской Федерации" (принят ГД ФС РФ 18.11.1994)

11. Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ (ред. от 22.12.2008) "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (принят ГД ФС РФ 10.07.2004)

12. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) "О валютном регулировании и валютном контроле" (принят ГД ФС РФ 21.11.2003)

13. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.11.2007) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001) (с изм. и доп., вступающими в силу с 15.01.2008)

14. Федеральный закон от 26.03.1998 N 41-ФЗ (ред. от 24.07.2007) "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" (принят ГД ФС РФ 04.03.1998)

15. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ(ред. от 28.04.2009) "О несостоятельности (банкротстве)"

16. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1999 № 395-1 в ред. от 28.04.2009 № 73-ФЗ

17. Федеральный закон от 03.06.2009 N 102-ФЗ "Об отчете Правительства Российской Федерации и информации Центрального банка Российской Федерации о реализации мер по поддержке финансового рынка, банковской системы, рынка труда, отраслей экономики Российской Федерации, социальному обеспечению населения и других мер социальной политики"

18. Федеральный закон от 27.10.2008 N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года"

19. Федеральный закон от 13.10.2008 N 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации"

20. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ(ред. от 03.06.2009) "О рынке ценных бумаг

21. Федеральный закон от 09.07.1999 N 160-ФЗ(ред. от 29.04.2008) "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации"

22. Постановление Правительства РФ от 29.12.2007 N 995 "О порядке осуществления федеральными органами государственной власти, органами управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и (или) находящимися в их ведении бюджетными учреждениями, а также Центральным банком Российской Федерации бюджетных полномочий главных администраторов доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации"

23. Постановление Центризбиркома РФ от 21.08.2007 N 26/196-5(ред. от 20.11.2007) "Об Инструкции о порядке открытия и ведения счетов, учета, отчетности и перечисления денежных средств, выделенных из федерального бюджета Центральной избирательной комиссии Российской Федерации, другим избирательным комиссиям, комиссиям референдума"

24. Постановление Правительства РФ от 24.02.2009 N 166 "О порядке представления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, необходимых для осуществления его функций документов и информации"

25. Указание ЦБ РФ от 10.07.2009 N 2261-У "О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России".

26. Указание ЦБ РФ от 08.10.2008 N 2089-У "О порядке составления кредитными организациями годового отчета" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 28.11.2008 N 12753)

27. Приказ ЦБ РФ от 14.02.2008 N ОД-101 (ред. от 02.02.2009) "О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"

28. Инструкция ЦБ РФ от 14.01.2004 N 109-И (ред. от 30.12.2008) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

29. Положение о рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям (утв. ЦБ РФ 09.06.2005 N 271-П) (ред. от 30.12.2008) (Зарегистрировано в России 1.07.2005 N 6814)

30. Положение о порядке направления в банк решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика-организации в банке или решения об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика-организации в банке в электронном виде через Банк России (утв. ЦБ РФ 09.10.2008 N 322-П)

31. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации" (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П)

32. Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (утв. ЦБ РФ 26.03.2007 N 302-П)

б) учебная литература:

1. Основы банковского дела : учебное пособие / кол. авторов ; под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2009.

2. Жарковская Е.П., Арендс И.О. Банковское дело: Курс лекций / под ред. Е.П. Жарковской. – 2-е изд. – М.: Омега-Л, 2004.

3. Свиридов О.Ю. Банковское дело. Серия «Экономика и управление». – Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ», 2002.

4. Банковское дело: Учебник / кол. авторов; под ред. Н.Ф. Карпычева. – 2-е изд., стер. – М.: Финансы и статистика, 1996.

5. Тавасиев А.М., Эриашвили Н.Д. Банковское дело: Учебник для средних профессиональных учебных заведений / Под ред. проф. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Единство, 2004.

6. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. пособие /Под ред. проф. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.

7. Банковское дело: управление и технологии: Учебник / Под ред. проф. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005., Гриф УМО

в) дополнительная литература:

1. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2001.

2. Гейвандов Я.А. Центральный банк РФ: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: МНИМП, 1997.

3. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. Кн. 1. – М.: ДЕКА, 2000.

4. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. Кн. 2. – М.: ДЕКА, 2000.

5. Организация деятельности центрального банка: учебник/ Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова; под общ.ред. Г.Г.Фетисова.-М.: КНОРУС,2006. – 432с., Гриф МО.

6. Журнал «Деньги и кредит»

7. Вестник Банка России

8. Бюллетень банковской статистики

9. Россия: экономическое и финансовое положение

10. Журнал «банковское обозрение»

11. Журнал «Банковское дело»

12. http://www.cbr.ru/

Вопросы к зачету по дисциплине Основы банковского дела

1. Сущность банковской деятельности

2. Этапы становления банковской деятельности в России

3. Особенности деятельности коммерческого банка

4. Сущность и структура банковской системы России

5. Сущность центральных банков

6. Функции и операции центрального банка России

7. Банк России как финансовый агент Правительства и организатор платежно-расчетных отношений.

8. Регулирование банковской деятельности

9. Денежно-кредитная политика Банка России

10. Проведение Банком России процентной политики и операций на открытом рынке

11. Валютное регулирование и валютный контроль

12. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка

13. Ликвидность коммерческого банка

14. Банковские риски, их классификация. Управление рисками

15. Пассивные операции коммерческого банка

16. Активные операции коммерческого банка

17. Кредитные операции коммерческих банков

18. Оценка кредитоспособности клиентов банка

19. Лизинговые и факторинговые операции коммерческих банков

20. Организация налично-денежного оборота коммерческого банка

21. Организация и формы безналичных расчетов

22. Операции коммерческого банка с ценными бумагами

23. Валютные операции банков

24. Нетрадиционные операции коммерческих банков

25. Инвестиционная деятельность коммерческих банков

26. Банковские и финансовые кризисы

Задания к зачету по дисциплине Основы банковского дела (заочное обучение)

1

ВАРИАНТ	1	2	3	4
простой	Какие операции, вытекающие из его сущности, банк преимущественно должен выполнять?	Какие из перечисленных функций относятся к целям, а какие к методам банковского надзора и контроля: защита вкладчика от возможных потерь; выдача лицензий на банковскую деятельность; проверка отчетности, предоставляемой банками; поддержание стабильности на финансовом рынке; инспекции на местах?	Какова цель надзора ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков?	По каким критериям можно классифицировать кредитные операции?
средний	Какие инструменты применяются центральным банком для косвенного регулирования деятельности коммерческих банков и других финансовых институтов?	Что такое ликвидность коммерческого банка?	В чем состоит назначение собственного капитала в деятельности коммерческого банка?	Каким образом банки могут уменьшать риски кредитования?
сложный	В какой экономической ситуации следует применять: валютные интервенции; валютные ограничения?	Какие качества, черты банка отражают его сходство с предприятием, а какие имеют собственную специфику?	Как отражается на операциях и доходах банка регулирование официальной учетной ставки Центрального Банка?	Перечислите и охарактеризуйте субъекты лизинговой сделки.

ВАРИАНТ	6	7	8	9
простой	Как формируется прибыль коммерческого банка?
средний	Перечислите основные источники привлечения ресурсов банком.
сложный	Каковы причины мирового финансового кризиса 2008-2009 гг.?

Правильный ответ на 1-й вопрос дает оценку «удовлетворительно»; 1 и 2-й вопрос дает оценку «хорошо»; 1, 2 и 3-й вопрос дает оценку «отлично».	ВАРИАНТ 1 Какие операции, вытекающие из его сущности, банк преимущественно должен выполнять? Что такое ликвидность коммерческого банка? Перечислите и охарактеризуйте субъекты лизинговой сделки.
Правильный ответ на 1-й вопрос дает оценку «удовлетворительно»; 1 и 2-й вопрос дает оценку «хорошо»; 1, 2 и 3-й вопрос дает оценку «отлично».	ВАРИАНТ 2 Какова цель надзора ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков? Каким образом банки могут уменьшать риски кредитования? Какие качества, черты банка отражают его сходство с предприятием, а какие имеют собственную специфику?
Правильный ответ на 1-й вопрос дает оценку «удовлетворительно»; 1 и 2-й вопрос дает оценку «хорошо»; 1, 2 и 3-й вопрос дает оценку «отлично».	ВАРИАНТ 3 По каким критериям можно классифицировать кредитные операции? Какие инструменты применяются центральным банком для косвенного регулирования деятельности коммерческих банков и других финансовых институтов? Как отражается на операциях и доходах банка регулирование официальной учетной ставки Центрального Банка?
Правильный ответ на 1-й вопрос дает оценку «удовлетворительно»; 1 и 2-й вопрос дает оценку «хорошо»; 1, 2 и 3-й вопрос дает оценку «отлично».	ВАРИАНТ 4 Как формируется прибыль коммерческого банка? Перечислите основные источники привлечения ресурсов банком. Какова причина мирового финансового кризиса 2008-2009 гг.?