14-12

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 01.04.2012 года

Номер строки	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
	I. АКТИВЫ
1	Денежные средства	0	693
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	703169	459681
02.янв	Обязательные резервы	442443	229803
3	Средства в кредитных организациях	16304	10486
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	1249805	1035186
5	Чистая ссудная задолженность	90319298	81235126
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	822209	434418
06.янв	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	200000	200255
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	29896	336199
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	1291177	696035
9	Прочие активы	944139	514842
10	Всего активов	95375997	84722666

	II. ПАССИВЫ
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	10400000	1250000
12	Средства кредитных организаций	52559940	64307015
13	Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	497330	512062
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	12614500	7290
16	Прочие обязательства	139339	77487
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	32000	134048
18	Всего обязательств	76243109	66287902
	III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	14660000	14660000
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	0	0
22	Резервный фонд	1905839	1333589
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	2688	12537
24	Переоценка основных средств	769226	442154
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	1662900	1906548
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	132235	79936
27	Всего источников собственных средств	19132888	18434764
	IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	11816673	18121647
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	9337500	0
30	Условные обязательства некредитного характера	0	0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 1-ый квартал 2012 года

Номер строки	Наименование статьи	Данные за отчетный период	Данные за соответствующий период прошлого года
1	2	3	4
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	1675948	1429654
01.янв	От размещения средств в кредитных организациях	1189521	1050266
01.фев	От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями	440790	334666
01.мар	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
01.апр	От вложений в ценные бумаги	45637	44722
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	1176520	862828
02.янв	По привлеченным средствам кредитных организаций	1119330	862828
02.фев	По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями	586	0
02.мар	По выпущенным долговым обязательствам	56604	0
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	499428	566826
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:	-142041	-287886
04.янв	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-30	-2959
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	357387	278940
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	6341	-5093
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	17264	20836
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	246735	895
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-238571	-531
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	0	0
12	Комиссионные доходы	1920	1530
13	Комиссионные расходы	974	363
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	0

Статистический анализ. Структура банковских ресурсов

№ п/п	Наим.статьи	Номер статьи	Ресурсы банка на 01.01.11г.				Ресурсы банка на 01.01.12г.				Темп роста, %		Годовой прирост УД в процентных пунктах
			млн.руб		в %		млн.руб		в %
1	Собственные средства	19П+20П+21П+22П+23П+24П+25П+26П	18434,76		21,76%		19132,888		20,06%		103,786997		-1,70%
2	Привлеченные средства	13П+14П+16П+17П	723,597		0,85%		668,669		0,70%		92,4090343		-0,15%
3	Заемные средства	11П+12П+15П	65564,31		77,39%		75574,44		79,24%		115,26766		1,85%
Итого				84722,67		100%		95375,997		100%		112,574358		-

Собственные средства.

Объем привлеченных средств уменьшился на 1,7 %. Темпы роста составили 103,8 % а темп прироста соответственно 3,8%

Привлеченные средства

Объем привлеченных средств уменьшился на 0,15%. ТР 92,4 % (фактическое уменьшение), темп прироста = -7,6%

Заемные средства

Объем увеличился на 1,85%. ТР = 115,3%, Тпр= 15,3%.

Статистический анализ. Структура источников собственных средств

№ п/п	Наим.статьи	Номер статьи	Ресурсы банка на 01.01.11г.					Ресурсы банка на 01.01.12г.					Абсолютный прирост, млн.руб			Темп роста,%
			млн.руб		в %		млн.руб		в %
1	Средства акционеров (участников)	19П	14660000		79,52%		14660000		76,62%		0			100%
2	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров	20П	0		0%		0		0%		0			-
3	Эмиссионный доход	21П	0		0,00%		0		0,00%		0			100%
4	Резервный доход	22П	1333589		7,23%		1905839		9,96%		572250			143%
5	Переоценка по справедливой статистике ЦБ для продажи	23П	12537		0,07%		2688		0,01%		-9849			21%
6	Переоценка основных средств	24П	442154		2%		769226		4%		327072			1,739724169
7	Нераспределенная прибыль (прошлых лет)	25П	1906548		10,34%		1662900		8,69%		-243648			87,22%
8	Нераспределенная прибыль (за отчетный период)	26П	79936		0,43%		132235		0,69%		52299			179,80%
Итого				18434764		100%		19132888		100%		698124			103,79%

Статистический анализ. Структура обязательств в общей сумме обязательств

№ п/п		Наим.статьи	Номер статьи	Ресурсы банка на 01.01.11г.					Ресурсы банка на 01.01.12г.					Абсолютный прирост, млн.руб			Темп роста,%
				млн.руб		в %		млн.руб		в %
Заемные средства
1	Кредиты ЦБ РФ		11П	1250000		1,89%		10400000		13,64%		9150000						832,00%
2	Средства кредитных организаций		12П	64307015		97,01%		52559940		68,94%		-11747075						81,73%
3	Выпущенные долговые обязательства		15П	7290		0,01%		12614500		16,55%		12607210						173038,41%
Привлеченные средства
4		Средства клиентов (некредитных организаций)	13П	512062		0,77%		497330		0,65%		-14732			97,12%
5		Финансовые об-ва, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	14П	0		0%		0		0,00%		0			-
6		Прочие обязательства	16П	77487		0,12%		139339		0,18%		61852			179,82%
7		Резервы на возможные потери	17П	134048		0,20%		32000		0,04%		-102048			23,87%
Итого					66287902		100%		76243109		100%		9955207			115,02%

Итого: темп роста обязательств составил 115,02%, Тпр=15,02%.

Структура активов баланса банка

№ п/п	Классификация статей	Статья баланса	Ресурсы банка на 01.01.11г.				Ресурсы банка на 01.01.12г.
			млн.руб		в %		млн.руб		в %
По степени доходности
1	Производственные активы, приносящие доход	3А+4А+5А+6А+7А	83051415		98,03%		92437512		96,92%
2	Непроизводственные активы	1А+2А+8А	1156409		1,36%		1994346		2,09%
3	Прочие активы	9А	514842		0,61%		944139		0,99%
Итого				84722666		100%		95375997		100%
По степени ликвидности
1	Высоколиквидные	1А+2А	460374		0,54%		703169		0,74%
2	Достаточно ликвидные	5А	81235126		95,88%		90319298		94,70%
3	Слаболиквидные	3А+4А+6А+7А	1816289		2,14%		2118214		2,22%
4	Низколиквидные	8А	696035		0,82%		1291177		1,35%
5	Прочие	9А	514842		0,61%		944139		0,99%
Итого				84722666		100%		95375997		100%
По степени риска
1	Свободные от риска	1А+2А	460374		0,54%		703169		0,74%
2	С минимальным риском	3А+8А	706521		0,83%		1307481		1,37%
3	Повышенного риска	4А+5А+6А+7А	83040929		98,02%		92421208		96,90%
4	Прочие	9А	514842		0,61%		944139		0,99%
Итого				84722666		100%		95375997		100%